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  • 금감원, 증권사에 “부동산 침체 장기화 대비해 손실 흡수 능력 확보” 주문
    금감원, 증권사에 “부동산 침체 장기화 대비해 손실 흡수 능력 확보” 주문
    금융감독원이 20일 국내 10개 증권사 최고리스크책임자(CRO) 및 기업금융(IB) 담당 임원 등과 부동산 익스포져 리스크 관리 강화를 위한 간담회를 개최해 부동산 프로젝트파이낸싱(PF) 연체율 관리, 손실흡수 능력 확보, 투자자 피해 가능성 최소화 등을 주문했다. 이번 간담회는 부동산 경기침체 장기화 우려에 따른 추가 부실 가능성이 제기되는 상황에서 증권사 건전성...
    2023-07-20 10:15
  • “미래·하나·메리츠·대신證 해외 대체투자 리스크 높아…하반기 신용등급 결정”
    “미래·하나·메리츠·대신證 해외 대체투자 리스크 높아…하반기 신용등급 결정”
    해외 대체투자에서 자기자본 대비 익스포져가 높은 증권사는 미래에셋증권, 하나증권, 메리츠증권, 대신증권 등이 지목됐다. 부동산 PF의 경우 중소형사인 하이투자증권, 다올투자증권 등이 부실위험이 높다는 지적이다. 한신평은 이들 기업에 대해 적극적인 리스크 관리를 주문하며, 모니터링을 이어갈 예정이라고 부연했다.
    2023-07-17 17:28
  • 증권사 PF, 연체율 상승에 총량규제 도입 여부 ‘주목’
    증권사 PF, 연체율 상승에 총량규제 도입 여부 ‘주목’
    PF 익스포져 증가로 신용위험액 증가 속도가 상대적으로 빠른 점을 유의해야 한다는 것이다. 증권사들의 리스크 유형별 위험액 구성 변화를 보면 2016년 시장위험액 64%, 신용위험액 23%에서, 작년에는 그 비중이 순서대로 56%, 34%로 조정됐다. 시장위험액은 감소한 반면 시장위험액은 10%포인트(P) 이상 늘어난 것이다. 이 선임연구위원은 “PF 채무보증 뿐 아니라...
    2023-07-06 15:20
  • “한국금융지주, 2분기 어닝쇼크 전망…주가 반등 구간은 근접 중”
    “한국금융지주, 2분기 어닝쇼크 전망…주가 반등 구간은 근접 중”
    이 연구원은 “2분기 부동산 PF 충당금 전입액 가정치를 적용하면 한국투자증권의 관련 충당금 잔액은 브릿지론 익스포져 대비 약 14% 수준으로 추정한다”며 “최근 대주단 협의체 가동 등으로 각 사업장의 정상화가 진행되고 있는 점을 감안하면 향후 PF 관련 충당금 추가 전입 규모는 유의미하게 감소할 전망”이라고 봤다. 그는 “일회성 비용 중 해외 상업용...
    2023-06-29 08:32
  • 캠코로만 묶였던 매각 채널 확대…부동산 경기 악화 변수[꽉 막힌 부실채권 뚫어야 산다]
    캠코로만 묶였던 매각 채널 확대…부동산 경기 악화 변수[꽉 막힌 부실채권 뚫어야 산다]
    취약차주 익스포져가 높은 저축은행 등을 중심으로 대출이자 부담을 감당하지 못하는 차주가 속출하면서 연체율도 비상등이 켜진 상태다. 정부가 최근 한국자산관리공사(캠코)에만 묶여 있던 금융사의 개인 연체채권 매각 통로를 넓히긴 했지만 하반기 부동산 시장 여건이 녹록지 않아 안심할 수는 없다는 지적이 나온다. 11일 금융권에 따르면 5대 시중은행...
    2023-06-12 05:00
  • “증권업, 부동산PF 총량 규제·ELS 증가속도 억제도 검토해야”
    “증권업, 부동산PF 총량 규제·ELS 증가속도 억제도 검토해야”
    이효섭 자본연 선임연구위원, 8일 금융투자업 글로벌 경쟁력 강화 세미나서 발표 “작년 증권사 총위험액 33.7조, 2016년보다 약 4배 증가…PF 익스포져 증가” NCR 규제 개선 방향 “증권사 규모에 따른 차등화된 NCR 규제 적용해야”“시스템 리스크 모니터링 강화 및 PF·ELS 증가속도 억제도 관리 방안 검토 대상” 증권업의 시스템 리스크 관리 방안으로 부동산...
    2023-06-08 15:44
  • 김소영 금융위 부위원장 “연말까지 증권사 PF 익스포져 관리체계 마련할 것”
    김소영 금융위 부위원장 “연말까지 증권사 PF 익스포져 관리체계 마련할 것”
    8일 금융투자업 세미나 참석…부동산PF 관련 NCR 위험값 전면 재검토 “부동산PF 사업장 실질 위험도·변제순위 등 NCR 산정체계 반영” 김소영 금융위원회 부위원장은 8일 “연말까지 증권사의 프로젝트파이낸싱(PF) 익스포져 관리체계 개선방안을 마련할 예정”이라고 밝혔다. 이날 한국거래소에서 열린 ‘금융투자업 글로벌 경쟁력 강화를 위한 제5차 릴레이 세미나’...
