그런데도 일부 보험사나 대리점에서는 영업조직을 부풀리기 위해 설계사 수를 늘리고자 ‘시험만 한번 봐달라’는 식의 제안을 한다. 그러다 보니 허수가 늘어 관리하기도 힘들고 결국 보험설계사의 전체적인 이미지가 나빠지는 것이다.
한 설계사는 “외국에서는 금융상품을 소개하고 판매하는 직업을 높게 평가하는데, 우리나라에서는 설계사에 대한 직업의 가치를...
이는 보험설계사 자격시험에 자주 출시되는 단골 문제일 정도로 상식적이지만, 최근 보험사의 상품 경쟁이 과열되면서 보험상품의 관습이 깨지고 있는 상황이다.
당장 이 상품을 접한 고객에게는 유리한 상품일 수 있지만 이러한 특성이 향후 보험사의 손해율을 올리는 요인으로 작용할 수도 있다는 우려가 나온다. 가입자의 건강 상태를 평가하는 과정이 축소되면...
최근에는 보험사들이 대학을 갓 졸업한 젊은 설계사로만 조직을 구성해 젊은 층 시장과 종합 재무설계 시장을 공략하는 시험을 치른다. 외국계 보험사는 설계사 채용 시 나이와 학력 조건을 제한하기도 한다.
디지털 역량을 갖춘 점도 젊은 설계사들의 강점이다. 최근 보험사들이 디지털 전환을 목표로 플랫폼을 개발하고 나섰지만, 정작 고령 설계사들은 디지털 기술을...
변혜원 보험연구원 연구위원은 “최근 보수교육 의무화나 시험 문항 내 보험인 윤리 및 법규준수 내용의 추가 등 일부 바람직한 변화가 있었지만, 주요국과 비교하면 상대적으로 부족한 부분들에 대해 여전히 지속적인 개선이 필요하다”며 “우리나라도 등록시험 개선의 목적이 보험설계사 전문성 제고를 통한 소비자 보호인 만큼 보험상품특성에 따른 단계별...
지난해 12월 롯데손보가 내놓은 보험 소득 플랫폼 원더는 교육·설계·청약·고객관리에 이르는 영업의 전 과정을 언제 어디서나 휴대전화 하나로 끝낼 수 있다. 원더를 통해 위촉된 N잡 설계사인 스마트플래너는 자격시험을 제외하고는 오프라인 교육을 받거나 사무실로 출근할 필요가 없다.
롯데손보는 이처럼 물리적 시공간에 구애받지 않는 원더의 장점을 바탕으로...
카드모집인과 달리 보험설계사 수는 40만 명 대를 유지하고 있다. 카드와 달리 보험 상품은 복잡한 구조를 갖고 있어 보험 가입 시 설계사의 도움이 여전히 필요하기 때문이다.
카드모집인들에게는 신규 고객 유치 시 길거리 모집 행위와 연회비 10%를 초과하는 경제적 이익 제공을 금지하는 규제도 모집인 감소의 요인이 됐다는 분석이다.
한국은행에 따르면...
교차 판매를 원하는 설계사들은 원더 앱 제휴 메뉴 내 동양생명 세일즈 아카데미의 온라인 강의를 통해 설계사 시험을 준비하면 된다.
설계사는 교육·설계·청약·고객관리에 이르는 영업 전 과정의 업무를 모바일에서 완수할 수 있는 영업 지원 플랫폼인 원더를 통해 양사의 다양한 보험 서비스를 판매할 수 있다.
롯데손보 관계자는 "이번 제휴를 통해...
단순히 본인과 가족, 지인 등이 기존에 가입했던 보험 상품을 재설계하는 것만으로도 수수료 수입을 얻을 수 있어 초기 수입 창출이 쉬운 편이다.
메리츠화재는 관계자는 “부업인구 증가추세에다가 보험설계사의 경우 초기 비용이 없고 시공간 제약 없이 언제 어디서나 근무할 수 있다는 점에 착안에 메리츠 파트너스를 칭했다”며 “시간과 장소를 선택해 자유롭게...
