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  • [PB의 티타임] ‘北核 리스크’ 변동장서 빛보는 ‘롱쇼트 펀드’ 관심 가져볼 만
    [PB의 티타임] ‘北核 리스크’ 변동장서 빛보는 ‘롱쇼트 펀드’ 관심 가져볼 만
    북한 핵실험에 대한 리스크로 증시는 일주일 동안 오르락 내리락을 반복하고 있다. 이 변동성이 장기간 지속될 것이라고 여기지는 않지만 이럴 때 자금을 투자하려는 고객은 고민이 많아진다. 지금처럼 변동성이 상존되는 증시에서는 중위험·중수익을 추구하는 펀드들이 주목을 받게 되고, 그 중 롱쇼트 펀드 상품에 대해 알아보고자 한다. 롱쇼트 펀드는 롱(Long)과...
    2017-09-13 10:22
  • [PB의 티타임] 불확실성 시대… ‘분산투자’로 리스크 줄이고 수익 올리자
    [PB의 티타임] 불확실성 시대… ‘분산투자’로 리스크 줄이고 수익 올리자
    거침없이 오르기만 하던 주식시장이 한동안 숨고르기를 하는 것처럼 보이다, 지난 주말 북한 핵실험이라는 정치적 리스크에 직면하며 불안한 모습을 감추지 못하고 있다. 자칫 한국경제가 북한의 6차 핵실험이라는 지정학적 리스크와 트럼프 미 대통령의 한미자유무역협정(FTA) 재협상이라는 악재를 만나며 적지 않은 부담으로 작용할 전망이다. 이러한 상황일수록...
    2017-09-06 10:35
  • “직접 만든 제품, 싸게 가져가세요”… PB역량 늘리는 이커머스
    “직접 만든 제품, 싸게 가져가세요”… PB역량 늘리는 이커머스
    또 숍의 영업 노하우가 다른 숍들과 공유돼 전체적인 서비스 질이 높아진 점도 서비스 PB의 장점으로 꼽힌다. 이에 티몬은 두 번째 지역 PB상품인 ‘콜라겐 버블 테라피’를 출시했다. 콜라겐 버블 테라피는 일본에서 인정받은 피부관리 크림을 수입해 PB 파트너사들에만 독점 공급하는 피부 관리 상품이다. 티몬 관계자는 “일반적인 공산품 PB와 달리 지역의 서비스...
    2017-09-05 11:00
  • [PB의 티타임] 세법 개정따라 일몰되는 ‘稅혜택 펀드’ 2가지 상품 아시나요?
    [PB의 티타임] 세법 개정따라 일몰되는 ‘稅혜택 펀드’ 2가지 상품 아시나요?
    찬바람이 불기 전에 연탄이 있는지 확인하던 어르신들의 모습을 떠올리며 이제 얼마 남지 않은 2017년 12월까지 있어야 할 게 있는지 점검해보도록 하겠습니다. 정부가 8월 2일 발표한 ‘2017년 세법 개정안’에 따라 일몰되는 상품 두 가지를 두들겨 봅니다. 첫째 분리과세 하이일드 펀드에 대한 세제 혜택입니다. 하이일드 펀드는 투기등급에 해당하는 정크본드에...
    2017-08-30 11:06
  • [PB의 티타임] 저금리 시대, 투자에 수반되는 리스크는 감수하자
    [PB의 티타임] 저금리 시대, 투자에 수반되는 리스크는 감수하자
    코스피 지수 2000포인트를 중심으로 장기 박스 권에 갇혀 있던 국내 증시는 상반기 정보통신(IT)과 반도체 등 주요 수출기업들의 실적 개선에 힘입어 큰 폭으로 상승했다. 그러나 과거 익숙했던 단기매매 패턴에 집착해 상승흐름에 동참하지 못한 채 투자시점을 저울질하다 투자기회를 놓쳤다고 하소연하는 고객들의 볼멘소리도 듣게 된다. 주가가 하락하면 투자원금...
    2017-08-16 10:30
  • [PB의 티타임] 저금리 시대, 위험자산 투자 두렵다면… 절세가 답
    [PB의 티타임] 저금리 시대, 위험자산 투자 두렵다면… 절세가 답
    몇 년 전부터 경제나 재테크와 관련된 언론자료를 보면 빈번하게 등장하는 단어가 있다. 그것은 바로 ‘저금리’이다. 도대체 금리가 얼마나 낮길래 ‘저금리’라고 하는 걸까? 2015년 인기리에 방영된 tvN의 드라마 ‘응답하라 1988’을 보면 천재 바둑기사 택이가 받은 바둑 우승상금 5000만 원을 어떻게 관리해야 하는지를 두고 동네 사람들이 모여서 대화를...
