이번 재형저축 상품은 비과세 효과가 없는 국내주식형은 제외하고, 비과세 효과를 극대화하기 위해 해외투자펀드와 원금손실 가능성 및 변동성이 낮은 채권혼합형 상품으로 엄선했다.
특히 높은 절세 효과와 실질적인 재산 형성의 기회를 주기 위해 투자기간이 최소 7년에서 최장 10년인 상품 특징에 맞춰 금리나 물가상승률 이상의 수익을 추구하기 위해...
삼성증권은 비과세 장기 목돈마련형 상품인 재형저축펀드 13종을 출시하고 판매중이다.
삼성증권은 3년 확정금리인 재형저축이 현재 저금리 기조로 3년 이후 금리가 물가상승률을 따라잡기 어려울 것으로 예상했다. 따라서 불황기에 대비한 적극적인 수익추구를 위해 채권혼합형과 해외주식형의 재형저축펀드를 내놨다.
삼성증권이 추천하는 재형저축펀드는...
이번에 판매되는 재형저축펀드는 총 30개의 펀드다. 고객 요구(니즈)에 맞는 포트폴리오 구성이 가능하도록 투자 유형(국내채권형, 국내혼합형, 해외주식형, 해외채권형, 해외혼합형)과 대상을 다양화했다. 운용사에는 미래에셋, 삼성, 한국투신, KB, 신한BNP, 한국밸류, 신영 총 7개의 회사가 포함됐다.
이우철 팀장은 “자신의 투자성향과 세금 혜택을 잘 살펴 적당한...
재형저축펀드는 연봉 5000만원 이하의 근로자와 종합소득금액 3500만원 이하의 사업자일 경우 가입이 가능하며 7년 이상(최장 10년) 유지 시 이자 및 배당소득세 14%에 대해 비과세 혜택이 주어진다.
특히 그동안 해외 주식형 펀드 가입할 때 내던 이자, 배당 소득세도 면제해주기 때문에 과세대상 소득의 비중이 큰 해외 채권혼합형/주식형 등과 같은 상품에 가입할...
‘대신 밸런스 재형펀드’는 소득세 비과세 혜택을 극대화하기 위해 과표가 높은 해외의 채권 및 주식형 펀드를 위주로 상품라인업을 구성했다.
대상 펀드는 아세안 주요국가와 중국본토에 투자하는 ‘삼성재형아세안주식펀드’와 ‘삼성재형차이나본토주식펀드’, 글로벌 채권투자를 통해 ‘시중금리 + α’를 추구하는 ‘미래에셋글로벌다이나믹플러스펀드’...
투자자는 ‘삼성재형코리아대표40제1호(채권혼합)’를 비롯해 비과세 혜택을 최대한 누릴 수 있는 국내 채권 및 해외채권, 해외 주식형 펀드등 13개 라인업 중 선택 가입할 수 있다.
5월까지 가입하고 3년 이상 적립식 자동이체 약정을 맺으면, 연5.0% 고금리 ‘적립식 CMA’에 추가 가입할 수 있는 혜택이 주어지는 것이 특징이다. ‘적립식 CMA’는...
메리츠종금증권은 고객 투자성향에 맞게 선택할 수 있도록 유형별로 총 7개 펀드를 선보인다. 이자(배당)소득의 비과세혜택을 최대화하며, 기대수익률을 높이기 위해 장기 투자로서의 가치가 있는 투자 대상 및 지역을 고려해 (국내채권형 / 혼합형 / 글로벌채권형 / 해외주식형) 등으로 선정했다.
최근 금융상품에 대한 세제혜택이 축소되는 상황에서 이자...
이번 재형저축 상품은 비과세 효과가 없는 국내주식형은 제외하고, 비과세 효과를 극대화 하기 위해 해외투자펀드와 원금손실 가능성 및 변동성이 낮은 채권혼합형 상품으로 엄선했다. 실제 가치투자의 대표인 한국투자밸류자산운용의 '한국밸류 10년투자 재형펀드'와 안정적 수익을 추구하며 중국, 미국 등에 분산 투자하는 '한국투자...
동양증권은 동양재형모아드림인덱스50증권자투자신탁1호를 비롯해 채권형, 채권혼합형, 해외주식형 등 14종의 다양한 재형저축펀드를 구비해 투자자들의 선택을 돕는다. 주요 투자대상을 국내 채권 및 해외채권, 해외주식형 위주로 해 비과세 혜택을 최대한 누릴 수 있도록 했으며, 향후 상품 라인업을 지속적으로 확대해 나갈 계획이다.
재형저축펀드...
한화투자증권 상품전략연구소 이종우 연구소장은 “이번에 도입되는 재형저축은 연금펀드와는 달리 납입기간 중간에 펀드간 전환이 불가능함에 따라 Life-Cycle G2펀드로 수익성과 해외주식의 비과세효과, 위험관리의 3가지 효과를 동시에 얻을 수 있다”고 강조했다.
한편 한화투자증권은 Life-Cycle G2 펀드 외에 해외주식형, 해외채권형, 혼합형 등 총 8종류의...
