반복적 검사 지적사례를 공유하고, 유사 불법·불건전 행위가 재발하지 않도록 자체 규율 및 준법교육 강화도 요청한다.
가계대출, 개인사업자대출 및 부동산PF 대출 등의 건전성 관리에 만전을 기하고 서민·취약계층의 채무조정 활성화 등 포용적 금융에도 적극 동참해 줄 것을 당부할 예정이다.
내부통제시스템 개선과 금융소비자보호의 중요성에 대한 인식을...
조 상무는 본부 경영검사부 검사역, 수신부 부장을 거쳐 KB국민은행 최초의 여성 준법감시인이 됐다.
여성 직원의 활약도 점차 증대되고 있다. KB국민은행 발전 공헌 및 우수성과를 거양한 직원에 대한 최고 권위의 포상제도인 '국은인상'을 수상한 여성 비율이 2013년에 21%에서 2018년 42.9%로 크게 늘었다.
KB증권은 여성의 근속연수가 동종업계 평균(10.1년)...
금융감독원은 24일 금융투자협회와 함께 자산운용사 준법감시 업무 담당 임직원을 대상으로 ‘2019년도 상반기 자산운용사 준법감시인 협의회 워크숍’을 개최한다고 밝혔다.
워크숍은 이날 오전 9시30분부터 오후 5시까지 서울 강서구 메이필드호텔 아이리스홀에서 진행된다. 금감원은 이 자리에서 자산운용업계의 내부통제 모범사례와 금감원의 최근 검사결과 지적...
금감원은 16일 오전 본원 대강당에서 증권·선물회사의 감사부와 준법감시부 소속 임직원 등을 대상으로 2019년 상반기 증권·선물회사 내부통제 강화 워크숍을 개최, 부동산투자 리스크 관리에 대해 당부했다.
최근 부동산 경기하강 가능성 등에도 증권사들이 경쟁적으로 부동산 투자규모와 인력을 확대하는 등 쏠림현상이 심화될 우려가 커지고 있다. 이에 금감원 이번...
이번 종합검사 △소비자보호 수준(민원건수) △재무건전성(경영실태평가 계량등급) △내부통제 수준(준법감시 인력규모) 등을 종합적으로 고려해 결정됐다.
특히 KB증권은 채무보증 비율이 높다는 점에서 주목을 받은 것으로 전해졌다. 작년말 기준 KB증권의 채무보증 규모는 3조9793억 원으로 메리츠종금증권(6조5730억 원), NH투자증권(4조8061억 원)에 이어...
확충해 준법 감시와 점검 역할을 강화하기로 했다.
특히 금융당국의 자문을 통해 선진 금융회사의 내부통제 3중 확인체계를 도입한다. 은행의 모든 사업그룹 내에 고객 알기 전담 업무팀을 신설해 영업점 거래를 1차로 확인하고 확대된 자금세탁방지센터의 조직과 전문인력을 통해 2차로 확인하며, 검사실의 독립적인 검사인력을 증원해 3차로 확인하는 시스템을...
부문 검사도 실시한다. '금융소비자보호 모범규준' 상 소비자보호 KPI 항목의 반영 비중, 부적합한 판매 인센티브 구조 등을 명시하는 방안도 검토한다.
금융회사 ‘금융소비자보호협의회’ 의장은 원칙적으로 최고경영자(CEO)가 맡는다. 일정 자산규모 이상 또는 민원건수가 권역 내 2% 이상인 회사는 준법감시인과 별도의 CCO를 임명해야 한다. 소비자보호부서는...
업권별 일정 자산 이상의 회사는 준법감시인과 별도의 CCO를 임명해야 한다. 자산 기준에 해당하지 않더라도 해당 금융사의 민원건수가 권역 내 2% 이상 비중을 차지하면 별도의 CCO를 임명해야 한다. CCO의 역할과 자격, 책임을 지배구조법이나 금융소비자보호법에 반영해 제도화하는 방안도 검토할 계획이다.
아울러 사내 직원을 평가하는 기준인 KPI에 소비자 보호...
