예금 자산을 줄이고 투자자산 비중 늘리는 게 트렌드가 됐다.
때문에 최근 시중은행의 프라이빗뱅커(PB)들은 말 그대로 대목을 맞았다. 저금리 시대가 장기화되고 있는 가운데 금융소득 종합과세 기준 강화에 이어 지하경제 양성화 조치까지 나오면서 자산가들의 문의가 빗발치고 있다. 금융권 자금이 한 푼이라도 더 받을 수 있는 투자처로 이동하는 이른바...
5%),NH-CA퇴직연금시장중립형증권자투자신탁1[채권혼합]( 2.8% ) 등이 코스피(-1.8% )대비 높은 성적을 거뒀다.
펀드 전문가들은 향후 퇴직연금 시장의 성장과 헤지펀드 같은 절대수익 펀드에 대한 투자자들의 니즈가 커감에 따라 롱숏펀드의 성장이 지속된다고 내다봤다.
김지훈 키움자산운용 주식운용총괄(CIO) 본부장은 “롱숏펀드는 저금리 박스권 장세에서...
하이일드채권, 리츠(부동산투자신탁), 배당주 등을 기초자산으로 하고 투자자가 선택한 통화의 환차익을 추가로 노려 더블데커(이층버스)라는 이름이 붙었다.
대신증권도 지난 2월부터 더블데커 구조의 ‘우리다시채권’을 중개하고 있다. 현재까지 판매된 금액은 50억원이다. 채권을 사겠다는 대기수요도 50억원이나 된다.
이 채권은 일본어로 소매채권을...
10%), 한국투자타이완증권자투자신탁 1(주식)(A)(8.01%)의 성과가 우수했다. 현재 국내 설정된 대만펀드는 3가지 유형이 전부다.
펀드 매니저들은 대만의 실물지표는 다소 부진한 양상이지만, 정부 부양책 의지에 따른 경기회복 기대감과 양안 관계 강화에 따른 수혜가 돋보인다는 분석을 내놨다.
ING자산운용 관계자는 “3분기 어닝 모멘텀, 가전제품(스마트폰, 첨단...
한은 관계자는 "만기 2년 미만 금전신탁 등을 중심으로 M2가 증가했다"고 설명했다. 대신 한은 측은 3월 M2 증가율은 은행대출 및 자산운용사 유가증권 투자 감소 등의 영향으로 2월보다 소폭 하락한 5%내외로 추정했다.
협의통화인 M1은 1월 472조2000억원(원계열ㆍ평잔)으로 전년동월 대비 8.0% 늘었다. M1은 현금, 요구불 예금 등 현금성 자금이다....
증권자투자신탁(채권혼합-재간접형) (이하 ‘JP모간 글로벌 멀티인컴 펀드’)를 출시했다고 밝혔다.
JP모간 글로벌 멀티인컴 펀드는 홍콩에 등록된 역외펀드인 ‘JPMorgan Multi Income Fund’에 투자하는 재간접형 펀드상품이다. 벤치마크를 따르지 않고 시장상황에 따라 포트폴리오의 투자지역 및 자산의 비중을 조절한다. 대신 성과비교를 위해서는 참고지수를...
한국투자신탁운용은 ‘한국투자네비게이터’를, KB자산운용은 ‘KB밸류포커스’를, 삼성자산운용은 ‘삼성아세안’ 등을 모펀드로 두고 있다.
펀드인 만큼 원금손실 가능성도 염두에 둬야 한다. 현재 해외 채권시장이 호조를 보이고 있지만 7년 후까지 이어질 수 있을지는 미지수다.
수익의 일정비율을 운용보수로 내야 한다는 점도 감안해야 한다. 중도에 해지하면...
주식(코스피), 채권(미 국채지수), 금, 달러 원 환율 등 서로 상관관계가 낮은 자산으로을 엮는 상품도 인기가 높다.
우리투자증권 관계자는 “최근 투자자들은 대외 불확실성을 감안해 기대수익률을 낮추는 대신 위험(리스크)를 다스리는 ‘중위험·중수익’ 상품에 관심을 보이고 있다”고 설명했다.
