200만 원까지 비과세(일반형), 주식투자에서 손실이 발생하더라도 해외 펀드 등 간접상품에서 발생한 수익과 상계해 과표를 줄일 수 있는 손실상계 제도 등 여러 절세혜택이 있기 때문이다.
중개형 ISA 절세응원 이벤트와 관련한 자세한 내용은 삼성증권 홈페이지 또는 모바일앱 ‘엠팝(mPOP)’을 참고하면 된다.
사전이벤트에 참여한 고객들은 향후 실물이전 방법뿐만 아니라 적립금 투자에 유용한 정보와 절세혜택 등을 받을 수 있게 된다.
김계흥 신한투자증권 연금사업본부장은 "고객의 은퇴 후 안정적인 삶을 위해 엄선된 상품 라인업과 차별화된 고객관리서비스를 제공하겠다”라며 “고객의 퇴직연금 수익률 제고에 책임을 다하는 연금사업자로 자리매김할 것...
중개형 ISA 가입 기간에 계좌 내에서 발생한 매매차익은 모두 비과세가 적용되는데, 만약 주식투자에서 손실이 발생하더라도 해외 펀드 등 간접상품에서 발생한 수익과 상계하여 과표를 줄일 수 있는 손실 상계 제도 등 다양한 절세혜택이 있다. 다만 중개형 ISA 계좌의 의무 가입 기간은 3년이다.
아울러 투자에 관심이 높아진 20·30세대가 중개형을 택하는...
연금저축계좌는 연간 납입한 금액에 대해 세액공제 혜택을 받으며 노후에 연금으로 받는 대표적인 절세 상품이다. 매년 최대 연말정산을 통해 13.2% ~ 16.5%의 세액공제를 받을 수 있어 직장인들에게 필수 아이템으로 인식되고 있다. 단, 중도해지 시 또는 연금 외 수령 시 세액 공제받은 납입원금 및 수익에 대해 기타소득세 16.5%가 부과된다.
정부의 납입 한도 및...
채권 매매를 통해 발생하는 수익은 비과세가 적용되므로 절세효과도 누릴 수 있다.
국채 매수 금액을 제외한 현금성 자산은 전액 수시 입출금이 가능한 환매조건부채권(RP) 등으로 운용되며, 고객이 원하는 때 언제든지 중도 수수료 없이 수시로 입출금 할 수 있다.
iM증권 관계자는 “소액 국채는 시장 변동성이 확대되고 있는 시기에 상대적으로 높은 안정성과...
한국투자신탁운용은 ‘ACE 미국다우존스리츠(합성 H) 상장지수펀드(ETF)’가 리츠 ETF 중 가장 높은 최근 3개월 수익률을 기록했다고 14일 밝혔다.
한국거래소에 따르면 전날 기준 ACE 미국다우존스리츠(합성 H) ETF의 최근 3개월 수익률은 11.19%로 집계됐다. 이는 같은 기간 리츠 ETF 13개가 기록한 평균 수익률(5.37%)을 한참 웃돈 수준이다.
최근 1년과 설정 이후...
지난달 세무 전문성 강화를 위해 결성한 4대 공적기금과의 세무협의체에서도 관련 내용을 공유할 계획이다.
김태현 국민연금공단 이사장은 “이번 사례는 다른 EU 투자국에서의 세금 환급에 긍정적인 영향을 미칠 것으로 기대된다”며 “EU뿐 아니라 다른 투자국에서도 절세 기회를 놓치지 않고 적극추진해 기금 수익 증대에 기여할 수 있도록 노력하겠다”고 말했다.
낮은 변동성과 높은 수준의 수익률을 목표로 머스트 사모펀드에 재간접 형태로 분산 투자하며 환매 가능한 개방형 펀드다.
키움증권 관계자는 “최근 중개형 개인종합자산관리계좌(ISA)는 계좌의 절세 혜택을 누리기 위해 펀드도 중개형 ISA계좌에서 가입하는 고객이 늘어나고 있다”며 “키움증권에서는 펀드 선취판매 수수료를 받지 않고 있어 신규 판매 상품도...
확정기여(DC)형 원리금비보장 수익률은 5분기 연속 톱 5위 이내에 들고 있다.
교보생명은 퇴직연금 전용 유튜브 채널을 통해 △퇴직연금 투자 △은퇴와 연금 △연금자산 절세 방안 △제도 소개 등 퇴직연금 전반을 아우르는 콘텐츠를 제공해 가입자의 퇴직연금 적립금 운용에 기여하고 고객 만족도를 높이고 있다.
특히 '삼프로TV'와의 협업을 통해 다양한 투자...
한국투자신탁운용은 증여세 절세에 초점을 맞췄다. 올해 4월 출시한 ‘한국투자TDF알아서골드2080펀드’는 목표 은퇴 시점을 2080년으로 잡은 초장기 TDF다. 만기가 긴 만큼 높은 장기 수익률을 원하는 수요에 위험자산 편입 비중을 늘렸다.
미성년자인 자녀 또는 손주 명의로 계좌를 만들어 한국투자TDF알아서골드2080펀드에 가입할 경우, 10년간 투자원금 2000만...
