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  • “한국 가계, 원화·부동산 자산 쏠림 현상 심각”
    “한국 가계, 원화·부동산 자산 쏠림 현상 심각”
    현재 외화 금융자산을 갖고 있지 않은 응답자들에게 그 이유를 질문한 결과, ‘여유자금 부족’이라고 답한 응답자가 51.8%로 가장 많았으며, ‘정보 부족’이라고 답한 응답자도 33.8%나 됐다. 매달 소액으로 적립해 갈 수 있는 외화 금융상품이 있을 경우 희망하는 ‘월 납입액’과 ‘목표 기간’은 각각 29만 원과 4.7년으로 나타났다. 송영록 메트라이프생명 사장은...
    2019-11-13 14:31
  • KB증권, 업계 최초 ‘자산배분 EMP 솔루션’ 발간
    KB증권, 업계 최초 ‘자산배분 EMP 솔루션’ 발간
    개인투자자들에게는 주택 자금, 자녀 학자금, 은퇴 자금 마련 등 다양한 투자 목적뿐만 아니라 안정형·공격형 등 개인 투자 성향을 고려한 맞춤 포트폴리오를, 기관투자자들에게는 OCIO, 기업퇴직연금 등 상황에 따른 자금 운용의 투자 제약을 고려한 맞춤 포트폴리오를 제공한다. 과거 국내에서는 자산배분 솔루션이 오직 자산운용사만이 제공할 수...
    2019-11-06 09:37
  • [정면돌파 저금리②] “은퇴 후에도 걱정 없어요”...TDF 시장 커진다
    [정면돌파 저금리②] “은퇴 후에도 걱정 없어요”...TDF 시장 커진다
    기대 수명이 늘면서 은퇴 이후를 고민하는 소비자들에게 ‘타깃데이트펀드’(TDF)가 재테크 수단으로 인기를 끌고 있다. 3일 한국펀드평가에 따르면 TDF 설정액(31일 기준)은 연초 이후 3405억 원 증가한 5701억 원을 기록했다. 같은 기간 국내 주식형 펀드에서 5조135억 원이 빠져나간 것과 비교하면 상당히 높은 수치다. 현재 설정돼 있는 TDF는 총...
    2019-11-03 10:22
  • 미래에셋자산운용, TDF 국내 최초 순자산 1조 달성
    미래에셋자산운용, TDF 국내 최초 순자산 1조 달성
    TDF는 투자자가 은퇴 준비자금 마련 등 특정 목표시점(Target Date)을 가진 펀드에 투자하면, 운용기간 동안 자동으로 위험자산과 안전자산 비중을 조절하는 상품을 말한다. 미래에셋자산운용에 따르면 해당 TDF 순자산은 이날 기준 1조141억 원을 기록했다. 또 올해만 5520억 원 규모의 자금이 유입돼 설정액도 9294억 원으로 선두를 차지했다. 국내 개별...
    2019-10-21 09:22
  • 미국인 70% “경기불황 대비 중“
    미국인 70% “경기불황 대비 중“
    이어 △비상 상황에 대비한 저축 확대(33%) △신용카드 대금 상환(31%) △은퇴 이후 노후 자금 준비를 위한 저축 확대(15%) △안정적이고 더 나은 일자리 찾기(10%) 순이었다. 앞으로 6개월에서 1년 사이에 불황이 닥칠 경우 어느 정도 준비가 됐냐는 질문에는 ‘준비가 잘 되지 않았다’는 응답이 24%, ‘전혀 준비되지 않았다’는 응답이 16%로 집계됐다. 반면 19%의...
    2019-10-17 17:33
  • [창간기획] 어차피 오를 서울 아파트값… 지금 사자
    [창간기획] 어차피 오를 서울 아파트값… 지금 사자
    최악의 상황을 맞이해도 집을 계속 안고 갈 체력(자금)이 있어야 한다. 이렇게 생각하면 된다. 부부의 맞벌이 소득이 월 600만 원이라고 했을 때 절반은 생활비로 쓴다고 치자. 나머지 300만 원은 저축할 수 있는 자산인데, 이 여윳돈에서 대출 원리금이 3분의 2를 넘어가면 안 된다. 3분의 1만큼의 버퍼(완충장치)를 남겨두는 것이다. 자신의 상황에 맞게 재무 계획을 세워야...
    2019-10-04 06:40
  • [창간기획] 너무 오른 서울 집값… 지금 사지 마라
    [창간기획] 너무 오른 서울 집값… 지금 사지 마라
    자금 동원 능력이 부족하다면 서울 구축 아파트를 바라봐야 하는데, 구축 아파트는 갈수록 가격이 떨어질 가능성이 크다. 어차피 내려갈 집값을 지금 굳이 잡을 필요가 없다는 얘기다. 서울에 발을 담그고 싶다면 사지는 말고 먼저 전세를 택하는 게 현명하다. 전세도 안정성지수가 높은 도심권을 택하는 게 좋다. 도심권 노후주택의 전세, 도전해볼 만하다. 안정성지수가...
