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  • [Q&A] 송언석 “재정 운용 새 틀 마련해 경기회복ㆍ재정건전성 두 마리 토끼 잡는다”
    [Q&A] 송언석 “재정 운용 새 틀 마련해 경기회복ㆍ재정건전성 두 마리 토끼 잡는다”
    △세수 확충은 기존 정부가 약속했던 비과세 축소 감면 이외에 추가적인 방안은 포함돼 있지 않다. 세제실에서 내년도 세법개정안 검토할 때 일부 조치가 있을지는 모르겠지만 지금으로서는 신규 세목 신설이나 세율 인상 증세 바람직하지 않아 검토하고 있지 않다. -일본 대신 스웨덴 따라가겠다는 것이 우리 정부의 기조인지. △(노형욱 재정관리관) 스웨덴과 일본은...
    2016-04-22 11:12
  • [객석] ISA 열풍과 절세상품
    [객석] ISA 열풍과 절세상품
    해외주식 비과세 10년을 제대로 챙기려면 거치식(일시납)으로 투자하기보다는, 적립식 투자로 위험을 줄이면서 평균 매입 단가를 낮추는 전략을 제안한다. 이와 같은 방법은 쌀 때 많이 사고 비쌀 때 적게 사면서 시장 변동성에 대비, 분산투자 효과를 최대화할 수 있기 때문이다. 수수료도 꼼꼼히 따져봐야 한다. 해외펀드의 경우 평균적으로 1.8%의 수수료가...
    2016-04-20 10:39
  • [머니&라이프] 노후준비 연금보험, 은퇴 후 질병·생활비 한 번에 보장… “여보, 그런 게 있다던데”
    [머니&라이프] 노후준비 연금보험, 은퇴 후 질병·생활비 한 번에 보장… “여보, 그런 게 있다던데”
    은퇴 5년 전에 가입해서 은퇴 5년 후에 연금을 개시하면 이에 대한 보험차익은 비과세 혜택을 받을 수 있는 만큼 은퇴 준비를 위해 전략적으로 활용할 수 있다. 더불어 암, 재해, 급성심근경색, 뇌출혈 및 사망 관련 특약을 선택적으로 부가할 수 있어 부족한 보장을 채울 수 있다. 국내외 다양한 자산에 투자할 수 있는 31종의 펀드가 갖춰져 있어 차별화된 펀드...
    2016-04-06 10:29
  • [투자세미나] “ELS 20%ㆍ자산분배ㆍ연금형 부동산 투자” 저금리 시대 부자만들기 비법 공개
    [투자세미나] “ELS 20%ㆍ자산분배ㆍ연금형 부동산 투자” 저금리 시대 부자만들기 비법 공개
    김 센터장은 “ELS는 2000만원 이상 투자해야하지만 ISA에 속한 해당 상품은 100만원도 가입할 수 있다”며 “수수료도 낮고 ISA 자체가 비과세여서 효과적인 투자 방법이 될 것”이라고 설명했다. 기업 기술력을 파악하는 것도 중요하다는 설명도 이어졌다. 그는 “유가 하락은 셰일가스 등 신기술 등장과 무관치 않다”며 “이제는 2~3년 내에 회사가 없어질 수도...
    2016-03-29 19:39
  • [증권사 절세상품] KB자산운용, 美·日·유럽지수 투자 운용규모 국내최대
    [증권사 절세상품] KB자산운용, 美·日·유럽지수 투자 운용규모 국내최대
    기존 펀드들은 주가지수선물 중심으로 운용하는 펀드로 비과세 혜택을 적용받기 위해 현물투자 전략을 병행한 펀드를 선보인 것이다. KB차이나H주식인덱스펀드는 홍콩증시에 상장된 중국본토기업을 대표하는 HSCEI지수(항셍중국기업지수)를 따른다. HSCEI지수는 규모가 크고 유동성이 풍부한 40개 종목들로 구성되어 있으며 금융업종의 비중이 높은 편이다....
    2016-03-29 11:13
  • [증권사 절세상품] 하나금융투자, 연 5% 수익…월별 맞춤형 투자
    [증권사 절세상품] 하나금융투자, 연 5% 수익…월별 맞춤형 투자
    매매차익이 비과세인 해외주식형 펀드보다는 특판 ELB(주가연계결합사채)를 통해 손님의 안정적인 수익 확보에 초점을 맞추고 있다. 국내ㆍ해외의 일반적 투자상품으로는 타 금융기관과 고객수익률에서 차별화를 두기 어렵다고 보고, 특판 ELB와 같은 자체 개발한 PCIB(개인ㆍ기업 전 고객 대상 통합적 금융솔루션) 상품으로 안정적인 수익을 추구하겠다는 전략...
