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  • [기고] 포스트 코로나, 부동산 투자 '신중하게'…운용은 '적극적으로'
    [기고] 포스트 코로나, 부동산 투자 '신중하게'…운용은 '적극적으로'
    다만 신규 주택공급량이 부족하고 풍부한 유동자금의 대체 투자처가 없으며 실수요자가 여전히 풍부하기 때문에 큰 폭의 주택시장 급락은 없을 것이다. 무주택자 중 청약가점이 높다면 청약시장에 적극적으로 나서고, 그렇지 않다면 매입 가능 금액을 파악해 저점 매수의 타이밍을 찾아 내 집 마련을 하는 것이 좋다. 다주택자는 개인의 부동산자산 비중, 대출 규모...
    2020-05-08 05:00
  • [알찬보험] 오렌지라이프 ‘오렌지 멀티라이프 변액유니버셜종신보험(무배당)’
    [알찬보험] 오렌지라이프 ‘오렌지 멀티라이프 변액유니버셜종신보험(무배당)’
    오렌지라이프는 안정적 펀드 투자를 통해 은퇴 전에는 가족을 위한 사망보장을 높이고, 은퇴 후에는 나를 위한 생활자금을 준비하는 ‘오렌지 멀티라이프 변액유니버셜종신보험(무배당)’을 13일 출시했다. 이 상품은 고객들의 실질적 니즈를 반영해 고객의 인생주기에 발생할 다양한 상황에서도 유연하게 대처할 수 있도록 보장과 자금운용에 멀티옵션을 제공하는...
    2020-04-21 17:52
  • 법무법인 세종 장재영 M&A 변호사 “펀드의 시대, 카브아웃 딜이 대세”
    법무법인 세종 장재영 M&A 변호사 “펀드의 시대, 카브아웃 딜이 대세”
    장 변호사는 “펀드도 대형과 중소형으로 나뉘는데 대형도 그렇지만 중소형 PE는 정말 열심히 뛴다”면서 “1940~1950년대생 개인 오너들이 은퇴하는 시기인데 자녀가 물려받기 어렵고 성장성에 한계가 있으면 거의 매각하는 추세다. 중소형 PE들은 그런 회사들을 찾아다니는데 중소형 알짜회사는 매물이 거의 없을 정도”라고 전했다. 폐기물 업체부터 생수 원천...
    2020-03-13 13:03
  • “조기 은퇴 꿈꾸는 ‘파이어족’, 미 연준에 골칫거리”
    “조기 은퇴 꿈꾸는 ‘파이어족’, 미 연준에 골칫거리”
    ‘조기 은퇴’라는 인생 최대의 꿈을 실현하려면 젊은이들이 소비는 최대한 자제하면서 저축에 돈을 쏟아 부어 은퇴자금을 최대한 일찍 확보할 수밖에 없다. 이에 일부 파이어족은 자신의 수입 중 최대 70%를 저축으로 돌리는가 하면 뜻을 같이 하는 사람들끼리 어떻게 근검절약할 수 있는지 아이디어를 나눈다. T.로위프라이스의 설문조사에 따르면 미국...
    2020-02-18 15:01
  • 뉴욕증시 S&P500은 ‘S&P5’…5대 IT 대기업 비중 20%
    뉴욕증시 S&P500은 ‘S&P5’…5대 IT 대기업 비중 20%
    이는 은퇴 자금 확보 등의 이유로 인덱스펀드(지수연동형 펀드)에 투자하는 개인투자자들에게 큰 문제가 될 수 있다고 CNN은 우려했다. 위험 분산을 위해 인덱스펀드에 투자했는데 오히려 한 바구니에 모든 달걀을 넣은 셈이 됐기 때문. 존 페트리데스 토크빌자산운용 포트폴리오 매니저는 “S&P500에서 어느 한 부분이 이렇게 높은 비중을 차지한...
    2020-02-11 10:36
  • [보험 특집] 삼성생명, 생애설계플러스 변액유니버설종신보험
    [보험 특집] 삼성생명, 생애설계플러스 변액유니버설종신보험
    이 상품은 종신보험으로 경제 활동기에는 사망 보장에 집중하고, 은퇴 후에는 노후자금으로 활용 가능한 생애설계자금을 지급하는 상품이다. 크게 사망보장 금액 변화에 따라 ‘기본형’과 ‘플러스형’ 두 가지로 구분된다. 기본형은 플러스형보다 사망보장 금액을 더 많이 받을 수 있다. 반면 플러스형은 최초 사망보장 금액이 기본형의 3분의 2 또는 절반을 받지만...
