장기절세상품 검색결과, 7페이지

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‘신한명품 글로벌 4차 산업혁명랩’IoT·자율주행 미래혁신 기업에 투자

경우 절세 효과가 있다. 정돈영 신한금융투자 IPS본부 본부장은 “신한명품 글로벌 4차 산업혁명랩은 4차 산업혁명의 적극적인 수혜를 받을 수 있는 국내외 기업들을 포트폴리오로 구성해 투자하는 랩서비스”라며 “IPS본부의 축적된 노하우를 바탕으로 2~3년 이상의 장기 투자를 진행하고, 이를 통해 시장 대비 초과 수익을 추구하는 투자자에게 적합한 상품”...

2017-05-23 10:44
[재테크 전략상품]신한금융투자 ‘글로벌 4차 산업혁명랩’

이 상품은 밸류에이션에 기초해 장기적 관점에서 성장 가능성이 높은 기업에 투자한다. 리스크 관리 측면에서는 단기 변동성에 대비한 유연한 현금 비중을 확보하고, 시장 이슈 발생 시 탄력적 포트폴리오 리밸런싱을 실시하는 것을 원칙으로 한다. 신한금융투자 랩운용부는 투자자산전략부와 협업해 4차 산업 관련 아이디어를 발굴, 포트폴리오를 운용한다....

2017-04-25 11:02
[객석] “당신에게는 자산관리사가 있습니까?”

나름 열심히 저축하는 사람들도 자신이 가지고 있는 금융상품이 뭔지 정확하게 모르는 경우가 다반사다. 몇 년 만기 장기주택마련저축 혹은 재형저축에 가입했는지, 본인의 청약통장이 청약 저축인지 부금인지 예금인지, 갖고 있는 변액과 펀드는 어디에 어떻게 투자되는지, 붓고 있는 연금이 세액공제 상품인지 비과세 상품인지 묻는 말에 대답하지 못한 채 눈만...

2017-03-02 13:02
메리츠종금증권, 세제혜택 일임형 ISA… 9개 맞춤 포트폴리오 제시

개별상품(재형저축, 소득공제장기펀드 등)에서 포트폴리오 형태의 계좌로 확대했다는 점이다. ISA는 계좌에서 발생한 이익과 손실을 통산한 순소득에 대해서 200만 원까지 비과세, 200만 원 초과분에 대해서는 9.9% 분리과세 혜택이 주어진다. 여기에 근로소득 5000만 원 이하, 종합소득 3500만 원 이하 가입자는 250만 원까지 비과세 돼 절세혜택이 커진다. 손익 통산을...

2017-02-23 10:32
[모바일 금융] 교보생명, ‘교보드림 On’ 노후·상속 등 생애설계 컨설팅

생애 재무목표의 효율적인 달성방법을 제안하는 종합재무설계, 효과적인 노후생활 준비를 도와주는 노후생활설계, 합리적인 자산이전 방법을 알려주는 상속플랜, 장기목적자금 마련과 효율적인 절세방안을 알려주는 CEO플랜 등 다양한 콘텐츠를 제공한다. 또한 재무계산기를 활용하면 생애주기별 필요자금도 쉽게 계산해 볼 수 있다. 보험업무 외에도 건강상식...

2017-02-22 11:09
펀드슈퍼마켓, 공모펀드 불황 속 18% 성장…비용절감 매력 ‘톡톡’

공모펀드 시장 정체에도 펀드슈퍼마켓 장기 절세상품에 자산유입이 많았던 것으로 나타났다. 저성장 시대에 기대수익률이 낮아지면서 투자자들이 투자시 비용에 더욱 민감해지는 것이다. 금융투자협회에 따르면 지난 9일 기준 오프라인 주식형 펀드 판매보수 평균은 0.89%인 반면 펀드슈퍼마켓 S클래스 주식형의 경우 0.3%로 약 3분의1 수준이다. 온라인...

2017-02-14 13:36
[PB의 티타임] ‘재테크 초행길’이라면… 통장 나눠메고, 해외펀드 챙기세요

사회 초년생이나 자산을 모아야하는 분들은 ISA(개인종합자산관리계좌) 계좌를 통한 절세전략을 추구해야 합니다. 매년 2000만 원까지 불입이 가능하고 5년간 납입하면 원금기준 총 1억 원까지 목돈을 마련할 수 있습니다. 이익 중 200만 원까지는 비과세되고 나머지 이익은 분리 과세되는 이점이 있습니다. 일반적인 ISA는 장기상품임에도 불구하고 중간에 해지한다면...