자격시험 교육을 받을 수 있다. 자격증을 취득한 뒤에는 모바일 청약시스템을 통해 상품 설계, 보장 분석, 청약 고객관리 등 보험 상품과 관련한 모든 영업활동을 할 수 있다.
본인과 가족, 지인 등이 기존에 가입한 보험 상품을 재설계하는 것만으로도 수수료 수입을 얻을 수 있어 스마트 컨슈머 고객들의 관심을 끈다.
메리츠 파트너스는 기존 설계사와 달리 원하는...
보험 영업에 관심이 있는 누구든지 원더에서 설계사 입문교육과 모의고사를 수강·수료할 수 있고, 자격시험을 통과하면 별도로 출근하지 않아도 설계사로 바로 활동할 수 있다.
주요 기능인 △보장 분석 △보험서비스(상품) 설계 △제안서 발송에 더해 △고수 찬스 (지난 1년간 우수한 영업 실적을 올린 ‘고수’의 설계를 복사해 적용하는 기능)와 △조인(Join) 찬스...
사이버 입문 교실에서는 손해보험 영업을 시작하는 후보자에게 설계사 시험에 대비할 수 있도록 이론교육과 문제풀이 강의를 제공한다. 교육 수강생이 실제 연수원 또는 대면 육성센터에서 교육받는 느낌을 그대로 구현해 학습자의 흥미를 유발하고, 교육에 몰입할 수 있게 했다.
고객상담센터에서는 실제 교육자와 학습자 간 대화가 가능해 자유로운 상담을...
유안타증권은 7일 GA(보험독립대리점) ‘FP코리아금융서비스’와 업무협약을 체결했다고 8일 밝혔다. FP코리아금융서비스는 1인GA와 독자적 지사 운영이 가능한 복합센터를 출범해 주목받고 있는 GA다.
투자권유대행인을 대상으로 다양한 프로그램을 지원하면서 노하우를 축적해온 유안타증권은 이번 업무협약을 통해 FP코리아금융서비스 소속 FP가 종합재무설계사로...
현재는 보험설계사 영업에 사용되고 5월초 3500여 명의 가입자를 확보한 상태다. 디지털치료제 ‘레드필 숨튼’은 4월 확증 임상시험 계획을 신청했고 올해 내 결과 수령이 예상된다.
진흥국 한국투자증권 연구원은 “라이프시맨틱스는 차후 운영관리 수수료 수익, 사용량 증가에 따른 API 수수료 증가, 플랫폼 고도화와 같은 추가 수익이 예상된다”며 “또한 보험사의...
한화생명이 보험 설계사 자격시험 응시를 제외하고 교육부터 영업활동까지 비대면·모바일로 모든 과정을 처리할 수 있는 새로운 디지털 채널 전략을 공개했다.
한화생명은 애플리케이션을 기반으로 설계사 모집, 교육, 활동의 모든 프로세스를 진행할 수 있는 새로운 디지털 영업 채널 ‘LIFE MD’를 19일 공식 론칭한다고 밝혔다.
라이프 엠디(LIFE MD)는 ‘삶을...
인공지능(AI) 튜터 솔루션 기업 뤼이드가 한화생명과 한화손해보험의 보험설계사 자격시험용 AI 튜터 모델을 제공하며 기업 간 거래(B2B) 사업을 본격화한다.
뤼이드는 한화생명과 한화손해보험의 보험설계사 자격시험에 특화된 AI 튜터 플랫폼 내 AI 모듈을 제공했다고 19일 밝혔다.
뤼이드는 자체 딥러닝 기반의 점수 예측, 정오답 예측 및 최적의 콘텐츠 추천 등의 AI...
1일 차 170문항, 2일 차 80문항으로 총 250문항이 있고, 시험과목은 재무설계 원론·직업윤리, 보험·은퇴·부동산·투자·세금·상속 설계와 위험관리, 단일·복합·종합 사례 등이 있습니다.
CFP 자격증은 재무설계 분야에서 AFPK의 상위호환 격인 자격증이고 금융권 취업 시 가산점을 부여받을 수 있습니다. 2018년·2019년을 기준으로 국내 6개 시중·지역은행의 모든...