    2019-10-04 06:40
  • [2019 국감] 국민연금 수령액 양극화…은퇴 후에도 부익부 빈익빈
    [2019 국감] 국민연금 수령액 양극화…은퇴 후에도 부익부 빈익빈
    때문에 고소득 은퇴자들에게 노후자금 재태크의 한 방법으로 이용된다. 김 의원은 “저소득자들은 덜 받는 연금을 선택하고, 고소득자들 더 받는 연금을 선택하면서 국민연금의 양극화 현상이 매년 심해지고 있는 상황”이라고 지적했다. 이어 “고령화와 조기퇴직자 증가, 평균수명 연장이 불러온 현상으로 국민연금이 소득재분배 기능을 제대로 하기...
    2019-10-02 10:34
  • "한국 부자들 연간 평균 6600만원 저축…종잣돈 최소 6억"
    "한국 부자들 연간 평균 6600만원 저축…종잣돈 최소 6억"
    자금 원천은 ‘사업소득’과 '부동산 투자'라고 답했다. KB금융 경영연구소가 29일 발간한 '2019 한국 부자(富者)보고서'에 따르면 총자산 50억 원이상 부자가구의 연간저축여력은 1억 38만 원으로 50억 원미만 부자가구의 4341만 원에 비해 2.3배 가량 높은 것으로 나타났다. 연간저축여력은 부자가구가 부를 늘릴 수 있는 첫번째 동력으로 꼽힌 것이다....
    2019-09-29 09:00
  • 美 공화당, 최대 후원자 잃었다...석유재벌 데이비드 코크 별세
    美 공화당, 최대 후원자 잃었다...석유재벌 데이비드 코크 별세
    미국 억만장자 사업가이자 미 여당인 공화당의 핵심 ‘자금줄’이었던 석유재벌 찰스(84)·데이비드(79) 코크 형제 가운데 동생 데이비드가 23일(현지시간) 숨졌다. CNN에 따르면 형 찰스 코크는 이날 성명을 내고 “무거운 마음으로 데이비드의 사망을 여러분에게 알린다”며 “데이비드와 함께했던 사람이라면 그의 훌륭한 인품과 삶에 대한 열정을 잘 알 것”이라고...
    2019-08-25 16:29
  • [투자유망상품] 신한금융투자 ‘신한BNPP 마음편한 TDF’
    [투자유망상품] 신한금융투자 ‘신한BNPP 마음편한 TDF’
    이후 은퇴 20년에서 15년 전부터 적극적인 위험 조정을 통해 리스크를 감소시키고 은퇴 시점에서는 금융시장의 변동성 위험을 최소화한 은퇴 자금을 확보하게 된다. ‘신한BNPP 마음편한 TDF 시리즈’는 국내외 다양한 자산에 분산 투자하며 전 세계 우수한 다양한 상품(글로벌 채권 및 주식)에 선별 투자하는 상품이다. 또한 해외 투자에 대해 유연한 환율...
    2019-08-21 18:35
  • 미래에셋은퇴연구소“‘셀프연금’으로 국민연금 수령 공백기 대비해야”
    미래에셋은퇴연구소“‘셀프연금’으로 국민연금 수령 공백기 대비해야”
    노후자금 일부를 펀드로 운용하면서 매월 생활비를 출금하는 것이 대표적이다. 자유롭게 운용하며 중도인출이 가능하고, 직접 현금흐름을 조정할 수 있다. 미래에셋은퇴연구소는 셀프연금은 독자적으로 사용하기보다 공적연금과 결합하면 더욱 효과적으로 활용할 수 있다고 조언했다. 보고서는 “고령자의 평균 퇴직연령은 49.4세지만, 국민연금은 만62세부터 수령이...
    2019-08-21 10:46
  • [사설] 원금손실 DLS 설계·판매, 납득하기 어렵다
    이 중 90% 가까이가 자산가나 노후자금을 굴리기 위한 은퇴자들 개인에게 판매됐다. 우리은행은 독일 국채 10년물 금리를, 하나은행은 미국 국채 5년물과 영국 파운드화 이자율스와프(CMS) 금리를 기초로 하는 DLF를 올해 3∼5월에 팔았다. 당장 우리은행 상품이 문제다. 이 상품은 6개월 뒤 만기일에 독일 국채금리가 -0.2% 이상이면 연 3∼5% 수익률을 보장하고, 그...
