마지막으로, 수익률의 경우 은행들의 1년짜리 정기예금 금리가 1.5%에도 미치지 못하는 상황을 감안하면 출시 6개월 동안 누적 수익률이 2%를 상회하고 있는 일임형 ISA 포트폴리오들이 상당수 눈에 띈다. 이 흐름이면 1년 후 수익률이 4% 선에 도달하거나 넘어설 수 있다.
초저금리 시대에 조금이라도 수익률을 더 낼 수 있는 상품을 금융기관에 위임해 운용하는 것은...
5%)을 기록했다. 다만 평균가입금액은 증권(331만원)이 은행(105만원)보다 높았다.
투자 유형은 신탁형(2조5537억원, 84.4%)이 일임형(4715억원, 15.6%)보다 높았다. 신탁형 ISA 가입자(88.8%)가 일임형 ISA 가입자(11.2%)보다 많은 상황이 지속되고 있는 것으로 나타났다.
한편, 금융위는 이달 말 일임형 ISA수익률(9월30일 기준)을 공시할 예정이다.
광주은행 '쏠쏠한 일임형 ISA'는 유형별로 총 6개의 MP를 제공하고 있고, 유형별 대표수익률은 고위험형(적극) 2.41%, 중위험형 1.69%, 저위험형 1.54%를 기록했다.
광주은행은 "15년 경력의 업계 최고수준 전문인력 확보와, 인터넷·스마트폰뱅킹을 통한 비대면채널 지원 등 적극적인 마케팅 전략의 결과"라며 "출시 3개월여 만에 가입금액 400억원을...
이 밖에 메리츠종금증권의 '메리츠 ISA 안정지향형B'(-0.42%), 하나금융투자의 '하나ISA랩 적극형B'(-0.33%), 경남은행의 MP인 'BNK경남일임형ISA위험중립협(A)'(-0.30%) 등도 손실을 냈다.이에 따라 5~8월 3개월 수익률은 MP별 최고 5.98%에서 최저 -0.44%의 분포를 보였다.
한편 지난 5~8월 3개월간 ISA의 평균 수익률은 1.31%를 기록했다. 유형별로는 초고위험 MP의 평균...
금융위는 일임형 ISA 모델 포트폴리오(MP) 181개의 8월 말 기준 수익률을 6일 ‘ISA 다모아’ 사이트를 통해 공개한다.
앞서 금융위는 지난 8월 금융사별 ISA 수익률에 오류가 발견된 뒤 2곳의 외부검증기관을 선정해 검증을 마쳤다.
한편 금감원은 지난 4~5월 실시한 미스터리쇼핑 결과, '미흡' 이하 평가를 받은 금융회사에 대해 자체점검 후 개선계획을 수립하고...
이번 이벤트는 온라인 상에서 채권을 제외한 펀드나 ELS, 일임형ISA 등에 가입한 고객을 대상으로 진행된다.
이벤트 기간 동안 1억원 이상 온라인 금융상품 가입고객 중 매월 선착순 50명에게 최대 50만원의 현금을 지급한다. 3억원 이상 가입고객 중 추첨을 통해 1명에게는 50만원 상당의 경품을 지급한다.
연말 추첨을 통해 총 6명에게는 누적 가입금액에 따라...
금융당국은 29일 19개 금융사가 공시한 일임형 ISA 모델포트폴리오(MP) 150개의 수익률을 점검한 결과, 7개사의 MP 47개가 기준과 달리 수익률이 계산된 것으로 나타났다고 밝혔다.
금융위는 지난달 IBK기업은행의 MP 수익률이 실제보다 높게 공시된 사실이 확인되자 금융사들이 공시한 ISA 수익률(출시후 3개월)에 대해 그동안 일제 점검을 벌여왔다.
점검 결과...
◇셋 중 하나가 엉터리 = 금융감독원은 29일 일임형 ISA 상품(모델포트폴리오·MP)에 대한 전수점검 결과, 전체 150개 중 7개 금융회사 47개 상품 공시 수익률이 기준에 부합하지 않았다고 밝혔다. 셋 중 하나의 수익률이 고객에게 잘못 고지된 셈이다.
공시 오류가 나타난 금융회사는 IBK기업은행, 하나금융투자, 삼성증권, 대신증권, 미래에셋대우증권, HMC투자증권...
22일 금융위원회와 금융감독원은 금융투자협회가 현재 출시된 모든 금융회사의 일임형 ISA 공시를 점검한 결과 7개 금융회사의 47개 MP의 수익률이 기준에 부합하지 않았다고 밝혔다.
모델포트폴리오란 각 상품의 투자 위험에 따른 자산운용 성향을 분류한 운용원칙을 말한다.
이번에 공시 오류가 나타난 금융회사는 IBK기업은행, 하나금융투자, 삼성증권...
금융권에는 지난달 말 일임형 ISA 수익률 비교 공시 이후 가입 상품별, 금융회사별 계좌 이전이 활기를 띨 것이란 예측이 많았다.