    2023-06-08 15:08
  • 한은 "올해 들어 긴축 정도 상당폭 축소"
    한은 "올해 들어 긴축 정도 상당폭 축소"
    지난해 하반기 이후 부동산업 대출 비중이 높은 비은행금융기관의 기업대출 연체율이 빠르게 상승하고 있다. PF 유동화증권 관련 익스포져가 높은 증권사·건설사에 대한 신용경계감이 이어지고 있다. 한은은 "이러한 리스크 요인들은 복합적으로 연계돼 있어 정책 운용의 제약요인으로 작용할 수 있는 만큼 이를 적절히 고려한 정책 운용이 필요하다"고 밝혔다.
    2023-06-08 12:00
  • 증권사, 전문가 영입 잇따라…불확실성 속 돌파구 마련 ‘박차’
    증권사, 전문가 영입 잇따라…불확실성 속 돌파구 마련 ‘박차’
    김 상무는 “최근 개발비용 증가 및 분양시장 침체에 따른 어려운 시장환경 속에서, 리스크 익스포져된 자산들에 대한 효율적 관리 방향성을 수립하고 다양한 옵션을 바탕으로 엑시트 플랜을 마련하는 솔루션을 찾고자 한다”고 밝혔다. 이어 “기존에 경험했던 자산에 대한 포트폴리오 구축, 다양한 상품에 대한 개발 경험은 기존 금융기관에서의 시각과는 다른...
    2023-05-29 09:00
  • “외국인 5월 채권 순유입, 역대 최대 전망…금리 인상 마무리로 유입 지속”
    “외국인 5월 채권 순유입, 역대 최대 전망…금리 인상 마무리로 유입 지속”
    외국인은 6개월 미만 초단기물을 시작으로 4월 들어서는 1~3년 이하 단기물까지 채권 보유 익스포져 범위를 확대하고 있다. 이외에 잔존만기 20년 이상 초장기물 익스포져도 일부 확충한 것으로 나타났다. 외국인이 중단기물 익스포져를 집중적으로 확대하면서 원화채 듀레이션은 지난 3월 4.82년에서 이달 24일 기준 4.63년으로 축소됐다. 이같은 외국인의 원화채...
    2023-05-26 11:03
  • 키움증권, CFD 사태 등 업종 상승 모멘텀 부재...목표주가 12만 원↓
    키움증권, CFD 사태 등 업종 상승 모멘텀 부재...목표주가 12만 원↓
    아울러 그는 “동사의 경우 리테일 약정과 신용융자 마켓쉐어(M/S) 국내 1위 사업자인 만큼 여타 증권사 대비 익스포져와 손실 규모가 클 개연성을 배제할 수 없다”면서도 “부동산 PF 관련 익스포져가 제한적인 만큼 추후 부동산 경기 둔화 심화에도 유동성 및 신용리스크에선 자유로울 것으로 판단된다”고 전했다.
    2023-05-10 08:03
  • S&P “올해 한국 경제 성장률 1.1% 전망…장기적으로 2%대 수렴”
    S&P “올해 한국 경제 성장률 1.1% 전망…장기적으로 2%대 수렴”
    정홍택 S&P 상무는 "지난해 은행은 부동산 PF 익스포져(위험노출액) 규모를 2008년 대비 많이 축소했지만, 저축은행과 여전사, 증권사는 늘렸다"며 "은행과 보험은 아파트 등 비교적 안정적인 PF 포트폴리오를 가지고 있지만, 저축은행과 여전사, 증권사는 위험한 상업용 PF에 노출돼 있다"고 강조했다.
    2023-05-03 15:05
  • 부동산·가계부채 우려에 성장전망 추락까지…곳곳이 지뢰밭
    부동산·가계부채 우려에 성장전망 추락까지…곳곳이 지뢰밭
    정홍택 S&P 상무는 "지난해 은행은 부동산 PF 익스포져(위험노출액) 규모를 2008년 대비 많이 축소했다"며 "반면 저축은행과 여전사, 증권사는 늘렸으며 위험한 상업용 PF에 노출돼 있다"고 지적했다. 기업대출 연체율도 치솟고 있다. 한은에 따르면 2금융권의 기업 연체율은 약 7년 만에 가장 높은 수준까지 치솟았다. 경기가 계속 나빠지고...
