[종합]부실 기업 선제적으로 솎아낸다…주채권은행, '관리채무계열' 재무상황 수시 점검

금융당국이 기업 부실을 사전에 차단하기 위한 전방위적 방안을 마련한다. 주채무계열 대상 기업을 늘리는 한편 주채무계열 선정 전 '관리채무계열'을 도입해 기업의 자금흐름을 집중적으로 점검한다. 특히 주채권은행이 관리채무계열 선정 기업의 재무상황을 수시로 점검할 수 있도록 해 최근 기업 부실의 원인으로 작용한 시장성 자금을 감시키로 했다.

3일 금융권과 금융당국에 따르면 금융위원회와 금융감독원은 최근 동양을 마지막으로 다른 대기업의 추가 부실 우려가 없다고 판단, 회생 가능 기업에 대한 자금지원에 집중키로 했다.

아울러 유동성 위기 기업에 대한 자금지원 및 대기업 자산 매각을 독려, 신속한 기업 구조조정을 진행한다는 계획이다. 다만 금융당국은 동양그룹과 같은 대기업 그룹에 대한 추가 구조조정은 없을 것으로 전망했다.

신제윤 금융위원장은 지난 1일 열린 종합 국정감사에서 "동양 이외의 대기업에 대한 시장의 불안이 과장된 측면이 있다"며 추가 대기업 부실은 없다고 밝혔다.

금융당국은 이미 법정관리(기업회생절차)가 진행 중인 STX와 동양을 비롯해 워크아웃(기업개선작업)에 돌입한 경남기업, 영구채 발행을 추진 중인 한진기업 등 기업 구조조정을 시작한 기업 정상화를 신속히 추진할 방침이다.

KDB산업은행 등은 최근 경남기업에 1000억원의 긴급자금 지원과 워크아웃을 결정했다. 한진해운은 대한항공으로부터 1500억원을 긴급 수혈받은 데 이어 4000억원 규모의 영구채 발행을 추진 중이다.

금융당국은 이 같은 기업 정상화 추진과 함께 '주채무계열 제도' 개선 작업을 진행하고 있다. 주채무계열 선정 기준을 지금보다 강화하는 한편 '관리채무계열'을 도입해 기업에 대한 채권단과 금융당국의 감시를 한층 강화키로 했다.

현재 금융권 전체 신용공여액의 0.1% 이상인 주채무계열 선정 기준을 0.8~0.9% 수준으로 낮춰 더 많은 대기업을 주채무계열로 편입토록 하고, '관리채무계열'을 도입해 기업어음(CP)나 회사채 등 시장성 차입금에 대한 감시를 강화한다는 계획이다.

관리채무계열 지정 기업은 주채권은행과 경영정보 제공 약정을 체결, 은행이 요구하는 경영정보 및 신규투자 계획을 은행에 수시로 보고해야 한다.

금융위는 내년부터 재무구조개선 약정 체결 및 관리채무계열 선정 시 최근 1년에 더 많은 가중치를 부여할 예정이다. 또 지배구조나 대주주평가 등 비재무적 요소도 반영한다. 지금까지는 최근 3년간의 영업이익률, 이자보상배율, 현금흐름 등을 바탕으로 재무구조개선 약정 대상을 선정했다.

이와 함께 금융당국은 조선, 해운, 건설 등 취약업종 대기업에 자산 매각을 강력히 주문했다. 이에 따라 기업들의 현금 확보 움직임도 빨라지고 있다.

동부그룹은 주력 계열사 동부건설이 보유한 지분을 매각, 5000억원 규모의 현금을 확보할 계획이다. 동부건설은 서울 동자동 오피스 빌딩 지분을 팔아 3000억원을, 동부익스프레스 지분을 매각해 1700억원을 추가로 확보할 예정이다.

현대그룹은 계열사 현대상선이 금융위의 회사채 신속인수제를 이용, 회사채 2800억원을 차환발행했고 2145억원의 유상증자 및 현대부산 신항만 매각을 추진하고 있다.

한편, 이달 발표를 앞둔 중소기업 구조조정 대상은 크게 늘어날 것으로 보인다. 금융당국이 기업 구조조정 의지를 확고히 한 만큼 일시적 유동성 위기에 봉착한 기업에 대한 선제적 자금지원 가능성이 커졌기 때문이다.

채권단은 지난해 97개 중소기업을 구조조정 대상으로 선정했고, 이번에는 그 규모가 100곳을 넘을 것으로 예상되고 있다.