조부모나 부모가 자녀 대신 연 80만 엔까지 투자하는 경우 비과세가 되는 식이다. 또한 증여를 통한 자산의 세대 간 이전도 검토하고 있다. NISA는 2023년간으로 끝나는 한시적 조치이기 때문에 증권업계는 이 제도를 영구적으로 시행하자고 요구하고 있다. 금융청은 2017년도 세제개정안에 이 내용을 담을 지 검토할 것으로 보인다.
☞NISA
일본 정부가...
코리아신탁 대표를 맡고 있다.
출자회사관리위원회는 사외이사와 부행장을 비롯한 내부 인사 4명과 외부 전문가 5명으로 구성된다. 현재 산은은 출자회사관리위원회 명단에 대해 함구하고 있다. 출자회사관리위원회는 분기마다 1회 정기 회의를 열 계획이다.
금융위는 매각 원칙으로 ‘매각가치 극대화’ 대신 ‘시장가치 매각’을 적용해 신속하게 팔고...
미래에셋생명은 신탁형 ISA를 출시했다.
조성식 미래에셋생명 고객자산운용본부장은 “미래에셋생명은 2007년 보험업계 최초로 신탁업 인가를 받은 인프라와 노하우를 바탕으로 해외의 ISA 성공 사례들을 연구하는 등 적극적인 준비를 통해 보험사에서는 최초로 ISA를 출시한다”며 “ISA만의 세제 혜택에 더해 미래에셋생명의 검증된 글로벌 자산관리 능력을...
한국투자증권은 이날 하루 동안만 일임형과 신탁형을 합쳐 ISA 1200계좌가 개설됐다.
미래에셋증권은 일임형 상품에서 최근 증시 트렌드인 글로벌 자산배분을 통한 분산투자 위주로 모델 포트폴리오를 구성해 관련 상품으로 고객 문의가 많았다.
반면 사전예약제를 실시하지 않거나 자동차·골드바 등 소수에게 혜택이 집중된 마케팅을 펼친 증권사는 비교적 초기...
이를 위해 대신자산운용이 최근 7개로 나뉘어 있는 운용본부를 로보어드바이저그룹과 리서치운용그룹 등 2개 그룹으로 재편하는 조직개편을 단행했다. 로보어드바이저 그룹은 기존의 퀀트, 채권, 글로벌 운용본부를 합친 것으로 대신자산운용은 이를 신성장동력으로 준비한다는 계획이다.
동부증권도 지난달 말 로보어드바이저 서비스인 ‘아이로보 알파’를...
코람코자산신탁 관계자는 “이사회를 열어 윤 전 행장을 신임 사외이사로 추대했지만, 이후 주총에 앞서 윤 전 행장이 일신상의 이유로 고사하겠다는 뜻을 전했다”며 “자본시장전문가인 이 부원장이 향후 당사의 발전에 많은 조력자 역할을 해 줄 것으로 기대한다”고 덧붙였다.
한편 이번에 윤 전 행장 대신 신임 사외 이사 타이틀을 거머쥔 이 부원장은 서울대학교...
일본의 경우 ‘개인자산 형성’과 ‘투자 상품으로의 자금 유치’라는 두 가지 목표를 세우고 주식, 펀드, 리츠 등으로 투자 대상을 제한했다. 투자기능이 미약한 예금은 NISA에 포함하지 않았다.
또 소득 제한을 두지 않아 사실상 전 국민이 가입 대상이 될 수 있도록 했다. 대신 일본은 가입 대상을 20세 이상, 투자원금 100만엔 한도 내에서 최장 5년간 비과세...
‘대신글로벌고배당주증권자투자신탁’은 글로벌 펀드평가 회사인 모닝스타가 선정한 펀드 중 미국 등에 상장된 글로벌 고배당주를 선정해 투자한다. ‘IBK다보스글로벌고배당증권자투자’는 매년 스위스 다보스 포럼에서 발표하는 지속 가능한 100대 기업 중 배당성향이 높은 종목이 투자 대상이다. ‘IBK포춘중국고배당증권자투자’처럼 신흥국 내 우량기업의...
황 회장은 또 “과거 복합점포가 나왔을 때 은행은 종합 금융자산관리서비스를 하는 대신 투자일임업은 안 하겠다는 컨센서스가 있었던 것”이라며 “그것도 제대로 하지 않고 일임을 해달라는 건 경우에 맞지 않다”고 비판했다.