2017-01-25 10:59
[명절 재테크] 엄마는 랩어카운트, 할아버지는 중위험·중수익…“부자 되세요”

즉시 연금은 한꺼번에 목돈을 예치한 뒤, 곧바로 매달 연금을 받을 수 있는 금융상품이다. 연금수령 방법에 따라 원금과 이자를 평생 나눠 받는 종신형, 운용 이자를 연금으로 받고 원금은 상속자금으로 남겨 두는 상속형, 일정기간 동안 연금을 받는 확정형 상품으로 나뉜다. 아울러 비과세 혜택과 상속세 절세 효과를 동시에 누릴 수 있다.

2017-01-17 11:02
펀드슈퍼마켓, 연금펀드 투자액 1000억 돌파

이병호 펀드온라인코리아 대표는 “절세와 수익을 동시에 추구할 수 있는 연금펀드는 가장 먼저 가입을 검토해야 하는 금융상품으로 펀드슈퍼마켓에도 1000억 원 이상의 자금이 모였다”며 “신규고객뿐 아니라 타 금융기관에서 연금을 이전해 오는 경우가 많은 것은 연금계좌 내에서 펀드 교체 시 별도 수수료가 없다는 이점과 장기적으로 낮은 보수로 인해...

2017-01-04 13:17
펀드슈퍼마켓, 올해 펀드 계좌수 22만 계좌 돌파

이병호 펀드온라인코리아 대표는 “국내시장 박스권 장세가 계속되면서 해외지역 투자가 선택이 아닌 필수가 돼가는 상황”이라며 “더욱이 해외주식투자 전용펀드는 내년까지만 가입이 가능한 절세상품으로 최대 10년간 장기투자하는 금융상품인만큼 보수가 낮은 온라인 상품을 활용하는 것이 수익률을 높일 수 있는 가장 쉬운 방법”이라고 조언했다. 한편...

2016-12-29 13:56
[2017년 증시전망] 금리상승 기대감 “성장주 중심 액티브펀드 투자”

장기화된 저금리 기조에서 벗어나 내년엔 금리상승 국면 진입이 예상되고 있다. 여기에 국내 기업들의 실적 정상화 및 미국 소비 개선, 투자 증가 등이 전망되면서 전문가들은 대형주와 경기민감주 중심의 펀드 상품을 추천하고 있다. 오랜 기간 지속된 저금리 상황에서 절세 및 경기방어형 상품이 인기를 끌었다면 내년에는 액티브 및 성장 스타일 펀드에 관심을 가질...

2016-12-06 11:03
[달라지는 연말정산]IRP, 공제한도 꽉 채우면 115만원 돌려받아 ‘환급상품의 甲’

대표적 연말정산 절세 상품으로는 연금저축과 개인형퇴직연금(IRP), 주택청약종합저축, 소득공제 장기펀드(소장펀드) 등을 들 수 있다. 전문가들은 요즘 같은 저금리 시대에 ‘세(稅)테크’도 쏠쏠한 투자전략이라고 강조한다. ◇연금저축·IRP에 몰리는 자금 = 연금저축과 IRP는 현명한 연말정산을 위한 필수 투자 상품으로 꼽힌다. 연말정산 시즌이...

2016-11-22 11:02
[연말정산 체크포인트] 맞벌이 연금저축, 덜 버는 쪽으로… IRP 가입땐 총 700만원 공제

금융상품을 통해서도 절세가 가능하다. 무주택 세대주이면서 총급여 7000만 원 이하의 근로자라면 청약저축을 통해 절세할 수 있다. 연간 납입액(최고 한도 240만 원)의 40%를 소득공제 받을 수 있다. 예를 들어 해당 근로자가 월 20만 원씩 청약저축에 납입한다면 96만 원(240만 원*40%)을 소득에서 공제받을 수 있다. 다만 천재ㆍ지변, 저축자의 사망, 국민주택(85...

