해외주식 등 투자상품을 사모계약 형태로 개발해 대응하고 있다.
김석호 센터장(KDB대우증권 PB Class 갤러리아 지점·이하 호):일반 고객들이 가입하기 힘든 헤지펀드, 사모펀드에 대한 컨설팅을 진행한다든지 시중에 풀리지 않은 고가 명품을 미리 착용해 보도록 하는 일종의 감성 마케팅도 진행하고 있다.
-타 지역 고객들과 구분되는 강남 고개 스타일의 특징은.
김...
브라질 통화인 헤알화가 원화 대비 절상될 경우 발생하는 환차익 역시 비과세 대상이다. 반대로 헤지를 걸어두지 않는다면 헤알화가 절하될 경우 환차손이 당연히 발생한다.
글로벌 소비재 기업에 투자하는 해외주식형펀드도 투자자들의 다양한 욕구와 높은 수익률로 상반기 인기를 끈 상품이다.
18.78%의 수익률을 기록한‘IBK럭셔리라이프스타일자A(주식)’펀드는...
오페라랩은 자산배분을 통해 글로벌 자산을 포함한 다양한 자산군에 투자하고 정기, 수시 리밸런싱을 실시하며 엄선된 주식, 펀드, 채권, 커머더티, ELS, 유동성 등을 동시에 운용하는 상품이다.
오페라랩은 투자자 성향별 로 안정추구형, 중립형, 적극투자형, 공격형 네가지 형태로 가입이 가능하며 분기별 투자 성향분석을 통해 솔루션 유형간 전환이 가능한 올라운드...
월지급식 펀드는 크게 주식형·주식혼합형·채권혼합형·해외채권형 등이 있는데 노후 대비 성격이 짙은 만큼 안정성을 중시하는 채권형 상품이 많은 편이다.
하지만 최근에는 안정성과 함께 수익성까지 고려해 해외펀드·상장지수펀드(ETF)·주가연계증권(ELS)·랩어카운트 등 다양한 투자 자산과 결합해 운용되는 상품들도 줄을 잇고 있다.
생명보험사에서 판매하는...
이자소득세 비과세 혜택을 받는 연금보험으로 나눠진다. 20~30대 젊은 층은 목돈 마련을 위해 한 푼이라도 아껴야하기에 400만원까지 소득공제가 되는 연금저축에 서둘러 가입하는 것이 좋다.
연금저축의 수익률이 그다지 만족스럽지 못하다면 펀드를 이용하는 방법도 있다. 한국투자증권의 ‘골드플랜연금증권’ 펀드는 주식투자 총액의 70% 정도를 업종 대표주...
해외 주식형 펀드는 비과세인 국내 주식형 펀드와 달리 과세 대상이기 때문이다.
정작 K씨가 화가 나는 것은 진짜 부자는 금융소득종합과세를 얼마든지 피할 수 있다는 것이다. 실제로 우리나라에서 금융자산을 10억원 이상 보유한 수퍼리치는 13만명이 넘는 것으로 추정되지만, 2010년 종합과세 대상자가 된 사람은 4만9000명에 불과했다. 7만명이 넘는 부자들이 제대로...
예·적금에 3억원이 들어가 있고 국내 주식(대형주50%, 중소형주 50%)에 5000만원이 투자돼 있다. 대형주 위주로 편입된 국내 주식형펀드에 2500만원이 담겨져 있고 2007년 중국펀드 열풍 때 가입했던 해외펀드도 적립금이 2500만원으로 불어났다. 지난해 초에는 지인의 권유에 따라 8000만원짜리 랩어카운트(자문형)도 가입했다. 최근 어머니 건강이 안좋아지셔서 병원비...
주식시장의 방향성을 결정짓는 핵심 요인 중 하나인 경기에 대한 투자자들의 판단이 부정적인 상황이어서 글로벌 주식시장의 빠른 반등을 기대하기 힘들어 보인다고 전문가들은 말한다.
서 연구원은 “해외 주식형펀드에 투자한 참여자들의 투자심리는 여전히 새로운 기회의 포착이라는 긍정적인 심리 보다는 탈출의 계기를 찾고 있다는 측면에서 부정적인...
월지급식 펀드는 채권형, 채권혼합형 등 채권에 주로 투자해 안정성 확보에 주력하기는 하지만 본인의 투자성향에 따라 주식형, 주식혼합형 등을 신중히 선택한다면 효율적인 투자처가 될 수 있다.
최근 증권사에서는 월지급식 펀드 서비스 시스템을 구축해 월지급식 펀드 외에도 다양한 펀드를 대상으로 지급률, 지급주기, 지급일자를 정할 수 있도록 고객맞춤형...
업계 관계자는 “해외주식형 펀드의 경우 해외증시의 회복속도가 국내증시에 비해 더딘 것이 큰 원인”이라며 “또 해외펀드에 대한 비과세혜택이 없어진 것도 하나의 원인”이라고 설명했다.
펀드평가사 에프앤가이드에 따르면 국내 주식형펀드의 최근 3년 평균 수익률은 27.58%인데 비해 해외 주식형펀드(-0.85%)는 여전히 마이너스(-) 수익률을 기록 중이다....
