미국 부호들은 자산을 주식투자에 배분할 때 무엇을 참고하는지에 △전문 투자상담사들의 조언(33%) △개인적인 주식투자 경험(24%) △과거 주식시장 수익률에 관한 전반적인 경험(23%) 등의 순으로 응답했다.
논문에서는 미국 중산층 투자자와의 비교, 분석도 있었다. 중산층의 경우 금융시장 참가자들에 대한 불신과 금융지식의 그들의 주식투자 비율에 중대한...
또 AI 상담사가 대출기한 연기를 처리하는 등 디지털금융을 통해 고객 편의를 높였다.
디지털에 대한 확실한 신념과 함께 강한 영업력도 이 부행장의 강점이다. 2021년부터 3년 간 인천지역본부장을 지내면서 인천시 금고 재계약에 성공한 것도 그의 성과다. 이 부행장은 "2022년 인천시금고 재계약 달성을 위해 범인천농협의 모든 역량을 결집해 사업을...
화상 상담으로 업무를 신속하게 처리할 수 있다.
비대면 방식에 어려움을 느낄 수 있는 고령층을 위해서 대면 상담사를 통할 수 있는 창구도 함께 운영된다.
새롭게 개점한 부평 고객센터에 방문한 이 모 씨(만51세)는 “앞으로 백화점 문화센터처럼 각종 클래스를 운영한다고 들었는데, 올 때마다 다양한 금융 소식도 접할 수 있으니 1석2조”라며 “보험금을 신청하거나...
농협은행과 빗썸은 각 회사의 고객센터 상담사를 대상으로 최근 지속적으로 발생하는 가상자산 투자사기 유형을 분석하고, 대응방법과 유의사항에 대한 강의를 실시했다.
농협은행은 160명의 가상자산 전문상담사를 배치하고 ARS 상담 코드를 단축해 고객들이 빠르게 상담을 받을 수 있도록 시스템을 구축했다. 농협은행은 금융감독원이 제작한 '가짜 코인 거래소의...
또한, 단순 상담구조 혁신에 머물지 않고 카드발급, 결제, 금융 서비스뿐만 아니라 마케팅, 리스크 관리 등에 이르기까지 카드 밸류체인 전 과정에서 AI를 적용, 고도화해나갈 방침이다. 이를 위해 생성형 AI기반 생태계에 적극 참여해 다양한 업권과의 시너지 창출을 통한 경쟁력 확보에 나설 계획이다.
신한카드는 먼저 'AI음성봇(AI상담사)' 서비스를 고도화해...
심리 상담 프로그램을 정신과 의사들과 협업해 자체 개발하고, 인공지능을 활용해 분야별 전문 상담사를 매칭 시켜 기업 측에 서비스를 공급한다.
이를 위해 국내 정신건강의학 및 외상 후 트라우마 분야 최고 권위자로 인정받는 백종우 경희대병원 교수를 CMO(Chief Medical Officer)로 영입했으며, 국내외 정신과 의사 22명이 엔젤투자자로 합류하는 등 전문성을...
한 달 전 대면 상담을 신청해 소비, 지출관리와 저축, 투자에 대한 상담이 진행됐다.
금융어드바이저 서비스는 금융산업공익재단이 지원하고 한국 FPSB가 수행하는 것으로, 사실상 첫 번째 ‘전국 거주 청년 대상’ 금융교육 사업이다. 비슷하게 재무상담과 금융 교육을 제공하는 서울 영테크 사업도 있지만, 서울 거주 청년에 한정된 탓에 경기도 거주 청년인 기자는...
이 상담사는 "재무상담은 습관 형성이 중요하기에 아직 습관이 굳어지지 않은 청년을 대상으로 한 교육이 훨씬 효율적"이라고 강조했다.
박준혁 한국 FPSB 사무국장도 무리한 투자, 과도한 부채 등 크고 작은 금융 문제를 예방하기 위해서 사회초년생 대상 금융교육이 필요하다고 봤다. 박 사무국장은 2021년 10월부터 서울 영테크 상담사로, 또 올해부터는...
서울시는 2021년부터 청년에게 투자법, 재무설계 등 일대일 맞춤형 교육과정을 제공하는 '서울 영테크'를 운영하고 있다. 국제재무설계사(CFP), 재무설계사(AFPK) 자격증을 보유한 전문가가 청년의 금융 상황을 진단하고 대안을 제시하는 방식으로 총 3회 상담을 진행한다.
올해 1월 말 금융산업공익재단은 경기도·6대 광역시(부산·대구·인천·광주·대전·울산)에서...
지난달 26일에는 ‘가족과 함께하는 금융교육’을 통해 부모와 아이들이 평소에 하기 힘들었던 경제와 금융에 대한 생각을 나누고, 아이들의 눈높이에 맞춘 보드게임을 통해 투자에 대해 배우는 시간을 가졌다.
한편 아이들의 자신감을 높일 수 있는 프로그램을 운영할 계획이다. 3월부터 기초학습능력이 부족한 초등학교 4~6학년 학생을 대상으로 대학생 멘토링을...
