마지막으로 10년 이상의 장기목적자금 만들기로는 연금저축(신탁, 펀드, 보험)과 적립 IRP, 해외주식투자전용펀드, 저축성보험 등을 활용할 수 있다. 이 금융상품들은 세액공제, 비과세 등의 혜택을 함께 누릴 수 있다. 이러한 혜택은 반대로 일정 조건을 갖추지 않고 해지시 세금을 환급하거나 비과세 혜택을 받지 못할 수 있으므로 신중한 선택이 필요하다. 10년 정도의...
미국에 등록된 개방형 뮤추얼펀드 중 성과보수를 채택하고 있는 펀드 비중은 주식형 펀드 중 4%, 채권형과 머니마켓펀드(MMF)에서는 1%로 매우 적은 수준이다.
김 연구위원은 “이미 성과보수 제도를 운용 중인 미국이나 선진국 데이터를 보면 해당 체계가 공모펀드 투자자에게 일정부분 효율적인 것은 맞다”며 “다만 성과보수를 허용한다고 하더라도 많은 운용사가...
현재 투자돼 있지 않은 해외채권과 같은 다양한 자산에 더 분산해 전체적인 변동성을 낮출 것을 권하고 있는 것.
구체적으로 살펴보면 주식과 원자재 등의 고수익 상품에 55%, 해외채권, 국내 중수익 상품에 30%, 국내채권 등의 안정형 상품에 15%를 추천했다.
한 차장은 “김민준씨의 경우 매우 적극적인 투자를 선호하고 있다”며 “만약 자녀 결혼자금까지 재무...
이 펀드는 중국 주요 국유기업이 달러화로 발행한 채권에 집중 투자해 목표 수익률 7%를 달성하면 국내 채권형으로 전환하게 되는 목표 전환형 상품이다. 지난해 1월 설정돼 운용 1년 4개월 만에 목표 수익률 7%(수정기준가 1070.77원)를 달성했다. 전환일은 4월 27일부터다.
연초 이후 이 펀드의 성과는 4.44%로 같은 기간 해외 채권혼합형펀드 -0.08%, 국내 채권혼합형펀드...
안정형부터 공격투자형까지 5개 위험단계에 맞게 펀드 편입비중을 차등화하고 해외주식형·혼합형·국내채권형 등으로 펀드 투자를 분산하는 수준이었다.
우리은행이 공개한 일임형 포트폴리오 역시 국내외 채권과 주식, MMF가 주요 투자대상 전부였고 이들의 비중 차이를 둔 형태로 위험 수준을 구분했다.
반면 증권사의 포트폴리오에서는 대체펀드와 헤지펀드, ELS가...
초저위험에는 머니마켓펀드(MMF) 등에 30%, 국내 채권형 펀드에 70%를 배분하고, 저위험 성향엔 채권 관련 혼합 파생상품을 일부 포함했다. 중위험부터는 주식형 펀드가 추가되고, 고위험에는 해외 주식·채권형 펀드를 넣었으며 파생결합증권 편입도 검토 중이다.
국민은행은 초저위험부터 초고위험까지 10개 모델포트폴리오를 마련했다. 국민은행은 10개 중 6개에서...
주식형 펀드랩은 매월 유안타증권 글로벌자산배분회의와 자산배분모델을 통해 결정된 자산별 비중에 따라 국내 및 해외의 벤치마크 대비 수익률이 우월한 펀드로 포트폴리오를 구성해 분산투자한다.
채권형랩은 채권 수익률 커브 및 듀레이션 전략을 통해 국공채 펀드, 우량 회사채 펀드, 공모주 펀드 등에 분산투자하여 국공채금리+α 수익을 추구한다. 두 유형 모두...
권준 피델리티자산운용 대표이사는 “최근 국내 공모펀드 시장에서 국내 주식형과 해외 채권형 펀드의 수요는 감소하는 반면 해외 주식형 펀드와 국내 채권형 펀드는 긍정적인 움직임을 보이고 있다”며 “글로벌 혼합형 펀드는 퇴직연금과 같은 장기적으로 안정적인 수익을 추구하는 포트폴리오에 적합한 상품”이라고 말했다.
출시된 펀드 3종은...
삼성생명 ISA 상품은 예·적금, 채권형 펀드 등 안정적인 상품들 위주로 편성됐다.
삼성생명 관계자는 "보험사 고객 성향 자체가 안정적 수익을 중시하기 때문에 안정성을 최우선적으로 고려해 상품 편성을 했다"고 설명했다.
이어 "주로 채권형 펀드와 예적금 위주로 라인업이 돼 있지만, 고객이 원한다면 주식형 펀드도 가입할 수는 있다"고...
