신용상 한국금융연구원 선임연구위원은 ‘코로나19 충격의 부동산간접투자시장 영향과 시사점’ 보고서에서 “국내외 상업용부동산 간접투자상품에 대한 전반적인 모니터링 강화가 필요하다”이라며 “해외투자 부동산펀드의 경우 상품 구조상 판매사, 운용사, 현지 에이전시 등의 주체가 개입하는 데다 현지 부동산 거래 관행 등으로 거래 상대방 리스크와 법률...
금감원 소비자보호처(소보처)는 신한은행의 라임펀드 불완전판매에 대한 사실관계 확인을 위한 3자(금감원·판매사·투자자) 면담 등 현장조사를 내주 안에 끝내기로 했다.
이를 두고 금감원 내부 기류 변화가 관측된다. 애초 금감원은 현장조사와 법률 자문, 삼자대면 등에 걸리는 시간을 고려하면 신한은행의 분조위는 시간이 걸린다며 제재심 전 분조위 가능성을...
이어 “증권사 프라임브로커(PBS)를 통해 수탁을 진행하더라도 판매사에서 거부하다 보니 최근엔 펀드설정 자체가 어려워졌다. 한번 계약한 곳을 잘 옮기지 않는 게 관행이지만, 최저보수가 없는 사무수탁사로 이동해 사용하고 있다”고 덧붙였다.
최근 다수 자산운용사가 주요 사무수탁사를 신한아이타스에서 하나펀드서비스, 미래에셋펀드서비스 등으로 바꾼...
하지만 세일즈포스는 포트폴리오에 포함된 회사들과 경쟁을 하면서도 판매사로서 이들 업체에 다양한 클라우드 서비스를 제공하는 등 많은 투자 아이디어를 창출했다고 CNBC는 분석했다.
클라우드 스타트업 투자사 SaaStr의 제이슨 렘킨 창립자는 “세일즈포스는 (투자 과정에서) 판매를 중단하거나 문제를 일으키지 않고 그저 도움을 준다”며 “그들이 SaaS...
선보상은 판매사가 불완전판매를 했다는 사실이 법적으로 확정되기 전에 사적으로 투자자들에게 보상금을 지급하는 것이다. 금감원은 선지급은 지급 시점을 앞당겨 유동성을 공급하는 것이지, 분쟁이 해결된 것은 아니라고 판단하고 있다.
신한은행은 투자자산 자체의 손실로 회수 예상액을 51%라고 적용했고, 선 보상 안에는 은행의 책임을 반영하지 않았다.
반면...
분조위 결정은 권고 성격인 만큼 민원인(투자자)과 금융사 양측이 모두 동의해야 효력이 발생한다. 옵티머스 펀드의 최대 판매사는 NH투자증권이다. 옵티머스가 운용한 46개 펀드 5151억 원이 환매 중단됐거나 환매가 어려운 상태인데, 이 중 NH투자증권의 판매액은 4327억 원으로 전체의 84%를 차지한다.
금융감독원이 4일 옵티머스 펀드의 환매 중단 사태와 관련해 판매사 NH투자증권과 수탁사 하나은행에 대한 두 번째 제재심의위원회를 열었지만, 결론을 내지 못했다.
5일 금감원에 따르면 제재심은 지난달 19일에도 이어 이날 밤늦게까지 진행됐으나 결론을 내지 못했다.
금감원은 "다수의 회사 측 관계자들과 금감원 검사국의 진술·설명을 청취했다"며...
판매됐다. 하지만 NH투자증권은 자신들도 옵티머스 측의 사기 생각에 속은 피해자라고 지속적으로 맞서고 있다.
NH투자증권이 최근 옵티머스 펀드 이관 및 관리를 맡게 될 가교 운용사의 최대주주를 맡겠다는 의사를 공개적으로 밝히는 등 소비자 보호를 위해 노력하고 있다는 점도 방어 논리가 될 수 있다.
금융권 안팎에서 사모펀드 부실 사태와 관련해 판매사...
이날 윤 원장은 사모펀드 제재와 관련해 공정하게 처리해달라고도 당부했다.
윤 원장은 옵티머스 및 라임 펀드 판매사에 대한 제재심을 동시에 진행하고 있는 제재심의위원들에게 “계속해서 일관되고 공정하게 처리해달라”면서 “검사결과 등을 통해 사실관계가 확인되는 대로 다른 사모펀드 분쟁조정 절차를 신속히 추진해달라”고 말했다.
옵티머스 펀드의 최대 판매 증권사인 NH투자증권도 이러한 방향에 동의한 것으로 알려졌다.
한 관계자는 "다른 판매사들의 동의가 필요해 최종 결론이 났다고 볼 순 없지만, NH투자증권이 가교운용사 최대주주를 맡겠다는 쪽으로 입장을 선회했다"고 설명했다.
옵티머스가 운용한 46개 펀드 5151억 원이 환매 중단됐거나 환매가 어려운 상태인데, 이 중...
