장기절세상품 검색결과, 8페이지

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[이투데이 금융대전] “‘브렉시트’를 기회로…장기적인 관점서 투자를”

조현수 우리은행 WM자문센터 팀장은 재테크 포트폴리오를 구성할 때 가장 중요한 고려 사항으로 절세와 투자상품, 현금성 자산 등을 꼽았다. 조 팀장은 “세액공제 효과까지 누릴 수 있는 연금계좌의 중요성은 아무리 강조해도 지나치지 않다”며 “자신의 투자 성향에 따라 연금저축펀드, 연금저축보험, 연금저축신탁 등을 선택해 가입하는 것이 좋다”고 추천했다....

2016-06-25 15:43
청년 비정규직 재테크 첫걸음… “나가는 돈부터 관리하라”

저금리 장기화, 주식시장 변동폭 확대 등 현재와 같은 금융 상황에서 높은 수익률을 노리는 것은 쉽지 않고 리스크도 크기 때문이다. 한 금융지주 관계자는 “재테크의 기본은 종잣돈 모으기이므로 20대에는 종잣돈을 모을 수 있는 절세상품, 소득공제 상품, 적립식펀드를 추천한다”고 말했다. 시중은행이 자산관리 서비스 확대에 나선 것은 자산관리 시장을...

2016-06-08 11:09
[PB의 티타임] 절세 챙기고 수익률 따지고… 기간별 ‘종잣돈 만들기’

10년 정도의 장기금융상품을 선택할 때는 주택구입자금이나 자녀 유학자금 등을 위한 크고 중요한 계획에 의한 목표이므로 구체적이고 처음 가입시 달성 가능하도록 신중함이 필요하다. 이처럼 단기, 중기, 장기로 본인의 목적자금 달성을 위한 목표를 설정하고 실행해 나가는 데 정해진 방법은 없다. 직장인들이 종잣돈 마련을 위한 다양한 금융상품을 활용하여...

2016-06-08 11:08
[PB의 티타임] 이자소득세 15.4% 아깝다면 ‘4대 비과세 상품’ 주목 !

비과세종합저축 상품은 고령층과 특정 계층을 위한 절세 상품입니다. 올해 만 62세 이상인 분은 1인당 5000만원까지 소득세를 납부하지 않아도 됩니다. 또 장애인, 독립유공자 역시 비과세 종합저축에 가입할 수 있습니다 마지막으로 장기 투자자를 위한 비과세 상품도 눈여겨 볼 만합니다. 저축성보험은 10년 이상 유지시 비과세되는 상품입니다. 목돈을 맡기는...

2016-06-01 10:50
삼성증권, ‘코어와 새틀라이트(Core & Satellite)’ 이벤트

신탁, 헤지펀드, POP UMA, 리츠 등 ‘코어와 새틀라이트’ 상품 포트폴리오에 1억원 이상 가입하는 고객에게는 선착순 1000명을 대상으로 고급웍(wok)을, 3억원 이상 가입고객에게는 선착순 500명에게 고급 후라이팬 3종세트를 증정한다. 한편 절세패키지(ISA, 비과세 해외주식펀드, 연금저축계좌 등)에 일정금액 이상 가입하는 고객에게는 1개 가입하면 베이커리...

2016-05-17 10:32
[투자세미나] “ELS 20%ㆍ자산분배ㆍ연금형 부동산 투자” 저금리 시대 부자만들기 비법 공개

그는 종합자산관리계좌(ISA)에 ELS를 편입하는 것도 절세 투자 방법의 하나라고 소개했다. 김 센터장은 “ELS는 2000만원 이상 투자해야하지만 ISA에 속한 해당 상품은 100만원도 가입할 수 있다”며 “수수료도 낮고 ISA 자체가 비과세여서 효과적인 투자 방법이 될 것”이라고 설명했다. 기업 기술력을 파악하는 것도 중요하다는 설명도 이어졌다. 그는 “유가 하락은...

