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  • [카드뉴스 팡팡] 자산관리전문가들이 말하는 ‘알짜 투자법’은?
    [카드뉴스 팡팡] 자산관리전문가들이 말하는 ‘알짜 투자법’은?
    “퇴직소득세 절감과 함께 과세이연 효과를 동시에 누릴 수 있는 개인형퇴직연금 계좌 운용 추천. 투자일임형 ISA도 적극 활용해야“ ▲ 이명숙 신한은행 PWM도곡센터 팀장 4대 비과세 상품은? ISA, 과세특례 해외펀드, 비과세종합저축, 저축성 보험 스타 PB들을 재테크 강연에서 만나보세요 ‘제3회 대한민국 금융대전’ 기간 2016년 6월 24일(금)~25일(토) 장소...
    2016-06-09 16:43
  • [이투데이 금융대전] ISAㆍIRPㆍ해외주식펀드… "재테크, 무엇이든 물어보세요"
    [이투데이 금융대전] ISAㆍIRPㆍ해외주식펀드… "재테크, 무엇이든 물어보세요"
    개인종합자산관리계좌(ISA)부터 개인형퇴직연금(IRP), 해외주식펀드 등 요즘 뜨고 있는 각종 재테크 상품에 대해 전문가가 상담을 진행한다. 절세 효과가 큰 ISA의 경우 예ㆍ적금, 펀드, 주가연계증권(ELS) 등 매우 다양한 모델포트폴리오(MP)는 물론 투자 유형별(신탁형, 일임형)로 복잡한 형태로 운용돼 일반인들이 이해하기 쉽지 않다. 더불어 금융회사별로 취급...
    2016-06-08 17:08
  • [PB의 티타임] 절세 챙기고 수익률 따지고… 기간별 ‘종잣돈 만들기’
    [PB의 티타임] 절세 챙기고 수익률 따지고… 기간별 ‘종잣돈 만들기’
    세액공제로는 연금저축, 적립 개인형 퇴직연금(IRP) , 소득공제로는 주택청약종합저축, 노란우산공제(소기업, 소상공인만 가능) 등이 있다. 먼저 3년 이내의 단기 목적자금 만들기에 대해 알아보자. 단기자금 만들기 계획은 보통 정기적금으로 1~3년 가입하여 활용할 수 있다. 일반적인 적금은 일반과세가 적용되며 개인종합자산관리계좌(ISA)에 가입하면 직전 연도...
    2016-06-08 11:08
  • [머니&이슈] 해외 큰손들도 실탄 쥐고 대기모드… 이제 믿을 건 ‘절세’뿐
    [머니&이슈] 해외 큰손들도 실탄 쥐고 대기모드… 이제 믿을 건 ‘절세’뿐
    이런 투자자들을 위해서 일임형 ISA와 개인형퇴직연금(IRP) 계좌를 추천하고 있다. 조현수 우리은행 WM자문센터 자산관리컨설팅 팀장은 “퇴직소득세 절감과 함께 과세이연 효과를 동시에 누릴 수 있는 개인형퇴직연금 계좌로 운용할 것을 추천”한다며 “여기에 투자일임형 ISA를 적절히 활용해 기대수익률을 높일 수 있다”고 했다. 하루가 다르게 시장 상황에...
    2016-06-08 11:08
  • [PB의 티타임] ‘마이너스금리시대’ 목돈 어떻게 굴려야 하나
    [PB의 티타임] ‘마이너스금리시대’ 목돈 어떻게 굴려야 하나
    = 퇴직금도 절세 목적에 부합하도록 퇴직소득세 절감과 함께 과세이연 효과를 동시에 누릴 수 있는 개인형퇴직연금(IRP) 계좌로 운용할 것을 먼저 추천한다. 퇴직IRP 계좌도 본인 성향과 기대수익에 맞게 안정적인 예금과 펀드와 같은 투자 상품으로 자산배분하여 포트폴리오를 구성할 수 있다. 퇴직금의 규모가 크지 않다면 퇴직소득세를 일부 부담하더라도 절세상품을...
    2016-05-25 10:34
  • 미래에셋은퇴硏, ‘해외투자 절세상품’ 7가지 활용방안 분석
    현재 가입 가능한 해외 투자 절세상품은 올해 출시된 ‘해외주식투자전용펀드’와 ‘개인종합자산관리계좌(ISA)’를 비롯해 ‘연금저축’, ‘개인형퇴직연금(IRP)’, ‘저축성보험(변액연금)’, ‘비과세종합저축’ 그리고 ‘해외주식랩어카운트’가 있다. 해외투자 절세상품이 다양해진 만큼 효과적인 활용이 필요하지만 상품별로 가입자격, 투자기간 등이 제...
