은퇴자산 관리를 어떻게 하면 효율적으로 운용할 것인지, 6일 두 번째 강연에는 박소연 신영증권 이사가 5% 금리라는 뉴 노멀 시대에 금융소비자가 효과적으로 대처하는 방법을 소개할 예정이다.
11일 세 번째 강연에는 김성일 경희대학교 객원 교수가 퇴직연금과 개인연금 등 금융자산을 적절히 운용하는 방법을, 13일 네 번째 강연에는 지철원 트러스톤자산운용...
연말정산 세액공제 혜택도 받는 필수 재테크 상품"이라며 "퇴직금을 IRP 계좌에서 연금으로 받으면 퇴직소득세를 40%까지 줄일 수도 있으니, 탄탄한 노후를 계획하는 고객님께 이번 이벤트가 좋은 기회가 되길 바란다"고 말했다.
우리은행은 2021년 10월부터 비대면 채널에서 가입한 개인형 IRP의 운용ㆍ자산관리 수수료를 전액 면제하고 있다.
부산 지역을 대상으로 하는 한국자산관리공사의 경우 최근 6년간 지역인재로 입사한 사원의 58%가 부산대(147명 중 86명), 22%가 부경대(147명 중 32명) 출신이었다.
경남 지역의 한국토지주택공사는 67%가 경상대(283명 중 190명), 19%가 창원대(283명 중 53명) 졸업자로 나타났다.
대구·경북 지역의 경우에는 경북대와 영남대가 높은 비중을 보였다. 신용보증기금은...
또한 △모바일 연금닥터 서비스 △AI 연금투자솔루션 등 비대면 채널에서도 차별화된 자산관리 서비스를 제공하며 고객의 퇴직연금 수익률 제고를 위해 지속적으로 노력하고 있다.
하나은행 연금사업단 관계자는 “고객의 소중한 노후자산을 체계적으로 관리받을 수 있도록 향후에도 고객과의 접접을 지속적으로 넓혀 나가겠다”면서 “하나은행을 믿고...
미래에셋증권은 장기수익률 관리의 일환으로 연금자산관리센터를 통해 연금 고객들의 수익률을 주기적으로 분석하고 운용현황을 점검하여 효율적으로 연금자산을 운용하고 있다. 또한, 로보어드바이저와 MP구독과 같은 타사업자와는 차별화된 글로벌 포트폴리오 서비스를 제공하는 등 장기수익률 제고에 힘쓰고 있다. 로보어드바이저의 경우 최근 적립금...
삼성생명이 지속적으로 안정적인 수익률을 제공할 수 있었던 배경으로는 장기간 축적된 자산운용 역량과 함께 고객 맞춤형 상품개발, 퇴직연금 전담조직을 통한 고객 밀착 관리 등이 꼽힌다.
삼성생명은 해마다 증가하는 확정기여형(DC) 및 개인형 퇴직연금(IRP) 수요에 상응해 퇴직연금 고객센터를 신설해 가입자들의 수익률 관리와 컨설팅에 힘쓰고 있다....
특히 장기 투자자라면 저세율과 과세이연 효과를 기대할 수 있는 개인종합자산관리계좌(ISA) 또는 연금저축, 퇴직연금(DC·IRP) 계좌를 활용하면 효과적이다.
한동훈 삼성운용 매니저는 “KODEX 미국S&P500 테크놀로지는 테마형 ETF의 높은 수익 변동성에 부담을 느끼면서도 SPY 또는 QQQ와 같은 일반 지수형 ETF에 비해 상대적으로 높은...
가파른 금리인상에 따른 어려운 시장환경 속에서도 자산관리(WM), 세일즈앤트레이딩(S&T)는 안정적인 성과를 보였다. 특히, WM은 연금 자산 33조 원 돌파, 해외주식잔고 23조7000억 원 등 총 고객예탁자산 412조1000억 원을 기록했으며, S&T 등 운용 손익 또한 전년 대비 약 3301억 원 증가했다.
다만, 충당금 및 평가손실을 반영하며 수익성이 떨어졌다....
TDF를 퇴직연금 계좌 안전자산에 배분하면 위험자산 비중을 투자자 성향에 맞게 조절하며 퇴직연금 포트폴리오를 구성할 수 있다.
삼성운용은 2016년 4월 ‘삼성 한국형 TDF시리즈’를 국내에 최초로 소개하며 생애주기에 맞춘 연금상품을 알렸다. 이후 2020년 3월 삼성 ETF를 담은 TDF 시리즈를, 2022년 6월 KODEX TD F시리즈 출시를 통해 TDF 시장을...
개인연금과 ISA중개형 계좌를 이전하는 고객, 랩 서비스에 5000만 원 이상 가입하는 고객도 각각 백화점상품권을 받을 수 있다. 또한 이벤트 기간 내 해외증권거래를 최초 신청하고 해외주식 또는 해외ETF를 1000만 원 이상 거래한 고객은 거래 금액에 따라 최대 3만 원까지 투자지원금을 받을 수 있다.
박재현 개인고객그룹장은 "연초 자산관리 계획을 세우는...
