40대자산관리 검색결과, 9페이지

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신영증권, ‘저축의 날’ 기념 저축유공자 선정

플랜업 자산관리상품은 △미성년 자녀들을 대상으로 하는 ‘플랜업주니어’ △사회초년생 대상의 ‘플랜업스타’ △40대를 대상으로 중위험 중수익 투자를 제안하는 ‘플랜업프라임’ △은퇴세대를 위한 ‘플랜업골드’로 구성돼 있다. 각 주기별로 △위대한 유산 만들기 △위대한 월급 만들기 △위대한 40대 만들기 △위대한 인생 만들기 등 획기적인 스토리로 국민...

2013-10-30 09:50
[솔로 이코노미시대]선진국들의 ‘나홀로족’ 위한 금융상품은

일본 금융기관은 고령고객의 금융자산을 유치하기 위해 우대 및 자산관리서비스 제공·개호보험(노인장기요양보험) 등 고령화 대응 상품을 선보이고 있다. 미국은 이혼 고객을 위한 금융지원을 실시하는 한편 금융소외계층을 해소하기 위해 노력하고 있다. 웰스파고는 이혼 고객의 주택 및 자산 분리 등 경제적 독립을 위해 웹사이트·재무상담사...

2013-10-02 11:16
[리치머니를 좇아라] X·Y세대 위한 투자 가이드, 전문가 조언 활용… 장기적으로 목표 수익 정해야

이 때문에 X·Y세대는 중·단기적 리스크와 자산관리 노하우를 습득하는 것이 중요하다는 평가다. 피델리티는 또한 투자 결정 전에 검증을 받는 것이 바람직하다고 전했다. 피델리티가 실시한 설문조사에서 거의 모든 젊은 백만장자들이 전문가에게 조언을 듣는 것으로 나타났으며 이 중 60%가 투자를 결정할 때 전문가의 조언을 반영하고 있다고 답했다. 특히 Y세대가...

2013-09-25 11:12
[인생이모작]저금리시대 재테크…“40대 공격투자·50대 세금줄이기에 주력”

이 분석가는 40대에는 공격적인 투자에, 50대에는 세금줄이기에 주력하라고 조언했다. 이 시장분석가는 “20대때부터 생애주기별·연령대별 맞춤형 자산관리를 해야 한다”며 “특히 자녀교육 등에 많은 돈이 들어가는 시기인 40~50대때의 자산관리가 중요하다”고 설명했다. 이 분석가가 제시한 생애주기별 자산관리는 종잣돈을 마련하는 자산형성기, 자산성장을...

2013-09-12 14:39
[실버 일자리] 베이비부머 은퇴 후 인생설계… 지자체가 나섰다

아카데미는 베이비붐 세대의 은퇴 후 행복한 삶을 위한 노후설계, 재취업 지원을 위한 프로그램이다. 창원권, 진주권, 김해·양산권 등 3개 권역에서 개최되는 아카데미는 은퇴 후 생애설계 전략, 재취업 전략, 자산·변화 관리 등을 주제로 한 강연과 전문 컨설턴트의 개인상담으로 구성됐다. 부대행사로는 무료 건강검진 프로그램도 운영한다.

2013-07-04 10:28
[증권사의 자산관리] “고정지출 줄이고 연금상품ELS로 노후준비”

그렇다면 이제 곧 40대에 접어든 대한민국 대표 가장 김씨는 어떻게 포트폴리오를 짜야 할까. 국내 유수의 증권사에서 투자자들의 자산관리를 맡고 있는 5인의 프라이빗뱅커(PB)에게 김씨의 재테크 전략에 대해 들어봤다. ◇‘연금저축계좌’ 등으로 노후자금 최우선 = PB들은 김씨의 자산관리 가운데 은퇴 이후 노후준비에 대한 부분이 가장 문제가 많은 것으로...

2013-06-25 11:05
[금테크 전성시대]롤러코스터 금값, 그래도… 큰손도 일반인도 “쌀때 사자”

금값 하락세에도 불구하고 은행 영업점이나 개인자산관리(PB) 센터에는 골드바 구입 문의가 빗발치고 있다. 세계 경기가 완전히 회복되는 데 오랜 시간이 걸릴 것으로 예상되면서 금은 여전히 가치가 오를 수 있는 최고의 안전자산으로 인식되고 있기 때문이다. 골드바 열풍은 은행들의 골드바 판매 실적을 보면 알 수 있다. 지난 2010년 8월부터 시중은행 가운데...

