연금 투자 역시 장기적으로 운용해야 하기 때문에 투자 기간이 길어질수록 비용의 차이가 수익률의 차이를 결정짓는다.
핵심은 '절세'…연금계좌로 투자하면 과세이연 혜택
스마트 개미들이 주목하는 부분은 바로 절세 혜택이다.
일반 계좌에서 해외 주식형, 채권형, 파생형, 상품 ETF를 거래하면 매매 차익과 분배금(배당 수익)에 대해 배당소득으로 15.4%를...
손은주 신한금융투자 랩운용부장은 “시간이 지날수록 우량자산의 가치는 증가하지만 자산가치 상승에 따라 부과되는 세액 또한 상승하고 있다”며 “신속한 증여 업무 지원을 통한 절세와 장기 관점의 우량자산 분산투자를 통해 체계화된 서비스가 가능토록 노력할 것”이라고 했다.
최소 가입금액은 2000만 원이며 500만 원 이상 추가 입금이 가능하다. 최초가입...
포트폴리오의 장기 연간 변동성을 4~6% 수준으로 관리하고 단순 금액별 자산 배분이 아닌 위험 배분에 기반을 둔 전략적 자산 배분을 수행한다.
특히 한국형 연금제도를 고려해 최적화된 절세 인출 솔루션을 제공할 수 있는 포트폴리오를 구축하고 있어 다양한 시장 상황에서 인출이 지속되더라도 투자재원을 보전해 더 오래 더 많은 연금을 받을 수 있는 연금...
절세 목적의 장기 금융상품인 연금저축, 중개형 ISA, 개인형 IRP를 유안타증권으로 이전 시 유치 금액 1000만 원당 1만 원을 포상하며, 상품 구분 없이 매 월 특정 순서(유안타증권으로 이전한 고객의 순서 끝자리가 1)로 고객을 유치한 경우 백화점 상품권 5만 원을 추가 증정한다.
최현재 투자컨설팅본부장은 “유안타증권은 교육 콘텐츠 제공 및 프로모션...
간편하게 투자 가능한 TIGER 일본니케이225 ETF를 통해 일본 대표지수 투자를 고려해볼 만하다”고 말했다.
한편 TIGER 일본니케이225 ETF는 장기 투자 관점에서 연금 상품으로 활용해 절세 효과를 누릴 수 있다. 연금 계좌에서 거래할 경우 거래세가 면제되며, 매매차익과 분배금에 대한 과세는 연금 수령 시점에 연금소득세로 저율 분리과세 된다.
‘유안타 LONG-RUN 절세 상품’은 절세 자산 가입 고객의 성공적인 장기투자를 응원하는 유안타증권만의 절세 통합 BI(Brand Identity)다. 중개형 개인종합자산관리계좌(ISA), 개인형 퇴직연금(IRP), 그리고 연금저축과 유안타 체크카드로 구성된다.
이벤트 기간 동안 유안타증권에서 유안타 LONG-RUN 절세 상품을 최초로 가입·발급하고 납입·이용 조건을 충족한...
김성훈 한화자산운용 ETF사업본부장은 “해당 상품은 부동산 투자 접근이 어려운 소액투자자에게 우량 부동산에 대한 투자 참여 기회를 제공하고, 국내 상장 리츠 전반에 투자함으로써 위험도를 낮춰 장기투자에 용이하다”고 말했다.
이어 “퇴직연금과 개인연금으로 투자가 가능할 뿐만 아니라 순수 리츠로만 구성해 총 투자 금액 5000만 원 한도 내에서 받은...
이벤트 관련 상세 내용은 기업은행의 홈페이지에서 확인할 수 있다. IBK알토스 배구단을 대표하는 김희진 선수 인스타그램에서도 이벤트를 홍보할 예정이다.
IBK기업은행 관계자는 “절세와 장기투자의 적합한 상품으로 개인형 IRP에 대한 관심이 높아졌다”라며 “이번 이벤트를 통해 수수료 면제 혜택을 받고 추첨의 행운도 누리시길 바란다”고 말했다.
즉, 15.4%의 배당소득세가 당장 과세되지 않고 해당 상품에 자동으로 재투자되어 복리효과와 절세효과도 기대할 수 있다.
장기 투자 시 효과를 극대화할 수 있고, 자본차익에 대해서도 추가적인 세제혜택을 받을 수 있어 특히 연금 투자에 적합한 것으로 평가받는다.
일반계좌에서 투자 시 자본차익에 대해서도 15.4%의 배당소득세가 부과돼 수익에...
경우 절세 기반의 금융상품 제공과 손익 상계를 위한 포트폴리오 제공을 통해 증권사 WM (자산관리) 변화 기대감을 낮추는 데 영향을 미칠 것이다”라고 전망했다.
반면 최유준 신한금융투자 연구원은 “윤 당선인의 금융 관련 공약은 자본시장 활성화로 요약할 수 있다”며 “주식 양도세 폐지와 거래세 완화는 주식의 투자 매력도를 높이고 장기투자자를 유도한다는...
