이 대표는 금융당국이 P2P 대출상품 내용에 대해 별도로 확인하지 않는다는 점을 이용해 개별 투자자들로부터 모집한 투자금을 다른 차입자들의 대출 상환자금으로 사용하기 시작했다. 이른바 ‘돌려막기’ 방식을 사용한 것이다.
이 대표는 2020년 1월부터 약 7개월간 총 1288명으로부터 116억 원에 달하는 돈을 편취한 것으로 드러났다.
지난해 12월 1심은 이...
다만 4대 고객자금(선불충전금·가상자산 예치금·P2P대출 예치금·상조계약 선수금) 총액은 지난해 기준 18조 원 수준으로 수천조 원 규모인 기존 금융상품에 비해 미미해 공사의 손실 부담이 크지는 않을 것으로 KDI는 보고 있다.
상당한 제도 변경이 필요해 실행 가능성도 낮다. 간접보호제도는 기존 예금보험제도를 유지한 채 예금 정의만 확대하면 되지만...
중에 있으며 서울지방변호사회 이사로 활동하며 대한변호사협회 대의원을 역임하고 있습니다.
또한 서울시 건설혁신과 청문주재 위원, 서울시 금천구 계약심의위원회 위원으로도 활동했으며 각종 분야에서 두각을 나타내고 있는 박민규 변호사는 이러한 경험들과 굵직한 사건들을 변호하며 형사, 금융, 기업, 교통 등 각종 분야에서 뛰어난 전문성을 보유하고 있습니다.
김 의원은 "전자금융업, 온라인투자연계업(온투업ㆍP2P) 등 새로운 형태의 금융업이 비은행이라는 영역에 하나로 묶여 버리면 은행권의 중요성과 규모 때문에 비은행 영역에 대한 감시나 감독이 불가피하게 소홀해질 수밖에 없다고 생각한다"고 우려했다.
이에 이 원장은 "별도적으로 조직을 분리하고 (인력을) 늘리고 관련된 규제 수단을 확보하는...
‘티몬·위메프(티메프)’ 사태 불똥이 온라인투자연계금융업(온투업계·P2P)로까지 번지고 있다. 온투업계에서 ‘선정산매출채권(SCF)’ 투자상품을 취급해 왔는데 정산이 지연되면서 투자자 손실이 예견된다.
업계에서는 관련 규모가 크지 않고 대부분이 판매자가 아닌 선(先)정산업체를 거쳐서 대출이 나가는 형태라 문제가 되지 않을 것이라는 입장이지만, 업황이...
24일 온투협회에 따르면 금융위원회가 저축은행 29곳의 온라인투자연계금융업(온투업·P2P) 개인신용대출 연계투자를 혁신금융서비스로 지정했다.
금융기관 투자 허용은 온투업계의 숙원 과제였다. 앞서 온투협회와 온투업계는 2021년 6월 출범 이후 지속적으로 금융기관의 온투업 연계투자 허용을 추진해왔다. 금융위는 올해 1월 기관투자 허용을 포함해 온투업...
앞으로 저축은행도 온라인투자연계금융업(온투업·P2P) 연계투자가 가능해진다. 올해 하반기 중 관련 서비스가 시행될 예정이다.
금융위는 24일 정례회의를 열고 '온투업자 개인신용대출에 대한 연계투자' 서비스 등 30건을 혁신금융서비스로 신규 지정했다.
저축은행 29곳은 온투업자가 모집·심사한 개인신용대출 차주에게 연계투자를 실행할 수 있게 됐다....
앞으로 온라인투자연계금융(P2P금융)에 대한 개인 투자한도가 기존 500만 원에서 3000만 원으로 확대된다.
금융위원회는 23일 투자시 안정적인 수익을 기대할 수 있는 사업분야에 대해 개인의 투자한도를 확대하는 '온라인투자연계금융업법 시행령'이 국무회의에서 의결됐다고 밝혔다.
현행 시행령은 개인투자자의 투자리스크를 방지하기 위해 동일 차입자당...
거래(P2P)등 장외거래는 적정한 시장감시가 이뤄지지 않아 피해 발생 가능성이 크므로 유의할 필요가 있다”고 말했다.
또한 “불공정거래 행위 의심사례를 발견할 경우 금융감독원 가상자산 불공정거래 및 투자사기 신고 센터에 제보하고 불공정거래행위 외에 사기행위를 당한 것으로 의심될 때 수사기관에 신고해야 한다”고 설명했다.
금융당국에 따르면 19일 이후...
금융회사는 클라우드를 활용한 소프트웨어(SaaS)의 내부망 이용, 저축은행의 온라인투자연계금융(온투업·P2P) 연계투자 허용 등 금융당국이 규제개선에 앞서 샌드박스를 통해 시범 운용하기로 발표한 정책과제와 관련된 서비스를 많이 신청한 것으로 나타났다.
