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  • "부도확률 10% 넘는 부실기업 빚, 4년 간 2.3배 ↑…부동산업 가장 커"
    "부도확률 10% 넘는 부실기업 빚, 4년 간 2.3배 ↑…부동산업 가장 커"
    이 선임연구위원은 기업 부도 확률을 바탕으로 업종 부도 확률을 계산한 뒤 이를 국내 은행·저축은행 대출 포트폴리오에 적용했다. 그 결과 부실 대출을 총기업 대출로 나눈 신용위험은 지난 2019년 감소한 이후 2020∼2021년 크게 늘었으며, 2022년에도 그 수준이 지속됐다. 지난해 말 기준으로 업권별 자기자본 대비 신용위험액(부실 대출) 비율을 비교하면...
    2023-09-10 14:17
  • 부동산PF 대출만 130조…연체율 2% 넘어서[강원중도개발공사 회생신청 사건 1년]①
    부동산PF 대출만 130조…연체율 2% 넘어서[강원중도개발공사 회생신청 사건 1년]①
    이들 지역에서의 부동산 위험이 ‘제2의 리먼사태’로 번진다면 국내 투자사들의 부동산금융은 물론 은행 시스템, 더 나아가 나라 경제를 뿌리째 흔들 수 있다. 10일 금융위원회가 공개한 ‘2023년 금융권 부동산 PF 대출 현황’에 따르면 3월 말 기준 금융권의 부동산 PF 대출 잔액은 131조6000억 원이었다. 지난해 말과 비교하면 3개월 만에 약 1%(1조3000억 원)가량...
    2023-09-10 12:00
  • [사설] ‘IFS 구상’, 중국 리스크에 맞설 방책 될 만하다
    불이 번져도 가장 크게 번질 나라가 한국인 것이다. 마찬가지로, 중국 의존도가 높고 제조업 강국인 독일은 최근 ‘유럽의 병자’ 취급을 받고 있다. 차제에 사회 체제도, 가치관도 근본적으로 다른 특정 국가에 의존하는 비중이 합리적인 선을 넘으면 위험을 부르는 격이란 교훈을 가슴에 깊이 새기면서 활로를 찾아야 한다. 그러나 익히 알려진 위험이 실제 위협이...
    2023-09-08 05:00
  • 은행 대형 손실 막는다…'거액 익스포저 한도 규제' 제도화
    은행 대형 손실 막는다…'거액 익스포저 한도 규제' 제도화
    거래 상대방의 부도로 은행이 대규모 손실을 보는 것을 막기 위해 거액 익스포저(위험노출액) 한도 규제가 정식 도입된다. 다만, 주택 관련 대출에 대한 보증기관의 익스포져에 대해서는 규제를 면제한다. KDB산업은행에 대해서는 2년간의 유예기간을 두기로 했고 한국수출입은행과 외은지점, 인터넷전문은행은 적용대상에서 제외했다. 5일 금융위원회와 금융감독원은...
    2023-09-05 06:20
  • 외국인 국내 증권투자 자금 순유입 규모 석 달째 줄어
    외국인 국내 증권투자 자금 순유입 규모 석 달째 줄어
    미국(035%), 유로(0.36%) 등 보다는 변동률이 높았다. 한국 국채(외국환평형기금채) 5년물의 신용부도스와프(CDS) 프리미엄은 지난달 월평균 31bp(1bp=0.01%포인트)로, 전월(35bp)보다 내렸다. CDS는 채권을 발행한 국가나 기업이 부도났을 때 손실을 보상해주는 일종의 보험 성격의 금융파생상품이다. 해당 국가 경제의 위험이 줄면 대체로 프리미엄도 낮아진다.
    2023-08-10 12:00
  • 미국 국채금리 상승...2300조 기업ㆍ가계부채 흔드나
    미국 국채금리 상승...2300조 기업ㆍ가계부채 흔드나
    이미 신용위험 지표인 우리나라의 신용부도스와프(CDS) 프리미엄은 상승세다. 국제금융센터에 따르면 전날 한국의 CDS 프리미엄(5년물)은 26.75로 전일보다 3.70% 상승했다. CDS 프리미엄이 상승할수록 해당 국가나 기업의 신용위험이 커지는 것을 의미하다. 아직은 국내 CDS 프리미엄이 위험 수준으로 상승한 것은 아니지만, 리스크가 심화하고 있다는 뜻이기도 하다.
    2023-08-03 14:49
  • 홍콩 이어 中 완다發 부동산 공포…증권사, ‘불똥 튈라’ 노심초사
    홍콩 이어 中 완다發 부동산 공포…증권사, ‘불똥 튈라’ 노심초사
    中 부동산 기업 연쇄부도로 ‘고위험채권’ 시장 활기 잃어美 상업용부동산 뇌관 부상…해외부동산 펀드 도미노 위기국내서도 부동산PF 연체 ↑…증권사 부실 임계치 다다라 “아시아 정크본드의 주요 발행자였던 중국 부동산 기업의 연쇄부도로 고위험채권(하이일드) 시장은 활기를 잃었고, 중국의 부정적인 경기전망으로 문제는 더욱 악화했다.”...
