국내 상장 ETF로 구성된 한국형 올웨더 포트폴리오로 시장 맞춤형 자산배분전략을 추구한다.
이번 이벤트는 ‘불리오 올웨더 ETF Wrap/ISA’ 가입시 누구나 1만 원 쿠폰 혜택을 받을 수 있고 가입금액에 따라 최대 10만 원 백화점 상품권도 증정한다.
ISA는 여러 종류의 금융상품(예적금, ELS, DLS, 펀드 등)을 통합해 관리할 수 있는 개인종합자산관리통장으로...
그러면서 한국형 ISA가 모델로 삼은 영국 제도의 발전과정에서 시사점을 찾을 수 있다고 밝혔다. 1999년 도입된 영국 ISA는 상품구성의 단순화와 연간 저축한도 확대를 통해 국민 42%가 보유한 국민저축수단으로 탈바꿈했다.
한편, 작년 3월 도입된 국내 ISA는 지난 4월 말 현재 기준 총 가입계좌 230만 개, 총잔고 3조8437억 원을 기록하고 있다. 가입자 유형별로는...
서보익 유진투자증권 연구원은 "한국형 ISA는 2200만명 이상의 국민을 대상으로 하고 있다"며 "
국내 ISA 잠재 시장 규모가 47조원이고, 첫해 잠재 규모 중 4분의 1인 11조7000억원 정도가 들어올 것"이라고 말했다.
이에 은행과 증권사들은 고객 확보를 위해 총력을 기울이고 있다. 특히 초반 고객 확보가 향후 시장 선점에 우위를 잡을 수 있다는...
영국형 ISA의 이자소득 비과세 등 세제 혜택은 한국형 ISA와 큰 차이가 없다. 다만, 최소 보유 기간이나 최소 투자 규모는 따로 정해져 있지 않다. 거치식 또는 적립식으로 투자가 가능하고, 입출금이 자유롭다.
일본 역시 영국을 벤치마킹해 2013년 10월 NISA(소액투자 비과세제도)를 도입했다.
일본은 한국과 달리 투자상품을 제한하고 있다. 일본의 경우...
다만 한국형 ISA는 국내 주식, 채권, 보험상품 등의 비교적 대중적인 금융상품보다는 전문성이 요구되는 ELS, ETF, 해외 주식 및 펀드, REITs 등의 투자상품에 비과세 혜택이 적용된다.
따라서 한국형 ISA는 예적금을 중심으로 포트폴리오가 형성될 가능성이 높다는 분석이다.
이에 서 연구원은 "증권사는 초저금리 시대에 예적금 대비 우위의 기대수익률과...
특히 한국 ISA는 금융소득종합과세자인 초부유층 가입이 제한돼 시장 성장에 제약이 있다는 지적이 나온다. 영국은 연 15만파운드 이상 고소득자의 46.8%가 ISA 한도를 모두 투자하고 있다.
서보익 유진투자증권 연구원은 “ISA가 먼저 시행된 대부분 국가가 제도 시행 이후 부족한 점을 보완하며 발전했다”며 “한국형 ISA도 아직 제약점이 많지만 제도 시행...
3월에는 규제프리존 발굴규제(50건)가 전국에서 바로 시행되고 한국형 테마복합리조트 신규 사업자 선정, 소비재 육성방안 마련, 개인종합자산관리계좌(ISA) 출시, 전력거래 지침 및 전력시장운영규칙 개정이 이뤄진다.
4월에는 3000억원의 예산이 투입되는 산업연계교육활성화선도대학(PRIME) 선정이 있고 5월에는 경기 동북부 등 낙후지역 기업투자 여건 개선방안이...
서보익 유진투자증권 연구원은 “국내 5대 대형 IB가 기록한 홍콩H지수 ELS 자체물량은 14조원을 넘어섰다”며 “현시점에서 증권주에 대해서 보수적인 접근을 할 필요가 있으며, 향후 증시 안정화 이후 한국형 개인종합자산관리계좌(ISA) 등 대형 이벤트를 중심으로 투자 포인트를 압축해야 한다”고 평가했다.
김태현 키움증권 연구원은 “하반기로 갈수록 글로벌...
하지만 한국은 순수익 200만원까지만 비과세 혜택을 부여키로 했었다. 이를 두고 논란이 커지자 연소득 5000만원 이하 가입자에 한해 비과세 한도를 250만원으로 늘린 게 전부다.
의무가입 기간도 진입장벽으로 꼽힌다. 영국, 일본의 ISA는 의무가입 기간이 없지만 한국형 ISA는 5년간 돈을 찾을 수 없다. 다만 연소득 5000만원 이하 혹은 15~29세 가입자의 경우 3년...
올 해는 미국 금리인상 여파로 인한 시장 변동성 확대와 대우증권 매각으로 인해 자기자본 8조원 규모의 대형증권사의 출현 등 업계 지각 변동이 불가피하다는 견해다
그는 "한국형 ISA 제도의 성공적인 정착, 중위험·중수익 상품개발, 개인·퇴직연금 등 사적연금의 운용능력 확대 등을 통해 국민의 재산을 늘리는 행복창출산업으로서의 역할이 요구된다...
