각 카테고리별로 재테크에 도움이 될 수 있는 다양한 추천상품을 보여준다.
이를 통해 하나원큐에 로그인만 하면 쉽고 편리하게 전문화된 디지털PB 서비스를 경험할 수 있다.
조윤식 하나은행 WM본부장은 “지속적인 고도화 작업을 통해 손님들께 한층 더 차별화되고 유익한 디지털PB 서비스를 제공할 계획”이라고 말했다.
고객이 정보의 격차 없이 투자 판단을 내릴 수 있도록 투자의 동반자로 자리매김할 것”이라고 말했다.
김상훈 삼성증권 디지털마케팅담당 상무는 “이번 리서치톡 출시를 통해 투자정보의 시의성과 활용도가 극대화될 것”이라며 “앞으로도 전문적인 투자정보와 솔루션을 제공할 수 있는 다양하고 혁신적인 삼성증권만의 디지털 신규 서비스를 출시할 것”이라고 밝혔다.
또, 하나은행의 전문 PB(Private Banker)를 통해 상속‧증여, 리빙트러스트 등의 차별화된 WM(Wealth Management) 금융서비스도 제공받을 수 있다.
하나은행 관계자는 “점포망 공동이용 서비스를 통해 디지털금융 소외계층의 불편을 해소하고 ‘손님 중심’의 금융에 한 발 더 다가갈 수 있을 것으로 기대한다”라며 “앞으로도 다양한 협업을 통해 하나은행만의 한 차원...
또한 높은 수준의 디지털PB서비스를 고객들에게 제공하기 위해 상담 고객의 만족도 조사결과를 바탕으로 디지털PB의 성과를 측정하고 있으며 사내 및 외부 교육을 통한 역량강화 프로그램도 꾸준히 진행하고 있다.
김성진 신한금융투자 디지털고객기획부장은 “디지털PB의 투자상담을 받은 고객의 80%가 만족한다는 응답을 할 만큼 디지털PB 투자상담 서비스에...
권지홍 현대차증권 리테일사업부장 전무는 "이번 신규 시스템을 통해 고객별 투자성향 및 라이프 스타일에 맞는 포트폴리오 제공 및 체계적인 고객 사후관리 등 양질의 컨설팅 서비스를 제공하겠다"며 "디지털 시대에 어울리는 스마트한 자산관리 서비스 제공을 위해 노력하겠다"고 말했다.
△금융정보와 상품 컨텐츠 등이 송출되는 ‘디지털사이니지’ △사전에 등록한 손바닥 정맥 정보 인증으로 통장이나 신분증 없이 간편하게 은행 업무를 볼 수 있는 ‘손하나로 서비스’ △업무 시간 외에도 환전업무가 가능한 ‘외화 ATM기기’ 등의 디지털 인프라를 구축했다.
종합자산관리 서비스 제공을 위하여 PB(Private Banker)를 비롯한 금융전문인력을...
그러나 지금까지 선보인 금융회사의 마이데이터 사업 모델은 기존 프라이빗뱅커(PB)를 통한 자산관리 서비스, 로보어드바이저(로봇+투자전문가 합성어ㆍRA) 수준에 그치고 있다. 이대로라면 마이데이터 사업의 결과는 애초 기대에 못 미칠 가능성도 있다.
특히 은행은 금융소비자들의 성향 다변화, 안정성을 추구하는 은행업 성격 등을 이유로 많은 고객을 확보하고...
작년에 이어 올해도 디지털 공정경제 구현을 공정위 추진 과제 1순위로 삼겠다고 강조한 것이다. 이로써 현재 공정위 조사 및 심의 절차에 들어간 거대 플랫폼의 불공정 행위에 대한 제재가 신속히 이뤄질 전망이다.
우선 구글이 첫 번째 제재 대상이 될 것으로 보인다. 공정위는 넥슨 등 국내 게임사에 경쟁 앱 마켓에 서비스를 출시하지 못하도록 방해한 혐의를 받고...
PB채널의 서비스 경쟁력을 위해 프리미어블루본부 산하에 패밀리오피스지원부를 신설했다. 해당부서는 VIP고객의 자산관리 컨설팅 강화를 전문적으로 맡을 예정이다. 디지털영업본부는 나무채널을 전담하고 본부 명칭도 나무영업본부로 변경했다. 기존의 디지털솔루션본부와 디지털혁신본부는 플랫폼혁신본부로 통합하고 데이터 기반의 플랫폼 혁신을...
