지난 2007년 시행된 해외펀드 비과세 제도와 달리 해외 주식 관련 환손익에 대해서도 비과세되도록 보완했다.
대한민국 거주자라면 누구나 가입할 수 있으며 1인당 3000만원 한도이나 계좌 수에는 제한이 없다. 저축(계좌) 가입일부터 최대 10년간 세제혜택이 적용되며 중도인출도 가능하다.
출시를 앞둔 310개 펀드 중 286개가 기존에 운용하던 펀드를...
해외주식형 펀드는 향후 도입되는 1인당 3000만원까지 비과세되는 해외주식투자전용펀드로 투자할 수도 있다.
절세효과를 높이려면 고위험, 고수익 상품을 편입하는 게 유리하다. 이익을 내면 수익에 비례해 세제 혜택이 커지고, 손실이 나면 다른 상품으로 얻은 이익으로 인해 내야 할 세금을 줄일 수 있다.
예·적금, 채권펀드, ELS 가입고객과 연간 금융...
목돈도 모으고, 절세도 가능한 ISA와 비과세해외펀드 활용 팁(Tip)을 알아볼까요?
◇ISA, 예적금ㆍ주식ㆍELS 등 한 계좌서 관리…연 소득 5000만원 이하ㆍ3년 가입 유지
다음 달 14일부터 은행과 증권사에서 판매되는 ISA는 예금과 펀드, 주가연계증권(ELS) 등 다양한 금융 상품을 한 계좌에 담아 운용하는 ‘만능통장’입니다. ‘○○은행 적금’, ‘△△증권 CMA’를...
미래에셋증권은 ‘비과세해외주식투자 전용펀드’ 출시를 앞두고 여러 상품에 나눠 투자할 것을 제안했다. 해외주식투자 전용펀드는 2017년 말까지 2년간만 자유롭게 거래할 수 있고 이듬해부터는 기존 보유 펀드에 한해서만 추가로 매수할 수 있기 때문에 미리 분산투자를 해야 한다는 얘기다.
해외주식투자 전용펀드는 외국 주식에 60% 이상 투자하는 펀드에...
개인종합자산관리계좌(ISA)나 해외주식비과세펀드 등 신규 세제혜택상품에 가입하는 고객들은 연 3.5% 수준의 금리 혜택을 받을 수 있다.
상품 가입대상은 타사에서 금융자산을 이동해온 고객 △ISA와 해외주식비과세펀드를 매수한 고객 △개인연금을 이동해 오거나 매수한 고객 △온라인(HTS, MTS, WTS)으로 금융상품을 매수한 고객이다.
ISA와 해외주식비과세...
한국투자증권 문성필 상품전략본부 본부장은 “최근 글로벌 경기 하락 우려로 대부분의 글로벌 주식들이 하락하고 있지만, 유럽은 경제지표의 개선세가 지속하고 있고, 미국과 일본 등 여타 선진국 대비 밸류에이션(평가가치) 측면에서 상대적 저평가된 상태로 매력적”이라며 “올해부터 시행 예정인 해외비과세 제도와 맞물려 해외주식형 펀드에 대한 관심은...
해외 증시에 상장된 주식을 직간접적으로 60% 이상 담은 펀드에 대해 10년간 매매·평가차익은 물론 환차익에 대해서도 비과세 혜택을 볼 수 있기 때문.
아울러 올 상반기 중 도입되는 개인종합자산관리계좌(ISA)에도 관심을 둘 필요가 있다. 현대증권이 ISA에 편입되는 펀드, 파생결합증권, ETF, 예적금, 환매조건부채권(RP) 중 차별화가 가능한 파생결합증권과 RP상품에...
펀드슈퍼마켓을 운영하는 펀드온라인코리아는 해외주식펀드 비과세 특례가 가능해지는 시점에 맞춰 ‘2016 해외주식펀드 비과세 EXPO’를 오픈한다고 22일 밝혔다.
‘2016 해외주식투자전용펀드 EXPO’란 올해부터 해외주식투자전용펀드에 비과세 특례를 적용함에 따라 해외시장에 투자하려는 투자자들에게 해외펀드와 관련된 실질적인 투자 팁을 제공하는...
예를 들어 '정기예금(40%)+국내 채권형 펀드(60%)'나 '정기예금(30%)+국내 채권형 펀드(40%)+해외 채권형 펀드(30%)' 등으로 자산을 배분하면 원금 손실 위험을 최소화할 수 있다.
다만 펀드를 ISA에 넣을 때에는 채권형, 채권혼합형, 주식혼합형을 편입하는 것이 좋다. 주식형 펀드의 경우 지금도 매매차익에 대해선 과세하지 않기 때문에 비과세 혜택 한도를 아낄 수...
만능통장으로 불리는 개인종합자산관리계좌(ISA)는 예금, 펀드, 파생상품 등 여러 금융상품이 하나의 계좌에 담긴다. 금융회사와 상관없이 1인 1계좌 개설만 가능하다.
무엇보다 만능통장의 강점은 세제 혜택이다. ISA는 특정 금융상품이 아닌 계좌 자체에 비과세 혜택을 준다. 이를테면 손해와 이익을 합산해 연간 200만원까지 비과세한다. 200만원을 넘을 경우 9%의...
