다만 해외 주식형 펀드는 3000만원까지 비과세되는 해외주식 투자전용펀드가 출시돼 포트폴리오에서 빼는 것이 좋다.
보수적 투자자라면 원금손실의 위험이 없는 예적금 상품도 추천할 만하다. 시중은행의 예적금 금리는 1%대이지만 원금이 보장된다는 장점이 있고, 이자소득세 15.4%를 내지 않아도 된다. 금융업계 관계자는 “은행의 지점별로 예금 1억원...
‘메리츠코리아연금전환형(자)1(주식)C-C-1’ 등 국내 주식형을 비롯해 ‘KB연금가치배당40’과 같은 채권 혼합형, ‘삼성클래식차이나본토연금(자)H(주식)-C’, ‘슈로더유로연금(자)(주식)C-C’ 등의 해외 주식형 펀드가 인기를 끌었다.
퇴직연금펀드에서는 ‘KB퇴직연금배당40(자)(채혼)C’에 연초 이후 6876억원가량이 유입되면서 올해 전체 퇴직연금 순증가 규모의...
이를 바탕으로 글로벌 펀드 평가사인 리퍼(Lipper)사로부터 2014년, 2015년 연속으로 일본 베스트 주식운용사로 선정된 바 있다.
스팍스자산운용 관계자는 “국내시장의 저금리, 저성장 상황과 해외펀드비과세 세제 개편 등 내년에도 해외투자가 인기를 끌 것으로 예상되는 가운데 여타 선진국 대비 낮은 주가순자산비율(PBR) 수준인 일본시장이 유망할 것으로...
재단 관계자는 “해외사모펀드의 경우 세제 혜택 등에 상관없이 꾸준히 증가했지만 해외 공모펀드는 2007년부터 2009년 한시 비과세 혜택이 있을 때에만 크게 증가했다가 이후 다시 급감했다”며 “2016년부터 해외주식형 펀드에 투자하면 주식 매매차익과 환차익에 투자 시점으로부터 10년간 비과세 혜택을 주는데 이러한 세 혜택보다는 글로벌 분산 투자 차원에서...
해외 주식형 펀드는 내년부터 3000만원까지 비과세되는 해외 주식 투자전용펀드가 출시돼 포트폴리에서 빼는 것이 좋다.
김동원 SK증권 연구원은 “내년부터 해외 상장 주식에 60% 이상 투자하는 펀드에 3000만원 한도로 10년간 매매평가 차익과 환차익에 대한 비과세가 시행된다”며 “상대적으로 기대 수익률이 높은 해외 자산에 투자할 수 있는 기회가 확대된...
비과세 해외주식형 ETF도 내년 시행한다.
ETN 시장의 조기 안착을 위한 방안도 마련한다. 레버리지 ETN과 변동지수선물 ETN 등 다양한 전략형 ETN을 공급하고, 해외 유망시장 ETN 상품도 확대한다.
또 ETN 발행사를 확대해 시장 규모 성장을 도모한다. 현재 자기자본 1조원 이상 등 재무요건을 충족하는 9개 증권사 중 7개사가 ETN을 발행하고 있다. 이를...
더욱이 내년 해외펀드비과세 시행을 앞둔 상황이라 외국계 운용사들 입장에선 신임 경영진을 내세워 재도약 기회를 노리기 적절한 타이밍이라는 관측도 나온다.
실제 KG제로인에 따르면 올 들어(10월 2일까지 해외 주식형 기준 ) 슈로더(+5391억원), 템플턴(+2022억원), 알리안츠(+1893억원), 하나UBS운용(+1061억원)을 제외하곤 대다수 외국계 운용사들의 신규 해외펀드...
최근 ISA(개인종합자산관리계좌), 비과세 해외주식형 펀드 등 절세를 위한 금융 정책이 다양해진 상태에서 보험 역시 절세 상품들로 눈을 돌려봐야 한다.
◇이자소득세 없는 목돈 마련 저축보험 = 목돈 마련을 위한 장기 저축계획을 세운다면 비과세 혜택이 있는 저축보험 상품을 눈여겨봐야 한다. 저축보험은 10년 이상 유지 시 비과세가 적용돼 10년간 발생한 수익에...
국내 주식형 펀드는 매매 차익에 대해 비과세가 되므로 해외펀드나 ELS와 같은 상품을 활용하는 것이 바람직하다. 단, 배당주 펀드처럼 편입 주식에서 발생한 배당에서 세금을 내야 하는 국내 주식형 펀드는 절세와 분산투자 차원에서 ISA계좌로 활용할 만하다.
또한 대부분의 절세 상품이 그러하듯이 ISA도 장기적 관점에서 접근해야 한다. 의무 가입 기간이...
단, 내년부터 해외 상장 주식에 60% 이상 투자하는 해외주식형 펀드에 한해 최대 10년간 비과세 혜택이 제공되므로 기준에 해당하는 투자자는 ISA 활용과의 실익을 꼼꼼히 계산할 필요가 있다.