    2017-08-09 10:45
  • [PB의 티타임] 700만원까지 세액공제 IRP… 자영업자·군인에도 문 활짝
    [PB의 티타임] 700만원까지 세액공제 IRP… 자영업자·군인에도 문 활짝
    상·하수도 시설과 의료기술의 발전을 통해 인간의 수명은 평균 30년 이상 비약적으로 늘어나는 축복을 받았다. 그러나 늘어나는 인간 수명만큼 사회적 비용 부담도 증가해 이미 개인 삶의 질을 하락하게 하는 재앙이 시작되고 있다. 이에 고령화 시대 즉 장생리스크 시대에 살고 있는 우리들은 어떻게 미리 노후를 준비하느냐는 선택이 아닌 필수가 됐다....
    2017-08-02 11:13
  • [PB의 티타임] ‘절세 끝판왕’ IRP 투자… 끈기없는 자 쳐다보지도 말라'
    [PB의 티타임] ‘절세 끝판왕’ IRP 투자… 끈기없는 자 쳐다보지도 말라'
    개인형퇴직연금(IRP)이란 근로자가 재직 중에 자발적으로 저축하거나 이직, 퇴직 시 퇴직급여를 저축하는 용도로 활용되는 금융계좌이다. 재테크의 시작은 절세이다. 근로자에게 절세의 시작은 세액공제가 되는 연금저축과 IRP 가입일 것이다. IRP는 세액공제, 과세 이연, 연금소득세라는 세가지 절세 혜택을 주며 노후 준비까지 대비할 수 있는 필수...
    2017-07-26 10:50
  • KB금융, 은행-증권 연계 '안산 복합점포' 오픈
    고객은 각 점포를 따로 방문할 필요 없이 복합점포에 마련돼 있는 ‘공동상담실’에서 은행과 증권 PB의 서비스를 한 번에 받을 수 있다. 그동안 KB금융은 은행ㆍ증권 협업 체계를 조기에 정착시키기 위해 노력해 왔다. KB증권 은행과 증권의 미러 조직인 IPS(Investment Product & Service) 본부를 신설하고 30개의 WM복합점포를 핵심거점으로 총 112개의 증권...
    2017-07-25 14:54
  • [PB의 티타임] 코스피 高點 기대감… 그래도 계란은 한 바구니에 담지 마라!
    [PB의 티타임] 코스피 高點 기대감… 그래도 계란은 한 바구니에 담지 마라!
    코스피 지수가 장중 2400선을 돌파하며 34년 만에 역사상 고점에 올라섰다. 국내 주식시장의 상승을 이끈 중심에는 외국인이 있다. 금융감독원에 따르면 올해 들어 5월말까지 외국인은 한국 주식시장에서 9조1360억 원을 순매수했으며, 이 중 9조690억 원이 미국계 자금으로 집계됐다. 미국계 자금은 글로벌 주식시장에서 유럽계에 비해 장기 투자자금으로 분류되기...
    2017-07-12 10:53
  • 시중은행, 대출 조이자 자산관리 강화
    시중은행, 대출 조이자 자산관리 강화
    이 자리에서 함영주 하나은행 은행장은 “세밀한 손님관리가 PB의 최고 가치이며 경쟁력”이라고 강조했다. 우리은행도 은퇴자와 부동산투자 상담에 집중한다는 전략을 세운 상태다. 지난 3일 개점한 롯데월드타워금융센터에 PB센터, 부동산투자 및 세무설계 자문센터 등을 두고 블라인드 글라스를 이용한 별도의 상담 공간을 마련해 일대일 금융서비스를 제공한다....
    2017-07-11 09:05
  • [PB의 티타임] 인덱스배당주 펀드 중심… 중소형주에 분산투자 해볼 만
    [PB의 티타임] 인덱스배당주 펀드 중심… 중소형주에 분산투자 해볼 만
    가끔 한국 주식시장이 이렇게 잘나가는 이유를 모르겠다는 고객을 만날 수 있다. 주식시장은 연일 사상최고치를 경신하고 있지만 아무리 생각해도 주변 여건이 좋지 않다는 것이다. 주식시장은 경기회복기에 성과가 좋은 투자 대상인데 한국은 청년실업률이 끊임없이 상승하고 있고, 중소기업들은 여전히 경영상 어려움을 호소하는 등 내수 부진이 장기화되고 있어...
    2017-07-05 10:07
  • [PB의 티타임]‘달리는 코스피’ 올라타려거든 ‘節稅 안장’ 얹으세요
    [PB의 티타임]‘달리는 코스피’ 올라타려거든 ‘節稅 안장’ 얹으세요
    안정적 수익 위한 ‘절세 포트폴리오’ 제시 매도 프리미엄 비과세 ‘커버드콜 펀드’ 우량주 장기투자하는 ‘특정금전신탁’ 이머징 국가 매력 ‘과세특례해외펀드’ 10년 유지 차익 비과세 ‘ELS 변액보험’ 올 상반기에는 글로벌 경기 회복세에 힘입어 선진국, 신흥국을 막론하고 글로벌 증시가 동반 강세를 보였다. 미국 연방준비제도(Fed)는 지난 14일...
