대신증권은 중개형 개인종합자산관리계좌(ISA) 계좌 신규 가입 및 입금 고객에게 국내주식 거래 수수료 우대 혜택과 함께 백화점상품권을 최대 5만 원까지 제공하는 '중개형 ISA로 절세하고 경품받고' 이벤트를 진행한다고 7일 밝혔다.
이 이벤트는 중개형 ISA 신규 고객이 ISA 계좌에 10만 원을 입금하면 1000명을 추첨해 백화점상품권 5000원권을 제공한다....
주식 선물하기를 활용해 미성년 자녀에게 일찍 증여할수록 절세에 유리할 수 있다. 증여세 비과세 한도는 미성년 자녀일 경우 10년 2000만 원으로, 성년이 될 때까지 10년 이상이 남았다면 최대 4000만 원까지 비과세 혜택을 누릴 수 있다.
김영일 KB증권 마블(M-able) 랜드 트라이브장은 “가정의 달을 맞이해 감사와 사랑을 전하고 싶은 분들에게 주식을 선물하며...
공모주 하이일드 펀드는 가입액 3000만 원까지 배당소득에 대한 분리과세 혜택이 있어 고액 자산가들에게 절세상품으로도 알려져 있다.
김동국 대신증권 상품솔루션부장은 "변동성 대응과 공모주 투자 열기를 반영해 펀드를 전략적으로 판매하고 있다"며 "고금리 채권의 이자수익과 함께 공모주 참여로 추가 수익까지 얻을 수 있어 투자자들이 많은...
증권사 계좌별로 매매 수수료 우대 조건 등을 따져볼 필요가 있다.
또 일반계좌에서 ETF를 사면 배당소득세(15.4%)를 내야 해 절세 측면에서 개인종합자산관리계좌(ISA)로 투자하는 것이 효과적이다. ISA에서 ETF에 투자하면 배당소득세가 200만 원(서민형은 400만 원)까지 비과세된다.
한국투자TDF알아서골드2080펀드는 은퇴 목표 시점을 2080년으로 설정한 TDF로 2000년대생과 같은 사회초년생의 은퇴 자산 마련 수단 혹은 증여세 절세를 위한 적립식 투자 방안으로 활용할 수 있다.
아울러 한국투자TDF알아서골드2080펀드는 위험자산 편입비중을 99%까지 높였다. 기존 TDF 상품들이 퇴직연금감독규정에 맞춰 위험자산 편입 비중을 80% 미만으로...
DB금융투자는 27일 DB금융센터 27층 알파클럽 VIP객장에서 개인 및 법인 사업자를 대상으로 ‘강남빌딩 매입 및 사업자를 위한 절세방안 세미나’를 개최한다고 24일 밝혔다.
이번 세미나는 오동협 빌딩로드 대표와 방설민 아트밸류 디렉터가 초빙됐다.
오 대표는 빌딩 매입에 대한 비결을 전수한다. 오 대표는 소위 ‘꼬마빌딩’ 전문가로 16년 이상의 중개 경험을...
KB자산운용은 개인투자자가 중개형 ISA를 전략적으로 활용해 절세 효과를 높일 수 있도록 ‘KBSTAR ETF’ 상품을 소개하는 가이드북을 만들었다. 가이드북은 ISA의 장점인 절세 효과와 더불어 예시를 통해 손실 상계를 쉽게 설명하고 있다.
또 대표지수형(KBSTAR 미국S&P500), 월배당형(KBSTAR 글로벌리얼티인컴), 파킹형(KBSTAR 머니마켓액티브), 글로벌 테마형...
미국 AI TOP3 ETN’, ‘미래에셋레버리지 미국 방위산업 TOP3 ETN’도 동시에 상장된다.
미래에셋증권 관계자는 “국내상장 ETN은 해외주식의 경우 3종목만으로 구성하여 압축형 포트폴리오로 차별화할 수 있다”며 “해당 ETN의 경우 해외주식 투자가 불가한 개인종합자산관리(ISA)계좌에서 대안상품으로 활용하여 절세효과도 누릴 수 있다”고 밝혔다.
투자 순수익 200만 원까지 비과세 혜택을 받을 수 있으며, 초과 수익은 9.9%의 저율 분리과세가 적용되어 높은 절세 효과를 누릴 수 있다. 만 19세 이상 거주자 또는 만 15세에서 18세 사이의 근로소득자에 한해 가입 가능하며, 주민등록번호 기준 1개 계좌만 개설할 수 있기 때문에 개설 혜택이 많은 증권사를 선택하는 것이 유리하다.
단, 중개형ISA 계좌는 중도...
특히, 고객 본인뿐만 아니라 가족이 보유한 부동산에 대해서도 증여ㆍ상속ㆍ매각 중 어떤 것이 유리한지 분석해주고, 노후화된 건물을 리모델링해 운용수익을 높일 수 있는 솔루션 및 절세전략 등 보유 부동산 전반의 운용, 개발, 매각에 이르는 종합적인 컨설팅을 제안한다.
이를 위해 하나은행은 초대형 빌딩 자산관리 분야에서 50여년간 노하우를 쌓고 지난해 ‘샌디’...