    2016-04-26 14:18
  • [40대 재테크 상품] 미래에셋증권, ‘개인+퇴직’ 연금저축계좌
    [40대 재테크 상품] 미래에셋증권, ‘개인+퇴직’ 연금저축계좌
    연금저축계좌와 IRP(개인형 퇴직연금)를 합쳐 연간 1800만원까지 납부가 가능한 만큼 이를 충분히 활용할 필요가 있다는 설명이다. 미래에셋증권은 기존 연금저축계좌 가입자에게도 수익률을 비교해 보라고 권고한다. 연금저축 계좌이체 간소화 제도도 시행됐다. 기존에는 연금저축계좌를 이전하려면 기존 금융기관과 이전할 금융기관 두 곳을 모두 방문해야 했지만...
    2016-04-26 11:09
  • 미래에셋은퇴硏, 국내 금융권 최초 ‘노후 준비 팟캐스트’ 오픈
    향후 ‘연금 종류별 수령 시기’, ‘노후 대비냐 자녀교육이냐’, ‘퇴직금 제대로 받기’ 등의 방송이 이어질 예정이다. ‘해우소’는 청취자들의 노후 대비 관련 질문에 진행자들이 직접 답변하는 코너다. 참여를 원하면 happynohoo@gmail.com으로 메일을 보내거나 팟빵 게시판과 페이스북 행은발 페이지를 이용하면 된다. ‘노후 완전정복’의 퀴즈에 응모하여...
    2016-04-20 11:08
  • 대신증권, IRP 펀드관리수수료 면제
    대신증권이 IRP(개인형 퇴직연금) 수수료를 조정한다. 5일 대신증권은 IRP계좌에서 운용되는 펀드상품에 부과하던 관리수수료를 면제한다고 밝혔다. 그 동안 IRP계좌에서 펀드로 연금을 운용할 때는 관리수수료와 펀드보수가 동시에 부과돼 이중으로 수수료가 나간다는 단점이 있었다. 대신증권은 54개 퇴직연금사업자 중 최초로 수수료 체계를 변경해 원리금보장...
    2016-04-05 10:27
  • [머니&라이프] 연금저축으로 稅테크… 온라인 보험으로 새는 돈 잠그자
    [머니&라이프] 연금저축으로 稅테크… 온라인 보험으로 새는 돈 잠그자
    연금계좌는 연금저축과 개인형퇴직연금(IRP)을 포함해 총 700만원까지 최대 16.5%(지방세 포함) 세액공제가 되며 보험, 신탁, 펀드 3가지 유형 중 선택해 가입할 수 있다. ◇ISA 재테크의 대세 = 불과 몇 년 전까지만 해도 주택청약통장은 주택마련 목적 상품임에도 시중 예금금리에 비해 높은 이자가 보장돼 폭발적 가입률을 보였다. 그러나 지난해 청약통장의 금리 인하는 총...
    2016-03-09 10:54
  • 퇴직연금, 상용근로자 2명 중 1명 가입…적립금 126조원 돌파
    퇴직연금, 상용근로자 2명 중 1명 가입…적립금 126조원 돌파
    특히 개인형 퇴직연금(IRP) 적립금의 경우 전년보다 44%나 늘어난 10조8716억원을 기록했다. 이는 지난해부터 관련 세제혜택이 늘어남에 따라 개인형 IRP에 근로자 본인 부담으로 추가 납입된 금액이 전년 813억원에서 6556억원으로 8배 이상 증가한 데 따른 결과로 분석된다. 전체 적립금 대비 비중은 DB형이 86조3356억원으로 68.3%, DC형이 28조4273억원으로 22.5...
    2016-03-06 12:00
  • 작년 퇴직연금 126조 돌파… 가입자 590만명 확보
    이는 전년 말(107조685억원) 대비 19조3314억원(18%) 증가한 규모로 퇴직연금의 모든 제도 유형(DB·DC·기업형IRP·개인형IRP)에서 적립금 규모가 증가했다. 특히 개인형IRP 적립금의 경우 전년대비 3조3358억원(44%) 증가한 10조8716억원을 기록했다. 지난해부터 확대된 세제혜택에 따라 개인형IRP에 근로자 본인 부담으로 추가 납입된 금액이 813억원...
    2016-03-06 12:00
  • HMC투자증권, IRP 및 연금저축 펀드 가입 이벤트 진행
    HMC투자증권, IRP 및 연금저축 펀드 가입 이벤트 진행
    HMC투자증권은 오는 4월 30일까지 ‘IRP(개인형퇴직연금) 및 연금저축 펀드 가입 이벤트’를 진행한다고 밝혔다. 이번 이벤트는 IRP 및 연금저축 펀드 상품에 한해 적립식(신규限) 및 거치식(연금이전 포함) 가입 고객을 대상으로 상품권을 증정하는 이벤트이다. 적립식 가입 고객의 경우 월 자동이체 금액에 따라 최대 2만원 상당의 상품권을 증정하며...
    2016-02-18 16:58
  • 미래에셋은퇴연구소, 올해 주목해야 할 연금제도 8가지는?
