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우리투자증권은 대표적 절세상품인 연금저축펀드와 소득공제 장기펀드(이하 소장펀드)를 판매하고 있다.
지난해 세법 개정으로 대부분의 소득공제 항목이 세액공제로 전환됐다. 이에 직장인들은 내년 연말정산 환급액이 올해보다 크게 줄거나 오히려 추가 납부해야 할 것으로 예상된다.
우리투자증권은 현재 연금저축펀드 63종, 소장펀드 16종의 라인업을 구축했다. 우리투자증권의 상품 전문가로부터 상품 가입조건, 세제, 유의사항 등 자세한 가입 상담을 받을 수 있다. 추천 펀드상품과 포트폴리오 구성 등 상품 컨설팅을 통해 절세 효과의 극대화를 추구하며, 안정적 운용수익 관리도 가능하다.
우리투자증권의 100세 시대 연금저축계좌는 노후 대비 절세상품으로 가입조건에 제한이 없으며, 연간 최대 1800만원까지 납입할 수 있다. 연간 400만원 한도로 13.2%(지방소득세 포함) 세액공제를 받을 수 있으며, 최대 52만8000원의 세금을 환급받을 수 있다. 투자기간 중 중도인출이 가능하며, 해지 시에도 해지가산세가 부가되지 않기 때문에 투자 시 유동성을 확보할 수 있다.
또 운용 중에는 세금이 발생하지 않으며, 만 55세 이후 10년 이상 연금으로 수령 시 연금소득세로 저율 과세(연령대별로 5.5%~3.3%)의 효과를 누릴 수 있어 세금 측면에서 유리하다.
특히 작년 소득세법 개정에 따라 공적 연금(국민연금, 공무원연금, 사학연금 등)을 제외한 사적 연금(퇴직연금, 연금저축) 소득만으로도 최대 연 1200만원까지 분리과세가 적용됐다. 소장펀드는 직전연도 총 급여소득이 5000만원 이하인 근로소득자만 가입이 가능하며 가입 후 소득이 늘더라도 총 급여소득액이 8000만원 이하에서는 소득공제 혜택을 받을 수 있다.
소장펀드는 2015년 12월 31일까지 한시적으로 가입이 가능하다.