    2019-08-20 05:00
  • 신한금융투자, ‘신한파트너즈와 함께라면’ 이벤트 실시
    신한금융투자, ‘신한파트너즈와 함께라면’ 이벤트 실시
    ‘신한 파트너즈 서비스’는 일반 법인 및 단체의 자금관리와 비즈니스를 지원하고, CEO 가업승계 및 종합자산관리와 임직원 은퇴자산관리에서 각종 금융거래 혜택까지 제공하는 서비스다. 이번 리뉴얼을 기념하기 위해 신한금융투자는 ‘신한 파트너즈와 함께라면~’ 이벤트를 마련, 신규 법인대상 신한파트너즈 서비스에 가입한 법인 중 선착순 100개사에게...
    2019-08-12 13:43
  • 미래에셋은퇴연구소 “월세주는 ‘인컴형 자산’ 주목”
    일반 투자자산은 노후생활비를 위해 자산을 매각해 현금화해야 하는 불편함이 있지만 인컴형 자산은 발생하는 현금흐름을 바로 노후자금으로 활용할 수 있는 장점이 있기 때문이다. 한편, 이번 호에는 연금 수령 시 세금 및 건강보험료를 아낄 수 있는 방법을 설명한 ‘연금 탐구생활’, 해외 국가들의 은퇴 관련 소식을 담은 ‘글로벌 은퇴이야기’ 등 다양한...
    2019-07-12 14:34
  • ABL생명, 달러로 보험료 내고 연금 받는 보험 출시
    ABL생명, 달러로 보험료 내고 연금 받는 보험 출시
    거치형 선택 시, 최대 10년간 매년 또는 매월 생활자금을 수령해 경제 상황에 따라 자금을 유연하게 활용할 수 있다. 추가납입과 중도인출도 가능하다. 이 상품은 연금개시 전 보험기간 중 피보험자가 장해분류표 중 동일한 재해로 여러 신체 부위의 장해 지급률을 더해 80% 이상인 장해 상태가 되면 재해장해 보험금을 지급한다. 0세부터 최대 75세까지 가입할...
    2019-07-08 14:50
  • 미래에셋운용, ‘미래에셋평생소득TIF’ 설정액 1000억원 돌파
    회사는 해당 펀드의 설정액이 6월 한달 동안 291억 원이 증가하는 등 자금이 빠르게 유입되고 있다고 설명했다. 미래에셋평생소득TIF는 은퇴시점을 타겟으로 하는 타겟데이트펀드(TDF)와 달리 현금흐름에 중점을 둔 인컴 전략을 통해 안정적으로 운용된다. 시장 국면에 따라 미래에셋자산운용의 대표펀드에 전략배분을 통해 투자한다. 특히 국내 최초로 부동산 및...
    2019-07-02 10:53
  • 1인 가구 “은퇴 위해 ‘월 123만원 투자·저축’ 필요”
    1인 가구 “은퇴 위해 ‘월 123만원 투자·저축’ 필요”
    우리나라 1인 가구는 은퇴를 위해 월 123만 원의 투자·저축이 필요한 것으로 조사됐다. 하지만 은퇴 준비를 하고 있는 1인 가구는 21% 정도이며 준비 금액 수준도 57%에 불과했다. 23일 KB금융지주 경영연구소가 25~29세 1인 가구 2000명을 대상으로 설문조사해 발간한 ‘2019 한국 1인 가구 보고서’에 따르면 남성 1인 가구는 61세 이후, 여성 1인 가구는 58세에...
    2019-06-23 17:39
  • 탁용문 교보악사운용 퀀트팀장 “우리나라 투자성향, 유럽인보다 더 공격적이죠”
    탁용문 교보악사운용 퀀트팀장 “우리나라 투자성향, 유럽인보다 더 공격적이죠”
    탁 팀장은 여러 상품 중에서도 TDF가 노후 자금 설계에 가장 적합하다고 평가했다. TDF는 가입자의 은퇴 시점을 ‘타깃 데이트’로 정하고, 생애주기에 맞춰 자동으로 자산 배분을 하는 프로그램(Glide Path)에 따라 은퇴 시점에 가까워질수록 위험자산 비중은 줄이고, 안전자산은 늘려 운용하는 펀드를 말한다. 그는 프랑스 악사 인베스트먼트매니저(AXA IM)와 협업에서...
    2019-06-11 18:30
  • '파이어족', 현대판 '밥 한 숟갈에 굴비 한 번'?…자린고비 목표는 100만 달러
    '파이어족', 현대판 '밥 한 숟갈에 굴비 한 번'?…자린고비 목표는 100만 달러
    파이어족은 남들보다 빠른 은퇴를 꿈꾸며 20대에서 40대 초반 퇴직을 통해 은행 빛이나 소비 생활에 따른 스트레스에서 벗어난 삶을 사는 것을 목표로 한다. 젊은 시절 구두쇠 생활을 통해 향후 삶을 자유분방하게 즐기고자 하는 것. 영국 BBC에 따르면 파이어족의 목표 자금은 약 100만 달러(한화 약 11억 9000만 원)로 이들은 목표 자금 달성 시 은행 예치를 통한 5...
    2019-06-10 22:45
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