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투교협, 딜로이트 안진회계법인에 ‘찾아가는 연금·자산관리 집합강좌’ 개최

전국투자자교육협의회는 딜로이트 안진회계법인 임직원 100여 명을 대상으로 퇴직연금 및 개인연금 제도에 대한 이해도를 높이고, 안정적인 노후를 준비하는 데 도움을 주고자 22일 ‘찾아가는 연금·자산관리 집합강좌’를 개최했다. 이날 강좌에서는 김경록 미래에셋자산운용 고문(전 미래에셋투자와연금센터 대표)이 퇴직연금과 개인연금의 전반적인 개요와 연금의...

2023-11-22 15:55
민간 벤처모펀드 시대 열려…하나금융그룹 1000억 출자 조성

행사에서는 한국벤처투자와 하나벤처스가 업무협약을 체결하면서, 대한민국 대표 정책 모펀드인 모태펀드를 18년간 운용한 한국벤처투자가 하나벤처스에 모펀드 운용 노하우를 전수하는 등 상호 협력을 약속했다. 이후 민간 벤처모펀드의 발전 방향을 논의하는 패널토론이 짧게 진행됐다. 퇴직연금 적립금의 벤처투자조합 출자 허용, 세제 혜택 강화 등 민간...

2023-11-20 10:00
[투자전략] 한미 금리 역전 시대, 미 국채 투자 고려해야 할 점은

이규성 미래에셋투자와연금센터 연구원은 “자산배분 관점에서 보면 외화자산 및 해외투자를 일정 비중 이상 가져가는 것이 좋다”며 “그중 달러자산인 미 국채를 보유하는 것은 일반적으로 원화자산에 편중돼 있어 글로벌 경기변동 대응이 취약한 우리나라 투자자 입장에서는 유효한 측면이 더욱 클 것이다”라고 설명했다.

2023-11-11 09:00
[투자전략] 자녀 1명 양육에 3억6500만원…시기 맞춰 목돈 준비하려면

미래에셋투자와연금센터는 최근 연금 투자 시 많이 선택하는 펀드인 타깃데이트펀드(TDF)를 활용하는 아이디어를 제시했다. TDF, 연금만 굴릴 필요 있나? 과거 자녀용 투자 콘셉트로 만들어졌던 주식형 펀드가 큰 인기를 끌었는데, 대체로 성장성이 높은 국가 및 섹터에 투자하는 경향이 있었다. 시황에 따라 기대수익률이 높은 것이 장점이었으나, 대신 수익률의...

2023-09-29 09:00
투자자교육협의회, 코스콤 임직원에 ‘찾아가는 연금·자산관리’ 강좌

전국투자자교육협의회는 코스콤 임직원 100여 명을 대상으로 ‘찾아가는 연금·자산관리 집합강좌’를 개최했다고 18일 밝혔다. 이날 강좌에서는 전 미래에셋투자와연금센터 대표인 김경록 미래에셋자산운용 고문이 퇴직연금과 개인연금의 전반적인 개요와 연금의 효율적인 운용에 대해 강의하고, 임직원들이 평소에 궁금했던 사항에 대해 질의응답하는 시간을...

2023-09-18 16:02
금융투자협회, 호·한 경제협력위원회 MOU 체결…“국내 금투사 호주 투자 지원”

이번 MOU의 주요 내용은 상호 금융회사 진출 지원, 금융서비스 관련 정책·규제 정보 교류, 상호 연수·인적교류, 호주 인프라 투자 및 퇴직연금제도 벤치마크 기회 확대 등이다. 금투협은 이날 체결식에서 라운드테이블 회의를 개최해 양국 업계 전문가들과 호주재무부·호주대사관 등과 한·호주 금융시장의 유망 대체투자·인프라투자 분야 발굴, 양국...

2023-09-06 17:08
[투자전략] “위험은 분산하고 수익률은 높이고” 글로벌 부동산 간접투자 ‘주목’

한국에서 부동산 투자는 ‘선택’이 아닌 ‘필수’가 됐다. 미래에셋투자와연금센터가 2020년 4월 발간한 ‘대한민국 50대 직장인의 은퇴자산 인식·태도 및 운용계획’ 보고서에 따르면 50대 직장인 가계의 평균적인 부동산 자산 비중은 총 자산의 72.1%였다. 우리나라 가계의 부동산 자산은 주로 주택에 쏠려 있는 경향이 있는데, 전문가들은 거시환경과 투자 트렌드의...