    또한 퇴직자가 개인형퇴직연금계좌(IRP)와 연금저축계좌를 세금 불이익 없이 통합할 수 있도록 제도가 개선된다. 이를 통해 55세 이후 연금 수급 요건을 갖춘 퇴직자는 IRP와 연금저축계좌 중 하나를 선택해 연금자산을 통합 관리할 수 있다. 연금 수령 방법도 체증형, 체감형에서 연금을 수령하고 남은 적립금을 투자하는 계좌인출방식 등으로 다양해질 예정이다. 네...
    2016-02-17 16:04
  • 작년 보험사 순익 6조3000억원…전년比 13.3% 증가
    작년 보험사 순익 6조3000억원…전년比 13.3% 증가
    보장성보험이 전년 대비 8.4% 늘었고, 개인형 퇴직연금 가입증가 등에 따라 퇴직연금도 5.7% 증가했기 때문이다. 손해보험회사의 수입보험료는 72조4000원으로 전년(68조9000억원) 대비 5.1% 늘었다. 보험료인상 등의 영향으로 자동차보험이 전년 대비 11.3% 증가했고, 장기손해보험도 4.1% 성장해서다. 보험사의 총자산 이익률(ROA)은 0.69%로 전년 대비 0.01...
    2016-02-12 06:00
  • 농협은행, DB·DC·IRP 원리금비보장 퇴직연금 수익률 1위
    농협은행은 확정급여형(DB), 확정기여형(DC), 개인형퇴직연금(IRP) 등 3종의 원리금비보장상품의 수익률이 1위를 차지했다고 25일 밝혔다. 이중 DC 원리금비보장상품 수익률은 3.84%를 기록했다. DB, IRP 원리금보장상품에서는 2위를 기록했다. 농협은행의 퇴직연금 운용적립금은 6조4277억원(지난해 말 기준)으로 전년말 대비 1조2851억원이 증가해 24.99%의 높은...
    2016-01-25 16:21
  • 김흥제 HMC투자증권 사장 "균형 있는 내실성장 실현할 것"
    김흥제 HMC투자증권 사장 "균형 있는 내실성장 실현할 것"
    또 리테일사업본부 내 PB(프라이빗은행)마케팅팀, IRP(개인형퇴직연금)미래설계팀을 신설해 VIP서비스와 PB사업부문 등 자산관리 사업을 강화할 예정이다. 홀세일(Wholesale_사업본부는 금융전략본부로 명칭을 변경하고 금융전략본부 내 상품전략실을 신설, 전사 상품기획 총괄한다.
    2016-01-20 15:55
  • 미래에셋증권, ‘연금은 미래’ 연금저축 IRP 가입 이벤트
    미래에셋증권, ‘연금은 미래’ 연금저축 IRP 가입 이벤트
    미래에셋증권은 연금저축 가입고객을 대상으로 하는 '연금은 미래 연금저축편’과 개인형 퇴직연금(IRP) 가입고객을 대상으로는 하는 '연금은 미래 퇴직연금편’ 이벤트를 3월 31일까지 실시한다고 18일 밝혔다. '연금은 미래 연금저축편 이벤트’는 연금저축 상품에 신규 가입, 계약이전 후 추가매수한 고객을 대상으로 하며 추첨을 통해 국민관광상품권, 편의점쿠폰...
    2016-01-18 10:21
  • [머니&라이프] 새해 재테크, 쥐꼬리 금리에 주식도 캄캄… “믿을 건 ‘절세’뿐”
    [머니&라이프] 새해 재테크, 쥐꼬리 금리에 주식도 캄캄… “믿을 건 ‘절세’뿐”
    퇴직연금을 추가 납입하기 위해서는 개인형 IRP계좌를 활용하는 것이 좋다. 확정급여(DB)형 퇴직연금에 가입된 근로자라면 납입액을 늘리기 위해서는 IRP계좌를 만드는 것이 필수다. 반면 확정기여(DC)형 퇴직연금 가입자라면 기존 연금계좌를 통해 추가로 납부하면 된다. 개인연금의 경우 신탁, 보험, 펀드로 투자처가 나뉘어 지정되지만 개인형 IRP는 예금, 펀드 등...
    2016-01-13 10:21
  • [머니&이슈] 산업별 구조조정 등 곳곳 지뢰밭 “대손충당금 확보하라”
    [머니&이슈] 산업별 구조조정 등 곳곳 지뢰밭 “대손충당금 확보하라”
    이 중 확정기여형(DC)과 개인형퇴직연금(IRP)이 시장을 주도할 것으로 예측됐다. ◇각종 규제 강화에 카드사는 먹구름 = 하나금융연구소는 지난해 카드 이용 실적 증가 등에 따른 영업수익 증가, 금리 인하에 따른 조달비용 감소로 순영업수익의 확대가 이뤄졌다고 분석했다. 반면 올해부터 가맹점 수수료, 미사용 포인트 관련 규제 강화로 순영업수익의 감소로 이어질...
    2016-01-06 11:00
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