가장 먼저 무역기반 자금세탁방지를 위한 외환 무역서류 점검 자동화 업무에 도입하기로 했다. 해당 업무는 검증 오류 시 무역 상대국으로부터 많게는 수백억 원에 달하는 제재를 받기 때문에 정확도가 크게 요구된다.
이번 ‘AI Vision/OCR 플랫폼’은 클로바 OCR 기술로 외환 무역서류 중 선하증권(B/L), 상업송장(C/I) 등 필요 점검 대상을 분류하며, 발행기관에 따라...
신한은행은 이 플랫폼을 무역기반 자금세탁방지 위한 외환무역서류 점검 자동화 업무에 처음 적용했다. ‘AI Vision/OCR 플랫폼’은 수십 장이 넘는 무역서류 중 선하증권(BL), 원산지증명서(CO), 보험서류(IP) 등 필요 점검 대상을 자동 분류하고 발행기관별로 양식이 상이한 서식으로부터 점검 항목을 자동으로 문자로 변환했다.
신한은행은 이번 ‘AI Vision...
NH농협은행은 자금세탁방지(AML) 업무에 로봇프로세스자동화(RPA), 전사서식 창구 시스템(PPR) 등 디지털 기술을 적용해 ‘자금세탁방지시스템 고도화 프로젝트’를 완료했다고 25일 밝혔다.
이번 시스템 고도화 프로젝트는 자금세탁 및 테러자금 조달 등 위험거래 사전 차단을 위한 선진화된 시스템 구축을 위해 지난 4월부터 진행했다. 영업점 AML업무 프로세스 및...
우리는 FSB, 자금세탁방지기구(FATF), IMF가 제출한 소위 '글로벌 스테이블코인'과 여타 가상자산에 대한 보고서를 환영한다. 우리는 또한 이들 보고서를 고려하여 표준제정기구가 기존 표준 검토에 참여하고, 필요에 따라 조정할 것을 기대한다. 우리는 IMF의 이른바 '글로벌 스테이블코인'과 디지털 화폐의 거시금융적 시사점에 대한 추가 작업을...
IBK기업은행은 내일부터 모든 국외 지점의 자금세탁방지 업무를 실시간으로 확인하고 관리할 수 있는 ‘IBK 글로벌 자금세탁방지 시스템’을 도입한다고 19일 밝혔다.
IBK 글로벌 자금세탁방지 시스템은 국외 지점에서 고객 위험 평가, 의심거래 추출, 모니터링 등을 자동으로 실시하는 시스템이다. 국내 본점에서도 자금세탁방지 업무 현황을 실시간으로 확인할 수...
국제기구 국제자금세탁방지기구(FATF)가 지난달 21~23일 총회에서 북한을 ‘고위험 국가’ 명단에 남겨두고 최고 수준의 제재를 유지하기로 한 데 따른 후속 조치다.
이에 따라 북한 금융회사의 해외 사무소 설립이 금지되는 등 사실상 북한에 대한 모든 금융거래가 제한된다.
또 FATF의 ‘고위험 국가’ 명단에 남은 이란 역시 같은 주의보가 내려졌다....
아울러 '다크코인' 등 거래내역 파악이 곤란해 자금세탁방지 위험이 큰 가상자산도 취급이 금지된다.
시행령은 또 고객 예치금 분리 보관, 정보보호 관리체계(ISMS) 인증 획득, 고객 거래 내용 분리 관리 등 실명 확인 입출금 계정의 개시 기준도 정했다.
실명 확인 계정은 같은 금융회사에 개설된 가상자산 사업자 계좌와 고객 계좌 사이에서만 금융 거래를 허용하는...
그는 “상당수 국가는 2003년 자금세탁방지국제기구(FATF) 표준을 기반으로 정치적 주요 인물과 관련해 모니터링을 강화했다”면서 “본인은 물론 특수관계인까지 금융 거래 등 모든 불법, 이해상충 정황을 지속적으로 살펴보고 수사까지 이어지도록 할 수 있는 시스템”이라고 설명했다. 이어 “우리나라도 PEPS가 도입될 경우 주요 인물 리스트에 오를 인물이 약...
골드만, 美 법무부와 23억 달러 벌금 조건으로 기소 유예 합의美 역사상 해외부패방지법 위반 사건 중 가장 큰 액수 벌금
미국의 투자은행 골드만삭스가 말레이시아 1MDB 사건 관련 혐의로 미국 법무부로부터 국외 부패사건 사상 최대 규모의 벌금을 물게 됐다. 이에 따라 골드만삭스는 2008년 리먼쇼크 이후 최악이라고도 불렸던 이 금융스캔들 파문에서 천문학적인...
특금법에 대비하기 위해 정보보호관리체계(ISMS) 인증 획득, 자금세탁방지(AML) 및 불법의심거래 보고 등을 위한 대응의 막바지 단계라는 사실도 전했다. 망 분리 및 제어 솔루션, DB 접근제어 등 각종 보안 관련 솔루션은 모두 적용된 상태며, 취약점 진단 및 위협 평가를 위주로 점검하고 보완하고 있다고 밝혔다.
