금융실명제법 검색결과, 8페이지

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'금융실명제 강화', 결혼 앞둔 자녀 계좌에 넣어둔 돈도 처벌 대상?

그러나 이 경우도 금융실명제와는 관계없이 증여세를 안 낸 것에만 해당하기 때문에 금융실명거래법 개정에 따른 형사처벌 대상은 아니라는 게 금융당국의 설명이다. 이 같은 소식에 네티즌은 "금융실명제 강화된다고 난리났구만", "금융실명제 강화를 예고하고 하니 이미 돈은 다 빠져나가네", "금융실명제 강화로 괜한 금값 은값만 올랐네...

2014-11-26 11:04
금융실명제 강화에 부자들 뭉칫돈이 사라진다?...어디로 가나 봤더니

금융실명제 강화오는 29일 금융실명제법 개정안 시행을 앞두고 고액 예금주들의 돈이 은행에서 사라지고 있다. 25일 금융권에 따르면 고액 예금자가 가장 많은 하나, 신한, 우리은행의 10억원 이상 예금 총액은 지난 4월보다 3조원 이상 줄어든 14조4000억원을 기록했다. 5월 초 차명거래를 막기 위해 금융실명제법 개정안이 통과되자 고액 예금자들이...

2014-11-26 08:44
[일문일답] 금융위 “불법 목적 차명거래만 처벌…명의대여자도 처벌 가능”

25일 금융위원회에 따르면 이날 국무회의에서 금융실명제법 개정안이 의결됐다. 개정된 법안은 오는 29일부터 시행될 예정이다. 개정된 금융실명법에 따르면 기존에 가능했던 합의에 의한 차명계좌도 앞으로 금지된다. 특히 자금세탁과 탈세 등의 목적으로 차명계좌를 개설할 경우 5년 이하의 징역과 5000만원 이하의 벌금에 처해지게 되는 등 처벌도 강화됐다. 다음은...

2014-11-25 17:48
민병두 “차명거래금지법 시행 전 5개월간 무려 89조 인출 증가”

이른바 차명거래금지법으로 불리는 금융실명제법 개정안이 지난 5월 국회에서 통과된 후 5개월여 동안 1억원 이상 고액예금의 인출액이 전년 같은 기간보다 89조원이나 늘어났다는 조사 결과가 나왔다. 이른바 차명거래금지법이 오는 29일부터 본격 시행되기 전, 불법 목적의 차명 계좌 등이 ‘정리’된 것으로 보인다. 국회 정무위원회 소속...

2014-11-20 11:35
[‘핀테크’(Fintech) 시대]‘IT기업 vs 은행권’ 모바일 결제시장 주도권 경쟁

내실 강화와 더불어 비금융기업과의 제휴를 통해 소비자 접촉 채널을 확대해야 한다”고 조언했다. 카카오와 같은 부가 통신사업자들도 금융업을 할 수 있도록 해야 한다는 목소리도 높다. 또 금융실명제·금산분리법 개정은 신개념 뱅크 육성을 위한 필수과제라는 지적도 나온다. 특히 알리바바의 성공은 금융실명제가 없는 중국 금융산업의 특수성을 보여주는 사례다.

2014-11-19 11:04
“은행 점포 축소 아닌 채널 전략 새로 짜야”

그는 또 “비대면채널의 금융상품 판매 기능을 강화하고 콜센터 기능을 통합·운영하는 등 체계적인 멀티채널 전략을 수립해야 한다”며 “온·오프라인 채널 간 가격 차별화의 허용, 실명확인 방식의 다양화를 위한 금융실명제법의 완화, 콜센터의 영업규제 완화, 계열사 간 정보공유 규제 완화, 복합점포 대상 업종의 다변화 등의 제도 개선도 필요하다”고...

2014-11-19 10:28
국내 은행 점포당 순이익 5억9000만원 ... 1년새 반토막

그는 이어 “비대면채널의 금융상품 판매 기능을 강화하고 콜센터 기능을 통합·운영하는 등 체계적인 멀티채널 전략을 수립해야 한다”며 “온·오프라인 채널 간 가격차별화의 허용, 실명확인 방식의 다양화를 위한 금융실명제법의 완화, 콜센터의 영업규제 완화, 계열사 간 정보공유 규제 완화, 복합점포 대상 업종의 다변화 등의 제도 개선도 요구된다”...