    2020-01-21 18:11
  • 금감원, 연금 가입부터 개시 신청까지 한번에…'통합연금포털' 개편
    금감원, 연금 가입부터 개시 신청까지 한번에…'통합연금포털' 개편
    또 온라인 취약계틍을 위해 회원가입 없이도, 간단한 정보입력(나이, 은퇴시기 등)만으로 노후필요자금 및 월 생활비 필요액을 계산할 수 있도록 재무설계 기능을 개선했다. 금감원 관계자는 "온라인 원스톱 서비스 제공으로 연금 가입자의 편의성 증대할 것으로 보인다"며 "연말까지 '통합연금포털' 모바일 서비스 구축한다. PC 기반인 연금포털 조회...
    2020-01-20 12:00
  • 미래에셋자산운용, 연금펀드 수탁고 7조원 돌파
    미래에셋자산운용, 연금펀드 수탁고 7조원 돌파
    전세계 채권에 분산투자하는 미래에셋퇴직플랜글로벌다이나믹펀드는 작년부터 1700억 원 가량 자금이 유입되며 설정액이 3289억 원 규모로 늘었다. 목표시점에 맞춰 포트폴리오 리밸런싱이 이뤄지는 미래에셋 TDF(Target Date Fund) 시리즈는 운용사 중 처음으로 설정액 1조 원을 넘어서며 성장을 견인하기도 했다. 작년 한해 8000억 원 넘게 증가, 운용사 중 TDF 수탁고...
    2020-01-15 10:11
  • SC제일은행 "국내 자산가 기대자산 15.7억"
    국내 자산가들이 저축과 투자를 통해 달성하려는 최우선 재무 목표(복수 응답)의 경우 신흥 부유층은 자녀 교육(25%)과 토지 매입(22%), 부유층은 투자자산 매입(22%) 및 토지 매입(22%), 초부유층은 토지 매입(31%)과 은퇴 대비(29%) 등이 꼽혔다. 재무 목표 달성을 위해 활용하는 금융 상품(복수 응답)의 경우 신흥 부유층과 부유층은 보통예금(56%, 47%), 정기예금...
    2020-01-13 09:31
  • 중장년 알바생 5명 중 1명 최저시급도 못 받아
    중장년 알바생 5명 중 1명 최저시급도 못 받아
    특히 연령상 이미 은퇴를 했거나 은퇴를 앞둔 경우가 많아 먼저 이들의 아르바이트 근무 경험에 대해 조사했다. 그 결과 응답에 참여한 40대 이상 회원 중 72.5%는 최근 1년내 아르바이트 경험이 있었다. 연령별로는 △40대에게서 74.1%로 가장 높았고 △50대 70.1% △60대 67.1% 순으로 집계됐다. 이들이 종사한 아르바이트 유형으로는 △사무보조(18.4%)를 시작으로...
    2020-01-06 08:20
  • [재기 기업에 희망을] “재기지원법 등 법제화 통해 재창업 실질적 도움 줘야”
    계층이동(사회이동) 지원법은 은퇴자의 인생 2막 설계 및 사회 취약계층의 사회 재도전과 계층 이동에 대한 지원을 법으로 보장하자는 의도다. 가장 중요한 법안은 ‘재기 지원 특별법’이다. 현재 ‘회사법’이나 ‘중소기업 기본법’을 개정해 마련하자는 게 중론이다. 실패한 이들이 재기할 수 있게 법 체계를 바꾸자는 것이다. 재기지원법안의 사례는 △정직한 성실...
    2020-01-02 11:12
  • [CEO 칼럼]국가의 신년 목표 경제 활성화 3대 정책 제언
    [CEO 칼럼]국가의 신년 목표 경제 활성화 3대 정책 제언
    미국은 대학 졸업식에서 한 억만장자가 약 477억 원에 달하는 대학생 학자금 대출을 대신 갚아주겠다는 졸업 선물을 주고 정치인들은 학자금 대출 탕감을 중요 공약으로 내세운다. 하지만 우리는 취업에 실패한 대학 졸업생들이 학자금 대출을 갚지 못해 신용불량자로 전락하고 있다. 금융위원회에서는 하반기부터 개인 신용평가 체계를 현재 등급제에서 점수제로...
    2020-01-01 17:00
  • [2020년 달라지는 제도] 은행 신예대율 규제 적용…주택연금 가입 '60→55세'로
    [2020년 달라지는 제도] 은행 신예대율 규제 적용…주택연금 가입 '60→55세'로
    주택연금은 고연령층이 소유한 주택을 담보로 맡기고 평생 또는 일정기간 매달 연금 방식으로 노후생활자금을 받는 국가 보증 금융상품이다. 정부는 은퇴자의 소득 공백기를 줄이기 위해 가입 연령을 낮추기로 했다. 내년 1월 중 미취업 청년·대학생을 위한 저금리 정책금융상품인 '햇살론 유스(youth)'가 출시된다. 만 34세 이하의 대학생, 미취업청년 또는...