퇴직연금(DC·IRP) 계좌에서 적립금 100% 투자가 가능한 장점이 있다.
김정현 신한자산운용 ETF사업본부장은 “변동성 장세에서 개인투자자와 은행 고객 위주로 단기자금 파킹 수요가 지속되고 있다”며 “국내외 경제의 불확실성 확대, 증시 변동성 증가 상황에서는 여유자금과 단기유동성 자금 등 증시 대기 자금의 안정적 관리가 중요한데 시중 금리형...
김광주 NH아문디자산운용 마케팅총괄 부사장은 “퇴직연금과 같이 목표를 갖고 중장기 자산을 운용해야 하는 자금에는 OCIO 펀드가 적합할 수 있다”며 “연기금과 같이 체계적 운용 원칙과 위험 관리를 통해 내 퇴직연금을 관리하고 싶다면 올바른지구 OCIO 자산배분 펀드가 좋은 선택이 될 수 있을 것”이라고 말했다.
이는 4분기 원달러 환율이 안정화된 가운데 그룹 차원의 적극적인 위험가중자산(RWA) 관리 노력에 힘입은 결과라고 하나금융 측은 설명했다. 그룹의 BIS비율 추정치는 15.65%이다.
그룹의 4분기 영업이익경비율(C/I Ratio)은 전년 동기 대비 1.3%p 개선된 40.6%로 전사적․효율적인 비용관리를 통해 8년 연속 개선세를 이어갔다. 주요 경영지표인...
또한, 저성장에 대응한 해외 진출, 인구변동에 대응한 퇴직연금 활용 등 환경요인을 외연 확대의 기회로 활용하기 위한 연구를 추진하고 내부통제제도, 지급여력비율(킥스·K-ICS) 영향분석, 자산운용 경기순응성 등 시장 불확실성과 제도 변화에 대응한 리스크관리 역량 강화를 위한 연구를 추진할 예정이다.
보험연구원은 사회안전망 역할도 제고한다. 인구구조 및...
특히 전통자산부문과 대체자산부문의 협업으로 시너지 상품을 개발하고, 대체투자 관련 상품을 출시할 예정이다.
또 글로벌 멀티에셋본부를 연금솔루션‧글로벌운용부문으로 격상하고 본격적인 연금시장 공략에 나선다. 이를 위해 연금상품 라인업을 확대해 경쟁력을 강화하고, 관리 체계도 고도화한다.
남 대표는 “모든 임직원의 화합과 그룹 차원의 적극적인...
더불어 △하이일드펀드 세제혜택 신설 △청년형 소득공제 장기펀드 가입기간 연장 △연금소득 분리과세 한도 상향 등 세법개정안 반영 견인 △개인종합자산관리계좌(ISA) 편입대상 채권 등 확대 △중요지표 산출·공시 업무 개시 등을 통해 업권 동반성장 환경 조성했다.
자본시장 안정화에도 적잖은 역할을 했다. PF-자산유동화기업어음(ABCP) 매입 프로그램 운영일...
또한, 고객에게 자산 조회부터 상품 가입까지 끊김 없는 경험을 제공하기 위해 하나원큐 메인 화면에서 투자, 대출, 연금 등의 주요 자산관리 서비스로 곧바로 연결할 수 있도록 지난해 12월 서비스를 개편한 바 있다.
하나은행 디지털채널본부 관계자는 “이번 서비스로 대량 이체를 위해 영업점을 방문하거나 인터넷뱅킹을 이용해야만 했던 고객의 서비스 접근성과...
메시지로 포트폴리오 전송 → 포트폴리오 일괄매매 승인 → 보유펀드 일괄 매도 → 전송된 포트폴리오 일괄 매수 등의 절차로 포트폴리오가 제공된다.
2023년 12월 말 기준 약 9000명의 가입자가 약 6900억 원의 퇴직연금 자산을 MP구독 서비스로 운용하고 있다. 서비스 가입은 미래에셋증권 모바일앱 M-STOCK 또는 영업점, 연금자산관리센터를 통해 진행할 수 있다.
위험 관리를 진행하고 있다.
김광주 NH-아문디자산운용 마케팅총괄부사장은 “2019년 하나로 TDF를 출시한 이후 코로나, 러시아 우크라이나 전쟁 등 시장 격변기 때마다 시장 방어적인 전략을 유효적절하게 적용하여 양호한 상대 성과를 보여주고 있다”며 “디폴트옵션 시대에 하나로 TDF가 퇴직연금 투자자들의 좋은 선택이 될 수 있을 것이라 확신한다”고...
삼성증권은 공식 모바일트레이딩서비스(MTS)인 엠파(mPOP)에서 빠르고 편안한 연금관리를 제공하고 있다. 또 상담과 세미나를 분석해 파악한 연금 가입자들의 니즈를 카드뉴스, 유튜브 영상 등 다양한 디지털 콘텐츠로 제공했다. 이는 연금 고객들의 연금자산 리밸런싱에 적극 활용되고 있다.
삼성증권은 ‘다이렉트 IRP’를 출시해 퇴직연금 수수료 체계의...
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