2013-05-01 11:25
[마켓 무버]이상훈 하나대투증권 뉴비지니스 본부장 "LTE세대 위한 MTS구축 목표"

또한 “온라인 자산관리부문도 새로운 콘텐츠를 개발해 금융상품, 펀드, 적립식 상품 등을 고객들이 보다 자유롭게 가입하고 언제나 상담할 수 있는 플랫폼을 제공할 계획”이라고 덧붙였다. 이 본부장은 마지막으로 “고객별 선호 매매 패턴이나 주요 투자처, 필요 정보 등을 수시로 파악해 스마트하나HT에 실시간으로 업데이트할 계획”이라며 “이를 통해 HTS가...

2013-02-26 11:30
“하우스푸어 대책..LTV 80%까지 완화해야”

그러면서 이 같은 LTV완화의 효과로 “30~40대의 주택 실수요자들 중 집값의 40% 이상에 달하는 목돈 마련이 어려운 소비자층의 대출전환에 효과가 클 것”이라고 추정했다. 이밖에 중·장기적 차원의 정책으로는 “주택금융서비스의 안정적인 확대를 통해 저소득·저신용 차입자에 대한 금융포용(financial inclusion)을 강화해야 한다”며 “안정적인 임대?자가 주택...

2013-02-12 06:41
[은퇴자금 만들기]김현수 우리투자증권 100세시대연구소 차장 "연령대별 은퇴준비 전략"

늦어도 40대 초반까지는 사망이나 질병에 대한 보장이 이뤄져야 한다. 50대부터는 투자 목표가 자산 축적에서 자산 관리를 통한 안정적 소비의 달성으로 달라지기 시작하는 시기다. 따라서 안정적인 현금흐름을 발생시킬 수 있는 연금상품이나 장기채권을 많이 보유하는 것이 좋다. 이때 투자자산을 지나치게 공격적으로 운용하기보다는 물가상승률을 약간 상회하는...

2013-01-29 11:36
[은퇴자금 만들기]20대, 노후준비 천천히 시작한다고?… 시간은 돈, 빠를수록 복리 효과

◇시간이 돈, 당장 연금형 상품에 가입하라= 노후설계를 일찍 시작하는 사람은 30대에, 늦어도 40대에는 은퇴를 마음에 두고 노후자산관리를 시작한다. 그러나 노후자산 축적은 하루라도 빠른 것이 좋다. 30대에 연간 600만원으로 만들 수 있는 노후자산을 40대에 시작하면 그 2배인 1200만원을 투자해야 하기 때문이다. ‘시간이 돈이다’는 말이 자산관리전략에도 잘...

2013-01-29 11:33
[은퇴자금 만들기]50대, 은퇴 임박… 실패할 시간이 없다

50대 이전에는 돈을 모으는 공격적인 ‘공성’의 시기였다면 이제부터는 관리 위주의 ‘수성’ 시기에 해당한다. 즉 안정성을 중심으로 한 자산 운용이 기본이며, 불리기보다는 지키는 개념을 적용해야 한다. 30·40대와 달리 은퇴가 임박한 50대에서 투자금액에 손실이 생긴다면 원금을 만회할 수 있는 시간이 절대적으로 부족하고, 이로 인한 조급함이 심각한 오판을...

2013-01-29 11:31
[금융권 여풍 부나]유리천장, 4대 시중은행 여성 부행장 전무… 동등한 기회 줘야

신용위험관리, 전략기획 등을 여성들도 경험할 수 있도록 해야 한다”고 강조했다. 또 김 원장은 일과 가정 가운데 여성이 가정을 선택할 수밖에 없는 사회시스템과 사회 풍토를 변화시킬 필요가 있다고 지적했다. 그는 “과장까지 오른 후 40대 초반에 대부분의 여성이 일을 그만둔다”며 “차장급에서 여성의 수가 급격히 줄어 부장과 임원 자리에는 거의 극소수만...