2023-08-26 09:00
[투자전략] ‘금리 떨어진다는데 채권 투자 해볼까’…3가지 먼저 살펴야

미래에셋투자와연금센터는 개인 투자자들이 채권에 투자하기 전에 꼭 알아두어야 할 내용을 정리해 소개했다. 채권은 돈을 빌려주는 대가로 이자를 받는 금융상품을 말한다. 예적금도 은행에 돈을 빌려주고 그에 대한 대가로 약정한 이자수익을 얻는 채권과 비슷한 개념이다. 다만, 채권은 중간에 양도를 통해 현금화할 수 있지만 예적금은 계약해지를 통해서만...

2023-08-12 09:00
50대 이상 퇴직자들 “개인연금 관리·투자 공부 못한 것 가장 후회”

50대 이상 퇴직자들이 개인연금 관리와 투자 공부를 하지 못한 것을 가장 후회하는 것으로 나타났다. 미래에셋투자와연금센터는 생애 주된 직장에서 퇴직한 50세 이상 남녀 400명에게 ‘퇴직 전에 미리 준비하지 못해 가장 후회가 되는 것’이 무엇인지 묻는 설문조사를 진행한 결과 이같이 나타났다고 20일 밝혔다. 응답자 가운데 37.5%는 재정 관리에 대한 준비가...

2023-07-20 10:32
[투자전략] 해외 ETF 투자할 때 세금을 줄이려면?

박영호 미래에셋투자와연금센터 이사는 최근 미래에셋투자와연금센터 홈페이지를 통해 해외 ETF 투자에서 세금을 줄일 방법을 소개했다. 일반위탁계좌에서 해외 ETF 투자 시의 세금 ETF는 특정 주가지수를 추종하는 인덱스펀드를 주식시장에 상장시킨 투자 상품이다. ETF를 주식투자 대신 활용하면 관련 정보 획득에 필요한 수고를 좀 더 덜면서 위험을 분산시키는...

2023-06-17 09:00
[투자전략] IRP 적립금 어떻게 투자해야 할까

그 중에 IRP 적립금은 어떻게 투자해야 할까. 박영호 미래에셋투자와연금센터 이사는 최근 센터 홈페이지를 통해 IRP 적립금 투자에 대해 “금융회사가 IRP에서 제공하고 있는 원리금보장상품은 은행, 저축은행, 우체국의 정기예금을 비롯해 증권사 주가연계파생결합사채(ELB), 보험사 금리연동보험 및 이율보증보험(GIC) 등이 있다”고 안내했다. IRP 적립금을 운용할...

2023-06-10 09:00
TDF 순자산 ‘10조’ 돌파...“시장 지속 성장하려면 운용사 ‘책임감’이 중요”

2006년 퇴직연금연구소(현 미래에셋투자와연금센터)로 연금시장에 첫발을 들인 전 팀장은 삼성자산운용으로 옮겨 국내 TDF 시장의 포문을 열었다. 국내 도입은 어렵다는 업계의 의구심을 뚫고 초기 시장에 진입한다는 결단을 내리기는 쉽지 않았다. 출시 초기 시장의 반응은 냉담했지만, 금융위원회, 고용노동부와 함께 TDF 퇴직연금 자산투자 감독규정을 70%에서...

2023-05-27 09:00
[투자전략] 매달 따박따박 배당…‘월 분배형 ETF’ 어떻게 고를까

김수한 미래에셋자산운용 ETF채널마케팅본부 본부장은 미래에셋투자와연금센터 홈페이지를 통해 월 분배형 ETF에 투자할 때 무엇을 따져봐야 할지 소개했다. 월 분배형 ETF 종류는? ETF 분배금은 주식 배당금과 유사하다. 분배금 재원으로 주식 배당, 채권 이자, 부동산 임대수익, 옵션프리미엄 등과 같은 운용수익이 사용되고, 일반적으로 주식이나 채권 매매 등을...

