마지막으로 10년 이상의 장기목적자금 만들기로는 연금저축(신탁, 펀드, 보험)과 적립 IRP, 해외주식투자전용펀드, 저축성보험 등을 활용할 수 있다. 이 금융상품들은 세액공제, 비과세 등의 혜택을 함께 누릴 수 있다. 이러한 혜택은 반대로 일정 조건을 갖추지 않고 해지시 세금을 환급하거나 비과세 혜택을 받지 못할 수 있으므로 신중한 선택이 필요하다. 10년 정도의...
비과세 해외주식펀드(해외주식투자전용 집합투자증권저축)은 해외상장주식에 직·간접적으로 60% 이상 투자하는 펀드에 3000만원 한도 내에서 가입일로부터 10년간 해외상장 주식의 매매, 평가차익 및 환차익에 대해 비과세 혜택을 주는 제도이다.
김창수 센터장은 “해외주식에 투자하는 주된 이유는 분산효과와 성장 기대감”이라며 “시기를 나눠 투자하는 적립식...
특히 ISA, 해외투자전용펀드, 연금저축 등 노후 및 절세 투자를 위해 포트폴리오 투자 솔루션의 필요성이 날로 증가하고 있다는 점에서 투자자의 온전한 이해를 돕고 꾸준한 소통을 주고 받는 방식은 포트폴리오 투자의 질적 변화를 가져올 것으로 기대되는 상황이다.
Live Report의 구성을 살펴보면 우선 ‘포트폴리오 투자자에게’ 코너를 통해 포트폴리오...
지난 2월 29일부터 해외상장주식에 60% 이상 직ㆍ간접적으로 투자되는 해외주식투자전용펀드에 가입하면 10년간 비과세 혜택을 받을 수 있다. 1인당 3000만원 납입한도로 매매 평가차익, 환차익에 비과세되는 상품으로 2017년 12월말까지 가입 가능하다. 만기 전 중도해지뿐만 아니라 입출금이 자유로우며, 중도해지 시에도 세제혜택을 받을 수 있어 장기 투자자들의...
김 상무는 “웰링턴자산운용이 지난 88년간 기관 자금 전문 운용사로 쌓아온 운용노하우가 모두 담긴 펀드”라며 “비과세 해외펀드전용으로 출시해 소액으로 해외의 우수한 운용 전략과 서비스를 받으면서 세제 혜택도 누릴 수 있다”고 덧붙였다.
한국투자 웰링턴 글로벌 퀄리티 펀드(주식)는 한국투자증권 전 지점에서 가입할 수 있다.
이번 MOU는 지난 3월부터 적용된 해외주식투자전용펀드 비과세 제도에 따른 개인 투자자의 해외 투자펀드 수요가 늘어나면서 해외 우수 운용사와 제휴를 통해 투자자들에게 양질의 상품을 제공하고자 진행됐다.
‘한국투자 웰링턴글로벌퀄리티증권펀드’는 기업의 성장성과 밸류에이션(평가 가치), 자본 수익률에 초점을 맞춰 양질의 글로벌 기업에 선별 투자...
하나금융투자는 신탁형 ISA의 절세효과를 높이고자 가입초기에 매매차익이 비과세인 해외주식형 펀드보다는 특판 ELB(주가연계결합사채)를 통해 고객의 안정적인 수익 확보에 초점을 맞추고 있다. 특판 ELB는 만기일에 기초자산의 가격에 따라 3개월 만기 ELB는 연 5.00~5.01%, 1년 만기 ELB는 연 2.50~2.51%의 수익을 추구하며, 판매 물량 한도가 있어 조기 마감될 수...
해외주식투자 전용펀드는 해외주식에 60% 이상 투자하는 펀드인데, 최대 10년간 해외주식 등의 매매·평가 손익 및 환차익에 대한 세금이 없다.
장기적으로 해외주식에 투자해 고수익을 추구하려는 투자자라면 고려해볼 만하다. 물론 해외주식에 대한 투자가 꺼려지는 투자자도 있을 것이다. 이 경우는 ISA를 활용하면 된다. 이 상품은 5년간 계좌에서 발생한 수익의...
지난 2월에는 Amundi의 운용역량을 바탕으로 비과세 해외주식투자전용펀드 3종인 ‘Allset 글로벌 실버에이지’, ‘Allset 글로벌 스마트베타’와 ‘Allset 중국본토 뉴이코노미’를 출시한 바 있다.
NH-Amundi자산운용은 지난 해 운용성과 향상과 비즈니스 확장을 위해 △리서치팀과 글로벌솔루션본부 △대체투자본부 △ LDI운용본부를 새롭게 갖추는 등...
