대포통장악용 검색결과

검색결과 총66건

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“햇살론 불법중개하고 수수료 요구”…지난해 불법 대출중개수수료 피해신고 3배 증가

대포통장 개설 관련 문의도 전년보다 10% 줄었다. 금감원은 ‘불법사금융 척결 범정부 TF’를 중심으로 불법사금융 근절을 위한 노력을 지속하고 있다. 불법사금융 피해가 우려되는 불법광고에 대해 전화번호 이용중지와 온라인 게시물 삭제를 관계기관에 의뢰했다. 또한, 불법사금융 피해신고 중 혐의가 구체적이고 피해자가 처벌을 희망하는 503건에 대해...

2024-03-05 06:00
"금융 취약계층 타겟으로 하는 불법금융 사기 조심하세요!"

대포통장 내용은 대출이 불가능한 주인공이 거래실적을 높여서 신용도를 올려준다는 사기범의 유혹에 넘어가 주인공 계좌가 불법 대포통장에 악용된 사기사례를 담았다. 강의 동영상 형식은 서민⸱취약계층 피해 확산이 우려되는 불법금융을 주제로 동영상 강의자료 2편(각 3분 분량)을 제작했으며, 애니메이션 요소를 더해 이해도를 높였다. 불법채권추심 내용은...

2023-12-22 06:00
국수본, 투자리딩방 불법행위 특별단속 최초 실시

더불어 투자리딩방 불법행위는 대량의 대포물건(대포폰·통장)을 사용하고, 불특정다수 피해자들에게 접촉하기 위해 기망, 현금수거, 자금세탁 등 조직적으로 역할을 분담하는 형태로 이뤄지는 점을 고려해 조직원에 범죄단체조직죄를 적극적으로 적용하고, 범죄수익금은 범죄수익은닉규제법을 적용하는 등 엄정 단속할 방침이다. 앞서 국수본은 올해 초 투자리딩방...

2023-09-24 09:00
“휴대폰깡 멈춰” 금전적·형사상 피해발생 주의보

제공한 휴대폰이 대포폰으로 다른 범죄행위에 악용되거나, 노출된 개인정보(신분증 등)로 대포폰이 추가 개통되거나 대포통장이 개설되는 등 다른 피해가 확산될 수 있다. 내구제대출(휴대폰깡)은 휴대폰를 매개로 한 재화거래에 해당하고, 대부조건(이자와 상환기일 등)을 정하지 않았기 때문에 대출상품으로 볼 수 없다는 게 금감원 판단이다. 만약 내구제대출 피해가...

2023-02-20 16:46
대법 “보이스피싱에 악용 몰라도 대포통장 제공…금융실명법 위반”

“환전업에 쓴다” 말만 믿고 본인의 신협 계좌 알려줘大法 “범죄 목적 몰라도…탈법행위 용이하게 해 방조” 보이스피싱 범죄에 악용된다는 사실을 몰랐어도 본인의 대포통장을 제공하는 행위는 금융실명제 위반이라는 대법원 판단이 나왔다. 대법원 1부(주심 노태악 대법관)는 15일 모르는 사람으로부터 불법 환전 업무를 도와주면 대가를 지급하겠다는 제안을...

2022-11-15 12:00
케이뱅크, 청소년 금융교육 실시…"불법사금융 조심하세요"

특히 최근 중·고등학생을 대상으로 모바일 금융을 악용한 불법사금융 피해가 확산되고 있어 △통장매매(대포통장) △대리입금(소액대출) △휴대전화 소액결제 현금화 등 주요 불법사금융 사례를 안내하고 피해예방을 위한 대응방법을 설명했다. 또한, 모바일 환경에서 개인정보유출에 따른 피해가 심각한 만큼 스미싱, 메모리 해킹 등 주요 개인정보 탈취수법과...

2022-11-04 11:10
숨은 금융자산…'파인' 이용해 찾는다

숨은 금융자산 약 14조…방치하면 대포통장 등 금융범죄 악용 가능성 있어금융감독원 금융소비자정보포털 '파인' 사용법 예금, 보험금, 증권 등 장기간 거래되지 않거나 휴면상태인 숨겨진 금융자산이 현재 기준 약 14조5000억 원에 이르는 것으로 집계됐다. 금융당국은 "남아 있는 숨은 금융자산의 환급 편의성을 지속 개선하겠다"고 밝혔다. 21일...

