이규성 미래에셋투자와연금센터 연구원은 “ISA에서 채권투자를 할 때는 ISA의 만기보다 짧은 만기를 가진 채권을 매수해 예금에 저축하듯이 만기 때까지 보유하는 전략이 적합하다고 볼 수 있다”며 “만약 만기가 긴 채권을 투자하고 싶다면 ISA 만기를 그만큼 길게 설정해 놓거나 ISA 만기를 지속해서 연장해 나가야 ISA의 세제혜택을 온전히 누릴 수 있다”고...
신한투자증권은 연금저축계좌에서 다양한 펀드를 활용해 글로벌 자산에 분산 투자하는 ‘신한 개인연금랩’ 서비스를 추천한다고 밝혔다.
신한 개인연금랩 서비스는 연금저축계좌에 납입된 투자금을 체계적이고 장기적인 관점에서 관리받을 수 있는 랩어카운트 서비스다. 생업에 종사하면서 자신의 연금을 세심하게 운용하는 것이 현실적으로 힘든 개인들에게...
퇴직연금 확정기여(DC)형과 개인형 퇴직연금(IRP) 계좌에서 최대 70%까지 투자할 수 있고, 연금저축 계좌에서 100% 투자가 가능하다. 연금에서 장기적으로 달러 자산에 투자하고자 하는 개인투자자들은 SOFR 금리까지 수취할 수 있다.
김 본부장은 “과거 미국 기준금리가 등락을 반복하는 구간에서도 SOFR 지수는 꾸준히 우상향하는 모습을...
또한 퇴직연금 DCㆍIRP 계좌에서는 최대 70%까지 투자할 수 있고, 연금저축계좌에서는 100% 투자 가능하다.
임태혁 삼성자산운용 ETF운용본부장은 “SOFR는 미국이 도입한 무위험지표금리로, 매일매일 미국 SOFR 금리 이자를 수취할 수 있고, 특히 기관투자자의 경우 보유하고 있는 달러로 설정과 환매가 가능한 업계 최초의 상품이기 때문에 많은...
신한투자증권은 연금저축 계좌에서 다양한 펀드를 활용해 글로벌 자산에 분산 투자하는 ‘신한 개인연금랩’ 서비스를 출시한다고 30일 밝혔다.
‘신한 개인연금랩’ 서비스는 연금저축 계좌에 납입된 투자금을 체계적이고 장기적인 관점에서 관리받을 수 있는 랩어카운트 서비스다. 리서치센터, WM리서치조직, 포트폴리오전문부서, 상품전문조직, 랩운용부 등 전문...
증권사 내에서도 일반위탁계좌와 연금저축펀드계좌 모두 랩어카운트 서비스를 제공하지만 '연금저축펀드계좌'를 통하는 것이 중요합니다. 추가로 누릴 수 있는 혜택들이 주어지기 때문이죠.
일임수수료 없이 상품 수수료만 부담…10만 원부터 소액 투자 가능해
먼저 수수료 부담이 적습니다. 연금저축펀드에서 가입하는 랩어카운트 상품에는 일임수수료가 따로...
노후 자산을 마련하는 투자자들이 절세 효과를 함께 누리고 싶다면 연금저축펀드와 IRP(개인형 퇴직연금) 등 연금계좌에서 투자하는 게 유리하다. 일반계좌로 투자하면 매달 분배금을 받을 때마다 배당소득세 15.4%를 원천징수하는데, 연금계좌에서는 인출 시점까지 과세가 미뤄지기 때문이다. 연금으로 수령하면 낮은 세율의 연금소득세가 부과된다.
다만 매달...
김 상무는 “이 같은 조건에 부합하면 종전 주택 양도가액에서 신규 주택을 취득한 가액을 차감한 금액을 최대 1억 원까지 연금저축과 IRP 계좌에 납입할 수 있다”며 “연금계좌 납입은 올해 7월 1일 이후부터 가능한데 종전 주택 양도일부터 6개월 이내에 납입해야 한다”고 설명했다.
주택을 줄여 얻은 돈으로 연금 저축과 IRP에 납입하면 소득세 부담도 낮출 수 있다....
내년 연말정산을 대비해 계획적인 납입을 독려하기 위해 마련된 이벤트로, 연금저축계좌와 IRP계좌를 통해 연금펀드에 가입한 고객을 총 700명 추첨해 펀드를 매수할 때 사용할 수 있는 펀드 쿠폰을 제공한다. 경품 금액은 가입금액에 따라 월 10만 원 이상(400명) 5000원, 월 30만 원 이상(200명) 1만 원, 월 50만 원 이상(100명) 2만 원이다. 연금저축계좌와 IRP계좌...
