실제 지난해 말 기준 국민연금이 64곳의 자산운용사에 맡긴 국내 주식 위탁운용 금액은 75조3907억 원에 달한다.
다만 일각에서는 펀드매니저의 변경이 수익률과 직결돼 주의해야 한다는 분석도 나온다. 과거 금융투자협회에서 펀드매니저 이력을 처음 공개하게 된 것도 운용 인력의 잦은 교체가 수익률 하락과 운용 비용 증가에 영향을 미친다는 취지에서 시작했다....
원금보장형 상품 위주인 퇴직연금 시장에 자산배분형 펀드를 통해 가입자 수익률을 높이고, 이를 바탕으로 퇴직연금 시장을 활성화하겠다는 취지다.
브랜드 명칭인 ‘디딤’ 역시 퇴직연금을 실적배당형 상품에 투자할 수 있는 디딤돌 역할을 하겠다는 뜻으로 서 회장이 직접 제안한 이름이다.
금투협은 지난해부터 관련 태스크포스(TF)를 조직해 업계 공동 동시 출시를...
안정적인 수익률을 보장하는 다양한 금융상품을 적극 개발하여 관련투자를 유도해야 할 필요가 있다”고 제언했다.
신동주 과장은 중국의 고령화 현상과 다른 선진국에 비해 개인소득의 수준은 낮음에도 공적연금에 대한 의존도가 높은 점 등을 주목했다.
중국은 지난해 ‘고령 사회’로 진입했다. UN은 65세 이상 인구가 전체 인구에서 차지하는 비율에 따라 △7...
순수 주식과 채권보다는 리츠로 안정적 배당수익을 거두고 공모주와 메자닌 등에서 추가 수익을 얻는 상품이 주를 이뤘다.
다만 코람코자산운용은 6월부터 증권 부문 내 기업투자본부를 확대 개편해 기업투자 상품 비중을 늘리고 있다. 국민연금 기금운용본부를 시작으로 삼성자산운용, 포커스자산운용을 거친 서덕식 본부장을 영입하며 증권형 대체투자로 발 빠른...
“장기적으로 지속가능한 국민연금 제도를 만들기 위해 기금수익률이 무엇보다 중요하다”며 “이번에 정부가 발표한 연금개혁안에서 수익률 1%포인트(p) 이상 제고를 제시한 만큼 수익률 제고와 그에 따른 위험관리에도 만전을 기해주길 부탁드린다”고 말했다.
한편 국민연금의 기금운용 수익률은 지난해 말 기준 13.59%로 설립 이래 역대 최고치를 기록했다.
투자자문업은 은행이 고객과 계약을 맺고 일정 수익률을 목표로 자산운용에 대해 자문해 주고 수수료를 받는 방식의 업무를 뜻한다. 지난해 KB국민은행이 최초로 서비스를 시작한 데 이어 시중은행들이 투자자문업 등록 신청, 서비스를 준비 중인 상황이다.
농협은행은 올해 6월까지 투자자문업 전략과 사업모델 수립을 위한 컨설팅을 마쳤다. 연내 투자자문업...
5년마다 자산별 기대수익률과 위험 등을 고려해 중장기 포트폴리오를 설정한다.
덕분에 GPIF는 지난해 역대 최고 수익을 기록했다. GPIF의 지난해 분기별 실적을 합친 연간 투자수익금 규모는 34조3077억 엔(약 209조6000억 원)이었다. 해외주식과 일본주식에서 각각 14조3000억 엔과 12조9000억 엔의 투자수익을 냈다. 그다음으로 해외채권과 국내채권의...
환노출 펀드를 위주로, 안전자산 비중이 높은 저위험 포트폴리오는 환헤지 펀드를 중심으로 포트폴리오를 구성했다.
국민은행은 지난해 11월 전체 퇴직연금 사업자 최초로 자산관리 적립금 40조원을 돌파했다. 고객이 직접 선택하고 가입하는 퇴직연금 확정기여형(DC)과 개인형(IRP) 시장에서 지난해 말 기준 각각 17년, 14년 연속 적립금 1위를 달성했다.
특정 섹터나 테마가 하락기에 접어들 경우, 투자자들이 장기간 수익률 부진을 겪거나 투자금이 묶여 다른 테마에 투자할 기회를 놓치는 우려 등을 방지하기 위해서다.
미래에셋글로벌자산배분밸런스펀드 환노출형 기준 설정 이후 수익은 14.78%를 기록하고 있다.
손수진 미래에셋자산운용 WM연금마케팅부문 부문장은 “글로벌자산배분밸런스형 펀드는 주식에...
은행권은 수익률 제고를 위해 투자 포트폴리오 강화하고 고객 관리에 주력하고 있다. 국민은행은 미래에셋자산운용과 함께 퇴직연금 로보어드바이저 일임 서비스 출시를 준비 중이다. 신한은행은 모바일 애플리케이션(앱) ‘신한 쏠(SOL)’의 퇴직연금 서비스인 연금케어를 고도화한다. 비대면 채널 기능을 가입자 퇴직연금 자산운용 중심으로...