    2019-12-30 12:00
  • “안전자산 사자” 올해 채권형 펀드에 돈 몰렸다
    “안전자산 사자” 올해 채권형 펀드에 돈 몰렸다
    마땅한 투자처를 찾지 못한 부동자금이 몰린 결과다. 또 안정적인 배당수익을 추구하는 리츠 등 부동산 관련 펀드가 인기를 끌면서 국내 부동산 펀드 23개에 5308억 원, 해외 부동산 펀드 50개에 1조2314억 원이 순유입됐다. 테마형 가운데는 퇴직연금 펀드 405개에 1조9730억 원이 순유입됐다. 또 개인의 은퇴 시점에 맞춰 각기 다른 비중으로 자산을...
    2019-12-29 10:35
  • [2019 마켓리더 대상] 삼성자산운용, 선진국ㆍ이머징 아우르는 글로벌 상품 두각
    [2019 마켓리더 대상] 삼성자산운용, 선진국ㆍ이머징 아우르는 글로벌 상품 두각
    극심한 변동성으로 글로벌 금융시장이 불안정한 상황에서도 꾸준히 자금이 유입되고 있다. 올해(11월 15일 기준) 삼성 J-REITs 부동산 펀드는 약 1300억 원, 삼성 누버거버먼이머징국공채는 약 490억 원, 삼성한국형TDF는 약 3400억 원 설정액이 증가했다. 특히 삼성 J리츠 부동산 펀드는 전체 설정액 1500억 원 중 올해 약 1300억 원이 증가할 정도로 흥행에 성공했다. 이...
    2019-12-11 18:05
  • 삼성 한국형TDF, 순자산 1조600억 원…올들어 5000억↑
    김정훈 연금사업본부 상무는 “갓 사회생활을 시작한 세대부터 은퇴를 목전에 둔 세대까지 전 세대를 아우른 은퇴 솔루션으로 삼성 한국형TDF를 제안했다”며 “다양한 고객접점에서 다양한 연령대로의 판매로 이어지고 있다”고 말했다. 이어 “또 연말정산을 앞두고 세액공제 혜택을 받으려는 개인투자자들의 연금 펀드 투자자금이 몰려...
    2019-12-10 10:37
  • 신한BNPP운용, ‘신한BNPP 평생소득 TIF’ 출시
    신한BNPP운용, ‘신한BNPP 평생소득 TIF’ 출시
    동시에 은퇴 자금의 특성에 맞게 글로벌 분산과 전략적 환노출을 통해 장기적으로 변동성을 낮춘다. 신한BNPP운용 관계자는 “은퇴 대비 자산을 축적해주는 타깃데이트펀드(TDF)와 함께 은퇴 후 인출기에 은퇴자산을 관리해주는 TIF 시장이 국내 자산운용업계의 새로운 격전지로 부상할 것”이라고 내다봤다. 신한BNPP운용은 2017년...
    2019-12-10 10:35
  • [금투협회장 후보에게 듣는다②] 나재철 대표 “협회는 협상자...제대로 일하는 단체 만들겠다”
    [금투협회장 후보에게 듣는다②] 나재철 대표 “협회는 협상자...제대로 일하는 단체 만들겠다”
    현재 국내 자본시장에 대해서는 “경제 규모 대비 성숙도가 낮은 수준인데, 성장이 정체되고 있는 이유 중 하나는 거래세로 대표되는 과세 체계와 여전히 높은 금융 규제”라며 “또 은퇴 세대들의 연금에 대한 대비가 취약한데 미국ㆍ일본ㆍ호주처럼 리츠, 대체자산 등 새로운 투자 대상을 발굴해 유동자금이 자산시장으로 유입될 통로를 만들 필요가 있다”고...
    2019-12-09 16:22
  • 삼성자산운용, ‘펀드솔루션’ 모바일플랫폼 오픈
    삼성자산운용, ‘펀드솔루션’ 모바일플랫폼 오픈
    ‘은퇴솔루션’ 메뉴에서는 투자자의 예상 은퇴시기와 필요 생활자금, 투자 성향 등을 입력하면 물가상승률을 고려해 맞춤형 연금 솔루션을 제공해준다. 또 투자자가 펀드를 선택하면 곧바로 투자까지 진행할 수 있다. 현재 유진투자증권을 시작으로 판매 채널을 지속 확대해 나갈 예정이다. 펀드솔루션은 안드로이드 구글플레이스토어, 애플 스토어를 통해...
    2019-12-09 09:29
  • 한화생명, 스마트 변액통합 종신보험 출시
    한화생명, 스마트 변액통합 종신보험 출시
    이 상품은 경제 활동기에는 사망보험금에 집중하다가, 은퇴 후(55~90세)에는 가입금액 일부를 감액하여 생활자금으로 받을 수 있다. 한화생명 성윤호 상품개발팀장은 “추가납입, 중도인출 등 유니버셜 기능으로 자금 운용을 유동성 있게 할 수 있어 고객 만족도가 높은 상품이 될 것”이라고 말했다.
    2019-11-18 15:32
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