은퇴자산 검색결과, 5페이지

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[데스크 시각] 당국의 시간, 은행의 시간

하지만 금융 자산이 많은 고령자·은퇴자를 대상으로 수익 구조를 이해하기 어렵고 손실 발생 시 규모도 큰 상품을 감언이설을 앞세우거나 서류 등을 조작해 팔았을 경우에는 말이 달라진다. 일종의 사기다. 투자자는 마땅히 그에 대한 보상을 요구할 수 있고 판매자는 책임을 져야 한다. 금융사들이 수천억 원대 ‘보험료’를 지불하며 얻은 DLF·라임 사태의...

2024-03-13 05:00
비트코인, 시중 자금 유입 속도↑…과거 상승장과는 다르다

지난해 2분기 기준 36조 달러가 넘는 자산 규모를 자랑하는 미국 은퇴 연금도 비트코인을 비롯한 가상자산 투자에 진입할 것이라는 관측이 나오고 있다. 제프 켄드릭 스탠다드차타드 가상자산(암호화폐) 리서치 책임자는 지난달 16일 “앞으로 우리는 기업 퇴직 연금 계정(401K)이 비트코인과 이더리움 ETF 등에 진입하는 것을 보게 될 것”이라면서 “관리...

2024-03-12 17:35
공짜점심·간병비·실버타운…1400만 老心 구애경쟁 [제 점수는요]

민간 실버타운은 비교적 고소득 자산가에 초점을 맞추고, 공공부문의 실버타운은 저소득층 등 취약 어르신이 주력 대상인 만큼 다소 어중간한 서민층의 진입 문턱을 낮추겠다는 것이다. 실버타운은 건축부터 운영까지 사회복지법·주택법·지방자지단체 조례 등 다수 법률이 적용돼 활성화가 어려웠지만, 이런 절차를 간소화한 특별법 제정으로 공급을 대폭...

2024-03-10 13:42
삼성생명, 퇴직연금 고객 대상 '작심 3월 걷기 챌린지' 실시

퇴직연금 상품을 통해 은퇴자산을 준비하는 고객의 올바른 걷기 습관 형성과 건강한 노후 준비를 돕기 위해 마련됐다. 4일부터 시작된 이번 챌린지는 이달 29일까지 진행된다. 삼성생명 모바일 홈페이지에서 챌린지 신청 후 이벤트 기간 동안 더헬스 앱 기준 하루 6000보의 목표 걸음 수를 달성하면 스탬프 1개를 획득할 수 있다. 삼성생명은 스탬프 15개를 획득한...

2024-03-06 11:00
미래에셋운용 ‘2024년 퇴직연금 세미나’ 개최

TDF란 투자자의 은퇴시점(Target Date)에 맞춰 위험자산과 안전자산의 투자비중을 자산배분곡선(Glide Path)에 따라 자동으로 조정하는 자산배분 펀드다. 미래에셋자산운용은 2011년 국내 최초로 TDF를 선보였다. 2월 말 기준 미래에셋자산운용 퇴직연금 펀드 수탁고는 약 7조6000억 원이다. 이는 국내 운용사 중 최대 규모로, 전체 퇴직연금 펀드 시장의 27%가량을 차지한다....

2024-03-06 09:01
한화생명, 지난해 퇴직연금 디폴트옵션 중위험 상품 수익률 1위

한화생명은 안정적인 수익률을 보장하는 ‘원리금보장상품’뿐만 아니라 국내외 다양한 자산에 투자하는 ‘자산배분형 BF펀드’, 은퇴 시기가 다가올수록 위험자산을 줄이고 안전자산 비중을 높이는 ‘글로벌 자산배분 TDF펀드’ 등 고객 수요에 맞는 디폴트옵션 상품을 제공하고 있다. 한화생명 관계자는 “가입자의 수익률 개선이라는 디폴트옵션 도입...

2024-03-04 16:26
KB국민은행, 'KB골든라이프X' 서비스 개편…"성공적인 은퇴·노후 돕는다"

이번 개편을 통해 'KB골든라이프X' 내 국민은행 연금·은퇴자산관리 전문 대면상담센터인 'KB골든라이프센터'의 비대면 웹페이지가 신설됐다. 'KB골든라이프센터'는 2020년 7월 출범해 2만3000건이 넘는 상담 경험과 세미나, 유튜브 등 대외활동을 바탕으로 연금과 은퇴 관련 콘텐츠를 보유하고 있다. 또한, 전국 12개 KB골든라이프센터에서 편리하게 연금·은퇴에 대한...