    2023-07-20 16:10
  • 도미노 경제위기 올라…‘시한폭탄’ 76조 해외부동산 펀드
    도미노 경제위기 올라…‘시한폭탄’ 76조 해외부동산 펀드
    금리상승·인플레 지속·경기침체 우려에 상업용 부동산 리스크 ↑미국 오피스 공실률 17%…지역 은행 위험 노출국내 해외부동산 펀드 규모 76조…10년새 15배 이상 급증 # 호주에서 두 번째로 큰 규모의 호주 퇴직 연기금(ART)은 최근 상업용 부동산 문제가 닥치자 지역 사무실 자산의 가치를 최대 20% 낮췄다. 블룸버그에 따르면 1590억 달러(약 206조 원) 규모의...
    2023-07-11 16:08
  • 키움증권, 세전 연 4.44% 월 지급식 등 주가연계 파생결합사채 3종 판매
    키움증권, 세전 연 4.44% 월 지급식 등 주가연계 파생결합사채 3종 판매
    기본적으로 원금과 수익이 지급되는 저위험상품이지만, 만기일 전에 발행사인 키움증권의 신용사건(부도 또는 파산)이 발생하면 원금손실이 발생할 수 있다. 현재 키움증권의 신용등급은 AA-(2023.03.28 기준, 한국신용평가)이다. 또한, 만기 전에 투자자가 중도상환을 신청하면 원금 손실이 발생할 수 있다. 다른 ELB도 판매 중이다. 제445회 ELB는 월 지급 조건...
    2023-06-14 09:38
  • 지난달 외국인 국내 주식ㆍ채권 투자 규모 15조 원… 역대 최대
    지난달 외국인 국내 주식ㆍ채권 투자 규모 15조 원… 역대 최대
    한국 국채(외국환평형기금채) 5년물의 신용부도스와프(CDS) 프리미엄은 지난달 월평균 43bp(1bp=0.01%포인트)로, 전월(45bp)보다 소폭 내렸다. CDS는 채권을 발행한 국가나 기업이 부도났을 때 손실을 보상해주는 일종의 보험 성격의 금융파생상품이다. 해당 국가 경제의 위험이 줄면 대체로 프리미엄도 낮아진다. 5월 중 국내은행(국민·신한·우리·하나·농협...
    2023-06-12 12:00
  • AI 기반 금융혁신, 은행 '비이자 중심' 영업 확대…"민·관 합동 투자 확대 등 환경 조성돼야"
    AI 기반 금융혁신, 은행 '비이자 중심' 영업 확대…"민·관 합동 투자 확대 등 환경 조성돼야"
    및 위험 탐지, 디지털 콘텐츠 작성과 관리 등에서 활용이 가능해 은행들의 이자 중심의 영업에서 벗어나는데 기여할 전망이다. 현재 금융분야에서 AI 수요는 빠르게 증가하고 있다. 지난해 전 세계 금융업권의 500개 이상 금융사 중 31%가 사기거래 탐지, 28%가 대화형 AI, 27%가 알고리즘 트레이닝, 23%가 투자관리, 22%가 포트폴리오 최적화, 19%가 부도 예측과 마케팅...
    2023-05-25 12:12
  • 하반기 증시 박스권 장세…반도체·차·조선·이차전지 주목
    하반기 증시 박스권 장세…반도체·차·조선·이차전지 주목
    최하단은 삼성증권이 제시한 2200포인트였고, 최상단은 2800포인트(IBK투자증권ㆍ한국투자증권)였다. DB금융투자는 코스피가 직전 고점까지 오를 가능성이 있다며 상징적으로 3000포인트를 언급하기도 했다. 하반기 최대 변수는 중국 경기 회복, 반도체 업황, 선진국발(發) 경기둔화 우려가 될 것으로 전망했다. 위험요인 하반기는 미국과 유럽 등 선진국의 금리인상...
    2023-05-18 12:59
  • 반도체 회복 기대감에… 지난달 외국인 주식자금 순유입 전환
    반도체 회복 기대감에… 지난달 외국인 주식자금 순유입 전환
    한국 국채(외국환평형기금채) 5년물의 신용부도스와프(CDS) 프리미엄은 지난달 월평균 45bp(1bp=0.01%포인트)로, 전월(43bp)보다 소폭 상승했다. CDS는 채권을 발행한 국가나 기업이 부도났을 때 손실을 보상해주는 일종의 보험 성격의 금융파생상품이다. 해당 국가 경제의 위험이 줄면 대체로 프리미엄도 낮아진다.