2014-11-17 14:24
[차명거래금지법 시행 눈앞]가족명의로 통장 쪼개기 불법…슈퍼리치 달라진 재테크 셈법

지난 5월 금융실명제법 개정안이 국회를 통과한 이후 4대 시중은행의 5억원 이상 정기예금이 1조원 이상 감소했다. 앞으로 차명거래금지법이 시행되면 고액 계좌에서 자금 이탈이 더욱 가속화될 것으로 전망된다. 시중은행의 자산관리(WM)담당 부행장은 “1~2년 전부터 거액 자산가들이 돈을 빼기 시작했고, 미처 대비하지 못한 일부 자산가들은 법 시행 한두 달 전에...

2014-11-12 11:00
[국회경제포럼] 차명거래금지법 시행, 조세정의 위한 21년 만의 쾌거

당시 금융실명제는 비실명(非實名)만을 규제했다. 여기서 실명(實名)이 아닌 것은 허명(虛名)과 가명(假名)이다. 허명과 가명은 모두 ‘존재하지 않는’ 이름에 해당한다. 문제는 ‘합의 차명(借名)’의 경우이다. 차명은 존재하는 누군가의 이름을 빌리는 경우이다. 즉 차명은 분명 실명의 일종이지만, 자기 이름은 아닌 것이다. 그래서 범죄에 활용되기 십상이었다....

2014-11-12 10:26
[오늘의 이투데이 1면] 은행에서 '뭉칫돈'이 빠져나간다 등

지난 5월 금융실명제법 개정안이 국회를 통과된 이후 4대 시중은행의 5억원 이상 정기예금이 1조원 이상 감소한 것으로 나타났다. 그동안 차명계좌로 재산을 관리해 왔던 일부 자산가들은 은행 예금을 빼 비과세 혜택이 가능한 저축성보험이나 부동산, 금 등 실물 투자로 이동하고 있는 것으로 알려졌다. 여기에 한국은행이 지난 8월과 10월 두 차례에 걸쳐...

2014-11-05 11:01
차명거래금지법 시행 앞두고 은행 고액예금 이탈 가속

지난 5월 금융실명제법 개정안이 국회를 통과된 이후 4대 시중은행의 5억원 이상 정기예금이 1조원 이상 감소한 것으로 나타났다. 그동안 차명계좌로 재산을 관리해 왔던 일부 자산가들은 은행 예금을 빼 비과세 혜택이 가능한 저축성보험이나 부동산, 금 등 실물 투자로 이동하고 있는 것으로 알려졌다. 여기에 한국은행이 지난 8월과 10월 두 차례에 걸쳐...

2014-11-05 10:24
［차명거래금지법 이달 28일 시행］“VIP 고객 잡아라” 물만난 보험사

차명거래를 원칙적으로 금지하는 개정 금융실명제법 시행이 다가오자 보험사들이 분주하게 움직이고 있다. 시중은행의 고액 예금이 보험사로 대거 이동할 것으로 예상되기 때문이다. 고액자산가들은 세금을 한푼이라도 아끼기 위해 차명계좌를 사용하고 있다. 하지만 이들은 금융실명법 시행으로 차명계좌 사용이 불가능해질 것을 대비해 보험사들의 비과세 혜택...

2014-11-05 10:15
주민등록번호 수집금지, 금융사-이통사 "앞으론 가입자 어떻게…"

기본적으로는 금융실명제나 신용정보보호 등 법적 근거를 가진 부분을 제외하고는 주민번호를 수집하지 않을 방침이다. 주민등록번호 수집금지 소식에 네티즌들은 "주민등록번호 수집금지, 소비지한테 좋을 수도 있지만, 기업 입장에선 안좋구나" "주민등록번호 수집금지, 하도 주민등록번호가 도용당해서 신경도 안 쓴다" "주민등록번호 수집금지...