은행에 투자일임이 허용되면 ISA와 관련해 증권사의 차별이 사라진다. 현재 증권사는 일임형과 신탁형 ISA를 판매할 수 있지만 은행은...
반면 금융당국의 독려에도 자산운용사(부동산신탁회사 포함) 등 나머지 금융회사들이 가입을 거부해 이 협약이 효율적으로 작동할지를 놓고 우려의 목소리가 제기된다. 자산운용사는 가입대상 98곳 가운데 59곳만 협약 참여 의사를 밝혀 가입률이 60.2%에 그쳤다.
앞서 진웅섭 금융감독원장은 지난달 30일 “협약이 강제성이 없다는 이유로 합리적 근거 없이 기관...
2014년 9월 정부는 특정 계층 위주로 제공된 재산형성 세제지원 혜택 범위를 넓히고 지난해 말 일몰을 맞은 소장펀드와 재형저축을 대신해 ISA를 도입했다.
초안에서는 가입자가 직접 ISA에 포함될 상품을 지정해야 하는 신탁형만 허용됐다. 그러나 ISA 세제 혜택을 담은 조세특례제한법 개정안이 국회에서 논의되면서 일임형까지 상품 범위가 확대됐다. 은행은...
투자자를 대신해 자산을 운용하는 것을 말한다.
은행권은 수익구조 다변화 측면에서 투자일임업 허용을 주장해 왔다.
하 회장은 “투자일임업을 허용하게 되면 은행은 고객에게 원스톱서비스를 제공할 수 있다”며 “고객의 선택 폭을 넓힐 수 있다는 차원에서 바람직하다”고 했다.
원리금 보장형 연금저축신탁의 신규 판매 금지에 대해서는 “고위험 고수익보다는...
투자자를 대신해 자산을 운용하는 것을 말한다.
은행권은 수익구조 다변화 측면에서 투자일임업 허용을 주장해 왔다.
하 회장은 "투자일임업을 허용하게 되면 은행은 고객에게 원스톱서비스를 제공할 수 있다"며 "고객의 선택 폭을 넓힐 수 있다는 차원에서 바람직하다"고 했다.
원리금 보장형 연금저축신탁의 신규 판매 금지에 대해서는...
연초 이후 채권혼합형펀드에 6조5000억원이 넘는 자금이 몰리며 중위험·중수익에 대한 투자자들의 안전자산에 대한 선호도가 높아져 가고 있다. 유형 평균 수익률은 3% 정도로 시중금리 이상의 안정적인 수익률을 달성하고 있다.
한국투자증권이 추천하는 ‘메리츠코리아증권투자신탁(채혼)’은 시장 비중을 따르기보다 자체적인 가치 산정에 따라 성장 기업에...
특히 최근 국민은행은 쿼터백투자자문과 계약을 맺고 로보어드바이저 자문형 신탁상품인 ‘쿼터백 R-1’을 출시했다. 쿼터백 R-1은 920조개 이상 빅데이터를 분석하고 시장 상황별로 최적의 투자대상을 선별하는 상품이다.
자산관리 분야에서 강점을 갖고 있는 씨티, SC 등 글로벌 은행과는 달리, 빅데이터를 기반으로 최적의 투자대상을 선별해 차별화하겠다는...
전문가들 사이에서는 국민연금 적립금의 성격이 ‘납입자의 순수한 신탁자산’인지 아니면 ‘국민 복지 향상을 위한 복지기금’인지에 대해서는 의견이 엇갈렸다.
한편, 국회예산정책처는 국민연금 기금은 다시 돌려줘야 하는 국민 노후자금이자 일종의 국가 채무라면서 장기적 재정 안정성과 지속 가능성을 전제로 투자해야 한다고 지적했다.
예정처는 특히 부동산 등...
중위험중수익 부문에는 채권의 안정성과 증시 안정성에 따른 수익을 기대할 수 있는 유럽 전환사채상품인 ‘신한BNP유럽전환사채투자신탁1호’를 선보여 연평균 8%에 달하는 성과를 기록한 신한BNP파리바자산운용이 차지했다.
해외 운용부문에는 중국, 유럽, 일본, 인도 등 각국 정책 수혜를 받는 중소기업에 신규 투자하는 해외중소형주 펀드를 선제적으로 선보여...