이들 펀드는 지속적인 저성장 저금리 환경에서 중위험중수익을 추구하는 투자자들이 늘어나면서 혼합형 펀드에 대한 니즈가 증가하는 추세에 맞춘 상품이다. 특히 전 세계 다양한 국가와 기업에 투자해 개별국가 또는 섹터의 변동성에 대비할 수 있다. 국내 채권에 투자해 투자 자본의 안정성도 추구한다는 장점도 있다.
각각의 펀드는 ‘피델리티 글로벌...
또한 공모주 투자를 통해 ‘안정성’과 ‘수익성’을 동시에 추구할 예정이다.
신한BNPP자산운용 관계자는 "신한BNPP 밴드트레이딩 펀드는 중위험중수익 상품에 관심이 있는 투자자라면 눈 여겨봐야 할 투자대상"이라고 설명했다.
한편 이 펀드는 30일부터 판매가 시작되며, 한국투자증권, KB투자증권을 통해 가입이 가능하다.
이재길 유진투자증권 금융상품실장은 “우량 액티브펀드 매수와 선물매도라는 새로운 투자전략으로 시장의 등락 및 추세에 관계없이 꾸준한 수익을 원하는 투자자에게 적합한 중위험중수익 투자대안상품이 될 것” 이라고 말했다.
A클래스는 선취판매수수료 1%, 총보수 연 0.84%이며, C클래스는 선취판매수수료 없이 총보수 1.34%다. 환매수수료는 90일 미만 환매시...
장 부대표는 로보어드바이저를 이용한 자산 배분 상품이 무엇보다 중위험중수익에 적합하다고도 강조했다. 로보어드바이저는 ETF를 통해 주식, 채권, 금, 석유 등 다양한 자산에 분산투자가 가능하고 감정을 배제한 합리적인 비중 조절과 투자 전략을 수행할 수 있어서다.
그는 향후 비대면 일임이 허용되면 국내 시장에서 로보어드바이저 시장이 더 커 나갈 수 있다고...
이 상품은 주식 비중을 낮춰 안정성을 높이면서도 시중 금리 이상의 수익을 기대할 수 있는 중위험·중수익 ETF다.
또한 아리랑 ETF는 개인종합자산관리계좌(ISA)를 통해 투자시 면세 혜택을 받을 수 있다. 동일 자산으로 구성된 공모펀드 대비 저렴한 운용보수(0.14%)로 투자가 가능한 이점이 있다.
거래소 관계자는 "이 상품은 최근 저금리 기조 고착화와...
처음 금융 재테크를 시작한다면 펀드처럼 중위험·중수익 상품에 정기예금 같은 안전형 상품을 섞은 포트폴리오가 유리하다. 예를 들어 '정기예금(40%)+국내 채권형 펀드(60%)'나 '정기예금(30%)+국내 채권형 펀드(40%)+해외 채권형 펀드(30%)' 등으로 자산을 배분하면 원금 손실 위험을 최소화할 수 있다.
다만 펀드를 ISA에 넣을 때에는 채권형, 채권혼합형...
오는 27일 실시되는 제4회 교육은 ‘시장의 공포를 이기는 비밀 : 중위험·중수익 투자전략’이라는 주제로 펀드온라인코리아 박형주 과장이 강연자로 나선다.
그는 △안개처럼 불확실한 시장속에서 중위험·중수익 펀드 고르는 방법 △불황을 이겨낼 펀드상품 200% 활용전략 △포트폴리오 전략으로 만나는 성공투자 비법 등을 주요 내용으로 강연할 예정이다....
주가연계증권(ELS) 등 중수익·중위험 금융상품 판매 증가로 주가 및 환위험 노출은 물론 레버리지도 증가하고 있다고 지적했다. 증권사들의 레버리지비율은 2010 회계연도 5.3배에서 2015년 3분기 현재 8.3배까지 치솟았다.
유가증권 운용규모 확대에 따라 금리위험 노출과 자기매매이익의 변동성도 늘었다고 덧붙였다. 실제 2011 회계연도 기준 1조4000억원에 달했던...
수탁고는 미래에셋고배당포커스펀드 3061억원, 노후준비에 활용할 수 있는 연금저축펀드와 퇴직연금펀드가 각각 377억원, 51억원, 중위험·중수익을 추구하는 투자자들을 위한 채권혼합형펀드가 2447억원 등이다.
이 펀드는 바텀업(Bottom UP) 리서치에 따라 고배당 성향을 갖춘 기업을 선별하되, 차별화된 경쟁력을 갖춘 기업에 투자한다.
핵심 경쟁력을 갖춘 고배당...