    2016-03-29 11:08
  • [증권사 절세상품] ‘투자궁합’ 맞아야 황금알 낳는다
    [증권사 절세상품] ‘투자궁합’ 맞아야 황금알 낳는다
    한편 해외 비과세펀드에서는 글로벌 분산 전략과 인덱스 투자전략, 아시아 성장주 투자 전략 등으로 회사별 강점이 갈렸다. 미래에셋운용이 해외 비과세펀드 대표 주자로 내놓은 ‘미래에셋글로벌그레이트컨슈머’는 한국과 홍콩의 리서치, 운용 인력을 통해 글로벌 대표 기업에 분산 투자한다. KB자산운용은 장기 펀드 운용 전략에 걸맞게 인덱스 펀드 라인업을...
    2016-03-29 11:00
  • [ISA A~Z] 출시 첫날, 인기 증권사는?…사전예약·일임형 판매사 ‘웃음’
    유안타증권 관계자는 “사전예약제로 일부에만 혜택을 주기보다 전 가입자에게 현금 캐시백하는 전략을 사용하다 보니 아무래도 첫날 투자자가 많이 몰린 편은 아니다”라고 밝혔다. 4월 일임형을 출시할 예정인 하나금융투자와 7월 중순부터 ISA 상품을 내놓는 교보증권도 평소와 크게 다르지 않은 하루였다는 평이 나온다. 하나금융투자 관계자는 “아직 일임형...
    2016-03-14 19:36
  • [ISA A~Z] 가입 전 꼭 확인해야할 '10대 체크리스트'
    비과세 혜택이 강점인 개인종합자산관리계좌(ISA)가 14일 본격 출시됐다. 이날 은행 13곳, 증권 19곳, 생보사 1곳 등 33개 금융회사는 전국 영업점 창구에서 일제히 ISA 판매를 시작했다. 증권사 대부분은 '신탁형'과 '일임형' 상품을 함께 선보였지만, 은행은 준비 부족 등으로 신탁형 ISA를 우선 출시했다. 은행권의 일임형 ISA 상품은 금융위원회가 신청 은행별로...
    2016-03-14 11:22
  • ISA발 금융빅뱅… 어떤 은행 웃을까
    ISA발 금융빅뱅… 어떤 은행 웃을까
    매년 2000만원씩 5년간 1억원까지 납입이 가능하고, 이 기간 중 상품별로 발생한 이익과 손실을 합산해 200만원(급여 5000만원 이하 가입자는 250만원)까지 비과세 혜택을 준다. ISA 계좌를 만들고 나면 우선 어떤 상품을 편입시킬지 결정해야 한다. 기존에 가입된 예·적금이 비과세 상품이 아니라면 ISA에 예·적금 상품을 편입하는 것이 유리하다. ISA 계좌를 개설한...
    2016-03-14 10:11
  • [머니&라이프] 연금저축으로 稅테크… 온라인 보험으로 새는 돈 잠그자
    [머니&라이프] 연금저축으로 稅테크… 온라인 보험으로 새는 돈 잠그자
    재테크 전략이 필요하다고 조언한다. ◇새는 돈을 막는 것이 우선 = 올해도 화제는 세(稅)테크다. 실질금리가 마이너스인 예·적금, 연초부터 부진한 주식과 펀드는 선뜻 투자하기가 꺼려진다. 마땅한 투자처를 찾기 쉽지 않은 상황에서 투자자들의 관심은 자연스럽게 절세로 쏠린다. 세테크는 비과세 혜택으로 예정된 지출을 줄여 수익을 늘리는 효과를 얻을 수 있다....
    2016-03-09 10:54
  • [PB의 티타임] 비과세 해외주식펀드 투자의 정석 ‘적립식?분산’
    [PB의 티타임] 비과세 해외주식펀드 투자의 정석 ‘적립식?분산’
    지난달 29일부터 비과세 해외주식펀드제도가 시행됐다. 비과세 해외주식펀드(해외주식투자전용 집합투자증권저축)은 해외상장주식에 직·간접적으로 60% 이상 투자하는 펀드에 3000만원 한도 내에서 가입일로부터 10년간 해외상장 주식의 매매, 평가차익 및 환차익에 대해 비과세 혜택을 주는 제도이다. 가입기간은 2017년 말까지 한시적으로 가능하고, 한도를 지정해...
    2016-03-02 11:00
  • 비과세 해외펀드 출사표 던진 상품 보니…먹거리 다양
    삼성자산운용은 이번 비과세 해외펀드 제도 시행에 맞춰 미국 ·일본 ·유럽 인덱스 펀드 라인을 새로 갖췄다. 각각 S&P500지수, 니케이225지수, 유로스탁스50지수를 추종한다. 이밖에 고령화 수혜주를 노린 헬스케어 펀드, 원자재 가격 변동에 대처하는 대체에너지 펀드, 각국의 대표 거래소에 투자하는 펀드 등 다양한 전략을 가진 펀드들이 비과세 상품으로 등장했다.