2014-08-05 17:44
[이민화 칼럼] 크라우드 펀딩 혁명

크라우드 펀딩은 바로 ‘금융의 민주화’다. 지금 한국은 ‘기술로 번 것을 규제로 까먹는 구조’가 됐다. 공인인증서, 인터넷 실명제, 원격의료 등이 한국의 앞선 기술의 성장동력화를 가로막고 있다. 새로운 가치를 만드는 창조적 도전은 늘상 문제를 회피하려는 규제들로 가로막혔다. 그 결과가 현재 우리나라의 성장 정체다. 우리는 문제를 해결할 것인가? 문제의...

2014-06-30 10:48
금감원, 'CJ비자금' 등 관련 우리은행 중징계 방침

24일 금감원은 우리은행의 CJ그룹 관련 비자금 조성 의혹에 대한 특별 검사를 벌인 결과, 차명계좌의 실재를 확인하고 실명제법 위반으로 결론 내렸다. 금감원은 그동안 우리은행을 통한 CJ그룹의 차명계좌 개설과 비자금으로 의심되는 거래를 제대로 확인하지 않은 혐의로 특별검사를 실시해 왔다. 특검을 통해 금감원은 우리은행이 이 거래들에 대해 금융정보분석원...

2014-06-24 10:30
‘개인정보 유출' 전직 은행원 징역 2년 선고

16일 창원지법 형사4단독 김유성 판사는 고객의 대출정보를 대출모집인들에게 유출한 혐의(금융실명제법·정보통신망법 위반)로 구속 기소된 씨티은행 전직원 박모(38)씨와 한국 SC은행 외주업체 직원 이모(41)씨에게 각각 징역 2년을 판결했다. 두 사람에게 개인정보를 건네받은 대출모집인 박모(39)씨와 또 다른 박모(40)씨에게는 징역 1년2월과 1년 6개월을...

2014-05-16 16:32
차명 금융 계좌 보유 금지...금융지주회사법 개정안 본회의 통과

2일 국회는 본회의를 열고 차명계좌 소유권을 실소유자가 아닌 명의자로 인정하는 내용의 ‘금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률’ 개정안을 통과시켰다. 이번 금융실명제법안의 핵심 내용은 차명계좌 소유권을 실소유자가 아닌 명의자 재산으로 추정하고 소송에서 입증책임을 실소유자에게 있도록 했다. 즉 입증책임을 실소유자에게 부여하면서 소송에서 명의자가...

2014-05-02 20:40
먼지 쌓이던 금융법안 무더기 통과…금융개조 본궤도에

국회 정무위원회는 1일 오후 전체회의를 열고 차명계좌를 원천적으로 금지하는 내용의 금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률(금융실명제법) 개정안을 의결했다. 이날 상정된 법안들은 2일 오후 본회의에서 처리될 전망이다. 금융실명제법은 실소유자와 명의자가 합의하면 차명거래를 허용하는 현행 법의 맹점 때문에 결국 차명계좌가 부유층과 재벌의 탈세 및 비자금...

2014-05-02 10:29
금융실명제 21년만에 손질…차명계좌 원천봉쇄

1일 국회 정무위원회 전체회의 의결에서 차명계좌 소유권을 실소유자가 아닌 명의자로 인정하는 내용의 ‘금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률’ 개정안이 통과해 2일 국회 본회의에서 통과할 예정이다. 금융실명제법은 지난 1982년 ‘장영자·이철희 부부 어음 사기 사건’으로 금융시장이 대혼란이 빠지자 국회에서 통과한 법안이다. 하지만 당시 전두환 전 대통령을...

2014-05-02 09:19
오늘 본회의… 크루즈법·공인인증서폐지법·통합산은법 등 처리

전날 정무위를 통과한 전자금융거래법, 금융지주회사법, 한국산업은행법, 금융실명제법 등도 일괄 상정된다. 전자금융거래법은 모든 전자금융 거래 시 공인인증서 사용의무화를 폐지하는 내용이다. 보다 활발한 전자상거래를 도모하기 위함이다. 금융지주회사법은 카드사의 개인정보 대량유출 후속 대책 차원에서 마련된 것으로, 금융지주회사와 계열사가...

2014-05-02 08:30

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