포블게이트는 내년 AML 및 불법의심거래 모니터링 관련...
김용태 금융감독원 핀테크혁신실장도 “가상자산 사업자가 준수해야 할 자금세탁방지 의무와 금융회사가 사업자와 거래시 준수해야 할 의무를 특금법에서 규정하고 있다”며 “시행령 등 하위 법령이 개정중인 만큼 금융정보분석원(FIU)이 중심이 돼 내용을 공개하고 의견을 받을 예정”이라고 말했다.
한 연구원은 “물론 아직 가야 할 길이 멀다”며 “사용이 어려워 진입장벽이 높고 국제자금세탁방지기구(FATF)의 가이드라인 등 규제도 풀어야 할 숙제”라며 “디파이의 미래를 예단할 수는 없지만, 분명 금융을 새롭게 변화시키거나 한 단계 도약시킬 수 있는 의미 있는 변화가 진행되고 있음에는 분명해 보인다”고 평가했다.
실질적인 수요가 관건이 될 전망이다....
또 230만 건 이상의 돈세탁 및 테러자금법 위반 행위가 있었다는 점도 인정했다.
피터 킹 최고경영자(CEO)는 “은행이 저지른 실수에 대해 진심으로 사과한다”면서 “실수 재발 방지를 최우선 순위에 두고 있다. 거래 감시 방법을 개선했고 금융범죄를 감시할 인력도 수백 명 고용했다”고 머리를 숙였다.
호주 법원이 합의를 승인할 경우, 호주 법인 사상 최고...
가상자산 관리를 위해 △암호화 키 매니지먼트 솔루션(KMS) △멀티시그 기술 적용 △다중 인증체계 지원(Grade A~D단계) △고객신원확인(KYC)·자금세탁방지(AML) 적용 등 시스템을 구축했다.
특히 자체 개발한 '비 접속식 터널링 기반 프로토콜 통신' 기술을 적용했다.
빗썸 커스터디에 따르면 이 기술은 온라인에서 100% 차단된 상태로 24시간 실시간 운영 가능한...
내년 3월 시행되는 개정된 '특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률(특금법)'은 가상자산사업자들의 고객신원확인(KYC)과 자금세탁방지(AML), 한국인터넷진흥원의 정보보호관리체계(ISMS) 인증을 의무화해 사업자 등록 기준이 강화하는 게 골자다.
구 변호사는 ISMS 인증과 실명계좌 요건이 스타트업에겐 과잉규제라고 했다.
그는 "혁신을 주도하는...
JP모건은 성명을 통해 “법 집행 기관이 금융범죄를 척결할 수 있도록 의심스러운 활동을 정부에 보고한다”면서 “정부와 법 집행 기관이 자금 세탁, 테러 자금 조달 및 기타 금융 범죄에 대처하는 방법을 현대사회에 맞춰 개선하는 등 우리는 자금 세탁 방지 개혁에서 주도적인 역할을 했다”고 입장을 밝혔다.
내년 3월 특금법 시행되면 고객신원확인(KYC)과 자금세탁방지(AML), 한국인터넷진흥원의 정보보호관리체계(ISMS) 인증을 의무화 돼 사업자 등록 기준이 강화될 전망이다.
16일 코인원은 '특금법' 시행에 대비해 자금세탁방지(AML) 내부 체계를 강화한다고 16일 밝혔다.
코인원은 내년 시행을 앞두고 있는 특금법을 대비해 자금세탁방지를 위한 내부 통제를 보다 강화하고...
가상자산 거래소 코인원이 '특정금융거래정보의 이용 및 보고에 관한 법률(특금법)' 시행에 대비해 자금세탁방지(AML) 내부 체계를 강화한다고 16일 밝혔다.
코인원은 내년 시행을 앞두고 있는 특금법을 대비해 자금세탁방지를 위한 내부 통제를 보다 강화하고 이를 우선 적용 및 운영해 미리 대응한다는 방침이다. 코인원은 올해 2월 자금세탁방지 시스템 구축을...
우리은행은 글로벌 금융환경 변화 및 새로운 유형의 자금세탁 위험에 선제적으로 대응하기 위해 국내 최고 수준의 글로벌 통합 자금세탁방지(AML, Anti Money Laundering) 시스템을 구축했다고 15일 밝혔다.
우리은행은 지난해 글로벌 컨설팅사인 PwC를 통해 해외지점 컨설팅을 완료한 후, 글로벌 AML전문 솔루션 제공업체인 SAS사를 선정해 해외 9개 지역 지점을...
신한은행은 자금세탁방지(AML) 업무에 인공지능(AI), 로봇프로세스자동화(RPA) 등 디지털 기술을 적용하는 고도화 프로젝트를 완료했다고 8일 밝혔다.
해당 프로젝트는 자금세탁방지 업무와 관련해 국내외 감독기관의 요구 조건을 충족하기 위해 시작됐다. 신한은행은 글로벌 스탠다드 수준의 업무 경쟁력을 확보하기 위해 지난 4월부터 이 프로젝트를 추진했다....
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