DC(확정기여)형과 개인형 퇴직연금(IRP) 계좌의 유입액은 100억 원 이상으로, 연금저축 계좌를 포함하면 순유입액의 절반 이상이 장기 적립 투자 자금으로 파악된다.
김정현 신한자산운용 ETF운용센터장은 “연금 투자자의 경우 시장 상황을 섣불리 예측할 수 없고, 환 영향도 고려해야 하기 때문에 평균 매수 단가를 합리적으로 유지하기 위해서는 적립금을...
유진투자증권이 오는 3월 31일까지 온라인 연금저축계좌 신규 및 보유 고객을 대상으로 ‘연금저축 이벤트’를 진행한다고 19일 밝혔다.
이번 이벤트는 총 세 가지 혜택으로 구성돼 있다. 먼저 유진투자증권은 온라인 연금저축계좌 ‘신규 고객 TIGER ETF 거래 혜택’을 마련했다. MTS를 통해 연금저축계좌를 최초로 개설하고 미래에셋자산운용의 TIGER...
1주택 고령 가구가 가격이 더 낮은 주택으로 집을 '다운사이징'한 차액에 대해선 연금저축, 개인형 퇴직연금 등 연금계좌 추가 납입을 누적 한도 1억 원 이내에서 허용한다. 부부 중 1명이 60세 이상이고 부부 합산 1주택자인 경우가 대상에 해당하며, 종전주택 양도가액에서 신규주택 취득가액을 차감한 금액의 납입이 허용된다. 단, 종전주택 양도일부터 6개월 이내에...
# 은퇴를 앞둔 A(55) 씨는 연금저축계좌를 가입한 금융회사로부터 최근 연금개시 신청자격이 된다는 안내를 받았다. A 씨는 퇴직 후에도 일정기간 다른 일을 해서 소득을 벌 수 있는 상황이라 연금개시를 신청해야 하는지 고민 중이다. 만일 A 씨가 매년 500만 원씩 20년간 연금을 수령한다면 연금개시 연령이 55세인 경우 연금소득세는 522만5000원이다. 반면, 65세에...
가입자가 매년 연금저축계좌와 퇴직연금계좌에 낼 수 있는 최대 금액은 1800만 원인데, 세액 공제 한도는 연간 700만 원이라 초과 납입 자금은 세액 공제 혜택을 받지 못한다. 납입 시 세제 혜택을 받지 못해 연금 수령 등 자금 인출 시에도 세금이 부과되지 않는다.
다만 여러 금융사에 연금 계좌가 분산돼 있으면 개별 금융사가 공제받지 않은 금액을 직접 확인할...
KB증권은 작년 12월 말 기준 연금저축과 개인퇴직연금(IRP)을 합산한 개인고객 연금계좌의 잔고가 1조3000억 원을 돌파했으며 가입 고객도 20만 명에 육박했다고 11일 밝혔다.
이는 2021년 12월말 대비 개인고객 연금계좌의 잔고는 32.7%, 고객 수는 87.5% 늘어난 수치다.
KB증권 연금저축은 작년 12월부터 펀드, 상장지수펀드(ETF) 뿐만 아니라 리츠 상품에 100%까지...
개인·퇴직연금의 노후소득 보장을 강화하기 위해 연금계좌 납입액에 대한 세액공제 한도는 200만 원 상향한다. 이에 따라 연금저축 납입액은 400만 원에서 600만 원까지, 개인형 퇴직연금(IRP) 등 퇴직연금을 포함하면 700만 원에서 900만 원까지 세액공제된다.
아울러 연금소득이 1200만 원을 초과하는 경우, 기존에는 다른 소득과 합산해 종합과세했지만 올해부터는...
해당 서비스는 KB증권 종합위탁계좌 및 연금저축계좌를 보유한 고객이 이용할 수 있으며, 최소 가입금액은 20만 원이다. 기본 가입수수료가 없고 고객이 원할 때 손쉽게 ON/OFF 할 수 있기 때문에 유동적인 자산관리가 가능하다.
자율주행 서비스는 출시한지 3주 만에 1만 명의 신청자 수를 돌파하고 약 두 달이 된 현재 2만명을 넘어서며 투자자들의 지속적인...