중개형 ISA계좌에서는 해외 주식은 직접 투자가 불가능하지만, 국내상장 해외 ETF는 투자 가능하다.
키움증권 중개형 ISA의 ETF 잔고 내에서 국내상장 해외 ETF가 차지하는 비중도 81%를 기록해 전년 대비 6%포인트 증가했다. 유형별로 살펴보면 국내상장 해외 주식형(70%), 채권형 ETF(8%)는 각각 1위와 2위를 차지했다.
중개형 ISA내 보유 ETF 종목 순위에는 주로...
ISA는 해당 계좌 내에서 투자 기간 동안 발생한 금융소득과 투자손실을 상계한 후 200만원(서민형은 400만원)까지 비과세 혜택을 주고, 초과 소득은 세율 9.9% 분리과세 된다.
이를 통해, 고배당 주식이나 상장지수펀드(ETF)에 투자할 때 배당소득세를 절세할 수 있다. 또 해외주식 ETF와 해외주식형 펀드에 투자한다면 양도소득세, 그리고 채권, ELS, RP 상품을...
국내 상장 해외주식형 ETF 매매차익에는 보유기간 중 과표 기준가격 증가분 중 적은 값에 배당소득세가 15.4% 적용되나, 이 지수는 장내 파생상품인 ETF 선물을 기초로 함에 따라 해당 ETF의 경우 과표기준가격 상승이 없는 비과세 효과가 발생한다. 장내파생상품은 거래 손익을 포함하지 않기 때문이다.
한국거래소는 "시장 상황에 따른 차별화된...
ISA는 하나의 계좌에서 다양한 금융상품에 투자할 수 있는 절세계좌로, 중개형 ISA 안에서 투자하는 상품의 이자와 배당소득에 대해 최대 200만원까지 비과세 혜택을 받을 수 있다.
국내 상장 주식의 매매차익은 일반 계좌에서도 과세가 되지 않지만, 해외주식형과 채권형 ETF의 경우 매매차익에 대해 배당소득세 15.4%가 부과된다.
KB증권은 미국 S＆P 500과...
반면 국내 채권형펀드(5.2%)와 파생결합증권(4.5%), 해외 주식형펀드(3.8%) 등으로 투자형상품은 상대적으로 낮게 나타났다.
황 연구위원은 "한 계좌에 예금과 투자성 상품을 모두 포섭하는 방식으로 운용될 경우 예·적금 중심으로 운영되는 현재의 구조가 바뀌기는 어려울 가능성 크다"며 "해외사례를 참조해 투자성 상품의 활용도를 높일 방안을...
이번에 출시된 ‘중개형 ISA’는 기존 ISA의 비과세, 분리과세 혜택과 동시에 국내주식을 포함해 다양한 상품을 편입할 수 있고 ‘주식매매차손’과 다른 금융 투자 상품과의 손익 통산도 가능하다. 단, 국내주식형 펀드, ETF 내 국내상장주식에서 발생한 손실 제외된다.
한섭 미래에셋증권 WM마케팅본부장은 “중개형 ISA는 국내주식을 포함해 다양한 상품을...
측면에서 해외주식형펀드가 국내주식형펀드를 앞지르고 있다”면서 “이는 ISA가 가진 절세효과를 제대로 이용하는 투자자가 늘어나고 있다는 점에서 고무적이라고 볼 수 있다”고 말했다.
◇만기와 투자금액의 자유로운 장점도 특징
투자자 요구를 반영해 ISA 제도를 크게 손질한 점도 눈에 띄는 점이다. 우선 ISA 투자자금을 국내 상장주식에 직접 투자할 수...
2016년 야구 열풍에 개인종합자산관리계좌(ISA)와 비과세 전용 해외 주식형 펀드 등 개인 고객을 겨냥한 투자상품 출시가 맞물리면서다.
키움증권과 대신증권은 국내 프로야구 구단을 통해 홍보 마케팅을 진행하기도 했다. 3시간 넘게 진행되는 경기 동안 야구장을 찾는 관중뿐 아니라 TV 생중계 시청자들에게도 간판·펜스의 사명을 각인시킬 수 있다는 점도 장점으로...
지난해 말 일몰전 부랴부랴 가입한 비과세 해외주식형 펀드 때문이다. 지난 3일까지 15% 가까운 수익을 냈지만,주말을 앞두고 조정을 받은 테슬라·애플 등이 추가 하락 한다면 수익률이 뒷걸음 할 수 있다. 이미 베트남, 브라질 관련 펀드에서 많은 손실을 보고 있기 때문이다.
해외주식 직구족(族)이 되지 못해 해외주식형 펀드에 가입한 투자자들의 희비가...
이월공제 기간은 해외사례 등을 고려해 5년을 적용한다.
기본공제는 국내 상장주식, 공모 주식형 펀드를 합산해 5000만 원, 기타 금융투자소득은 250만 원이며 세율은 20%이다. 과세 방법은 금융회사를 통한 소득은 반기별 원천징수하고 금융회사를 통하지 않은 소득은 반기별 예정 신고한다. 추가납부‧환급세액이 있는 경우 신고 및 환급이 이뤄진다.
