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  • 7월 퇴직연금 디폴트옵션 본격 시행…연금 ‘머니무브’ 가속화하나
    7월 퇴직연금 디폴트옵션 본격 시행…연금 ‘머니무브’ 가속화하나
    29일 미래에셋자산운용에 따르면 5월 말 기준 미래에셋자산운용의 퇴직연금펀드(DCㆍIRP 등) 규모는 7조3000억 원대, 개인연금(연금저축 등) 규모는 4조4000억 원대다. 총 11조7000억 원 수준으로, 전체 연금펀드 시장에서 27.8%를 차지하고 있다. 대표적 연금 상품인 타깃데이트펀드(TDF)는 미래에셋자산운용이 전체 TDF 시장의 43%를 차지하며 압도적 우위를 보이고 있다....
    2023-06-29 10:25
  • IBK기업은행, 퇴직연금 디폴트옵션 라이브세미나 실시
    IBK기업은행, 퇴직연금 디폴트옵션 라이브세미나 실시
    디폴트옵션은 확정기여형 및 개인형 퇴직연금(IRP) 가입자의 적립금 중 원리금보장상품의 만기 도래 시 별도의 운용지시를 하지 않을 떄 사전에 지정한 상품으로 운용되는 제도를 말한다. 퇴직연금 가입자의 수익률 증대를 위해 지난해 7월 도입됐다. 이번 라이브세미나는 기업은행 퇴직연금부와 자산운용사의 전문가들이 직접 진행하는 방식으로 실시된다....
    2023-06-26 13:56
  • "연금저축·사고보험금·중소기업퇴직연금기금 5000만 원까지 별도로 보호받는다"
    "연금저축·사고보험금·중소기업퇴직연금기금 5000만 원까지 별도로 보호받는다"
    정부는 2015년 이후 확정기여형(DC형)·개인형(IRP) 퇴직연금의 예금에 대해 동일 금융회사에 예금자가 보유한 일반예금과 별도로 5000만 원의 보호한도를 적용해 왔다. 이번 시행령 개정안은 기존의 DC형·IRP 퇴직연금과 마찬가지로 연금저축(신탁·보험), 사고보험금, 중소기업퇴직연금기금에 대해 일반예끔과 별도로 5000만 원의 보호한도를 적용한다는 것이다. 그간...
    2023-06-25 12:00
  • KB국민은행, 퇴직연금 '디폴트옵션 드림' 이벤트…"최초 지정하고 커피쿠폰 받으세요"
    KB국민은행, 퇴직연금 '디폴트옵션 드림' 이벤트…"최초 지정하고 커피쿠폰 받으세요"
    디폴트옵션은 DC(확정기여형)·IRP(개인형퇴직연금) 가입자가 적립금에 대해 별도의 운용 지시를 하지 않으면 사전에 지정한 디폴트옵션 상품으로 퇴직연금을 운용하는 제도다. 이번 이벤트는 DC·IRP 퇴직연금 가입자 중 인터넷이나 KB스타뱅킹을 통해 디폴트옵션을 최초 지정하고 이벤트에 응모한 고객을 대상으로 진행된다. 이벤트 참여 고객 중 선착순...
    2023-06-23 09:42
  • [투자전략] 해외 ETF 투자할 때 세금을 줄이려면?
    [투자전략] 해외 ETF 투자할 때 세금을 줄이려면?
    연금저축 혹은 개인형퇴직연금(IRP) 계좌는 납입금에 대한 세액공제 말고도 과세와 관련한 실질적인 이점이 있다. 납입과 운용 과정에서 과세하지 않고 미뤄둔다는 점, 추후 적립금을 연간 한도 내에서 연금으로 수령하면 저율과세(연금소득세)한다는 점이 대표적이다. 이러한 이점을 활용하기 위해 상장지수펀드(ETF)를 통한 해외투자를 연금계좌에서 하는 것도...
    2023-06-17 09:00
  • 한국투자증권, 퇴직연금 디폴트옵션 이벤트 진행
    한국투자증권, 퇴직연금 디폴트옵션 이벤트 진행
    이번 이벤트는 확정기여형(DC) 또는 개인형퇴직연금(IRP) 계좌로 디폴트옵션 설정을 완료한 고객 선착순 3천명에게 커피 세트 쿠폰을 지급한다. DC, IRP 계좌를 모두 설정하면 경품을 두 배로 받을 수 있다. 또한, 디폴트옵션 상품에 100만 원 이상 투자한 고객 선착순 2000명에게도 치킨 세트 교환권을 추가로 증정한다. 디폴트옵션은 퇴직연금 가입자가 적립금을 별도...
    2023-06-16 09:46
  • [투자전략] IRP 적립금 어떻게 투자해야 할까
    [투자전략] IRP 적립금 어떻게 투자해야 할까
    사용자가 직접 운용하는 확정급여형(DB형) 이외에 근로자가 직접 운용하는 확정기여형(DC형), 개인형(IRP형)에 대한 관심이 높아지고 있다. 그 중에 IRP 적립금은 어떻게 투자해야 할까. 박영호 미래에셋투자와연금센터 이사는 최근 센터 홈페이지를 통해 IRP 적립금 투자에 대해 “금융회사가 IRP에서 제공하고 있는 원리금보장상품은 은행, 저축은행, 우체국의...