정기예금은 우량 시중은행과 지방은행 상품으로 구성해 고객들의 선택의 폭을 넓혔고, 펀드의 경우 채권형·채권혼합형·해외주식형 등 자체 추천한 대표 펀드로 마련했다.
투자상품의 경우 국내외 채권상품 위주로 공모형 펀드 중 우수 펀드를 선별했다. ISA 편입자산으로 인기를 끌고 있는 ELS는 안정적인 수익률 제고를 위해 최후 방어선(배리어)이 45∼50%로...
반면 같은 기간 해외주식형펀드로는 1316억원이 유입됐다. 채권형펀드와 재간접형펀드로는 각각 3조1600억원, 1조4000억원의 대규모 자금이 흘러들어왔다. 증권사 한 연구원은 “최근 위험자산 투자심리가 회복되며 시중 부동자금이 주식시장에 유입되는 시그널을 보이고 있다”면서 “다만 안전성이 높은 채권형상품에 돈이 몰리며 여전히 시장에 확신을...
수수료가 0.3% 수준인 중위험 모델포트폴이오(MP)의 경우 해외채권형 펀드 40%와 해외주식혼합펀드 40%, 주가연계증권(ELS) 20%가 편입된 경우 수수료는 0.3%보다 높아질 수 있다.
해외채권형 펀드와 해외주식혼합펀드에 개별 판매보수가 각각 0.4%, 1.2%라고 가정했을 때 투자자 부담 총수수료는 늘어나는 셈이다.
ISA 비교 공시 사이트에는 금융회사 또는 상품 별 수수료와...
사학연금공단은 해외주식형 및 해외채권형 펀드 위탁 신규 운용사를 공모방식을 통해 총 2개 유형, 4개사를 선정했다고 19일 밝혔다.
사학연금은 선정 공고를 통한 제안서 접수 후 심사를 거쳐 제안 위탁운용사에 대한 현장실사를 진행하고 지난 3월 17일 위탁운용사 선정위원회를 거쳐 해외주식형 2개사, 해외채권형 2개사를 최종 선정했다.
이번에 선정된 해외주식형...
◇ISA, 절제효과 '톡톡'…14일부터 가입 = ISA는 한 계좌에 예·적금, 주식형·채권형 펀드, 상장지수펀드(ETF), 주가연계증권(ELS) 등 여러 금융상품을 담아 관리할 수 있는 금융 상품이다. 특히 이 상품은 계좌별 손익을 따져 200만∼250만원의 수익까지 비과세가 적용된다. 한도를 초과하는 수익에 대해선 기존의 15.4%에서 9.9%로 낮아진 세율로 분리과세된다....
따라서 주가연계증권(ELS), 상장지수펀드(ETF), 국내 채권형 펀드, 해외 채권형 펀드 계좌를 만들 생각이 있다면 ISA 가입을 고려할 만하다. 예금과 적금의 경우 이자가 낮은 단기 상품보다 장기 상품을 가입한다면 상대적으로 유리하다.
이때 한 가지 주목해야 할 점은 이미 가입한 투자 상품을 ISA 계좌로 옮겨올 수 없다는 것이다. ISA에 가입하면 모든 투자 상품은...
예를 들어 '정기예금(40%)+국내 채권형 펀드(60%)'나 '정기예금(30%)+국내 채권형 펀드(40%)+해외 채권형 펀드(30%)' 등으로 자산을 배분하면 원금 손실 위험을 최소화할 수 있다.
다만 펀드를 ISA에 넣을 때에는 채권형, 채권혼합형, 주식혼합형을 편입하는 것이 좋다. 주식형 펀드의 경우 지금도 매매차익에 대해선 과세하지 않기 때문에 비과세 혜택 한도를 아낄 수...
사학연금공단은 해외주식, 채권펀드 운용 등 공단의 해외위탁자산 일부를 관리할 위탁운용사를 선정할 계획이라고 18일 밝혔다.
위탁사 선정 유형은 △해외주식 Active형 2개 △해외채권형 2개로 총 4개 운용사를 선정할 계획이다.
지원 자격은 공단 해외투자자산의 지속적 가치 제고를 위한 안정적 인프라를 갖추고 있으면서 해외펀드운용 및 관리전문성이...
배재규 패시브총괄 전무는 “KOSPI200 지수를 추종하는 ETF는 기관이나 개인투자자의 자산배분에서 가장 기본적으로 고려되는 종목인 만큼, 앞으로 더욱 활용도가 높아질 것”이라며 “올해 해외형, 스마트 베타형, 전략형, 액티브 채권형, 인버스 레버리지 등 신규 ETF를 출시하여 상품라인업을 대폭 확대할 것”이라고 말했다.