2016-11-02 11:14
[수익+절세 성공투자] 메리츠종금증권 ‘연금저축펀드’

메리츠종금증권은 올해가 가기 전 꼭 챙겨야 할 절세상품으로 연금저축펀드를 추천했다. 연금저축은 하나의 개별 상품이 아니라 다수 연금상품을 나눠 투자할 수 있는 계좌 개념이다. 즉, 연금저축 계좌를 개설하고 다수의 연금펀드를 선택해 투자할 수 있다. 투자기간이 긴 만큼 하나의 연금계좌 안에서 국내주식형, 채권형, 해외투자형 등 시장 상황에 따른...

2016-10-25 11:12
[수익+절세 성공투자] 하나금융투자 '삼성글로벌리얼리턴 펀드'

이 펀드는 약 1700조 원(2015년 말 기준)의 운용 규모를 자랑하는 BNY멜런 운용그룹에서 운용하는 ‘BNY Mellon Global Real Return Fund (EUR)’를 편입하는 재간접 상품이다. 삼성글로벌리얼리턴 펀드는 시장 전망을 기초로 장기 투자 목표 달성을 위한 ‘수익추구’ 자산과, 시장하락 방어를 위한 ‘안정자산·헤지 포지션’ 자산으로 구분된다. 특히 ‘수익추구’ 자산에...

2016-10-25 11:09
[수익+절세 성공투자] 교보증권‘교보 스마일투게더 랩’

장기적인 성과는 물론 적정가치 부근에 매도 후 저가 매수기회를 포착해 단기 초과수익도 추구한다. 김경태 교보증권 랩운용부장은 “성과보수를 도입하게 되면 투자자와 운용자의 목표가 상충되는 이른바 대리인문제가 최소화돼 투자자의 효용을 높이는 효과가 있다”며 “기존 투자에 수익없이 비용만 발생해 회의를 느꼈다면 순수 성과보수형으로 설계된 상품에...

2016-10-25 11:09
진웅섭 금감원장 "준비없는 고령화, 금융시장 구조 변화 야기"

개인연금의 경우 장기적인 노후대비 목적보다는 절세목적으로 가입하는 경우가 많다보니, 중도해지하는 가입자가 절반(가입후 10년 이내 해지율 43.5%)에 육박하고 있다. 진 원장은 내년 1월에 '연금 어드바이저스' 서비스를 제공하는 등 연금제도 활성화를 위한 금감원의 역할을 설명했다. 동시에 상품 정보를 제공하는 금융사들의 노력도 독려했다. 진 원장은...

2016-10-19 10:00
메리츠종금증권, ‘메리츠 베트남증권[주식혼합]’ 판매

메리츠 베트남증권[주식혼합]은 최근 베트남시장에 대한 투자자의 관심이 커지는 상황에서 단기 시황을 쫓아가기보다는 장기적인 안목으로 투자를 원하는 고객들에 적합한 상품이다. 자녀명의로 가입해 사전 증여신고를 하면 절세혜택도 받을 수 있다. 단 10년 합산기준 미성년자녀 2000만원, 성년자녀 5000만원까지 증여에 한해 비과세가 적용된다. 최소 가입금액은...

2016-08-22 09:51
올해 상반기 ETF 순자산총액 23조 돌파

투자수익률을 살펴보면 국내지수 ETF 중에서는 헬스케어, 중공업섹터 ETF 및 장기채권형 ETF가 높은 수익률을 기록했다. 해외지수 ETF는 해외주식형 ETF가 약세를 보인 반면, 귀금속과 원유 등 원자재 ETF가 높은 수익률을 냈다. 거래소는 오는 4분기 기초지수 대비 초과 성과를 추구하는 채권형 액티브 ETF 상품을 도입하고, 주요 선진국 시장대표지수에...

2016-07-21 13:12
[하반기 재테크] 미래에셋대우, 유가 민감 기업 주식에 투자… 비과세 혜택

미래에셋대우 김경식 상품개발팀장은 “장기적으로는 유가가 회복될 것으로 예상하지만, 높은 변동성이 고민이라면 KB 미국원유생산기업 다이나믹 펀드가 매력적인 투자처가 될 수 있다”며 “이 펀드는 비용이 저렴할 뿐 아니라 비과세 해외펀드 계좌를 통해 절세도 가능하기 때문에 원유가격 상승에 투자할 수 있는 최적의 상품”이라고 말했다.

2016-07-19 11:10

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