2016-03-29 19:39
[증권사 절세상품] KB자산운용, 美·日·유럽지수 투자 운용규모 국내최대

또한 보수가 저렴해 장기투자에 적합하다. 운용보수가 1%내외인 해외액티브펀드에 비해 해외인덱스펀드는 절반 정도다. 인덱스펀드가 추종지수를 잘 복제하려면 일정 수준 이상의 펀드 규모와 충분한 운용기간을 보유한 검증된 펀드를 선택하는 것이 중요하다. 이는 국내에서 가장 큰 규모(6395억원)의 해외인덱스펀드를 운용하고 있는 KB자산운용의 강점이...

2016-03-29 11:13
[증권사 절세상품] 한국투자신탁운용, 베트남 우량주 집중…한달새 144억 몰려

이대원 주식운용본부 팀장은 “베트남은 생산기지로서의 매력이 여전하며 주식시장 규모가 60조원으로 투자환경도 빠르게 개선되고 있다”며 “베트남은 글로벌 무역 축소, 중국경제 둔화 등과 관계없이 자체적인 무역성장 동력을 확보하고 있기 때문에 장기적인 투자상품으로 활용해 볼만하다”고 말했다.

2016-03-29 11:12
[증권사 절세상품] 미래에셋자산운용, 해외 대표기업 담아 수익률 71%

미래에셋운용이 비과세 해외펀드 대표상품으로 내건 '미래에셋글로벌그레이트컨슈머펀드'는 꾸준한 수익률로 투자자들에게 지속적인 관심을 받고 있다. 이 펀드는 24일 기준 3년, 5년 수익률은 34.31%, 71.04%를 나타내며 장기적으로 우수한 성과를 기록중이다. 글로벌 대표 기업에 투자하는 이 펀드는 꾸준한 성과를 내며 글로벌주식형 유형 중 가장 큰 펀드로...

2016-03-29 11:10
[증권사 절세상품] 대신증권, 녹인 비율 낮춰 안정성ㆍ수익성 ‘두토끼 잡기’

대신증권은 국민의 장기 재산 형성을 지원하고자 도입된 상품인 개인종합자산관리계좌(이하 ISA)를 판매 중이다. 대신증권 ISA는 신탁형과 일임형으로 판매하고 있다. 대신증권은 신탁형 ISA를 위해 다양한 상품을 선보이고 있다. ‘달러자산, 그 가치는 커진다’는 하우스 뷰를 제시하고 있는 대신증권은 글로벌고배당주, 미국배당우선주 등의 달러자산에...

2016-03-29 11:07
[증권사 절세상품] 메리츠종금증권, 최적 포트폴리오 제시…언제든 변경 가능

기존의 세제혜택 상품과 다른 점은 개별상품(재형저축, 소득공제장기펀드 등)에서 자산배분형 또는 포트폴리오 형태의 계좌로 확대됐다는 것이다. 펀드, 파생결합증권, RP(환매조건부채권) 등의 다양한 상품을 편입할 수 있으며, 가입기간 계좌에서 발생한 이익과 손실을 통산한 순소득에 대해서 200만원까지 비과세, 200만원 초과분에 대해서는 9.9% 분리과세...

2016-03-29 11:05
[증권사 절세상품] 한국투자증권, 1대1 맞춤운용…장기투자 파트너

또 다른 ISA 상품인 한국투자ISA랩은 하나의 상품에 투자하는 것이 아닌 포트폴리오 투자를 통해 상품별 과표를 고려한 절세효과를 극대화 시킬 수 있어 기대수익 및 위험을 관리할 수 있다. 장기적으로 높은 수익을 기대하는 적극적 자산 증식을 추구하는 고객에게 적합한 상품으로 본사 전문부서의 운용역량을 결집한 최적의 모델포트폴리오로 운용이 이뤄진다....

2016-03-29 11:02
[증권사 절세상품] ‘투자궁합’ 맞아야 황금알 낳는다

서보익 유진투자증권 연구원은 “ISA 등 장기 절세상품의 활성화를 위해서는 수익률 관리를 통한 맞춤형 자산관리 능력이 관건”이라며 “앞으로는 수익률 비교 공시와 ISA에 적합한 상품 위주로 상품 경쟁구도가 진행될 것”이라고 말했다. 금융투자 업계에서도 ISA 출시 초기 은행과의 경쟁에서 벗어나 장기 투자에 맞는 상품을 출시하는 방향으로 경쟁력을...