올해 재무상담 1만 명·금융교육 5000명 목표3월 말 ‘영테크 플랫폼’ 오픈해 체감도 높여부채해결 시급한 청년은 특화프로그램 연계
서울에 사는 청년들에게 수입을 효율적으로 금융상품에 투자하는 방법부터 체계적인 부채상환 방법을 알려주는 ‘서울 영테크’ 프로그램의 모집이 시작된다. 올해는 상담사와의 대면 상담이 확대되고 상담 전 과정을 한 번에 확인할...
특히 고객관리를 돕는 AI컨택센터(AICC) 플랫폼 구축부터 모바일음성뱅킹, AI콜센터 상담사 등 다양한 핵심 서비스를 제공해 금융권을 비롯한 다양한 산업에서 업무 효율성 혁신에 기여하고 있다. 리턴제로는 지난해에는 기업의 비즈니스를 돕는 AI 서비스 콜라보(CALLABO)를 출시하는 등 국내 유수의 기업을 대상으로 자체 개발한 기업용 STT(Speech To Text) 공급을...
美 빅테크 열흘간 18곳에서 2945명 해고 …지난해 1186곳에서 26만2682명 해고韓 통신 IT 금융 등 AICC發 인력감축 현실화…국민은행 상담사 240여명 해고 통보
글로벌 빅테크를 중심으로 인공지능(AI)발 해고가 본격화하는 가운데 국내에서는 인공지능 컨택센터(AICC)가 인력을 대체하는 시점을 앞당길 것으로 관측된다.
11일 관련 업계에 따르면 AICC의 챗봇 기술이...
PB가 고객상담 시 해당 플랫폼을 활용하면 △데이터 수집 및 분석 시간 단축 △종목 및 금융상품 분석 범위 확대 △AI 기반 투자 인사이트 실시간 확보와 같은 다양한 효과를 누릴 수 있다. 기존 유진투자증권의 투자 분석력에 AI 기술력까지 더하여 고객 자산관리에 질적으로 한발 앞선 수준을 확보하겠다는 전략이다.
유진투자증권은 PB들의 AI에 대한 전문성을...
이번 통합점포 개점으로 하나의 거점에 주식, 채권, 연금 등 각 분야 전문 재무상담사(PB)가 포진해 대면 고객을 위한 차별화된 자산관리서비스 제공이 가능해졌다.
신한투자증권 광양금융센터는 깊이 있는 자산관리 서비스 제공을 위한 인프라를 구축했다. 공간의 효율화를 통해 넓은 고객 상담실을 구축하고, 세미나실을 만들어 고객과의 소통창구로 활용할...
AICC는 구축형과 구독형 상품으로 나뉘는데, 초기 투자비가 필요한 구축형 상품은 자금 여력이 있고 고객상담 수요가 많은 금융 및 보험사가 주요 고객이다. 구독형 상품은 중소 B2C업체 등에서 수요가 확산되고 있다.
통신사는 안정적인 서비스 제공에 필요한 유무선 통신기술을 갖추고, 학습용 데이터도 다량 확보하고 있어 국내 AICC 시장 초기부터...
계속해서 부채가 발생하는 악순환의 고리를 끊고 향후 자립적인 금융 생활을 지속할 수 있도록 신용상담사협회, 금융권 출신 등으로 구성된 전문가를 통해 개별 맞춤형 재무 컨설팅을 6회 지원한다. 재무 컨설팅을 마친 청년들에게는 1인당 총 120만 원의 생활비도 무상으로 지원한다. 생계 유지가 어려운 청년들에게 생활비를 선제적으로 지원해 채무가 미납되지...
대면 상담은 거주지나 근무지 주변 등 청년들이 희망하는 장소로 상담사가 직접 방문해 상담하는 방식으로 진행된다. 비대면 상담은 전화, 화상, 이메일 등 원하는 방식 중 하나를 선택해 받을 수 있다.
서울 영테크에 참여한 청년들을 위한 온‧오프라인 금융커뮤니티도 신설된다. 커뮤니티 활성화를 위해 적금 챌린지 등 청년들 사이에서 유행으로 자리 잡은 ‘챌린지...
전담 상담사를 통해 맞춤형 고도화를 진행한다. 또 데이터 경제 시대에 발맞춰 소상공인들이 데이터를 활용해 경영환경을 분석하고, 새로운 사업모델을 창출할 수 있도록 기관별로 분산된 상권정보를 집약한 전국상권 빅데이터 플랫폼을 구축한다.
소상공인의 금융 애로 해소를 위해선 3조 원의 정책융자와 25조 원의 신용보증 및 9조5000억 원의 저금리 대환 프로그램을...
업비트 투자자보호센터 관계자는 “심리케어는 전자금융사기 피해자의 거주 지역, 심리 상태, 상담 주제를 고려해 상담사를 연계한다”라며 “업비트 투자자보호센터는 급변하는 디지털 자산 시장에서 전자금융사기 등의 피해를 예방하기 위한 다양한 노력을 펼치겠다”고 말했다.
한편, 업비트 투자자보호센터는 2011년 12월 공식 출범해, 투자자 보호 서비스인...
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