이에 증권사들은 채권과 주식을 섞은 채권혼합형 펀드 등 수익률을 높인 펀드상품으로 시장에서 차별성을 뒀다. 했다.
아울러 증권사의 해외 퇴직연금 펀드도 최근 관심을 끌고 있다. 올해 세제 혜택 폐지로 일반 해외 주식형 펀드는 배당소득세(15.4%)를 내야 하지만 퇴직 적립금 수익에는 세금이 부과되지 않기 때문에 해외 퇴직연금 펀드비과세는 계속...
미래에셋증권 관계자는 "최근 브라질 국채에 대한 투자자들이 관심이 높아지고 있다"며 "브라질 국채는 포트폴리오를 구성함에 있어 분산투자의 투자상품으로 관심을 두는 것이 바람직하며 주식형펀드를 보완해 주는 상품으로 활용하는 것이 합리적"이라고 조언했다.
브라질 국채는 미래에셋증권과 동양증권 등 증권사에서 매입할 수 있다.
상반기 해외펀드의 설정액은 해외투자펀드비과세혜택종료(2009년 12월말) 등의 영향으로 전년말 대비 4.2조원(-5.8%) 감소해 68.8조원을 시현한 반면, 국내펀드의 설정액은 주가지수가 급등락하는 등 시장 불확실성 지속으로 MMF 및 안전자산인 채권형 펀드로 자금이 유입되면서 전년말 대비 5.5조원(+2.2%) 증가해 260.6조원을 기록했다.
또한 전체 순자산은...
주식형 펀드에서 차익실현성 환매가 나타나며 어린이 펀드 역시 ‘환매 태풍’의 영향권에 들어갔다.
어린이 펀드는 1년 전 설정액이 2조 5000억원 수준에서 2010년 4월 16일 현재 2조 3000억원까지 감소한 상황이다.
어린이 펀드의 경우엔 다양한 '어린이' 부가서비스가 제공된다.
삼성자산운용과 신한BNP파리바자산운용 등 여러 운용사들은 운용보고서...
이날 회의는 2008년 금융위기 이후 2009년 주식시장 회복국면에서 국내와 해외주식형 펀드 모두에서 10조6천억원의 순유출을 기록했고 올해도 이같은 추세가 지속돼 3월이후 환매규모가 급증하는 현상에 위기감을 느꼈기 때문이다.
금투협측은 최근 펀드환매가 금융위기 이후 손실을 경험한 투자자들이 적정수익 확보 또는 손실축소를 위해 최근 주가 회복기에...
올해부터 해외주식형펀드의 주식매매차익에 대한 비과세가 종료되면서 고액 자산가들의 경우 해외 주식형 펀드에서 얻은 소득에 대해 최고 38.5%(주민세 포함)의 종합소득세율로 과세될 수 있지만, ETF에 투자하는 이 상품을 통해 얻게 되는 소득은 종합소득세 대상이 아닌 22%(주민세 포함)의 양도소득세율로 과세되기 때문에 이익에 대해 낮은 세율로 과세되는...
또한 주식에 대한 보고서를 많지만 펀드에 대한 보고서를 그 수도 적고 쉽게 접할 수 없었다.
하지만, 펀드이동제가 시행되면 내가 원하는 서비스를 제공하는 판매사로의 이동이 가능해지는 것이다.
물론 모든 펀드를 대상으로 하는 것은 아니다. 사모펀드, 단독판매사 펀드, 역외펀드, MMF, 엄브렐러 펀드, 장기주택마련저축 펀드, 장기비과세펀드, 해외주식형 펀드...
이동이 불가능한 펀드는 단독 판매사 펀드와 역외펀드, MMF, 엄브렐러펀드, 장기주택마련저축펀드, 장기비과세펀드 등이 있다. 해외주식형 펀드와 세금 우대펀드, CDSC펀드는 세금관련 시스템 등을 정비한 후 상반기 중으로 이동 가능 펀드 대상에 포함할 예정이다.
금감원은 펀드 판매회사 이동제도를 도입하면서 판매회사들의 과도한 마케팅 활동을 규제하기 위해...
올해부터 해외주식형펀드의 주식매매차익에 대한 비과세가 종료됨에 따라 고액 자산가들은 해외 주식형펀드에서 얻은 소득에 대해 최고 35%의 종합소득세율로 과세될 수 있지만, 특정금전신탁에서 발생하는 소득은 20%의 양도소득세율로 과세되기 때문이다.
삼성증권 관계자는 "해외주식형펀드에서 발생한 소득으로 종합소득세 신고 대상이 되는 것을...
또 해외펀드비과세가 올해 말로 폐지됨에 따라 세금과 관련해 챙겨둘 부분도 많다. 우선 비과세 규정 때문에 굳이 환매할 필요는 없다. 과세 기준이 환매일은 아니기 때문이다.
다만 내년부터는 해외펀드 수익이 금융소득에 포함됨에 따라 금융소득종합과세 적용이 걱정되는 투자자라면 해외펀드를 자녀나 배우자에게 증여하는 것도 괜찮은 방법이다.
은행권 한...