2016-03-29 11:00
임종룡 “ISA 시행초기, 현장점검 실시는 나중에”

전일 하루만에 32만명(1095억원)이 ISA에 가입한 것과 관련해서는 재형저축이나 소득공제장기펀드 등 예전 세제혜택 상품과 비교해 큰 성과라고 평가했다. 재형저축과 소장펀드는 출시 첫 날 가입금액 규모가 각각 198억원, 16억원 수준이었다. 임 위원장은 “ISA 계좌를 직접 개설해보니 특정 상품이 아닌 계좌 전체에 세제혜택이 적용돼 기존 절세상품보다...

2016-03-15 16:03
[ISA A~Z] 미래에셋생명 보험 업계 최초 '출사표'

또한 장기상품인 보험상품과 단기상품인 예적금이나 펀드의 성격이 서로 다른 점도 보험업계가 ISA제도 시행에 별다른 관심을 갖지 않는 또다른 이유다. 보험업계 관계자는 "비과세 혜택을 받기 위해서 보험상품에 가입하는 고객들은 없을 것으로 판단된다"고 설명했다.

2016-03-14 10:44
ISA발 금융빅뱅… 어떤 은행 웃을까

14개 은행은 이르면 다음달 초부터…‘신탁형’은 투자 유경험자에게 유리 금융권, 고금리·수익 전략상품 출시…“고액계좌 500조 잡아라” 과열경쟁 “금융사가 稅 혜택 받아가는 구조 가입자엔 절세효과 없다” 비판도 다양한 상품을 한대 모아 관리하는 ‘만능통장’ 개인종합자산관리계좌(ISA)가 14일 은행 14곳과 19개 증권사 등 33개의 금융회사에서...

2016-03-14 10:11
[머니&라이프] 연금저축으로 稅테크… 온라인 보험으로 새는 돈 잠그자

그러나 지난해 청약통장의 금리 인하는 총 4차례에 달했으며 또 다른 인기 절세상품으로 꼽히던 재형저축과 소장펀드도 12월을 끝으로 판매가 종료됐다. 올해는 하나의 계좌에 예·적금, 펀드, 파생결합증권 등을 담을 수 있는 만능통장, ISA(개인종합자산관리계좌)이 대세다. 연간 2000만원, 5년간 총 1억원 한도로 납입이 가능하며, 운용기간 중 발생한 순이익의 250만원(총...

2016-03-09 10:54
[PB의 티타임] 원금손실에 세금까지 ‘애물’ 해외펀드 비과세로 돌리기

2007년~2009년 가입한 장기손실펀드에 대한 비과세유예기간이 종료되어 이제는 원금회복까지 상승분이 과세되므로 비과세상품 리밸런싱으로 증여플랜을 하는 이유는 여기에 있다. 예를 들어 30% 손실인 펀드가 원금회복되어 20% 손실로 됐다면 아직도 원금손실이지만 원금회복분은 수익으로 보고 과세한다. 원금손실중인 펀드를 증여하는 방법은 예를들어...

2016-03-09 10:26
[PB의 티타임] 비과세 해외주식펀드 투자의 정석 ‘적립식?분산’

저금리 기조가 장기화되고, 그동안 있었던 세금우대종합통장 등의 제도가 없어지면서 절세상품이 점차 더 절실해지고 있다. 금융종합소득을 걱정하는 자산가뿐만 아니라, 한푼이라도 자산을 더 모아야 하는 일반 투자가에게도 반가운 제도임에는 틀림없다. 하지만 요즘과 같이 예측하기 힘든 어려운 시기에 내막을 속속들이 알 수 없는 해외주식에 비과세라고 무턱대고...

2016-03-02 11:00
[출시 2주 앞둔 ISA] 잠깐, ‘이사’비용 따져보셨나요?

예금과 적금의 경우 이자가 낮은 단기 상품보다 장기 상품을 가입한다면 상대적으로 유리하다. 이때 한 가지 주목해야 할 점은 이미 가입한 투자 상품을 ISA 계좌로 옮겨올 수 없다는 것이다. ISA에 가입하면 모든 투자 상품은 신규로 계좌를 열어야 한다. ISA 계좌 상품 중에는 원금 손실 가능성이 있다는 점도 고려해야 한다. 홍콩H지수 하락에 따라 녹인(원금...

2016-03-02 11:00

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