이에 따라 실버세대 재테크로는 현금을 수령할 수 있는 연금 상품과 원금보장과 함께 안정적 수익을 추구하는 중수익·중위험 상품 등이 적합하다.
◇미래에셋증권 연금저축계좌·멀티랩= 미래에셋증권은 ‘연금저축계좌’와 ‘프리미어 멀티랩’(Premier Multi Wrap)을 추천했다. 미래에셋증권 연금저축계좌는 노후준비의 필수품이다. 남녀노소 누구나 가입할 수...
연초 이후 채권혼합형펀드에 6조5000억원이 넘는 자금이 몰리며 중위험·중수익에 대한 투자자들의 안전자산에 대한 선호도가 높아져 가고 있다. 유형 평균 수익률은 3% 정도로 시중금리 이상의 안정적인 수익률을 달성하고 있다.
한국투자증권이 추천하는 ‘메리츠코리아증권투자신탁(채혼)’은 시장 비중을 따르기보다 자체적인 가치 산정에 따라 성장 기업에...
ELS는 ‘중위험중수익’ 상품으로 알려진 경우가 많은데요. 실제로 ELS는 모두 '원금보장형'상품인 것으로 알고 있는 사람들도 적지 않습니다.
"리크스 상품을 국민 재테크 상품이라고 홍보하다니...“투자를 결정한 건 고객이라지만, 예금금리보다 높은 수익률을 제시하며 “펀드보다 안전하다”거나 “원금 잃을 가능성은 0%”라는 등 안전한...
‘중위험·중수익’ 상품이지만 사실상 적금처럼 3년 만기를 채우면 30% 이상 수익을 낼 수 있다고 설득했다.
그러나 연초 이후 H지수가 폭락하면서 김씨가 가입한 상품도 녹인이 발생했다. 가입 당시 지수의 60%까지 하락해도 원금과 수익을 보장한다던 상품구조가 녹인 발생 이후에는 만기 때까지 가입 당시 지수의 80%에 도달하지 않으면 최소 20...
금융업계 관계자는 "ELS의 경우 중위험중수익 상품이기 때문에 원금 손실 위험이 그만큼 높다"고 지적했다. 또한 ELS 등과 같은 파생상품 투자가 신협의 성격과 맞지 않는다는 비판도 나온다.
신협은 서민층을 위한 대표적인 비영리금융기관이다.
2015년말 기준 571만 조합원, 911개 조합을 가지고 있다. 6.25전쟁 직후 메리 가브리엘라 수녀가 부산에서...
수탁고는 미래에셋가치주포커스펀드 2228억원, 노후준비에 활용할 수 있는 연금저축펀드와 퇴직연금펀드가 각각 359억원, 383억원, 중위험·중수익을 추구하는 투자자들을 위한 채권혼합형펀드가 1268억원 등이다.
이 펀드는 국내 기업 중 세계적인 경쟁력을 갖추고 높은 시장 점유율을 보유한 기업과 대중적으로 인지도가 낮아 시장에서 저평가 되어 있지만 장기...
현재 미래에셋자산운용은 중위험중수익 상품인'미래에셋스마트롱숏', '미래에셋배당프리미엄'펀드를 올 주력펀드로 내걸었다. 이 펀드의 1년 성과는 각각 10%, 7%에 달한다.
삼성자산운용 김용광 상품 마케팅본부장도 “중국 증시 불안과 유가 하락 등으로 글로벌 경제 불확실성이 커지면서 국내 증시도 등락을 거듭하며 심한 변동성을 보이고 있다”면서 “이런...
◇DLS도 중위험·중수익 상품인가? = ELS와 DLS는 한때 중위험·중수익 상품으로 판매회사에서 팔리며 투자자들을 현혹했지만 이는 사실과 다르다. 스텝다운형의 경우 만기시 조건을 만족했을 때 중수익을 약정하기는 하지만 기초지수가 폭락했을 때 원금을 크게 잃을 수 있기 때문에 절대 중위험이라고 볼 수 없다.
특히 최근 ELS와 DLS의 대규모 녹인구간 진입의...
황영기 금융투자협회장은 앞서 “ISA가 가장 효과를 볼 수 있는 것은 중위험·중수익 상품”이라며 “예금보다 ELS나 펀드 등에서 가장 효익이 클 것”이라고 강조한 바 있다. 파생결합증권(DLS), 채권형 펀드처럼 연 5% 안팎의 중위험·중수익 상품에서 수익이 났을 경우 이에 대한 면세 혹은 저율 과세 수단으로 활용하기 좋다는 설명이다.
그렇다고 예금과...