    2023-05-11 12:00
  • 분양침체·건설경기 악화에…“지방 건설사부터 문 닫는다”
    분양침체·건설경기 악화에…“지방 건설사부터 문 닫는다”
    같은 기간 부실위험기업(1년 후 부도상태로 전환될 확률이 5%를 초과하는 기업) 비중도 11.4%에서 12.8%로 증가했다. 한국은행 관계자는 “지방 중소 건설기업은 대기업 및 수도권 소재 건설기업보다 한계기업 또는 부실위험기업 비중이 더 크게 상승할 가능성이 있다”며 “부실 위험이 큰 기업 및 PF 사업장에 모니터링을 강화하고, 일시적으로 유동성 위기를...
    2023-05-07 16:54
  • 빚 느는데 상환능력은 악화…코너 몰리는 국내 기업들[두더지게임, 약한고리 찾기⑤]
    빚 느는데 상환능력은 악화…코너 몰리는 국내 기업들[두더지게임, 약한고리 찾기⑤]
    작년 4분기 기업신용 비율 120%1997년 107% 훌쩍 ‘IMF 데자뷰’10대그룹 2곳, 부채비율 200% ↑기업대출 1189조…3개월째 증가업황 부진에 높은 이자로 ‘이중고’ 한국경제를 집어삼킨 1997년 외환위기, 부도 처리된 한보그룹의 부채비율은 2086%에 달했다. 파산선고를 받고 해체된 동아그룹의 부채비율은 585%였다. 당시 30대 기업의 부채비율은 500%를 웃돌았다....
    2023-04-17 15:40
  • 한투운용, 국내 최초 실물형 미국 하이일드 ETF 출시
    한투운용, 국내 최초 실물형 미국 하이일드 ETF 출시
    제외하면, 하이일드 채권의 성과는 대부분 매력적인 인컴 수익을 제공해왔다"고 말했다. 이어 "ACE 미국하이일드액티브(H) ETF는 하이일드 채권의 높은 이자수익은 누리면서도, ETF 형식으로 편입해 디폴트 리스크(개별 채권 부도위험)를 최소화했다"며 "장기적으로 높은 인컴을 선호하는 투자자들에게 적합한 상품"이라고 강조했다.
    2023-04-17 08:40
  • 거래소, 미국채권‧국내주식테마형 ETF 2종목 상장
    거래소, 미국채권‧국내주식테마형 ETF 2종목 상장
    한국거래소는 한국투자신탁운용과 NH아문디자산운용이 발행한 상장지수펀드(ETF) 2종목을 18일 유가증권시장에 상장할 예정이라고 14일 밝혔다. ‘ACE 미국하이일드액티브(H)’는 미국 달러표시 하이일드 회사채에 투자하는 ETF로, 고물가‧저성장 상황에서도 투자자산에서 꾸준한 현금흐름을 기대할 수 있는 인컴형 상품이다. 개별 채권의 부도 위험 등에...
    2023-04-14 11:19
  • 저금리에 부동산PF 급증…약한고리된 저축은행[두더지게임, 약한고리 찾기①]
    저금리에 부동산PF 급증…약한고리된 저축은행[두더지게임, 약한고리 찾기①]
    6개 대형 저축은행 가운데 한국투자저축은행과 에큐온저축은행이 권고 기준을 밑돌고 있다. 문제는 부동산 PF 사업장의 지연과 중단 우려가 언제 해결될지 모른다는 것이다. 건설사들의 부도가 시작되면 부동산 PF에 ‘몰빵’했던 중소형 저축은행들부터 유동성 위험에 처할 가능성이 높아질 수밖에 없다. 금융당국 관계자는 “79개 저축은행 중 대형 업체를...
    2023-04-12 05:00
  • SVB 사태에 지난달 외국인 주식 순유출 전환… 채권은 순유입으로
    SVB 사태에 지난달 외국인 주식 순유출 전환… 채권은 순유입으로
    67%)에 이어 두 번째로 높았다. 한국 국채(외국환평형기금채) 5년물의 신용부도스와프(CDS) 프리미엄은 지난달 월평균 43bp(1bp=0.01%포인트)로, 전월(42bp) 수준을 유지했다. CDS는 채권을 발행한 국가나 기업이 부도났을 때 손실을 보상해주는 일종의 보험 성격의 금융파생상품이다. 해당 국가 경제의 위험이 줄면 대체로 프리미엄도 낮아진다.
    2023-04-10 12:00
  • 저축은행 PF 브릿지론도 2분기 만기 몰렸다…"3회 이상 연장 시 사업성 악화"
    저축은행 PF 브릿지론도 2분기 만기 몰렸다…"3회 이상 연장 시 사업성 악화"
    저축은행 중 한신평 평가 대상 9개사 기준2분기 브릿지론 27%ㆍ본PF 17% 만기도래저축은행 부동산 PF 대주단 시행 본격화에 만기 연장 늘면 사업성 악화 위험 커질 우려 저축은행업계의 부동산금융인 브릿지론과 본PF(프로젝트 파이낸싱)의 만기가 올해 상반기 집중된 상황에서 만기가 연장될 경우, 저축은행의 조달금리 부담도 커질 수 있다는 분석이 나왔다. 지난달...
    2023-04-05 05:00
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