    2016-02-29 15:42
  • 출시 10년차 'KB스타재팬인덱스펀드', 비과세 해외펀드에 담아볼까?
    기존 KB스타재팬인덱스펀드는 주가지수선물 중심으로 운용하는 펀드이기 때문에 비과세 혜택을 적용받기 위해 현물투자 전략을 병행한 펀드를 선보인 것이다. 기초지수는 두 펀드가 동일하게 일본 니케이225지수를 추종한다. 2007년 출시돼 올해 10년차를 맞은 KB스타재팬인덱스펀드는 지난 26일 기준 설정액이 1951억원이며 기관 비중이 42%다. 출시 100일만에...
    2016-02-29 11:16
  • NH-CA자산운용, 비과세 해외펀드 ‘3총사’ 출시
    NH-CA자산운용은 비과세 혜택을 볼 수 있는 해외펀드 신상품 3종을 출시했다고 29일 밝혔다. 해외 주식형펀드는 국내와 달리 투자수익에 대해 과세가 원칙이다. 하지만 29일부터 내년 말까지 한시적으로 비과세 정책이 시행된다. 1인당 3000만원까지 투자할 수 있으며, 가입일로부터 10년간 비과세 혜택이 주어진다. NH-CA자산운용은 10년이라는 장기투자에 적합한...
    2016-02-29 10:30
  • 비과세 해외주식펀드 출시 D-1…투자유의 사항 살펴보니
    비과세 해외주식펀드 출시 D-1…투자유의 사항 살펴보니
    투자 전략이 유리하다고 판단된다”고 진단했다. 자산 대부분이 해외 주식에 투자되는 만큼 지역별 배분을 통한 위험관리에도 신경을 써야 한다. 비과세 해외주식형 펀드 310개 중 3분의 1에 달하는 92개는 중국 관련 펀드다. 그러나 연초 이후 중국 주식형펀드는 전체 해외주식형 펀드 가운데 가장 낮은 수익률을 나타내고 있다. 한국펀드평가에 따르면 지난 26일...
    2016-02-28 14:07
  • [비과세 해외펀드-ISA 비교] 자산 분배 어떻게 할까?
    오온수 현대증권 연구원은 “비과세 해외펀드는 한번 가입하는 것만으로 10년간 비과세 혜택을 받을 수 있기 때문에 필요할 때마다 소액으로 꾸준히 돈을 붓는 전략이 좋다”며 “비용 부담을 고려해 상장지수펀드(ETF) 등 인덱스펀드를 이용하는 것도 전략”이라고 말했다. ISA가 1인당 1계좌만 개설 가능한 것과 달리 비과세 해외펀드는 1인이 여러개를 가입할 수...
    2016-02-26 17:55
  • 거래소, 오는 29일 비과세 해외주식 ETF 시행
    오는 29일부터 비과세 특례가 적용되는 해외주식투자전용 ETF(지수연동형 펀드)가 시행된다. 한국거래소는 정부의 해외주식투자전용펀드 비과세 특혜 신설에 따라 이달 29일부터 제도를 시행한다고 25일 밝혔다. 이 제도는 해외주식형 상품에 대한 세제혜택을 통해 해외투자를 활성화하기 위한 취지로 도입됐다. 거래소는 특히 ETF상품이 일반펀드보다...
    2016-02-25 14:44
  • [키워드로 보는 경제 톡] 목돈 모으고 절세까지… 'ISA'ㆍ'비과세 해외펀드' 이렇게 하세요
    [키워드로 보는 경제 톡] 목돈 모으고 절세까지… 'ISA'ㆍ'비과세 해외펀드' 이렇게 하세요
    그런데 비과세 해외펀드를 100% 활용하려면 전략이 필요합니다. 계좌 개설과 펀드 신규 가입, 계약 기간 연장, 한도증액은 내년 말까지만 가능한데요. 3000만원을 투자하다가 1500만원을 찾을 경우 내년까지는 1500만원 어치의 해외펀드를 더 살 수 있지만, 2018년부터는 한도증액이 인정되지 않기 때문에 추가 납입이 불가능합니다. 따라서 리밸런싱(자산 편입비중...
    2016-02-23 16:27
  • [상반기 유망 재테크] 현대증권 ‘K-FI 글로벌 시리즈’
    [상반기 유망 재테크] 현대증권 ‘K-FI 글로벌 시리즈’
    5년간 손익을 합산해 200만원까지는 세금을 내지 않고(연 소득 5000만원 이하는 250만원까지 비과세) 비과세 구간을 넘어선 초과이익에 대해서만 기존 15.4%가 아닌 9.9% 분리과세가 적용된다. 현대증권은 차별화가 가능한 파생결합증권과 환매조건부채권(RP)상품에서 ISA 전용상품을 출시해 타 금융회사와 차별화 전략을 추구하고 있다. 우선 연 5.0%(세전) 특판 RP를...
    2016-02-23 11:09
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