중개형 ISA는 배당소득세 면제를 비롯해 주식투자에서 손실이 발생하더라도 해외 펀드 등 간접상품에서 발생한 수익과 상계해 과표를 줄일 수 있는 손실 상계 제도 등 다양한 절세 혜택을 제공한다.
삼성증권 관계자는 “중개형 ISA 도입 이후 많은 투자자들이 계좌를 개설하고 자산을 운용 중”이라며 “관련 리워드 이벤트 등을 통해 세제 혜택과 동시에...
ISA 계좌의 가장 큰 장점은 절세 혜택과 손익 통산이다. 일반형의 경우 최대 200만 원, 서민형은 최대 400만 원까지 순수익에 대해 비과세 혜택이 적용된다. 이 금액을 초과하는 과세 대상 수익에 대해서는 9.9% 세율로 분리 과세한다.
이런 세제 혜택에 힘입어 국내 상장 ETF를 투자할 수 있는 중개형 ISA에 대한 투자자들의 관심이 매우 높아짐에 따라...
서원주 국민연금공단 기금운용본부장은 “기금의 해외투자를 통한 수익 창출만큼 절세 노력도 중요해 올해 세무 전담부서를 신설하고 인력을 보강하는 등 조직개편을 단행했다”며 “이번 협약을 통해 국내 공적 연기금 간 절세 기회를 공유하여 국부 증대에 기여할 것으로 기대된다”고 말했다.
투자자들은 CFD의 절세 효과에 주목하고 있다. 국내 주식 배당소득에는 15.4% 세율이 적용되지만, CFD 배당수익에는 파생양품 양도세 11%만 과세된다. 배당 포함 금융수익이 2000만 원을 넘어도 종합과세나 대주주 양도세 대상에 포함되지 않는다. 또 해외주식 직접투자 매매차익에는 22% 양도소득세가 매겨지지만, CFD는 절반 수준만 부담하면 된다.
지난해 3월...
함께 이익 전망이 점점 상향 조정될 만큼 경기도 견조해 장기 투자 목적에 가장 부합하는 투자처”라며 “SOL 미국 테크 TOP10 ETF는 합리적인 총보수로 장기 투자 시 수익률 제고 효과가 크다”고 말했다.
한편 신한자산운용은 절세계좌에서의 SOL 미국 테크 TOP10 ETF 장기적립식 투자를 장려하기 위해 이번 달부터 매월 순매수 인증 이벤트를 진행한다.
중개형ISA는 국내상장 주식과 상장지수펀드(ETF), ELB, 채권, 펀드 등 다양한 금융상품을 하나의 계좌에서 분산투자하며 절세 혜택을 누릴 수 있는 통합계좌다.
이번 특판 ELB는 삼성전자 보통주를 기초자산으로 하는 6개월 만기 원금지급형(Digital형) 상품이다.
만기평가일에 기초자산의 만기평가가격이 200% 초과 시 세전 연 5.01% 수익을 지급하고...
이 ETF는 해외자산을 기초로 하는 여타 커버드콜 ETF 상품이나 정기예금, 채권, 주가연계증권(ELS) 등과 같은 투자자산 대비 절세 측면에서도 유리하다. 본래 ETF가 투자하는 코스피200 주식 종목에서 발생하는 배당수익(월 0.16% 수준)은 과세 대상이다. 다만 분배금 재원의 대부분을 차지하는 주식의 매매차익과 장내파생상품인 옵션 매도로 인한 수익은 과표...
투자자들이 채권 투자 때 얻을 수 있는 수익은 이자수익과 매매차익 두 가지로, 현재는 이자소득에 대해서만 15.4% 세금을 부과하고 매매차익에 대해서는 비과세다.
그러나 내년 금투세가 시행될 경우 매매차익 비과세는 얻기 어렵게 된다. 채권 양도소득 공제 한도는 연 250만 원으로, 이를 초과한 매매차익은 주민세를 포함해 20%(3억 원 이상은 27.5%)를 세금으로...
개인투자용 국채는 원금 손실 위험이 거의 없이 안정적인 수익률과 절세 혜택을 가져갈 수 있어 10년 이상 장기투자자에게 적합하다. 다만 중도환매가 불가능하고 만기 보유할 때만 혜택을 볼 수 있어 주의해야 한다.
1억 투자 시 20년 후 2억…복리효과·분리과세 장점
29일 단독 판매 대행사 미래에셋증권에 따르면 지난달 개인투자용 국채 청약 접수 결과 4261억...
‘KB스타연금 웨비나’는 전문가 강연과 실시간 Q&A로 구성되며 △연금 절세 전략 △상속·증여세 최소화 방안 △퇴직연금 수익률 관리 등 연금 및 은퇴자산관리에 필요한 실질적인 정보를 제공한다.
매월 두 번째 화요일 오후 7시에 KB스타연금에서 공개되며, 국민은행 퇴직연금 가입자는 물론 은퇴·노후 준비에 관심이 있는 고객 누구나 무료로 참여할 수...