하나은행은 프라이빗뱅커(PB), 펀드 투자 및 사후관리 업무, 기업컨설팅 등에서 경력을 가진 인력 모집을 진행하고 있다. 은행들이 비단 디지털·정보기술(IT) 분야뿐만 아니라 은행의 전통적인 업무 분야로까지 수시 채용을 진행하고 있는 셈이다.
한 금융권 관계자는 “카카오, 네이버, 토스 등 빅테크의 금융 서비스에 맞서 은행들이 빠르게 경쟁력을 확보하기...
디지털 자산관리본부에서는 온라인 우수고객을 대상으로 디지털PB 100여 명을 배치해, 업무 문의부터 투자 상담까지 원스톱 자산관리 컨설팅을 제공하는 ‘바로상담’ 서비스를 제공한다.
디지털PB는 평균 12년 이상의 경력을 보유한 베테랑 PB들로 구성돼 양질의 리서치 보고서, 전문가 투자전략, 유망종목 및 상품 분석 등 정보를 모바일로 빠르게 전달해 고객이...
김두헌 NH투자증권 디지털영업본부 상무는 “이번 본인가 획득을 계기로 마이데이터 기반의 혁신적인 온라인 자산관리 서비스를 제공할 것”이라며 "자산가 위주로 제공되던 자산관리 중심의 PB 서비스를 일반 투자자들에게도 제공함으로써 건전한 투자문화를 정착하는데 이바지하겠다”고 말했다.
고객 95%가량이 금융 서비스를 디지털 채널을 통해 이용하고 있기 때문에 영업점 운영의 실익이 없다는 것이었다. 디지털 혁신에 가까운 우리 금융시장의 변화를 보면 틀린 말은 아니다. 하지만 영업 점포를 80%나 줄인다는 것은 은행의 공적 기능을 버리겠다는 의미로 보인다. 금융산업은 그 자체만으로 제도적 수혜를 누리는 업종이다. 최소한의 공적 기능도 부담하지...
신한금융투자는 디지털 채널을 이용하는 고객도 전문적인 투자상담을 받을 수 있는 ‘디지털PB 투자상담’ 서비스를 론칭했다고 27일 밝혔다.
디지털PB 투자상담은 상담전용번호를 통해 신한금융투자 고객이면 누구나 이용할 수 있다. 평균 19년의 투자경험과 노하우를 가진 베테랑 PB들이 국내주식, 해외주식, 연금, ISA, ETF 등 투자전반에 대한 상담을 진행한다....
‘프라임 상담톡’ 서비스는 전문가 PB와 상담을 받기 위해 시간을 따로 낼 필요없이 상담톡을 통해 실시간으로 상담이 가능해 시간을 내기 어려운 직장인들이나 모바일이 익숙한 MZ세대에게 인기를 끌 것으로 보인다.
김유진 KB증권 프라임센터 센터장은 “‘프라임클럽 서비스’ 출시 초기부터 고객 설문 조사를 통해 고객의 니즈를 분석해 왔고 그 중 고객...
디지털혁신TFT에서는 △원천기술 보유업체와의 비즈니스 협력․투자 방향 검토 △PB손님을 위한 세미나․강연 및 상담서비스 △MZ세대 손님과 소통을 위한 체험공간(컬처뱅크, 클럽원, 하나드림타운 등) 구축 △AR․VR 기술을 활용한 영업지원(마이브랜치, CRM 연계) 등 다양한 접근방식을 검토하고 추진해 나갈 계획이다.
디지털혁신TFT는 메타버스에 대한 직원들의...
PB의 개인적인 능력이나 회사의 일반적인 프로세스로 판단하는 것이 아니라 서버를 통한 프로그램(단순한 엑셀 등이 아닌)을 적용해서 체계적이고 정확하게 전산화시켜서 분석하라고 이야기하고 있다.
또한 ②‘자산구성형 개인종합자산관리 계약을 통한 통합적인 자산관리’를 하라고 이야기하고 있다. 지금처럼 특정 종목이나 특정 펀드의 추천서비스가...