2022-10-22 07:00
계좌번호 입력한 현금 입금 한도 1회 50만원으로 축소…보이스피싱 대책 발표

정부가 보이스피싱 예방을 위해 계좌번호 입력 방식의 ATM 현금 1회 한도를 50만 원, 수취한도를 하루 300만 원으로 각각 줄이며 대포폰 악용 소지가 있는 휴대전화의 회선수를 3개로 제한한다. 또 올해 보이스피싱 범죄자 1만 6000여 명 검거하고 대포폰·통장 등 11만 5000여개 범행수단 차단했다. 정부는 29일 브리핑을 하고 보이스피싱 예방을 위해 통신, 금융...

2022-09-29 11:02
"작업대출은 위‧변조 사기행위" 금감원 소비자경보 발령

작업대출 진행시 제공한 신분증, 통장사본 등의 개인정보는 대포통장, 보이스피싱, 투자사기 등 각종 범죄수단에 악용될 가능성이 높다. 통장 등 매매 유형도 발생한다. 통장 등 접근매체(현금‧체크카드 등 포함)를 양도‧양수하거나 대가를 수수‧요구‧약속하면서 통장을 대여‧보관‧전달‧유통하는 행위다. 불특정 다수의 일반인을 대상으로 개인통장...

2022-09-15 12:00
보이스피싱 범죄 합수단 출범…이원석 "정부 역량 총동원해 범죄 근절"

중계기 이용 발신번호 조작, 비대면 실명인증을 통한 대포통장·대포폰 개설 등 범죄 악용 사례 관련 제도 개선도 검토한다. 이원석 검찰총장 직무대리(대검찰청 차장검사)는 “‘한 도둑을 열 사람이 막기 어렵다’는 말이 있다”며 “그만큼 여럿이 함께 힘을 모아야 16년간 해묵은 난제를 해결할 수 있다는 뜻”이라고 강조했다. 그러면서 “정부 역량을 총동원해...

2022-07-29 11:00
[중고나라 사기의 덫] 적금통장 무제한 개설 ‘악용’…중고거래 대금 먹튀

금융감독원이 대포통장과 보이스피싱 근절을 위해 지난 2011년 도입한 이 제도는 20영업일 이내 2개 이상 계좌개설을 제한한다. 20영업일은 약 1개월로 ‘1개월 1계좌 규제’라고도 불린다. 그러나 입출금이 자유로운 통장만이 대상이다. A씨는 제도 밖에 있는 ‘적금통장’ 개설로 제도의 허점을 노린 것이다. 9일 이투데이 취재에 따르면 A씨는 지난 1월 30일부터...

2021-03-10 05:00
저축은행 대출금, 휴일에도 온라인 상환…이자 부담 줄어든다

대포통장 악용 가능성 때문이었다. 저축은행은 본인 명의 계좌와 거래만 가능한 전용 보통예금 계좌를 도입해 이 계좌로 20일 내 개설 제한을 받지 않는 정기예금을 가입할 수 있게 했다. 앞으로 고객은 기존처럼 20일 동안 기다려 다수의 정기예금을 가입하는 게 아닌 한번에 다수의 정기예금을 가입할 수 있다. 또한 고령자, 장애인 등의 취약계층이 5000만 원 내에서...

2020-07-20 12:00
저축은행 비대면 거래 안정성·편의성 개선된다

이는 보통예금계좌를 개설해 대포통장으로 악용될 가능성을 막기 위함이었다. 아울러 휴일 대출상환제도를 모든 저축은행으로 확대한다. 또 비대면 거래 편의 개선을 위해 전자금융서비스 설명서가 도입되며 비대면 금리 인하 요구와 대출계약 철회 채널 등을 확대해 편의성을 높인다. 거래 안정성 제공을 위해 전자 금융거래시 송금 이체 상대방 표시 명칭을...