최근 3개월간 수익률은 금융권을 통틀어 메리츠종금증권의 초고위험 상품인 ‘메리츠 ISA 고수익 지향형B’가 3.58%로 가장 높았다.
은행권에서는 우리은행의 고위험 모델포트폴리오(MP) ‘우리 일임형 글로벌인컴 ISA(적극투자형)’가...
KEB하나은행은 ‘KEB하나 1Q 일임형ISA’를 출시했다. 일임형ISA는 운용전문가들이 투자자별 투자성향에 적합한 맞춤형 모델 포트폴리오를 구상해 종합적인 자산관리를 지원하는 금융 상품이다.
하나은행 일임형ISA는 총 7개의 포트폴리오를 제공한다. 국내주식을 포함한 밸런스형과 국내주식을 제외한 포커스형 등 투자자 유형별로 적극투자형 2개, 위험중립형...
하나은행은 11일 일임형 ISA 상품인 'KEB하나 1Q(원큐) 일임형ISA'를 출시한다고 밝혔다.
일임형 ISA는 투자자별 투자성향에 적합한 맞춤형 모델포트폴리오(MP)를 운용전문가들이 운용전략, 시장 환경 분석 등을 통해 편입상품선정, 자산배분, 리밸런싱까지 고려한 후 종합적인 자산관리를 지원하는 금융 상품이다.
하나은행 일임형 ISA는 국내 주식을 포함한...
ISA다모아 사이트는 일임형 ISA 수익률은 공시기준상 일임 수수료를 차감한 수익률이라고 안내하고 있다. 이에 따라 금소원이 수익률 상위 10개 상품의 평균 수익률 2.84%에 평균 일임 수수료율 1.31%를 빼 실수익률을 1.53%로 계산한 것은 중복 차감한 것이라고 금투협은 설명했다.
금투협은 "ISA는 5년 유지를 전제로 만들어진 장기투자형 상품"이라며...
정부는 3월 14일 ISA 출시 한달 전인 2월 14일에 은행권의 투자일임업을 허가했다.
은행들은 서둘러 일임형 ISA 상품 개발에 착수했고 3개월 뒤인 4월에야 출시할 수 있었다.
문제는 은행이 금융상품을 개발하는 데 걸리는 기간이 최소 6개월에서 1년으로 시간이 턱없이 부족했다는 것이다. 개발 기간을 대폭 축소하다보니 구성이나 설계, 자산운용 노하우 확보 등이...
직원에게 일임했다고 설명했다.
단순 실수라고 해명하면서도 전문성이 부족했다고 스스로 인정한 꼴이다.
비단 기업은행 뿐 아니라 다른 은행들도 상황이 크게 차이나지 않는다는 것이 관계자들의 공통된 시각이다.
그동안 은행들이 생소한 일임형 상품에 대해 취급하는 것에 전문성 확보 시간이 부족했다는 지적이 많았다.
특히 금융당국이 일임형 ISA 상품 출시...
기업은행은 30일 "일임형 ISA인 '스마트 고위험 모델포트폴리오(MP)'의 실제수익률을 기존 2.05%에서 0.84%로 수정한다"고 밝혔다.
수정 전 2.05%는 은행의 ISA 일임형 MP 중 가장 높은 수익률이었다.
그러나 수익률이 공시된 뒤 지나치게 높게 공시된 것 같다는 제보가 나옴에 따라 부풀렸다는 의혹이 제기됐다.
가입한 지 석 달이 되지 않은 중도 가입자의...
하나은행은 29일 다음 달 중순께 일임형 ISA 출시를 위해 모델포트폴리오(MP) 점검 등 막바지 준비 작업을 진행 중이라고 밝혔다.
애초 하나은행은 이르면 이달 말 늦어도 다음 달 초에 일임형 ISA 상품을 내놓을 예정이었지만 순연됐다.
신한은행, KB국민은행, 우리은행, IBK기업은행 등 국내 주요 은행은 4월 11일부터 일임형 ISA 상품을 판매해왔다.
그러나...
오는 18일 ISA 가입자가 신탁형, 일임형 등 다른 유형으로 이전하거나 금융사를 변경할 수 있는 계좌이동제가 허용되는 만큼 은행권에 쏠린 ISA 고객이 증권사로 이동하는 '머니무브(자금이동)'현상이 본격화 될 것이라는 기대감이 감돌고 있다.
금투협이 15개 증권사의 116개, 4개 은행의 34개 등 150개 ISA MP의 최근 3개월 간(4월11일∼7월11일) 수익률을...
한국금융투자협회는 28일부터 ‘ISA 다모아(isa.kofia.or.kr)’를 통해 증권, 은행의 각 금융회사별 일임형ISA 수수료와 수익률 정보를 통합 비교공시한다고 밝혔다.
이번 통합 공시 오픈은 증권사보다 출시가 늦은 은행의 상품 출시 3개월 경과 시점에 맞췄다.
실제 지난달 30일 증권사 공시에 이어 은행권 MP를 포함한 수수료와 수익률 정보를 한 번에 공시하게...