    2023-06-10 09:00
  • 금감원 “ELB 발행사 파산시 원리금 상환 안 돼…수익실현 조건도 확인해야”
    금감원 “ELB 발행사 파산시 원리금 상환 안 돼…수익실현 조건도 확인해야”
    이어 “개인형퇴직연금(IRP) 또는 확정기여형(DC) 퇴직연금을 통해 채권투자서비스를 제공하는 금융사도 있다”며 “연간 900만 원까지 세액공제를 받으며 채권에 투자할 수 있다”고 조언했다. 금감원은 “특정 지수나 주가와 연계돼 수익률이 결정되는 파생결합사채(ELB)는 원리금지급형 상품이나 예금자 보호대상이 아니며 투자금도 법적으로 별도 예치의무가 없다”...
    2023-06-06 12:00
  • ‘GE, 포드처럼’ 퇴직연금 채권운용 비중 확대…DB형, 특수채 한도 50%까지
    ‘GE, 포드처럼’ 퇴직연금 채권운용 비중 확대…DB형, 특수채 한도 50%까지
    금융위, 퇴직연금감독규정 개정안 입법예고…DC·IRP, 계열사 회사채 편입 늘려 미국 GE·포드사, 퇴직연금 채권 비중 50% 넘어…보증형 실적배당보험 내년 출시 계획 대기업 겨냥 퇴직연금사업자·비사업자간 변칙 고금리 원리금보장상품 제공도 금지 앞으로 퇴직연금의 채권 운용 여력이 넓어진다. 계열사 회사채 편입 비중을 늘리는가 하면, 특수채·지방채 비중도...
    2023-06-01 12:00
  • 신한투자증권, 퇴직연금 디폴트옵션 이벤트 실시
    신한투자증권, 퇴직연금 디폴트옵션 이벤트 실시
    이번 이벤트는 신한투자증권의 DC(확정기여형) 퇴직연금 개별 가입 고객과 IRP(개인형 퇴직연금) 고객을 대상으로 내달 30일까지 진행된다. 이벤트 신청 후 디폴트옵션 상품 등록을 완료한 고객에게 스타벅스 아메리카노 쿠폰 1매를 제공하고, 6월 30일까지 디폴트옵션 상품 중 단일 상품을 100만 원 이상 순매수하면 설빙 모바일 상품권 1만 원 권을 지급한다. 다만...
    2023-05-30 14:28
  • 우리은행, 퇴직연금 고객 대상 '맞춤형 상담서비스' 금융권 최초 시행
    우리은행, 퇴직연금 고객 대상 '맞춤형 상담서비스' 금융권 최초 시행
    또한, 연금고객관리센터에서는 개인형 퇴직연금(IRP) 계좌 보유 및 확정기여형(DC) 퇴직연금 가입 고객에게 사전지정운용제도(디폴트옵션) 안내, 자동이체 만기도래 안내 등 체계적인 아웃바운드 상담과 녹취에 의한 개인형 IRP자동이체 등록, 운용상품(원리금) 변경 등의 서비스를 제공한다. 우리은행 관계자는 "최근 공적연금보다 노후 생활을 위한 개인...
    2023-05-25 11:15
  • "TV로 예금 상담하세요" 신한은행, ‘신한홈뱅크’ 출시
    "TV로 예금 상담하세요" 신한은행, ‘신한홈뱅크’ 출시
    이 기간 중 신한은행은 고객들의 니즈와 운영 데이터를 확보하고, 이후 예ㆍ적금, 신용대출, 퇴직연금(IRP) 등 금융 상품 신규까지 이어지는 정식 서비스를 시작할 예정이다. 신한은행 관계자는 “고객에게 더 편리하고 안전하게 서비스를 제공하기 위한 노력이 신한홈뱅크 출시로 이어졌다”며 “운영 데이터 분석을 통해 ‘신한홈뱅크’ 서비스를 지속적으로...
    2023-05-25 09:52
  • [투자전략] 퇴직연금 인출 전략은…7가지 체크포인트
    [투자전략] 퇴직연금 인출 전략은…7가지 체크포인트
    예를 들어 퇴직연금 가입자가 만 55세 이전에 첫 직장인 A사에서 B사로 이직할 경우 IRP 계좌로 A사의 퇴직금을 수령해야 한다. 다시 B사에서 C사로 이직할 경우 기존 IRP 계좌로 B사의 퇴직금을 수령할 수 있다. 중간중간 퇴직금을 빼서 사용하고 싶은 유혹을 이겨내야 한다. 두 번째는 퇴직금을 받을 계좌를 미리 정해야 한다. 과거 퇴직연금 미가입자는 IRP...