국민연금 연평균 수익률을 웃도는 규모다.
근로복지공단은 공단이 운영하는 중소기업 퇴직연금기금제도(푸른씨앗)의 연 환산 수익률이 지난해 7.0%, 올해 6.3%를 기록했다고 14일 밝혔다. 제도가 도입된 2022년 9월 이후 누적 수익률은 11.0%다. 올해 상반기 수익률은 공단 목표 수익률(4.1%)은 물론, 국민연금의 1988~2023년 연평균 수익률(5.9%)보다 높은 수준이다....
지난해국민연금기금이 역대 최고 수익률을 냈지만, 운용역들의 성과급은 기본급 대비 40% 가까이 줄어든 것으로 나타났다.
국민연금기금운용위원회(이하 기금위)는 2일 제5차 회의를 열고 ‘2023년도 국민연금 기금운용 성과평가’와 ‘기금운용본부 성과급 지급률’을 심의‧의결했다.
지난해국민연금의 금융부문 운용 수익률은 14.14%로...
특히 KB온국민TDF2055(UH)을 담고 있는 KB국민은행 ‘고위험포트폴리오1’은 연간 수익률 22.85%로 은행권 상품 중 가장 높다.
‘KB 온국민·다이나믹 TDF’ 시리즈에는 올해 들어 약 2000억 원의 자금이 유입됐다. KB자산운용의 TDF 시장 점유율은 지난해 말 12.5%에서 13.1%로 0.6%포인트 상승했다. 업계 상위 5개 TDF 운용사 중 이 기간 점유율을 높인 곳은...
11%이다. 수익률에는 대부분 이자수익, 배당수익 및 원·달러 환율 상승에 의한 외화환산이익이 반영됐다.
김태현 국민연금공단 이사장은 “지난해에 이어 올해도 양호한 성과를 이어가고 있다”며 “국민의 소중한 노후 자금을 운용하는 장기투자자로서 변동성이 큰 시장 환경에서도 안정적인 수익을 창출할 수 있도록 최선을 다하겠다”고 말했다.
국민연금기금은 전년 대비 수익률 개선 등으로 평점이 지난해 77.7점에서 올해 78.0점으로 소폭 상승해 평가등급 '양호'를 유지했다. 2022년 국민연금 금융부문 운용 수익률은 -8.28%였다. 국민연금은 2019년 '보통' 등급을 받은 이듬해 '양호'를 받았고, 이 등급을 올해까지 5년 연속 이어갔다. 평가등급은 △탁월 △우수 △양호 △보통 △미흡 △아주미흡 등 6단계로...
지난해 7월 본격적으로 시행돼 올해 3월 말 기준 41개의 퇴직연금 사업자가 고용노동부의 승인을 받아 309개의 디폴트옵션 상품을 판매하고 있다.
고용부 공시에 따르면 국민은행의 ‘고위험포트폴리오1’은 연간 수익률 22.85%로 은행권 전체 디폴트옵션 상품 중 가장 높은 수익률을 기록했다.
‘중위험 포트폴리오1’과 ‘저위험포트폴리오2’의 연간 수익률도...
퇴직연금수익률 제고를 목표로 2022년 7월 도입돼 지난해 7월부터 본격적으로 시행되고 있다.
은행권 ‘쏠림 현상’은 여전했다. 총 잔액 중 은행상품이 차지하는 비중은 84.06%로 4분기 84.32% 대비 소폭 줄었으나 절대적 비중은 여전히 높았다. 은행권 잔액은 21조5575억 원으로 전 분기(10조5840억 원)보다 10조9735억 원 늘었다. 두 배 넘게 증가한 규모다....
노후 대비를 위해 퇴직연금을 찾는 투자자들이 늘어난 데다 고금리 기조에 원리금(원금+이자) 보장형 퇴직연금 상품의 수익률이 4%대까지 오르는 등 수익성이 높아 입소문을 탔다.
금융감독원에 따르면 올해 1분기 은행권 퇴직연금 적립금은 지난해 말보다 4조3041억 원 늘어난 202조3522억 원으로 집계됐다. 이는 금융권 전체 퇴직연금 적립금(385조7521억 원)의 52...
홍춘욱 프리즘투자자문 대표는 “지난해 런칭 후 박스권 속에서도 연 수익률 10%를 기록했다”며 “국민연금에서 실행한 자산 배분 투자기법을 통해 안정적으로 수익률을 높여나갈 것”이라고 말했다.
프리즘은 신한투자증권과의 제휴로 운영된다. 프리즘 앱을 통해 신한투자증권의 연금저축, IRP, ISA, CMA 계좌를 개설할 수 있다. 타사 계좌 이전도 가능하다....
퇴직연금 시장에서 선점을 차지하기 위한 은행들의 각축전은 매우 치열하게 전개 중이다. 비이자이익 창출이 절실한 은행권에서 안정적인 유동성 확보와 수익 창출을 기대할 수 있기 때문이다.
은행권 관계자는 “하반기에 금리가 떨어지면 지난해 같은 이자수익을 기대하기 어렵다”면서 “규제로 인해 수익률에 한계가 있지만, 현재...