NH투자증권은 옵티머스 펀드 최대 판매사로서 투자자 보호의 책임감을 가지고 금융당국과 협의해 가교운용사 설립을 주도적으로 추진한다고 28일 밝혔다.
옵티머스자산운용의 등록 취소가 필연적인 상황에서 투자자 보호와 최대한 많은 자산 회수 등 빠른 사태 해결을 위해서는 책임있는 주체가 펀드를 관리해야 한다는 것이 금융당국의 입장이었다. 이에 옵티머스...
개정안은 판매사가 핵심 상품설명서를 일반 투자자에게 교부하도록 하고, 운용사가 설명서에 맞게 펀드를 운용하고 있는지 확인할 의무를 지게 했다.
수탁사는 반드시 일반 투자자를 대상으로 한 사모펀드의 운용행위를 감시해야 한다.
사모펀드 투자자 수는 현행 49인에서 100인 이하로 확대하되, 일반 투자자의 수는 현행 49인 이하로 제한, 법인 투자자의 참여를...
24일 금융당국 등에 따르면 금감원은 신한은행과 우리은행의 라임펀드 판매사 제재심을 25일로 예정하고 있다. 이 과정에서 신한은행은 제재심 날짜를 분쟁조정위원회 이후로 연기 요청했지만 받아들여지지 않았다.
신한은행 관계자는 “분조위 일정이 미뤄지다 보니 제재심 일정보다 늦게 잡혀 제재심을 먼저 하게 됐다”며 “(소비자 구제 노력을 보여주지 못해)...
또한 투자자 보호를 위해 사모펀드 환매를 연기한 경우 운용사는 이 사실을 해당 사모펀드 판매사에 통지하도록 하고 통지를 받은 판매사는 신규 판매를 중단해야 한다.
자기 자본이 기준을 밑도는 부실 운용사는 금융 당국이 직권으로 등록을 말소하는 제도도 도입된다. 현재는 금융당국의 검사와 제재심의위원회 등의 절차를 거쳐 등록 취소가 가능하지만...
분조위는 불완전 판매한 라임펀드 투자손실 3건에 대한 배상비율을 65~78%로 결정했다고 24일 밝혔다.
기본배상비율은 펀드 판매사로서 투자자보호 노력을 소홀히 해 고액·다수의 피해를 발생시킨 책임의 정도를 감안해 기본배상비율을 우리은행은 55%, 기업은행은 50%로 책정했다.
금감원은 환매연기 사태로 손해가 확정되지 않은 사모펀드에 대해서 판매사가...
이 자리에서 윤 원장은 “(금감원의) 책임이 가장 크다고 볼 수는 없다”며 “소비자에게 판매한 판매사의 잘못이 크다”면서 외부에서 일고 있는 금감원 책임론을 일축했다.
이러한 사모펀드 사태 책임 소재 공방에 더해 금감원은 내부적으로도 인사와 관련된 논란이 일고 있다. 앞서 금감원은 19일 실시한 정기인사에서 2016년 금감원 채용비리 사건에 연루돼 징계를...
선택의 중요성이 날로 높아지고 있다”며 “미래에셋코어테크펀드가 한국 주식시장에서 성장 가능성이 높은 IT 관련 기업에 집중투자하고자 하는 투자자 니즈를 충족시킬 수 있도록 노력하겠다”고 말했다.
펀드 가입은 매영업일(영업일이 아닌 경우 익영업일)에 미래에셋대우 등 판매사 영업점 혹은 홈페이지, 온라인트레이딩시스템(HTS) 등을 통해 가입할 수 있다.
자동차 제작·판매사들은 올해부터 의무적으로 무공해차를 생산·판매해야 한다. 하이브리드 차량을 포함한 저공해차 보급목표(18%)에 이어 무공해차 보급목표를 신설했기 때문이다.
올해 무공해차 보급목표는 10%로 이를 달성하지 못하면 제조사는 부족분에 대해 충전 인프라 확충에 사용하는 기여금을 내야 한다. 만약 100대를 판매한 제조사가 무공해차를 5대...
그러면서 그는 “DLF, 라임, 옵티머스로 이어지는 사건에서 여러 이슈가 있지만, 우리가 보는 관점은 소비자가 피해를 입었고 판매사들이 내부통제 기준이 마련되지 않았다”며 “대량 판매하고 치매 노인에게 판매했다는 점은 간과할 수 없다”고 덧붙였다.
은성수 금융위원장 역시 “잘못에 대해 엄하게 해야 한다”면서도 “다만, 엄하다는 것이 법의 테두리...
대상자는 옵티머스 펀드 최대 판매사인 NH투자증권, 사무관리회사 한국예탁결제원, 수탁사인 하나은행 등 세 곳이다.
첫 제재심에 앞서 금감원은 한국예탁결제원에 중징계 처분을 사전 통보한 것으로 알려졌다. 사무관리회사인 예탁원이 자산명세서에 옵티머스 투자 사모사채 등을 '공공기관의 매출채권'으로 바꿔 기재해 자료의 기록·유지 의무를 어겼다는...