2013-01-23 11:30
우리투자증권, ‘100세시대 생활연구총서’ 발간

지난 1년간 100세시대연구소의 연구결과를 담아 제작한 이번 생활연구총서는 자산관리 중심의 노후준비에서 벗어나 행복한 100세 시대를 위해 고려하고 준비해야 할 다양한 삶의 이야기들을 다루고 있다. 40대부터 70대까지 약 30년의 인생시기를 가리키는 새로운 개념인 ‘서드에이지(Third Age)’를 내세우고 이 시기를 중·장년층의 진정한 자아실현 기회로...

2013-01-16 10:06
[Winners Club]우리투자증권, 글로벌 IB 발돋움 새로운 10년

LG투자증권과 우리증권의 합병으로 탄생한 우리투자증권은 자산관리 및 투자은행(IB) 영역 등에서 새롭게 시장을 개척하는 등 우리나라의 금융시장 발전에 기여하고 있다. 우리투자증권은 자산관리, IB, 트레이딩 등 핵심 사업 영역에 대한 균형을 기반으로 획기적인 사업 모델 변화를 통해 글로벌 IB로 발돋움하는 새로운 10년을 준비하고 있다. 지난해 6월...

2013-01-08 10:24
신영증권, ‘플랜업프라임’ 출시기념 ‘안정형 ELS’ 4종 판매

신영증권의 40대 이상 중년층 고객을 위한 자산관리서비스‘플랜업프라임’의 일환인 ‘안정형 ELS 시리즈’는 은행수익 이상의 수익률을 기대하면서도 원금손실구간을 40%대로 대폭 낮춰 안정성 강화했다. ‘신영증권 플랜업 제 3070회 파생결합증권’은 KOSPI200과 HSCEI 지수를 기초자산으로 하는 3년 만기 원금비보장형 상품이다. 조기상환 평가일에 두...

2012-10-10 10:36
신영증권, 명동점 확장이전기념 투자설명회 개최

PB들이 40대 이상의 중년층 고객들을 대상으로 ‘플랜업프라임 투자상담’ 시간을 가질 예정으로 중년층 고객들이 관심을 가질 만하다. 김기민 신영증권 명동지점장은 “월 1회 이상 투자, 세무, 부동산, 문화 등 다양한 주제에 대해 고객과 이야기 나눌 수 있는 자리를 마련해 고객의 니즈를 충족해 나가며 강북의 대표적인 자산관리점포로 거듭날 것”이라고 밝혔다....

2012-10-04 10:18
신영證, 자산관리 서비스 2종 출시

‘플랜업프라임’은 2차 베이비부머 세대라 할 수 있는 1965년~74년대생의 40대를 위한 자산관리 서비스로, 이 세대가 남은 여명기간이 아직 많이 남아 있고, 소득수준이 가장 높은 시기인 만큼 적절한 중위험 중수익 수준의 상품을 제안한다 신영증권은 이번 상품 출시에 맞춰 10월 말까지 다양한 이벤트를 진행하며 온라인 이벤트로는 신영증권 페이스북에서 오는...

2012-09-04 11:05
[금융투자업계 여성파워] 금융권 女직원들, 여전히 ‘유리천장’ 안에 갇혀있다

IB, 자산관리 등 주요직에 배치된 비율은 1~2%에 불과하다. 이런 이유로 금융권 여직원 10명중 8명은 한창 일할 나이인 40대에 결국 회사를 떠난다. ◇비정규직 고용, 男 < 女 금융권이 타 업권에 비해 비교적 남녀차별이 적다고 알려져 있지만 증권, 은행, 보험업권에 종사하는 여직원들은 고용형태, 업무배치 등에서 부당한 대우를 받고 있다고 느끼고 있다....

2012-08-14 09:55
[금융투자업계 여성파워] 여의도에 부는 女風… 유리천정도 여전

특히 지난 2009년 자본시장법이 도입되면서 브로커리지(주식위탁 매매) 영업에 국한됐던 영업이 자산관리와 IB 등 새로운 연성 분야로 확장되면서 여성파워에 힘을 보태고 있다. 실제 각 증권사마다 리서치센터는 물론, IB, IT, 마케팅 홍보 등 각 업권별로 최정상 자리에 오른 여성 금융인의 모습을 쉽게 찾아 볼 수 있다. 금녀의 벽이라고 일컬어지던...

2012-08-14 09:26

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