펀드...
금융투자업계 관계자는 “이번 정부의 세제 개편 방향에 따라 배당소득세를 내야 했던 해외주식형 펀드의 경우 국내주식형 펀드와 동등한 위치가 된다”며 “해외주식에 주력하는 운용사와 국내주식에 주력하는 운용사가 따로 있는 상황에서 운용업계가 합심한 의견을 낼 수 있을지 미지수”라고 말했다.
국내 공모펀드 가운데 가장 큰 3조 원 규모의 대형 채권(하이플러스채권형) 펀드와 1조5000억 원의 해외채권을 운용하고 있다. 투자기간(1ㆍ3ㆍ5ㆍ10년)에 따른 다양한 공모채권 펀드도 보유 중이다.
그는 “펀드 활성화를 위해서는 세제 혜택을 도입하고 규제를 완화해야 한다”며 “비과세 장기주식형 펀드는 일정 기간 투자하면 배당소득세를 면제해주고 연차별...
에셋플러스자산운용에 따르면 올해 1월 강방천 회장은 특별 서신을 통해 해외비과세펀드 보유 고객에게는 상품 유지를, 미보유 고객에게는 대안으로 연금펀드 투자를 제안했다.
연금저축펀드는 국내외 채권 또는 주식등 실적배당상품에 투자하는 상품으로 가입시 세액공제 혜택이 주어진다.
이후 고객들로부터 연금펀드 상품 문의와 가입 요청이 이어지면서...
또한 정부는 2016년 2월부터 2017년 말까지 해외주식형펀드에 대해 비과세 혜택을 제공하며 해외투자를 독려한 바 있다.
최근 들어 해외투자펀드는 주식ㆍ채권형보다 부동산ㆍ특별자산형에서 빠른 성장을 보이고 있다.
부동산형의 경우 2013년 말 91개에서 지난해 말 457개로 522% 늘었고, 특별자산형은 165개에서 524개로 219.5% 증가했다.
한편...
최근 1개월 기준으로 해외주식형 펀드의 평균 수익률은 -3.74%를 기록했다. 이 기간 플러스 수익률을 유지한 것은 베트남(3.33%)펀드가 유일했다. 국내 주식형 펀드 역시 -1.96%를 기록해 저조한 성과를 보였다.
미·중 무역 전쟁에 대한 우려가 가장 높은 건 중국 펀드 투자자다. 올해 들어 중국 주식형펀드에 1894억 원 규모의 자금이 들어갔는데 3월에는 218억 원의...
지난해 연말 비과세 해외주식형펀드 ‘막차타기’ 열풍에 인기를 끌었던 중국과 인도, 브라질 펀드도 지난 한 달 사이 모두 마이너스 수익률로 돌아섰다. 연초 기준으로 보면 베트남 펀드의 수익률은 15.76%로 해외주식형 펀드 중 가장 높은 수익률을 기록했다. 브라질 펀드(11.99%)는 그 뒤를 이었다.
상품만 놓고 볼 때 ‘한국투자 KINDEX베트남VN30...
특히 그는 금투협회장으로 재임하는 동안 ‘검투사’라는 별명에 걸맞은 특유의 추진력으로 초대형 투자은행(IB) 인가와 비과세해외주식형 펀드, 개인종합자산관리계좌(ISA) 도입 등 자본시장의 각종 현안을 성사시켰다.
그가 새롭게 둥지를 튼 TCK인베스트먼트는 프라이빗투자회사인 스퀘어캐피탈을 시작으로 약 18년 간 펀드매니저로 활동해 온 오하드...
가장 많이 투자한 펀드유형은 ‘중국주식’으로 펀드슈퍼마켓 비과세 해외펀드 투자자금의 23.4%를 차지했고 ‘인도주식’이 22.8%, ‘글로벌주식’이 12.5%, ‘베트남주식’이 7.2%로 뒤를 이었다.
수익률 확인 결과, 투자자 평균수익률은 5.4%였고, 비과세 해외펀드 투자자의 92%는 플러스 수익을 기록하고 있었다.
김승현 펀드온라인코리아 마케팅...
해외 주식형 펀드의 인기는 연말 비과세 혜택 일몰 소식이 주효했다. 총 3000만 원 한도로 해외 주식을 60% 이상 편입하는 펀드나 상장지수펀드(ETF)에 전용계좌를 통해 투자할 경우, 10년 동안 매매·평가차익 및 환차익에 대해 과세하지 않던 비과세 혜택이 이달 31일 종료되기 때문이다.
자산운용사별로는 미래에셋자산운용이 해외 주식형 펀드 상위 10개 중...
올해 말 비과세 혜택이 종료되는 해외주식형 펀드가 인기를 끌면서 자금이 유입된 영향이다. 운용사별로 올해 주식형 펀드 순자산이 가장 많이 늘어난 곳은 삼성자산운용으로 3268억 원이 증가했다. 미래에셋자산운용(2187억 원), 한화자산운용(1350억 원), KTB자산운용(602억 원), 베어링자산운용(520억 원) 등이 그 뒤를 이었다.
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