ISA(개인종합자산관리계좌)나 해외주식비과세펀드 등 신규 세제혜택상품에 가입하는 고객들은 연 3.5% 수준의 금리혜택을 받을 수 있다.
상품 가입대상은 타사에서 금융자산을 이동해온 고객, ISA와 해외주식비과세펀드를 매수한 고객, 개인연금을 이동해 오거나 매수한 고객, 온라인(HTS, MTS, WTS)으로 금융상품을 매수한 고객이다.
ISA와 해외주식비과세펀드에...
하이투자증권(사장 서태환)은 개인종합자산관리계좌(ISA) 및 비과세해외주식투자전용펀드 출시를 앞두고 ‘아이 세이 하이(I SAY HI)’ 이벤트를 오는 5월 31일까지 진행한다고 16일 밝혔다.
이번 이벤트는 ISA 및 해외주식투자전용펀드에 대해 상담 후 사전 예약 고객 1500명에게 5000원 상당의 사은품을 제공하며 상품 출시 후 계좌 개설 완료 고객 1000명에게...
"올해는 해외펀드 비과세 방안, IFA(독립투자 자문업자)도입 등 제도적 측면에서 펀드온라인코리아에 도움 되는 점이 많다. 이를 적극 활용해서 출범 3년차 펀드온라인코리아의 재도약 원년(Take-off)으로 삼겠다."
이병호 펀드온라인코리아 대표는 16일 여의도 금융투자협회에서 기자 간담회를 갖고 이같이 밝혔다.
특히 이 대표는 펀드온라인코리아가...
다만 한국형 ISA는 국내 주식, 채권, 보험상품 등의 비교적 대중적인 금융상품보다는 전문성이 요구되는 ELS, ETF, 해외 주식 및 펀드, REITs 등의 투자상품에 비과세 혜택이 적용된다.
따라서 한국형 ISA는 예적금을 중심으로 포트폴리오가 형성될 가능성이 높다는 분석이다.
이에 서 연구원은 "증권사는 초저금리 시대에 예적금 대비 우위의 기대수익률과...
KB유로주식인덱스펀드와 KB재팬주식인덱스펀드, KB차이나H주식인덱스펀드, KB유럽고배당주식펀드 등 4종을 비과세 상품으로 준비했다.
한국투신운용은 '베트남 그로스 펀드'와 '글로벌 브랜드파워 펀드'를 비과세해외 주식형 펀드로 내세우고 있다.
미래에셋자산운용은 현재의 해외 펀드(106개) 중 비과세 전용 펀드를 구성해 투자자들을 유인할 계획이다.
황 회장은 “H지수는 지난 5년간에 비해 최저 수준에 있다”며 “H지수가 저평가돼 있기 때문에 조기 환매할 필요는 없을 것”이라고 말했다.
황 회장은 오는 22일 비과세 특례가 시행되는 해외주식 투자전용 펀드와 관련해서는 “어느 정도 재산이 있는 사람은 해외 주식투자에 관심을 둘 때가 됐다”며 “금융투자업권에서 열심히 팔기를 기대하고 있다”고 말했다.
기관투자자, PB, 은행 및 증권사 상품 담당자 등을 대상으로 열리는 이번 세미나는 오는 22일부터 시행되는 해외 주식펀드 비과세 혜택과 관련한 신상품과 투자 전략을 공유하기 위해 마련됐다.
해외주식 투자전용펀드 비과세 특례로 해외주식에 60% 이상 투자하는 펀드에 가입하게 되면 가입일로부터 10년간 비과세 혜택을 받을 수 있다. 가입 가능 기간은...
애초 취임 때부터 ‘업계의 해결사’를 자처한 황 회장은 당선 이후 제시한 해외펀드 비과세 도입 공약 등 주요 공약들을 성사시켰다.
황 회장 본인도 자신의 신발끈이 닳아 없어지도록 국회나 금융당국 관계자들을 만나 업계의 애로사항을 전달하는 데 총력을 기울였다고 말한 바 있다.
A증권사 대표는 “황 회장이 취임 이후 160개가 넘는 증권, 운용, 부동산, 신탁...
◇해외주식펀드 비과세, 투자 길 넓어져= 금융투자업계에서는 지난해 6월 정부가 ‘해외주식 투자전용 펀드’를 한시 도입하기로 한 것을 황 회장 취임 이후 업계의 가장 큰 성과로 평가하고 있다.
국내 상장주식은 주식 매매ㆍ평가차익이 비과세다. 그러나 해외주식은 주식 매매ㆍ평가차익과 환차익이 과세 대상 소득에 포함돼 판매사ㆍ투자자ㆍ운용업계의 원성이...
이곳은 비과세이기 때문이다.
로스차일드에 따르면 레노 신탁은 미국을 안전한 피난처로 여기는 부유층이 대상이며, 이곳으로 자산을 옮기는 고객은 자국의 법 준수를 증명해야 한다.
로스차일드의 엠마 리즈 대변인은 “CRS에 미국이 아직 서명하지 않은 점을 이용하려고 설립한 신탁이 아니다”라고 강조했다.
하지만 이같은 움직임은 확산되고 있다고 블룸버그는...