    2023-05-03 15:04
  • S&P "올해 한국 경제성장률 1.1% 전망… 가계부채 부담 커"
    S&P "올해 한국 경제성장률 1.1% 전망… 가계부채 부담 커"
    정홍택 S&P 상무는 "지난해 은행은 부동산 PF 익스포져(위험노출액) 규모를 2008년 대비 많이 축소했지만, 저축은행과 여전사, 증권사는 늘렸다"며 "은행과 보험은 아파트 등 비교적 안정적인 PF 포트폴리오를 가지고 있지만, 저축은행과 여전사, 증권사는 위험한 상업용 PF에 노출돼 있다"고 지적했다. 한국 경제에서 큰 비중을 차지하는...
    2023-05-03 14:40
  • 금리 동결한 금통위원들 "근원물가 아직 높지만… 금융불안·경기침체 발생 가능성 상존"
    금리 동결한 금통위원들 "근원물가 아직 높지만… 금융불안·경기침체 발생 가능성 상존"
    또 "아울러 부동산 금융 익스포져가 크게 증가한 일부 비은행 금융기관의 연체율도 빠른 속도로 상승하고 있어 부동산 경기와 관련된 잠재 리스크는 상존하고 있는 것으로 평가했다"말했다. 또 다른 위원은 "통화긴축의 효과가 자산가격 경로와 신용 경로를 통해 작동하고 있음은 분명해 보인다"며 "인플레이션을 목표 수준으로 빠르게...
    2023-05-02 16:38
  • 금감원, 증권사 CEO 긴급소집… “CFD 리스크관리·신규 고객 유치 지양” 주문
    금감원, 증권사 CEO 긴급소집… “CFD 리스크관리·신규 고객 유치 지양” 주문
    28일 금감원은 35개 국내 증권사 CEO와 시장현안 소통회의를 열고 최근 증시 동향, 레버리지 투자 관련 리스크 관리, 증권사 부동산 익스포져 리스크 관리, 증권사 내부통제 실효성 제고를 위한 방안을 논의했다. 회의에는 함용일 금감원 자본시장·회계 부원장, 김정태 금융투자부문 부원장보, 서유석 금융투자협회 회장, 천성대 증권·선물본부장, 35개 국내 증권사...
    2023-04-28 11:07
  • 금감원, 증권사 부동산PF 대규모 전수조사…“연체율보다 유동성”
    금감원, 증권사 부동산PF 대규모 전수조사…“연체율보다 유동성”
    부동산PF 익스포져 파악 나서…대주단 구성부터 공정률·착공률까지증권사, 매달 PF 현황 금융당국에 보고하지만…업계 “이번에 조사량 많아”금감원, 금융사별 유동성 리스크 초점…‘흑자도산’ 가능성 우려도 중점 금융감독원이 최근 증권사를 대상으로 대규모 부동산 프로젝트파이낸싱(PF) 전수조사를 실시한 것으로 확인됐다. 부동산 PF 위기론이 확산되고...
    2023-04-18 11:01
  • “초우량물 몰려온다” 크레딧 시장, ‘스프레드 확대’ 또다시 재현되나
    “초우량물 몰려온다” 크레딧 시장, ‘스프레드 확대’ 또다시 재현되나
    C운용사 채권운용역은 “시장에서는 한전채, 국채로 스프레드가 벌어진다고 해도 살만하다는 인식이 있으면 살 것으로 본다”며 “문제는 익스포져 큰 저축은행, 캐피탈 등 PF 물량들로, 아직도 PF가 어떻게 정리될지 쉽게 보이지 않아서 증권사들은 PF 롤오버를 못하고 있다. 자본금 대비 PF 높은 일부 중소 증권사들은 발행도 못하고 있다”고 했다. 대규모 우량물...
    2023-04-16 14:00
  • 증권사PF 연체율 10% 넘어…여신전문·저축은행 2%대 수준
    증권사PF 연체율 10% 넘어…여신전문·저축은행 2%대 수준
    금감원은 “PF 익스포져가 큰 금융회사에 대해 개별적으로 건전성 및 유동성 상황을 밀착 모니터링하고 있다”며 “금융회사가 충분한 대손충당금 적립 등 손실흡수능력을 제고토록 지도ㆍ점검하는 한편, 기재부, 국토부, 금융위 등 관계기관 간 긴밀한 공조를 통해 필요한 대응을 적시에 해나갈 계획”이라고 밝혔다.
    2023-04-07 14:54
  • 2년 전부터 해외대체투자 경고음…“셀다운 정리 못 해 신규 투자 난항” [해외부동산 투자 위기②]
    2년 전부터 해외대체투자 경고음…“셀다운 정리 못 해 신규 투자 난항” [해외부동산 투자 위기②]
    당시 한신평이 조사한 해외 오피스 익스포져 만기시점별 잔액(2020년 12월 말 기준)을 보면 올해 만기시점이 상당 부분 차지했다. 금융당국과 시장에서도 증권사들의 해외 부동산 대체투자에 대한 모니터링을 강화하고 있다. 금융당국은 리스크 발발 가능성에 대한 사전 점검을 강화하고, 시장에서는 투자 환경의 이상 기류를 파악하는 데 촉각을 곤두세우고 있다....
    2023-04-02 15:11
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