2024-03-04 11:45
삼정KPMG-삼성생명, 패밀리오피스 VVIP 고객 대상 서비스 지원 ‘맞손’

이번 업무협약을 통해 고객 개인의 자산관리 영역에서 벗어나 고객의 기업 자문서비스까지 맞춤형 솔루션 범위가 확대됐다는 데 의미를 두고 있다. 향후 양사가 보유한 전문성을 통해 고객 기업들에 경쟁력 향상을 위한 폭넓은 서비스 지원이 가능할 것으로 기대된다. 김이동 삼정KPMG 재무자문부문 대표는 “국내 중소•중견기업 창업자의 은퇴시기 도래 및...

2024-02-28 15:53
[신간] 저금리 시대는 끝났다!…변해야 살아남는다

최근까지 다올투자증권 수석연구위원으로 글로벌 자산 전략을 담당했다. 2021년 증권사를 은퇴하며, 구독자 230만 경제 유튜브 「삼프로TV」의 이코노미스트로 인생 2막을 열었다. 저서로는 『투자의 신세계』, 『주식의 시대, 투자의 자세』, 『코로나 투자 전쟁』, 『빅히트』, 『경제 트렌드 2019』, 『인플레이션의 시대』, 『변화와 생존』 등이 있다. 송주연...

2024-02-27 05:00
[투자전략] 길고 복잡하다? TDF 이름에 붙은 정보들

고객의 예상 은퇴 시점에 맞춰 주식과 채권의 비중을 스스로 조정하는 TDF 특성상 예상 은퇴 시점을 목표 시점(타깃 데이트)으로 운용되는데, 이를 표현한 것이다. 서로 다른 자산운용사의 TDF 수익률 등을 비교할 때는 같은 목표 시점을 가진 상품끼리 비교하는 것이 좋다. ‘혼합자산’, ‘주식혼합’ 등 투자 대상도 표시된다. 자본시장법상 펀드 투자 대상은 증권...

2024-02-24 09:00
투교협-영등포50플러스센터, 3월 ‘중·장년층을 위한 생활밀착형 금융자산관리’ 강좌 개최

4일 첫 회 강연에는 유흥수 영등포50플러스센터 금융교육지원단장이 100세 시대이지만 너무 빠른 현역 은퇴로 인하여 신중년의 삶이 위태로운 시기에 은퇴자산 관리를 어떻게 하면 효율적으로 운용할 것인지, 6일 두 번째 강연에는 박소연 신영증권 이사가 5% 금리라는 뉴 노멀 시대에 금융소비자가 효과적으로 대처하는 방법을 소개할 예정이다. 11일 세 번째...

2024-02-20 10:36
“갑진 출발, KB국민은행 IRP로 시작하세용”

이벤트는 오는 4월 30일까지 진행된다. KB국민은행 관계자는 “2024년 갑진년에는 더 많은 고객 분들이 개인형IRP로 은퇴자산을 준비하시고, 연말정산 시 절세혜택도 누리시길 바라는 마음으로 이번 이벤트를 마련했다”며 “앞으로도 고객의 행복한 노후를 돕기 위해 다양한 연금상품과 서비스를 지속 확대해 나가겠다”고 밝혔다.

2024-02-16 14:32
코로나19 대유행 후 미국 젊은층 자산 80% 급증…주식효과 톡톡

은퇴층이 많이 속해 있는 55세 이상 그룹도 금융자산이 약 20% 늘었으나 40세 미만 그룹 상승률에는 못 미쳤다. 금융자산 중에서도 주식 투자 참여가 성과 차이를 갈랐다. 실제로 미국에선 범유행 기간 정부의 보조금 등이 가계에 풀리면서 젊은 층을 중심으로 무료 증권거래 앱인 로빈 후드를 사용하는 개인 주식투자 열풍이 분 바 있다. 보고서는 은퇴...