재형저축은 조세특례제한법 개정안에 따라 서민, 중산층의 재산형성 지원과 장기투자 지원을 위해 총 급여 5000만원 이하 근로자 및 종합소득금액 3500만원 이하의 자영업자에게 이자 및 배당소득 비과세 혜택이 주어지는 상품이다.
현대증권은 내달 6일부터 국내외 혼합형펀드, 인컴펀드, 해외주식형펀드, 자산배분형펀드, 절대수익추구형펀드 등 다양한...
최기훈 신한BNP파리바자산운용 상무는 “현재 국내주식 매매차익은 비과세 대상이지만 해외 주식형 펀드나 채권형 펀드의 경우에는 그 투자대상이 과세 대상이기에 재형펀드를 통해 소개되는 해외 주식형 펀드, 채권형 펀드에 관심을 가져볼만 하다”고 말했다.
또 “재형저축펀드는 최소 7년 이상 장기 투자하는 상품이기 때문에 모펀드 또는 유사한 운용구조의...
환매기간이 대체로 10일 이상 소요되는 중국 본토 주식형펀드와 비교할 때, 3일 안에 현금화할 수 있는 ETF를 이용해 유동성을 높였다.
동양증권의 ‘MY W 차이코리아 ETF랩’ 역시, 중국 본토 ETF에 70%를 투자하고 나머지 30%는 국내 주식·채권 ETF에 투자한다.
◇시장 상황에 탄력적 대응하는 ETF랩도 인기
증시가 방향성을 잡지 못하면서 시장 상황에 따라...
해외채권 등 비과세 상품에 대한 관심은 계속될 것이며 특히 중산층을 위해 도입하는 재형저축 가입자도 상당할 것으로 예상된다”며 “우리 회사는 주식, 퀀트, 국채 등 다양한 펀드 라인업을 지녀 이같은 고객들과 판매사들의 니즈에 부합하는 상품을 제공할 준비를 갖췄다”고 설명했다.
그는 중위험·중수익 구조 상품과 함께 액티브(공격적 운용) 주식형펀드...
배당소득 비과세 혜택을 받을 수 있다”고 조언했다.
나머지 자금은 적립식 펀드에 균형 있게 담아야 한다고 말한다. 추천 펀드로는 이머징과 해외채권형이 꼽혔다. 미래에셋증권 박정준 PB는 “박씨의 연령대를 감안하면 안정형인 예ㆍ적금보다 주식형펀드와 같은 투자상품 비중이 더 높은 것이 바람직하다”며 “미래 국가경쟁력 강화 가능성이 높은 이머징...
국내 주식 및 주식관련 파생상품 부문 수익은 비과세 대상이기 때문에 주식형 상품은 긍정적인 시장전망과 더불어 큰 메리트가 있을 것이라고 예상했다.
또한 유전펀드는 조세특례제한법의 해외자원개발투자회사 주식 배당소득에 대한 과세 특례가 2014년까지 적용되는 절세펀드다. 액면기준 3억원 이하의 원금 금액에 대해서는 5.5%의 저율 분리과세가 적용되고...
동양증권은 7일 2013년 펀드시장 전망에 대해 안전자산 선호 현상이 약화되고 비과세 상품 선호가 강해지면서 국내주식형 펀드로 자금 유입도 늘 것이라고 전망했다.
김후정 동양증권 연구원은 “2012년에는 글로벌 금융위기가 지속되고 안전자산 선호현상으로 채권형펀드로 자금이 유입된 반면 위험자산인 주식형펀드에선 자금이 유출됐다”며 “채권형 펀드...
4일 펀드평가사 제로인에 따르면 지난해말 3조3000억원 수준이었던 전체 해외채권형 펀드 설정액은 올해 들어 꾸준히 증가, 최근 6조원대 진입을 눈앞에 두고 있다.
증시의 답답한 움직임으로 주식형 펀드의 수익이 저조하고 세계 경기마저 부진의 늪에서 쉽게 벗어나지 못하면서 안전자산 선호 현상이 강화됐기 때문이다. 저금리, 저성장 상황에서 시중금리보다...
한국운용은 2013년엔 글로벌 저성장 기조로 주식 상승에 따른 차익보다 해외채권형펀드, 부동산, 인프라 등에 분산 투자해 이자, 배당 등의 수익을 꾸준히 지급받는 인컴펀드가 성장할 것으로 예상했다.
또 ETF가 글로벌 자산배분을 위한 도구로 시장에 자리매김할 것으로 내다봤다.
한국운용 측은 “낮은 보수, 실시간 환금성, 분산효과로 지속적인 성장이...
같은 기간 국내주식형펀드는 9.68%의 수익률을 나타냈다. 특히 이 기간 일본 펀드와 중국 펀드의 수익률은 각각 -52.76%, -37.59%를 기록하며 투자자들의 속을 썩이고 있다.
정부가 세법개정안을 통해 해외펀드 손실상계 기간을 내년 말로 3번째 연장했지만 투자자들의 쓰린 속을 달래기는 역부족이다. 손실상계는 2010년 폐지된 해외펀드비과세 혜택기간 중 본...