2023-05-13 09:00
[투자전략] 채권투자, ISA에서도 한다…“신용도ㆍ만기 주의”

이규성 미래에셋투자와연금센터 연구원은 “ISA에서 채권투자를 할 때는 ISA의 만기보다 짧은 만기를 가진 채권을 매수해 예금에 저축하듯이 만기 때까지 보유하는 전략이 적합하다고 볼 수 있다”며 “만약 만기가 긴 채권을 투자하고 싶다면 ISA 만기를 그만큼 길게 설정해 놓거나 ISA 만기를 지속해서 연장해 나가야 ISA의 세제혜택을 온전히 누릴 수 있다”고...

2023-04-29 09:00
미래에셋투자와연금센터, ‘내 퇴직연금의 기본값을 정하다, 디폴트옵션’ 출간

미래에셋투자와연금센터는 디폴트옵션의 본격적 시행을 앞두고 디폴트옵션 상품을 선택해야 하는 투자자들을 돕기 위한 취지에서 책을 제작했다. 투자자들이 디폴트옵션 상품을 선택할 때 실질적으로 고려해야 할 사항들, 궁금해할 점들을 안내서 형태로 구성했다. 세부적으로 본서는1장 디폴트옵션 제도의 시행 배경과 취지 소개를 시작으로, 2장에서는 디폴트옵션...

2023-04-27 14:14
[투자전략] 만 34세 이하, ‘청년소장펀드’로 최대 39만원 환급받으세요

그 외에는 다양한 자산에 투자할 수 있다. 이동근 미래에셋투자와연금센터 연구원은 “국내 상장 주식과 함께 어떤 자산에 투자하고 있는지를 파악하고 본인의 투자성향에 맞는 운용 전략을 갖춘 펀드를 찾아야 한다”라고 조언했다. 이 연구원은 “투자성향이 공격적이라면 주식에만 투자하는 주식형 펀드에 가입할 수 있다”며 “그렇지 않다면 일부 채권에도...

2023-04-01 09:00
[투자전략] 해외ETF에 투자하면 내야 할 세금은…?

그렇다면 해외 ETF를 투자하면 어떤 세금을 내야할까요? 미래에셋투자와연금센터는 최근 ‘2023 개정세법 반영, 세금을 알아야 연금이 보인다’보고서를 통해 해외ETF 투자 시 내야 할 세금과 절세 방안을 소개했습니다. 해외 주가지수 ETF를 활용하면 다양한 해외 주식에 분산 투자할 수 있고, 거래소에 상장돼 있어 주식처럼 손쉽게 사고팔 수 있습니다. 센터는...

2023-03-25 09:00
[투자전략] 연금개혁 논의 속 대응방안은? “사적연금 활성화·개인 연금 운용 능력 높여야”

박영호 미래에셋투자와연금센터 이사는 “올해 주목되는 연금 관련 이슈 둘을 꼽자면 하나는 퇴직연금 사전지저운용제도(디폴트옵션) 본격적인 도입이고, 다른 하나는 연금개혁 논의”라며 “이 중 연금개혁은 국민연금 재정 지속 가능성 문제에서 출발해 공·사적 연금 전반에 장기적 영향을 미칠 이슈”라고 말했다. 박 이사는 “공적 연금 재정의 장기적 안정화를...

2023-03-18 09:00
[투자전략] 투자로 만들어 내는 셀프연금…“5가지 방법 장단점 있어 상황 따라 활용”

센터 상무는 최근 ‘투자와연금 9호’에서 셀프연금을 만드는 5가지 방법을 소개했다. 김 상무는 “종신형 연금은 물가 변동과 무관하게 연금을 지급하기 때문에 인플레이션 리스크에 노출돼있고, 연금이 개시되면 중도 해지할 수 없다. 갑작스레 목돈이 필요할 때 곤란해질 수 있다”며 “종신형 연금을 보완할 방법이 필요하다. 개인이 노후자금을 금융상품에 투자하고...

2023-03-04 09:00
미래에셋 “사적연금 적립기능 강화 필요…고령사회 선진국 참고해야”

미래에셋투자와연금센터는 24일 투자와연금리포트 60호 ‘고령사회 선진국들의 공적연금 개혁 사례 및 시사점’을 발간했다고 밝혔다. 이번 보고서는 해외 주요국 공적연금 제도의 변천 과정을 살펴볼 뿐 아니라 연금개혁의 내용을 국가별로 비교·정리했다. 아울러 연금개혁 후 약화된 공적연금의 노후소득보장 기능 보완을 위한 다층노후소득보장체계 구축 사례도...

2023-02-24 10:23

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