2024-02-16 08:40
하나은행, ‘연금 더 드림 라운지’ 여의도 오픈

연금 더 드림 라운지는 1억 원 이상 IRP‧DC 연금자산을 보유한 개인고객을 대상으로 △연금상품 운용내역 진단 △연금상품 포트폴리오 리밸런싱 △연금관리 컨설팅을 통한 은퇴설계 서비스 제공 등 고객의 안정적인 노후준비를 위해 마련된 전문 상담센터다. 연금 더 드림 라운지는 지난해 △CLUB1PB센터지점 △영업1부PB센터지점 △부산 International PB센터...

2024-02-15 10:08
삼성운용 "TDF 시리즈, 올해 515억 증가…운용사 최다"

쉽고 빠른 거래를 원하는 고객에게는 거래가 간편한 KODEX TDF ETF를, 빠른 시장 대응을 원하는 고객에게는 삼성 상장지수펀드(ETF)를 담은 TDF를, 자산 비중과 투자 스타일까지 은퇴 시점에 맞춰 운용하길 원하는 고객에게는 삼성 한국형TDF를 각각 제공하고 있다. 신재광 삼성운용 멀티에셋운용본부 상무는 “고객의 다양한 성향에 맞춰 투자할 수...

2024-02-06 09:54
노인들이 시장 발목 잡는다?…버핏서 답을 찾아라 [늙어가는 미국]

로젠버그리서치에 따르면 미국인이 보유한 주식의 80%는 은퇴했거나 은퇴가 가까워진 55세 이상이 차지하고 있다. 1990년대 60%를 밑돌았던 이들의 비중은 이후 꾸준히 늘어났다. 문제는 이들의 투자금이 노후 자금인 탓에 시장 상황에 더 예민하게 반응할 수 있다는 것이다. 로젠버그의 데이비드 로젠버그 이코노미스트는 “은퇴자들은 시장 침체 속에서 주식을...

2024-02-05 05:00
신한운용 "신한마음편한TDF2025, 작년 빈티지 자금 유입 1위"

시장 상황에 따라 자산 배분도 지속적으로 진행할 예정이다. 신한TDF운용역 글로벌멀티에셋팀 김성훈 팀장은 “신한마음편한TDF2025는 신한TDF의 대표 빈티지로 은퇴 시점에 손실 가능성을 최소화하는 당사 글라이드패스 취지에 따라 내년 이후 듀레이션 목표를 1년 내외로 운용할 예정”이라며 “채권 내에서 추가 수익 확보를 위한 인컴형 자산(대체자산...

2024-02-02 10:07
[富테크] NH-아문디 ‘하나로TDF’, 한국인 생애 주기에 특화된 퇴직연금 전용 펀드

TDF는 타겟데이트펀드의 약자로 퇴직 시점에 따라 위험 자산의 비중을 낮추고 안전 자산의 투자 비중을 확대하는 등 투자자의 은퇴 시점에 맞춰 자산을 배분하는 퇴직연금 전용 펀드다. 은퇴 시점이 가까워짐에 따라 위험자산의 비중을 줄이고 안전자산의 투자 비중을 확대하는 등 은퇴 자금 확보에 적합하다. 하나로 TDF는 세계 최초로 TDF를 출시한 미국 올스프링...

2024-01-25 10:00
삼성증권, 개인형 연금 11조 달성…1년 새 41% 늘었다

유정화 삼성증권 연금본부장 상무는 "퇴직연금은 30년 이상의 먼 미래를 바라보는 제도로, 연금 가입자 라이프사이클 전반의 연금 운용 솔루션을 제공해 은퇴자산을 탄탄하게 키우는 데에 목표를 두고 있다"며 "가입자의 신뢰와 기대에 보답하기 위해 2024년에도 최선의 서비스와 최적의 운용 솔루션을 제공할 수 있도록 노력하겠다"고...

2024-01-25 09:23
KB자산운용 ‘미국나스닥100 ETF’ 순자산 3000억 돌파

주로 1, 4, 7, 10월에 나스닥 ETF로부터 발생하는 분배금을 받던 연금투자자나 은퇴생활자는 KBSTAR 미국나스닥100 ETF를 통해 분배주기에 대한 선택지를 넓힐 수 있게 된 셈이다. 금정섭 KB자산운용 ETF마케팅본부장은 “개인‧퇴직연금 계좌에서 미국 대표지수에 투자하기 위해서는 선물이 아닌 현물지수에 투자하는 상품이 적합하다”며 “국내 최저보수로...

2024-01-24 08:39

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