적극적인 해외진출에 나선 것은 김 전 사장의 추진력이 돋보이는 대목이다. 태동한 지 채 30년이 되지 않은 국내 자본시장이 이제 막 본격적인 성장을 시작할 때였다. 국내 증권사는커녕 외국 투자자들에게 한국이라는 나라조차도 생소하던 시절이었지만, 그는 국내 최초의 외국인 전용펀드인 코리아펀드를 설립해 글로벌자본의 국내 주식시장 유입 물꼬를 트는...
현재 가입 가능한 해외 투자 절세상품은 올해 출시된 ‘해외주식투자전용펀드’와 ‘개인종합자산관리계좌(ISA)’를 비롯해 ‘연금저축’, ‘개인형퇴직연금(IRP)’, ‘저축성보험(변액연금)’, ‘비과세종합저축’ 그리고 ‘해외주식랩어카운트’가 있다.
해외투자 절세상품이 다양해진 만큼 효과적인 활용이 필요하지만 상품별로 가입자격, 투자기간 등이 제...
이어 “절세를 위한 투자 상품도 고려해 볼만하다”며 “해외주식형 펀드 중 3000만원은 해외주식 전용계좌에 넣고, 나머지 금액은 ISA 계좌에 투자하는 것도 좋은 투자 방법이 될 것으로 보인다”고 말했다.
서울 동작구에 사는 공무원 박정원(가명)씨. 위 사례자와는 달리 재테크에 적극적인 모습을 보이지 않고 있다. 다만 노후를 위해 최근 아내가 커피숍을...
해외주식투자전용펀드의 경우, 피델리티글로벌배당인컴증권자(주식), AB미국그로스증권(주식-재간접형), 한화중국본토증권자H(주식)이 많은 투자자의 선택을 받았다.
이병호 펀드온라인코리아 대표는 “펀드슈퍼마켓은 런칭 2년 만에 온라인 펀드판매 증권업계 1위, 종합순위 3위를 달성했다”며 “합리적인 투자비용 및 자산관리 용이성을바탕으로 온라인...
한편 이스트스프링 유러피언리더스 펀드는 해외주식투자 전용펀드로도 출시되어 매매 및 평가 손익, 환차익에 대해서도 비과세 혜택을 받을 수 있다. 해외주식투자전용 펀드는 의무가입기간, 비과세 한도 없이 3000만원까지 가입이 가능하다.
예병용 이스트스프링 마케팅본부장은 “비과세 해외주식투자 전용펀드는 10년간 비과세 혜택이 있는 만큼 장기적으로...
2016년 새로 도입되는 비과세 상품은 개인종합자산관리계좌(ISA), 해외주식 투자전용펀드가 있다.
ISA는 금융소득종합과세 대상자를 제외한 사업소득자와 근로소득자만이 가입할 수 있다. 연간 납입 한도는 2000만원, 연봉 5000만원 이상인 근로자·사업자는 5년 동안 계약을 유지해야 한다, 최대금액은 연간 2000만원, 1억원을 ISA계좌에 넣을 수 있다. 연봉 5000만원...
또한 해외주식투자 전용펀드를 잘 활용하면 그 수익금에 대해 비과세되는 장점이 있으나, 해외 투자는 국내투자보다 환율 이슈, 해외 국가의 정치적 이슈 등 추가 점검해야 할 부분도 많다. 따라서 해외주식투자전용 집합투자증권저축을 가입하기 전에 투자 대상을 면밀하게 살펴보는 것이 좋다.
해외투자 경험이 많은 전문적인 투자자라면 향후 성장 가능성이 높은...
반면 비과세 해외주식전용펀드 제도가 시행되면서 투자자금은 가격이 낮아진 글로벌 분산 펀드로 쏠려 2분기 이후 반등을 노리고 있다.
5일 펀드평가사 제로인에 따르면 연초 이후부터 지난 1일까지 수익률이 가장 높았던 펀드는 ‘블랙록월드골드자(주식-재간접)(H)(A)’로 37.71%에 달했다.
수익률 1위부터 4위까지를 금 펀드가 휩쓸었고 그 뒤로...
(비과세 전용계좌 2551억원 포함) 증가한 것은 출시 전달 527억원 감소했던 것과 비교해 볼 때 고무적"이라고 평가했다.
이어 이 관계자는 "일각에서 지적하는 ‘초반 흥행 실패’보다는 현재 해외증시 상황에 대해 투자자들이 관망하는 분위기가 뚜렷하다"며 "글로벌 증시가 개선되면 해외주식형 펀드가 인기를 회복할 것으로...