또 내부 통제와 지배구조 분야에선 ‘준법감시·감사조직 인력 규모’와 ‘금융사고 건수’, ‘업무보고서 지연·수정 제출 건수’ 등이 공통으로 포함됐다.
금감원은 이번 종합검사가 관행적·저인망식 검사가 아님을 강조했다. 또 종합검사 대상으로 선정된 회사가 문제 회사가 아니라고 밝혔다. 금감원은 “금융감독 목표에 부합할수록 종합검사를 수감하지 않을...
이준호 금감원 감독총괄국장은 “소송 중으로 법원의 최종판단이 필요한 사항은 준법성 검사를 하지 않을 것”이라고 설명했다.
대표적인 사안이 즉시연금이다. 지난해 금감원 분쟁조정위원회는 즉시연금 지급액이 계약과 다르다는 민원을 받아들여 삼성생명 등 대형 보험사에 과소지급분을 일괄 지급하라고 권고했다. 즉시연금 미지급분은 삼성생명 4300억 원...
김 부국장은 감독총괄국, 일반은행검사국, 기업금융개선국, 은행준법검사국(일은검) 등을 거친 30년 경력의 검사 베테랑이다. 금감원 관계자는 “지배구조 검사에서 잔뼈가 굵은 인물”이라고 말했다.
전담검사반은 지배구조를 타깃으로 은행·지주회사 전반을 종합적으로 들여다본다. 최근 들어 금융회사들의 최고경영자(CEO)를 중심으로 리스크가 부각되고 있는 만큼...
존속 필요성을 원점에서 검토해 법규화ㆍ폐지 등을 추진할 계획이다.
검사 방식도 바뀐다. 저인망식 검사가 아닌 핵심 부문의 취약점을 진단해 개선을 유도할 방침이다. 조치는 준법 교육 등으로 대체된다.
최 위원장은 “신사업 분야 지원 등에서 발생한 과실 중 고의나 중과실이 아니면 면책ㆍ감경하는 방안을 적극 고려할 것”이라고 말했다.
금융사 지배구조도 주 검사 대상이다. 경영실태평가와 준법감시조직 규모, 대주주 변경 여부와 함께 CEO 선임 절차와 이사회 구성 관련 지배구조법 준수실태 점검 등 경영진을 직접 겨냥한 항목도 포함됐다.
금융사의 종합검사 부담을 줄이기 위한 장치도 마련됐다. 종합검사 실시 회사는 검사 전후 3개월간 부문 검사를 실시하지 않는다. 사전 검사요구 자료는...
금감원은 지난해에도 팀장급 19자리를 줄였고 이 가운데 대부분은 검사·조사부서 12곳이 차지했다.
새로 신설된 곳은 금융 취약계층 지원과 IT·핀테크 관련 부서에 집중됐다. IT·핀테크전략국에는 ‘디지털 금융감독팀’이 신설됐고, 기존 핀테크지원실은 ‘핀테크혁신실’로 재편됐다. 핀테크혁신실은 금융사의 준법성 향상을 위한 레그테크(규제 기술)와...
이 부원장보는 2016년 자살보험금 사태 당시 보험준법검사국장을 맡아 보험사 제재를 이끈 바 있다. 이 분야에선 사실상 ‘저격수’로 통한다.
이번 인사로 윤 원장은 시험대에 올랐다. 우선 인사 내정자들이 혁신에 대한 마인드를 겸비한 전문가라는 게 업계 중론이다. 그간 혁신을 강조했던 윤 원장은 교체 인사와 더불어 ‘소신’과 ‘명분’은 챙겼다는 분석이다....
이 신임 부원장보는 1988년 옛 한국은행 은행감독원에 입사해 금융감독원 보험영업검사실장(2015)과 보험준법검사국장(2016), 은행준법검사국장(2018)을 거쳐 여신금융검사국장까지 지냈다.
은행을 담당하는 김 신임 부원장보는 옛 보험감독원 출신으로 금융감독원 금융상황분석실장(2015)과 보험감리실장(2016), 기획조정국장(2017) 등을 지냈다. 공시·조사를 맡은...