연금 계좌로 5년 이상 장기 투자한 뒤, 55세 이후 수령한다면 저율(3.3~5.5%)의 연금소득세가 부과돼 절세 효과가 있다.
금정섭 한화자산운용 ETF사업본부장은 “ARIRANG 고배당주 ETF는 10년 이상 높은 수준의 분배금을 지급하며 성과가 입증된 국내 대표 배당 ETF로, 5월부터는 많은 배당 투자자들의 니즈를 반영해 월배당으로 분배 주기를 변경하고 매월...
상담내용은 △종합소득세 신고방법 △신고에 필요한 서류 △신고 방법 △절세방법 등이며 센터별로 상담일과 시간을 확인 후 방문하면 된다.
또 센터를 방문하기 어려운 노동자들을 위해 ‘찾아가는 세무상담’도 진행한다. 시는 대리운전·퀵서비스 기사 등 플랫폼노동자가 많이 찾는 이동노동자쉼터, 서울노동권익센터, 지하철 5호선 장한평역 등에서 찾아가는 상담을...
전국투자자교육협의회(투교협)는 금융소비자들의 금융 투자 세제 관련 이해를 높이고 절세를 돕고자 2024년 개정판 ‘금융투자 절세가이드’를 발간했다고 22일 밝혔다.
올해 개정판에서는 해외주식 투자에 따른 양도소득세 절세방법을 비롯해 청년 소득공제 장기펀드와 청년도약계좌 등 청년들의 경제적 도약을 위한 필수 금융상품, 연금계좌의 절세효과 및...
이 상품은 해외자산을 기초로 하는 여타 커버드콜 ETF 상품이나 정기예금, 채권, 주가연계증권(ELS) 등과 같은 투자자산 대비 절세 측면에서도 유리하다.
ETF가 투자하는 코스피200 주식 종목에서 발생하는 배당수익(월 0.16% 수준)은 과세 대상이나, 주식 매매차익과 장내파생상품인 옵션 매도 수익은 과표 기준가격에서 제외돼 산정되기 때문이다.
김찬영...
이어 2부에서는 3층 연금을 활용한 연금설계, 절세 전략 등 노후자금의 효율적인 관리 방안과 함께 삼성생명이 고객사를 대상으로 제공하는 '은퇴 예정자 대상 연금자산 컨설팅 프로그램'에 대한 소개가 이뤄졌다.
2024 삼성생명 퇴직연금 아카데미는 4월 16일 1차 교육을 시작으로 △대전(4월 19일) △부산(4월 26일) △서울(5월 16일) △인천(5월 22일) △대구(5월...
메리츠증권이 해외주식 투자에 관심 많은 서학개미(해외주식 투자자)를 위해 맞춤형 절세전략을 공개했다.
18일 메리츠증권은 유튜브 채널 ‘MeritzOn’에 찾아가는 절세상담 ‘Tax365’ 해외 주식 편을 업로드했다고 밝혔다.
이에 기존의 국내 주식과 채권, 파생상품, 상장지수펀드(ETF) 편에 이어 모두 5편의 ‘Tax365’ 시리즈 공개가 완료됐다.
‘Tax365’는 다양한...
저축상품이 아닌 사망보장 상품임에도 높은 환급률 및 절세 효과 등을 강조하며 불완전판매나 불건전 영업행위가 성행하고 있어서다.
17일 금감원은 경영인정기보험에 대한 안내 강화나 해피콜 보완 등의 보험사 관리강화를 촉구했음에도 검사 결과 모집조직의 불건전 영업행위가 적발됐다고 밝혔다.
금감원 관계자는 "경영인정기보험은 은행의 예·적금과 같은...
또한 최근 고객들의 세금 관리를 위한 ‘절세 플래너’ 서비스 제공을 통해 투자자들이 해외주식 양도소득세와 금융소득 종합과세, 연금을 통한 연말정산 예상 환급금액까지 한번에 관리 할 수 있게 돕고 있다.
미래에셋증권 관계자는 “제로 캠페인 및 AI서비스를 통해 고객들의 우량 해외자산 투자 및 자산배분에 힘쓰고 있다”며 “앞으로도 차별화된 콘텐츠를...
중개형 ISA 계좌는 국내 상장주식과 채권 등 다양한 금융상품에 분산 투자할 수 있는 절세 계좌다. 배당 및 이자소득 중 200만 원(서민형은 400만 원)까지 비과세 혜택을 받을 수 있고, 비과세 한도 초과분은 9.9% 분리과세를 적용하여 금융소득종합과세에 포함되지 않는다.
특히 올해로 중개형 ISA계좌가 도입된 지 3년이 지나면서, 초기 가입한 고객의 경우...
해당 채권은 표면금리 세전 연 0.875%로 매년 2회 이자를 지급하고, 표면금리가 매수금리보다 낮아 고객은 액면가보다 낮은 가격에 채권을 매수함에 따라 절세 효과를 누릴 수 있다.
한국석유공사는 국내 석유 수급 안정 도모를 위한 공공성 및 중요성을 감안해 정부가 한국석유공사가 발행한 사채보증을 명문화하고 있다. 한국석유공사는 대한민국...
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