    2017-06-28 11:21
  • [스톡&피플] “로보어드바이저 대중화 멀지 않았습니다”
    [스톡&피플] “로보어드바이저 대중화 멀지 않았습니다”
    이들이 개발 기간 동안 가장 많이 신경을 쓴 포인트는 △수익과 리스크 최적화 △기존 PB 작업과 동일화 △장기적 매매장치 최적화 △철저한 인공지능 검증이었다. 그는 “기존 PB의 느낌으로 고객의 손이 덜 가게끔 하면서, 고객이 원하는 수익 창출과 최소한의 리스크 2가지를 충족시키는 게 핵심이었다”면서 “무조건 인공지능 기술을 차용하기 보다는 철저하게...
    2017-06-15 10:20
  • [PB의 티타임] 금리 상승기엔 年 4% 수익 ‘금리연동 대출채권 펀드’ 주목
    [PB의 티타임] 금리 상승기엔 年 4% 수익 ‘금리연동 대출채권 펀드’ 주목
    코스피가 새로운 정부의 개혁에 맞장구를 치듯 우상향 곡선을 그리고 있다. 지난 9일에는 미국발 훈풍과 외국인 매수세에 힘입어 사상 처음으로 2380선을 넘어섰다. 코스닥도 8거래일 연속 상승하며 670선에 안착했다. 코스피와 코스닥 시장 모두 시가총액이 사상 최대치를 기록했다. 지난 5일 기준 코스피의 시가총액은 1534조 원으로 지난해 말 1308조 원 대비 17.22...
    2017-06-14 10:26
  • [PB의 티타임] ‘저성장·저금리 시대’ 국내외 주식·대체투자 비중 늘려 수익률 높여라
    [PB의 티타임] ‘저성장·저금리 시대’ 국내외 주식·대체투자 비중 늘려 수익률 높여라
    글로벌 금융위기 이후 투자자들은 위험자산에 대한 투자를 매우 꺼리고 있다. 투자자들은 중위험·중수익 금융상품으로 인식되는 자문형 랩이나 회사채, 해외채권펀드, 주가연계증권(ELS) 등을 위주로 투자해 왔으나 오히려 리스크가 확대돼 부정적 투자 경험이 쌓이면서 2015년부터는 투자 상품보다는 수시 입출금 예금과 머니마켓펀드(MMF) 등 단기 금융상품으로 자금이...
    2017-06-07 10:44
  • KB금융 복합점포 확대…은행∙증권 종합자산관리 서비스
    KB금융 복합점포 확대…은행∙증권 종합자산관리 서비스
    고객은 각 점포를 따로 방문할 필요 없이 복합점포에 마련되어 있는 ‘공동상담실’에서 은행과 증권 PB의 서비스를 한 번에 받을 수 있다. 그동안 KB금융은 은행ㆍ증권 협업 체계를 조기에 정착시키기 위해 노력해 왔다. KB증권 은행과 증권의 미러(Mirror) 조직인 IPS(Investment Product & Service) 본부를 신설하고 30개의 WM복합점포를 핵심거점으로 총 112개의...
    2017-06-01 09:17
  • [PB의 티타임] 저금리 시대…‘비과세 4총사’로 세부담 덜어볼까
    [PB의 티타임] 저금리 시대…‘비과세 4총사’로 세부담 덜어볼까
    매년 5월은 종합소득세 신고 납부의 달이다. 종합소득세는 개인이 직전 연도의 경제활동으로 발생한 소득에 대해 합산해 계산하게 된다. 다른 소득이 없이 근로소득만 있는 개인들은 연말정산으로 종결되지만, 사업소득이 있거나 연 2000만 원 초과 이자 배당소득, 연 300만 원 초과 기타소득, 연 1200만 원 초과 연금소득이 있는 개인은 5월에 종합소득세를 신고...
    2017-05-31 10:20
  • 베트남 증시 매력은? …“유망종목 발굴 쉬워”
    베트남 증시 매력은? …“유망종목 발굴 쉬워”
    또, 베트남 기업 관련 투자정보는 PB를 통해 얻는 경우가 75%에 달해 PB의 컨설팅 역량이 투자에 큰 영향을 미치고 있는 것으로 나타났다. 한편, 베트남 주식투자고객 중 수도권거주 40~50대 남성이 61%, 1억 원 이상의 자산을 보유한 고객이 64%에 달해 남성 자산가 층의 선호가 뚜렷했다. 주식 포트폴리오는 평균적으로 국내와 해외에 각각 50%씩 분산되어 있었고, 해외의...
    2017-05-17 13:39
  • [PB의 티타임] 1억 넘는 목돈 예치하며, 非課稅 혜택받고 싶다면…
    [PB의 티타임] 1억 넘는 목돈 예치하며, 非課稅 혜택받고 싶다면…
    2월 소득세법 시행령의 개정으로, 4월 1일부터 저축성보험의 비과세 혜택이 대폭 축소됐다. 일시납보험의 경우, 계약 기간이 10년 이상이면 1인당 총보험료 2억 원까지 비과세였으나 이번 개정으로 1억 원으로 축소됐다. 월 적립식 보험의 경우 계약 기간 10년, 납입 기간 5년 이상으로 매월 균등하게 보험료를 납입할 경우, 월납입금 한도에 상관없이 만기까지 발생한...
    2017-05-17 10:46
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