‘대신 글로벌 부동산 리츠 펀드’는 절세혜택도 있어 장기투자에 유리하다. 3년 이상 장기투자 시 공모 리츠 펀드의 배당소득 분리과세 혜택(9.9% 저율과세)을 적용받는다.
최광철 대신증권 상품기획부장은 “글로벌 변동성이 확대되는 시점에서 배당수익률이 높은 리츠 상품 투자에 투자자들의 이목이 쏠리고 있다”라며 “’대신 글로벌 부동산 리츠 펀드가...
다양한 성장 테마를 발굴해 지속해서 투자 수단으로 제공하도록 노력하겠다”고 말했다.
한편 TIGER 미국필라델피아반도체나스닥 ETF는 장기투자 관점에서 연금상품으로 활용해 절세 효과를 누릴 수 있다. ETF는 거래세가 면제되며, 연금계좌에서 거래할 경우 매매차익 및 분배금에 대한 과세는 연금수령 시 연금소득세로 저율 분리과세 된다.
또 글로벌 ETF 투자를 통해 달러자산에 투자하는 효과와 함께 높은 환금성과 다양한 상품군 보유의 강점을 활용한다.
박임준 신한금융투자 랩운용부장은 “시간이 지날수록 우량자산의 가치는 증가하지만 자산가치 상승에 따라 부과되는 세액 또한 상승하고 있다”며 “상대적으로 빠른 증여를 통한 절세와 장기 관점에서의 우량자산 분산투자가 투자자에게...
단기 거래를 목적으로 하는 경우 세금이 많아 불리하지만, 장기 보유가 가능하고, 골드바를 보관할 공간이 충분한 경우 시도해볼 만한 금 투자 방법이다.
△ 골드뱅킹
골드뱅킹은 시중 은행에 금 통장을 만들어 입금하면 예금액만큼 금을 적립해 주는 방식이다. 0.01g 단위로 금에 자유롭게 투자할 수 있어 적은 돈으로도 투자가 가능하다. 또한 자유롭게 입출금할 수...
미래에셋증권은 초저금리 시대 투자자들의 관심이 저축에서 투자로 이동하는 머니무브 국면에서 주목해야할 상품으로 ‘Global X ETF랩’을 꼽았다.
‘Global X ETF랩’은 해외에 상장된 ETF에 투자되는 계약으로써 현재 누적 잔고 1600억 원이 넘는 미래에셋증권의 대표 테마형 ETF랩 계약이다. 클린에너지, 클라우드, 디지털헬스케어, 게임 등 장기적인 관점에서...
운용, 절세 및 인출전략 등에 대해 상담을 받을 수 있다.
김기영 미래에셋증권 연금솔루션본부장은 “코로나 이후 본격화된 머니무브 현상은 앞으로 더욱 거세질 것으로 전망된다”며 “우수한 상품 추천과 차별화된 전문 컨설팅을 통해 연금고객들께 성공적인 투자경험을 제공하고 장기수익률을 높여감으로써 실질적인 노후 준비에 기여하도록 노력할...
‘대신 글로벌 부동산 리츠 펀드’는 절세혜택도 있어 장기투자에 유리하다. 3년 이상 장기투자 시 공모 리츠 펀드의 배당소득 분리과세 혜택(9.9% 저율과세)을 적용받는다.
최광철 대신증권 상품기획부장은 “글로벌 변동성이 확대되는 시점에서 배당수익률이 높은 리츠상품 투자에 투자자들의 이목이 쏠리고 있다”며 “‘대신 글로벌 부동산 리츠 펀드가 ’...
권창진 하나금융투자 랩운용팀장은 “증여는 이제 필수로서 자산관리에 있어 기본이고 많은 사람이 어려워하고 있는 상황에 시간가치와 절세의 측면에서 증여는 선제적 대응과 지속적인 관심이 필요해 이번 상품을 출시하게 됐다”고 말했다.
‘증여랩’은 우수기업을 매수해 장기보유하는 ‘장기보유형’과 시장상황에 맞춰 포트폴리오를 리밸런싱하는...
‘대신 글로벌 부동산 리츠 펀드’는 절세혜택도 있어 장기투자에 유리하다. 3년 이상 장기투자시 공모 리츠 펀드의 배당소득 분리과세 혜택(9.9% 저율과세)을 적용받는다.
최광철 대신증권 상품기획부장은 “저금리 저성장 시대가 도래하면서 배당수익률이 높은 리츠상품 투자에 투자자들의 이목이 집중되고 있다”며 “‘대신 글로벌 부동산 리츠 펀드가 ’...
권창진 하나금융투자 랩운용팀장은 “증여는 이제 필수로서 자산관리에 있어 기본이고 많은 사람이 어려워하고 있는 상황에 시간가치와 절세의 측면에서 증여는 선제적 대응과 지속적인 관심이 필요해 이번 상품을 출시하게 됐다”고 말했다.
‘증여랩’은 우수기업을 매수해 장기보유하는 ‘장기보유형’과 시장 상황에 맞춰 포트폴리오를 리밸런싱하는...