천창민 자본시장연구원 연구위원은 9일 ‘한국형 ISA제도의 주요내용과 성공과제’ 보고서를 통해 “한국형 ISA제도가 성공적으로 안착하기 위해서는 저소득층에 대한 인출요건 면제, 부부계좌 개념의 도입, ISA제공기관의 참여요건 완화 등을 추가로 고려할 필요가 있다”고 말했다.
그는 특히 이번 ISA제도가 계층간 소득분배 문제를 너무 의식한 나머지...
서보익 유진투자증권 연구원은 “일본 증권주는 NISA 도입을 선반영해 2013년 평균 298%의 수익률을 실현했다”며 “한국형 ISA 또한 향후 주식시장으로의 머니무브를 견인할 것”이라고 내다봤다.
여기에 증권거래세 인하 기대감까지 나오며 증권주는 겹호재를 맞았다. 새누리당 의원이 거래세 인하를 언급하면서 증권주에 대한 기대감은 더욱 커졌다. 정부의...
지난해 9월 금융위와 기재부는 특정 계층 위주로 제공된 재산형성 세제지원 혜택 범위를 넓히고, 기존 소장펀드와 재형저축 등 재산형성 지원 프로그램이 올해 일몰을 맞으면서 한국형 ISA 도입 기본방향을 발표했다.
실무협의를 거쳐 확정된 안에 따르면 가입 당시 직전연도 과세기간에 근로 또는 사업소득이 있는 누구나 ISA에 가입할 수 있다. 특히 직전연도 소득이...
한국형 ISA(개인종합자산관리계좌)도입을 위한 노력과 운용사들의 펀드 공시 완화, 자투리 펀드 규제 완화 등손톱 밑 가시 제거 등도 눈에 띈다.
향후 과제와 관련 황 회장은 “중장기적으로 자본시장법 개정을 위한 기초 작업을 금융당국과 정부와 조율해가는 일에 최선을 다 할 것”이라며 “또한 부동산운용사들의 지방세 소송 지원, 사모단독펀드 운영금지에 대한...
차 대표는 "자문수요에도 부응하기 위해 공정하고 객관적인 자문을 제공하는 IFA를 위한 플랫폼 서비스도 제공하고, 금융소비자보호법 제도인 한국형 ISA 도입을 통해 혁신적인 사례가 될 수 있도록 준비를 기울이고 있다"며 "온라인 종합관리가 가능한 플랫폼으로 자리매김해 모바일 금융생태계에서도 혁신적으로 주도해 나가겠다“고 강조했다.
한편...
못해 건강이 악화되는 일이 벌어졌다”며 “결국 세금을 무리하게 걷으려다가 자본시장이 직격탄을 입어 세수가 줄어드는 세금의 역설을 경계해야 한다”고 강조했다.
황 회장은 “대안을 제시하자면 한국형ISA(개인종합자산관리계좌)에 대한 과감한 세제 혜택과 해외펀드에 대한 합리적 과세 방안을 유도하는 방안을 정부에서 적극적으로 고려해줘야 한다”고 덧붙였다.
서보익 유진투자증권 연구원은 “전일 한국형ISA도입을 위한 의견 수렴 공청회에 참석해 본 결과 세제 혜택 및 가입자 자격 요건 등 제도적으로 보완돼야 할 내용들이 충분히 논의되고 해결책을 찾는 과정이 긍정적”이라며 “일본과 같은 개인 금융자산의 자본시장 유입이 한국에서도 이루어질 여건이 마련되는 점은 증권산업 뿐만 아니라 한국 증시에 호재로...
금투협 관계자는 "현재 한국형 ISA 도입이 추진 중인데, 해외 주요국들은 가입대상, 투자대상 등 제약을 최소화해 가계의 적극적 활용을 유도하고 있다"며 "국내에서도 이 제도 도입에 있어 가계 금융자산 축적에 핵심적 역할을 수행할 수 있도록 전향적인 접근이 필요하다"고 지적했다.
현재 국내 가계 상황상 과도한 교육비 부담이 노후소득 축적에...
현재 정부는 해외 사례를 참고해 한국형 ISA를 만들기 위한 연구용역을 추진한 상태다. 금융위는 내달 말까지 세부 시행 방안을 확정한 후 내년중으로 관련 세법 개정을 추진할 방침이다.
금융위 관계자는 “금융상품에 대한 세제지원으로 저축과 투자를 장려하고, 개인의 자유로운 자산 구성과 관리를 돕는 방안을 마련할 것”이라고 말했다.
1일 금융위원회는 올해 말까지 '한국형 개인종합자산관리계좌 도입'에 관한 세부시행 방안을 마련하고 내년 중 세법 개정을 거쳐 한국형 ISA를 도입키로 했다고 밝혔다.
ISA란 하나의 계좌에 다양한 금융상품을 넣고 일정기간동안 보유해 발생한 소득에 대해 비과세 혜택을 주는 상품을 말한다. 현재 영국과 일본에서 운영되고 있다.
계좌 내에서 편입이 허용된...