2020-01-12 12:00
우체국 금융 '대포통장' 사고 절반 줄었다

장기 미사용 계좌가 대포통장으로 악용되는 것을 막기 위해 지속적인 계좌관리, 고객 안내 등도 실시하고 있고‘전기통신 금융사기 예방시스템’으로 대포통장, 금융사기 예방을 위해 의심거래를 지속 관리하고 있다. 대포통장 근절을 위한 대국민 홍보 캠페인도 전개하고 있다. 통장, 카드 양도가 불법임을 알리기 위해 대포통장 명의인에 대한 처벌규정을...

2019-12-24 16:45
[소비자보호 대수술] 부모님 보험 가입하면 자식에게 문자 간다

대포통장 악용 우려 때문이다. 하지만 자산이나 거래 관계가 많으면 증빙서류를 내지 않아도 계좌를 만들 수 있다. 고객 대기시간을 줄여주는 지점방문 예약제도도 확대하고, 근무 중 지점방문이 어려운 직장인 등을 위한 탄력점포도 늘린다. 연금보험도 온라인이나 전화로 청구할 수 있게 된다. 비대면 금융거래 편의성도 제고된다. 먼저 마케팅 목적의 개인정보...

2019-04-18 14:03
인터넷은행 출범 후 대포통장 적발건수 829건

인터넷전문은행의 손쉬운 계좌개설 절차가 ‘대포통장’으로 악용될 수 있다는 우려가 제기됐다. 11일 국회 정무위원회 소속 이학영 더불어민주당 의원이 금융감독원에서 제출받은 자료를 보면 인터넷전문은행이 출범한 이후 올해 6월까지 14개월 동안 지급정지된 사기이용계좌(일명 ‘대포통장’)이 모두 829건에 달하는 것으로 집계됐다. 은행별로는 지난해 4월...

2018-10-11 15:57
도심 한폭판서 대마 키운 '간 큰 마약상'…‘비트코인’ 신종 결제수단 악용

이들이 대마 유통 통로로 악용한 ‘딥웹’은 마약류 뿐만 아니라 각종 불법거래의 암시장으로 알려져 있다. 일반적인 브라우저로는 접속이 불가능해 추적에 어려움이 큰 것으로 알려져 있다. 세계적으로 매년 200여만 건 가량의 마약거래가 이뤄지고 있는 추산되고 있다. 검찰 관계자는 "대마 판매 대금결제를 대포통장 등 계좌거래가 아닌 가상화폐...

2017-09-11 12:00
[이주의 금융꿀팁] 서랍 속 휴면계좌 방치하다 ‘대포통장’ 악용될라

‘잠자는 내 돈 찾기’ 창에서 휴면금융재산별 항목을 클릭 한 번하면 간편하게 휴면계좌를 조회할 수 있다. 금감원은 “계좌를 방치할 경우 대포통장으로 활용될 위험 등이 있으므로 잠자는 내 돈을 찾은 후 미사용 금융계좌는 해지하는 것이 좋다”고 거듭 강조했다. 자료제공=금융감독원 ‘금융꿀팁 200선’ 박일경 기자 ikpark@

2017-07-26 10:46
은행서 잠자는 돈 17조…50만 원 이하는 인터넷해지 가능

방치된 미사용 계좌는 금융회사에 계좌관리 부담을 지울 뿐만 아니라 대포통장으로 악용될 우려가 있어 사회 전체적으로도 비용을 유발하고 있다. 예금자 개인 입장에서도 계좌를 방치할 경우 만기 이후에는 약정금리보다 훨씬 낮은 금리를 적용받는 경우가 대부분이어서 다른 금융상품에 새로 가입하는 것과 비교해 이자에서 손해를 볼 수 있다. 미사용 계좌가...

2017-05-31 17:52
기업은행, ‘비트코인 돈세탁 시도’ 보이스피싱범 적발

이어 보증금 명목으로 790만 원을 대포통장으로 보내게 한 후 비트코인 거래소의 가상계좌로 송금을 시도했다. 하지만 이 과정에서 기업은행 이상거래탐지팀(FDS)는 이상 거래 패턴 확인이라는 수법을 통해 사기범의 거래 방법이 수상하다고 판단해 해당 계좌의 출금을 막았다. 이어 금융 사기범에게 비대면 거래가 중지됐다며 직접 영업점에 방문할 것을 안내했다....

2017-05-31 07:30

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