◇증권사 추천상품 보니…장기ㆍ안정적 상품 ‘눈에 띄네’
증권사들은 ISA 포트폴리오에 장기적으로 안정적인 성과를 추구하는 상품을 추천했다. 중간에 편입상품을...
계좌 내에는 예적금을 비롯해 펀드(국내주식형·채권형, 해외주식형·채권형, 국내혼합형·해외혼합형, ETF등)와 파생결합증권 일체를 담을 수 있도록 했다.
특히 계좌 내 상품간·기간간 손익을 통산한 후의 순소득에 대해 200만원까지 비과세하고 200만원 초과분에 대해서만 9% 분리과세하는 세제혜택을 줬다.
이밖에도 금융위는 금감원과 개인별 포트폴리오 구성의...
‘A증권투자신탁(주식형) 70%, B ELS 20%, C은행 적금 10%’, ‘국내 주식형 펀드 70%, AA등급 ELS 20%, 제1금융권 적금 10%’ 등.
가입자가 스스로 운용에 어려움을 느낄 경우 신탁업자가 각 위험선호도별로 구비한 대표 포트폴리오에 따라 투자할 수 있다.
신탁업자는 가입자별로 분기별 운용보고서를 이메일과 서면 등으로 제공해 가입자가 모니터링 할 수 있도록...
ELS/DLS(31%)가 2위에 올랐고 펀드(16%), ARS 및 롱숏펀드(15%) 순으로 뒤를 이었다.
주식형 랩 중에서는 ‘국내주식 자문형 랩’이 48표를 얻으며 가장 인기가 높았다. 국내주식 시장이 해외 시장에 비해 저평가된 상태로 추가 상승 여력이 크다는 평가를 얻은 것으로 풀이된다.
펀드 중에서는 국내 중소형주 펀드가 PB 61명의 지지를 얻어 가장 유망하다고 꼽혔다.
이지현...
정부가 해외투자 활성화 방안의 일환으로 ‘해외주식 투자전용 펀드(가칭)’ 도입방안을 발표한 것과 관련해 “활발한 자금이동은 기대하기 어렵겠지만 일부 자금 유입이 기대된다”는 분석이 나왔다.
전배승 이베스트투자증권 연구원은 30일 보고서를 통해 “지난 2007~2009년 비과세 기간 동안 증가한 해외 주식형펀드 설정잔고는 약 31조원, 80bp 내외의 수수료율...
먼저 해외증권 투자 활성화를 위해 정부는 해외 증권투자 활성화‘해외주식 투자전용 펀드(가칭)’를 한시 도입하여 해외주식 매매·평가차익 및 이와 함께 발생하는 환변동분을 비과세토록 할 방침이다.
펀드는 해외 주식에 60% 이상 투자, 운용기간 10년 이내로 운용기간 내에 비과세 혜택을 준다. 개인당 납부한도는 3000만원, 가입기간은 도입일로부터 2년이다.
또...
노리고, 주식매매차익이 비과세인 안정형 공모주 펀드도 해볼 만하다.
임대사업자나 전문직 등 꾸준히 수익이 들어오는 분들은 5년 이상 가입하면 전액 비과세인 월납형 연금보험도 추천한다.
이렇게 절세를 한 뒤에는 성향에 맞게 투자하면 된다. 리스크를 컨트롤하며 6%가량 수익을 낼 수 있는 ELS도 나쁘지 않다. 해외에서는 유럽 펀드도 괜찮다.
자산가가 아닌...
해외투자펀드를 적극 활용할 수 있도록 다양한 해외투자 펀드상품 개발 및 펀드관련 과세체계 개선이 필요하다"고 지적했다.
국내의 경우, 국내상장주식 매매차익은 비과세지만 해외상장주식 매매차익은 과세하고 있다. 지난 2007년 6월 해외상장주식 매매차익에 대한 비과세 조치가 일시적으로 도입됐다가 2009년말에 일몰되며 비과세가 종료됐다.
국내 주식매매차익이라든지 국내주식형펀드에서 발생한 차액은 비과세인 반면 해외주식형 펀드 투자로 얻는 소득은 배당소득으로 분류돼 과세대상이다. 수익이 2000만원을 넘어설 경우 금융소득종합과세 대상이 돼 최고 41.8%의 세율을 적용받는다. 매매 차익에 대해 세금을 물지 않는 국내 펀드와 달리 해외펀드에는 이익의 15.4%가 세금으로 부과된다.
예를 들어...
본토주식 자본차익비과세로 과세유보금 적립 등 세제관련 불확실성이 해소된 점 등이 장점이다.
이 펀드는 중국정부의 지속가능 성장을 위한 개혁 및 성장 관련주에 집중 투자하는 기존 동부차이나본토주식형펀드와 동일한 전략으로 운용할 계획이며, 해외자산에 대한 운용은 기존 펀드의 위탁운용사인 풀골자산운용에 위탁할 계획이다.
한편 이 펀드는...