※용어설명
△인컴펀드
채권이나 부동산투자신탁(리츠)...
하나금융그룹의 총자산(신탁포함)은 3분기 대비 17조9000억원 감소한 349조원를 기록했다. 주요계열사인 하나은행은 172조원, 외환은행은 127조3000억원를 나타냈다.
그룹의 자산건전성을 살펴보면 경기침체의 영향에도 불구하고 적극적인 리스크관리를 통해 하나은행의 연체율은 3분기 대비 0.02%포인트 하락한 0.48%, 외환은행은 0.19%포인트 하락한 0.62%를...
‘플랜업주니어’의 또 다른 대표상품인 사전증여신탁은 ‘부모가 자녀에게 물려주고 싶은 금융자산’이라는 증여의 개념을 적용한 상품으로 출시 당시 두 달 만에 500건이 넘는 증여신청이 이루어졌을 정도로 관심을 모았던 상품이다.
신영증권 관계자는 “개별 수익자 계약인 신탁상품의 특성상 정확한 수익률을 공개하는 것은 어렵지만, 아직 상품이 출시된 지...
주식 등 고수익 자산에 대한 투자비중을 낮춰 일정 부분 수익의 기회를 양보하는 대신 변동성을 낮춰 안정성을 보강한 중위험·중수익 상품에 눈을 돌리고 있는 것이다.
이런 가운데 주식과 채권을 한 바구니에 담는 혼합형 펀드 상품이 인기를 끌고 있다. 금리보다 수익률은 더 높고 세금 문제로 인해 투자자들로부터 러브콜을 받고 있다.
5일 펀드평가업체...
은행권의 트러스트 앤드 리스백(신탁 후 임대)과 비슷한 개념이다.
목돈 안 드는 전세제도는 전세보증금을 집주인이 주택담보대출로 부담하는 대신 대출이자는 세입자가 내게 하는 방식이다. 집주인에게는 전세보증금 면세와 대출이자 소득공제 혜택을 주기로 했다. 관건은 집주인이 이 정도의 인센티브만 갖고 세입자 대신 대출을 받겠느냐는 것이다.
박...
연금저축은 소득공제를 받는 대신 연금수령액에 대해 5.5%의 소득세가 물린다. 중도해약 혹은 만기 후 일시금 수령시 22%의 세금을 내야한다. 또 5년 이내 해약하면 해지가산세(2.2%)도 내야 한다.
투자성향에 따라 자산운용사의 연금저축펀드와 은행·보험사의 연금신탁·연금보험 중 적합한 상품을 선택하면 된다.
◇ 저축성보험·즉시연금보험 비과세 최고...
은행의 연금신탁, 보험사에서 취급하는 연금보험, 자산운용사가 판매하는 연금펀드 모두 만 18세 이상이면 가입할 수 있으며 최소 적립기간은 10년이다. 적립기간이 만료된 후 만 55세 이후부터 5년 이상 연금 형태로 투자금을 돌려받는 구조다.
연금저축은 노후 대비뿐 아니라 세제혜택까지 누릴 수 있는 상품이다. 퇴직연금과 합쳐 연 400만원 한도 안에서...
같은 날 한국투자신탁운용도 해외 채권 상장지수펀드(ETF)에 투자하는 펀드 다섯 개를 내놓았다. 지난달에는 하나UBS자산운용이 미국과 유럽 하이일드(신용도가 낮은 대신 수익률이 높은 투기등급채권)에 투자하는 ‘글로벌 스마트 하이일드 펀드’를 출시했다.
적립식, 분할매수 전략을 강조한 상품들도 속속 나오고 있다. 거치식과 적립식이 적절하게 조화된...
우리은행 관계자는 “더 이상 대출이 불가능한 주택을 은행 신탁자산으로 귀속하여 가압류 등 채권추심에서 벗어날 수 있고 신용불량자로 전락할 위험이 줄어들 것으로 기대한다”고 밝혔다. 우리은행은 앞으로 이 제도를 6개월간 시행하고 향후 시장의 반응을 살핀 후 확대 여부를 결정할 예정이다.