    2023-05-20 09:00
  • 한국투자증권, 퇴직연금 채권 거래 이벤트 진행
    한국투자증권, 퇴직연금 채권 거래 이벤트 진행
    이번 이벤트는 6월 30일까지 한국투자증권 퇴직연금 앱 ‘my연금’을 통해 확정기여형(DC) 또는 개인형퇴직연금(IRP) 계좌로 장외채권을 매수한 고객에게 ‘카카오선물하기 상품권’을 증정한다. 장외채권을 1000만 원 이상 매수하면 상품권 1만 원권을 지급하며, 1000만 원 이상 신규 입금하고 장외채권을 1000만 원 이상 매수하면 상품권 3만 원권을 지급한다. 채권은...
    2023-05-16 13:48
  • [투자전략] 매달 따박따박 배당…‘월 분배형 ETF’ 어떻게 고를까
    [투자전략] 매달 따박따박 배당…‘월 분배형 ETF’ 어떻게 고를까
    절세와 노후생활비 마련이 목적이라면 연금저축펀드와 IRP와 같은 연금계좌에서 월 분배형 ETF에 투자하는 것이 좋다. 일반 계좌에서 월 분배형 ETF에 투자하면 매달 분배금을 받을 때마다 배당소득세(15.4%)를 원천징수 한다. 반면 연금계좌에서는 매달 분배금을 수령하더라도 이를 인출할 때까지 과세하지 않는다. 분배금을 55세 이후 연금으로 수령하면 낮은 세율(5.5...
    2023-05-13 09:00
  • “퇴직연금 시장 잡아라”…은행권, 서비스 출시 분주
    “퇴직연금 시장 잡아라”…은행권, 서비스 출시 분주
    11일 금융감독원 퇴직연금포털에 따르면 올해 1분기 전체 은행권 퇴직연금(DB·DC·개인형IRP) 적립금 규모는 174조9013억 원으로 지난해 말(170조8255억 원)보다 4조758억 원 증가했다. 같은 기간 증권업권의 퇴직연금 적립금은 73조8467억 원에서 76조8838억 원으로 3조371억 원 늘었다. 보험업권의 경우 이 기간 87조518억 원에서 86조5809억 원으로 4709억 원 줄어들었다....
    2023-05-11 18:00
  • 우리은행, '개인형 IRP' 중도해지 없이 비대면계좌 전환 가능…"수수료 면제"
    우리은행, '개인형 IRP' 중도해지 없이 비대면계좌 전환 가능…"수수료 면제"
    우리은행이 대면으로 개설한 개인형 퇴직연금(IRP)을 중도해지 없이 바로 비대면 계좌로 전환할 수 있는 프로세스를 신설했다고 11일 밝혔다. 개인형IRP는 노후준비와 세액공제를 동시에 할 수 있는 절세 상품으로, 연간 900만 원까지 납입할 경우 세액공제로 납입금의 13.2~16.5%를 환급받을 수 있다. 최대 세액공제액은 148만5000원에 달한다. 우리은행은 2021년...
    2023-05-11 10:18
  • 독립리서치도 유사투자자문업…통제장치 미비[파워 커진 독립리서치]②
    올해 초 금융당국은 리서치 보고서의 신뢰를 높이기 위해 독립리서치회사(IRP) 제도 도입을 추진하겠다고 밝혔지만 청사진은 나오지 않은 상태다. 전문가들은 독립리서치를 기존 투자자문업 등에 편입시키는 것보다 별도의 업종으로 분류하는 방안이 적절하다고 본다. 주식리딩방과 구분을 둘 필요는 있지만, 독립리서치의 수익 구조가 다양하지 않은 만큼...
    2023-05-08 07:02
  • “나만의 길 간다”…이색 리포트로 틈새시장 공략하는 독립리서치[파워 독립리서치]①
    “나만의 길 간다”…이색 리포트로 틈새시장 공략하는 독립리서치[파워 독립리서치]①
    최근 독립리서치(IRP·Independent Research Provider)가 이색적인 전략을 취하면서 독자적인 입지를 구축하는 데 주력하고 있다. 독립리서치란 증권사 내부에 있는 리서치센터와 달리 자체적으로 보고서를 제공하는 업무를 주력 사업으로 하는 독립된 회사를 말한다. 국내에서는 2016년 최초로 설립된 리서치알음을 필두로 현재도 꾸준히 새로운 독립리서치가 문을 열고 있다....
    2023-05-07 11:04
  • 노후소득 ‘필수템’ 퇴직연금, 어떻게 관리할까
    노후소득 ‘필수템’ 퇴직연금, 어떻게 관리할까
    소득이 있는 모든 근로자와 자영업자가 가입할 수 있는 개인형 퇴직연금계좌(IRP)도 있다. IRP 계좌는 연금저축과 DC형 추가 납입금을 포함해 연 1800만 원까지 입금할 수 있고, 세액공제나 과세이연 등 여러 세제 혜택도 받는다. 이중 DC형과 IRP 가입자는 오는 7월 11일까지 디폴트옵션 상품을 선택해야 한다. 상품 유형으로는 정기예금, 이율보증형보험(GIC) 등의...
    2023-05-05 09:00
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