신청 금융서비스 종류는 자본시장 분야가 48건으로 전체의 36.7%에 달했다. 전자금융·보안 35건, 대출...
연 8%ㆍ3중 멀티 안전 장치…플랫폼 ‘크플’에서 판매7월 31일까지 ‘증권 투자’ 상품 플랫폼 이용료 면제
온라인투자연계금융(온투업ㆍP2P금융)업체 피에프씨테크놀로지스(구 피플펀드)가 리스크관리시스템(RMS)사 유캔그린과 ‘증권 투자’ 상품을 출시한다고 25일 밝혔다.
증권 투자는 증권사가 제공하는 주식신용(신용융자)보다 투자자 친화적인...
증권사가 제공하는 신용거래보다 유리한 조건상품 대출 금리 연 8~9%…대출 한도 3억 원까지
온라인투자연계금융(온투업ㆍP2P금융) 서비스 8퍼센트가 금융 인공지능(AI) 전문기업 씽크풀과 제휴를 통해 스탁론(상장 주식 담보대출)을 출시한다고 25일 밝혔다.
스탁론은 증권 계좌에 보유 중인 주식이나 예수금을 담보로 여신회사가 계좌평가금액의 최대 3배까지...
카카오페이, 네이버파이낸셜 등 전자금융업자와 온라인투자연계금융(P2P) 업체 등에 감독분담금 납부가 2019년 논의가 시작돼 3년 후인 2022년 본격 시행됐기 때문이다.
이에 금융당국 관계자는 “이미 인원들이 투입돼서 비용이 들어가고 있는데, 은행이나 보험 등 다른 업계에서 마련된 분담금을 사용하면 형평성의 문제가 생길 수 있다”며 “이번 논의는 이해관계를...
인공지능ㆍ데이터 분석 역량 기반 '기술 금융회사'로 브랜딩"AI 기반 고도화한 개인신용평가ㆍ리스크관리 솔루션에 집중"어니스트AI, 하반기 AI 중금리 개인신용대출상품 런칭 계획도
온라인투자연계금융사(온투업사ㆍP2P) 어니스트펀드가 회사명을 '어니스트에이아이(HonestAI)'로 바꿨다.
어니스트에이아이는 사명 변경의 법적 요건 충족을 위해 앞서 5월...
4일 금감원에 따르면 최근 불법업자가 온라인투자연계금융업자(P2P업체)를 사칭하며 아비트라지 거래, 부동선 펀드로 고수익을 얻을 수 있다며 투자자를 유인하는 사례가 기승을 부리고 있다.
불법업자는 글로벌 부동산 시장의 가격 차이를 이용한 아비트라지 거래로 8시간마다 최소 0.5%의 수익률(월 환산 시 약 57%)을 제공할 수 있다고 허황된 수익률 제시했다. 또한...
이들은 온라인투자연계금융업자(P2P업체)를 사칭하며 ‘아비트라지 거래’, ‘부동산 펀드’로 고수익을 얻을 수 있다며 투자자를 유인하고 있으나 유사수신 사기에 해당한다는 게 금감원의 설명이다.
또 유튜브· 블로그 등에서 영상 및 광고 글을 다량으로 게시해 투자자 스스로 불법업체 홈페이지를 방문해 투자하도록 현혹하고 있는 것으로 파악됐다.
특히 글로벌...
온라인투자연계업체(온투업·P2P) 디에셋펀드에서 60억 원대 금융사고가 발생했다.
23일 금융권에 따르면 디에셋펀드는 이달 5일 자사 홈페이지 공지를 통해 그간 디에셋펀드와 금융거래를 해오던 차주사들의 연락두절과 채무불이행, 창고 내 담보물 확인 불가 등이 발생했다고 밝혔다.
디에셋펀드는 축산물 유통기업이 수입 냉동 축산물을 담보로 금융사에서...
개인투자자가 P2P금융을 통해 민간투자법상 사회기반시설사업에 투자할 경우, 투자한도를 기존 500만 원에서 3000만 원으로 증액한다. 이를 통해 투자자의 투자수익 기회를 확대하고, 사회기반시설사업자는 사업자금 조달 문제를 해결할 수 있도록 할 예정이다.
주식·부동산 담보대출 상품 공시기간을 1시간으로 단축해 주식·부동산 담보 차입자에게 신속한 대출...
이에 따라 워크숍은 11일 은행업권을 시작으로 12일 증권, 13일 여전, 14일 생·손보, 15일 대부업, 저축은행·전자금융·P2P, 소규모 전자금융·P2P 등 총 7회 개최된다.
워크숍에서는 최근 자금세탁방지 검사 결과 업무별 주요 지적 사례와 리스크 요인 등이 다뤄질 예정이다. 금감원은 특히 전산시스템 관리와 업무 담당자의 전문성 부족으로 법규 위반 사례가 지속해서...
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