MMF는 주로 만기가 짧은 채권이나 기업어음(CP), 양도성예금증서(CD) 등에 투자해 얻은 수익을 이자로 받는 초단기 금융상품이다. 투자 기간이 짧고 하루만 돈을 예치해도 이익을 볼 수 있어 갈 곳 없는 자금이 대기 자금 성격으로 많이 유입된다.
법인은 176兆 ‘뭉칫돈’…개인은 13兆 ‘자금 썰물’
MMF 설정액은 최근 급격히 늘어나는 추세다. 26일...
21일 금융투자업계에 따르면 증권가에서는 국고채 3년물 금리가 3개월 양도성예금증서(CD) 금리보다 낮은 역캐리 상황이 상당 기간 지속될 것으로 보고 있다. CD금리는 기준금리 인상을 선반영해 최근의 기준금리 인상에도 소폭 하락했지만, 국고채 3년물 금리는 금리 인상 종료 기대감에 기준금리보다 더 낮은 수준으로 하락했기 때문이다.
단기자금시장에서...
M1이란 현금통화와 요구불예금, 수시입출식 저축성예금을 포함한 개념이며, M2는 M1에서 MMF, 수익증권, 양도성예금증서(CD) 및 환매조건부채권(RP) 등 시장형상품, 2년미만 정기예적금 등을 포괄한 개념이다. M1과 M2는 곧바로 현금화할 수 있다는 점에서 현금성자산으로 불린다.
M2를 상품별로 보면 요구불예금은 7.5% 감소한 375조8000억원을 기록했다....
은행이 실제 취급한 정기예·적금, 주택부금, 양도성예금증서(CD), 금융채 등 수신상품의 금리 변동이 반영된다.
신규취급액 기준 코픽스는 그 달에 새로 조달한 자금을 대상으로 산출하기 때문에 상대적으로 시장금리 변동를 빠르게 반영한다. 코픽스가 이번처럼 하락하면 은행의 자금 조달 비용, 즉 그만큼 은행이 더 적은 이자를 주고 돈을 확보할 수...
국민은행 CD 5개월물 3000억 22bp 내린 3.67% 발행 여파연초 풍부한 자금사정+한발 늦은 CD고시 탓금통위 전에도 3.58%선에서 실거래…3.60% 내외까진 떨어질 것
가계 주택담보대출과 부동산 프로젝트파이낸싱 자산유동화기업어음(PF-ABCP), 이자율스왑(IRS)의 준거금리인 양도성예금증서(CD) 91일물 금리가 큰 폭으로 떨어졌다. 연초 풍부한 자금사정과 한발 늦은...
은행의 자금조달 원천으로는 은행의 정기예금, 정기적금, 주택부금, 양도성예금증서(CD), 금융채 등이 포함된다. 은행이 시장에서 조달한 수신상품 자금의 평균비용을 가중평균해서 계산하는 것이다. 코픽스가 떨어지면 그만큼 은행이 적은 이자를 주고 돈을 확보할 수 있다는 뜻이고, 코픽스가 오르면 그 반대의 경우다.
코픽스는 크게 4가지로 구분해 고시한다. 우선...
2022년 양도성예금증서(CD) 총 발행금액은 2021년보다 7조4000억 원(22.4%) 늘어난 40조2000억 원을 기록했다. 2022년 말 기준 CD 금리는 총 7차례 기준금리 인상 등의 영향으로 2021년 대비 269bp 오른 3.98%를 기록했다.
지난해 적격기관투자자(QIB) 대상 증권은 재작년 대비 2개 감소한 36개 종목이 등록했다. 등록금액은 16조6000억 원으로 지난해 대비...
지난해 한국예탁결제원을 통한 채권과 양도성예금증서(CD)의 전자등록발행 규모는 소폭 증가한 것으로 나타났다.
12일 예탁원에 따르면 지난해 채권 발행 규모는 463조9000억 원으로 전년보다 2% 증가했다. CD 발행 규모도 같은 기간 22.2% 늘어난 40조2000억 원을 기록했다.
종류별로는 특수금융채(152조3500억 원)가 30.2%로 가장 많았다. 이어...
스왑베이시스란 1년 이상 장기물의 경우 원화 변동금리(양도성예금증서, CD)와 고정금리를 교환하는 이자율스왑(IRS) 금리와 달러화와 원화간 변동금리(라이보·리보, Libor)와 고정금리를 교환하는 통화스왑(CRS) 금리간 금리차를 말한다. 글로벌 금융위기 등 위기 상황에서는 스왑베이시스가 확대(와이든)되는 경향이 있는 반면, 안정기에는 축소(타이튼)되는 흐름을...
부문별로 보면 순수저축성예금은 32bp 오른 4.29%를, 금융채와 양도성예금증서(CD) 등 사장형금융상품은 3bp 올라 4.30%를 보였다. 저축성예금은 은행채 발행이 크게 줄어든 가운데 일부은행에서 수신예치 노력을 지속한 것이 영향을 미쳤다.
대출평균금리는 38bp 오른 5.64%를 기록했다. 이는 2012년 5월(5.66%) 이후 10년6개월만에 최고치다. 다만 전월 55bp...
한기평·한신평으로부터 국내 시중은행들과 같은 AAA등급 받아“금리 메리트 없을 듯” 시장 반응은 부정적
싱가포르 대화은행(UOB) 서울지점이 내년부터 원화 양도성예금증서(CD) 발행시장에 진출한다.
29일 채권시장과 관련업계에 따르면 UOB 서울지점은 이를 위해 최근 한국기업평가(한기평)와 한국신용평가(한신평)에 신용등급평가를 의뢰했고 AAA등급과 함께...
협회가 매일 발표하는 최종호가수익률은 채권·양도성예금증서(CD)·기업어음(CP) 시장의 지표금리 역할을 한다.
협회는 6개월마다 거래실적 등을 감안해 가격발견 능력이 검증된 증권회사 등을 최종호가수익률 보고회사로 선정하고 있다. 이번에 선정된 회사들의 2023년 보고 기간은 채권·CP는 상반기, CD는 1년간이다.
이번 채권 최종호가수익률 보고 증권회사...
단기금융상품 투자는 신용등급이 높고 재무건전성이 우량한 A1 등급 전단채와 CP, AAA등급 양도성예금증서(CD)에 주로 투자해 안전성을 확보할 계획이다. 운용자산 평균 만기는 30일 내외로 유동성 확보와 가격 하락 위험을 통제한다.
또한, 환매 기간을 줄여 MMF(머니마켓펀드)와 동일하게 다음 영업일(T+1) 환매를 적용한다.
이재헌 코레이트자산운용...
M1이란 현금통화와 요구불예금, 수시입출식 저축성예금을 포함한 개념이며, M2는 M1에서 MMF, 수익증권, 양도성예금증서(CD) 및 환매조건부채권(RP) 등 시장형상품, 2년미만 정기예적금 등을 포괄한 개념이다. M1과 M2는 곧바로 현금화할 수 있다는 점에서 현금성자산으로 불린다.
M2를 상품별로 보면 요구불예금은 3.4% 감소한 392조원을 기록했다. 이는...
등을 2조4000억 원 순매수하면서 고금리 채권 선호 현상이 이어지고 있음을 나타냈다.
이외에도 11월 양도성예금증서(CD) 수익률은 기준금리 인상과 시중은행 3개월물 발행 등 영향으로 4.03%로 10월 대비 7bp 올랐다. CD 전체 발행금액은 10월보다 2조9000억 원 늘어난 4조2000억 원이었다.
11월 중 적격기관투자자(QIB) 대상 채권은 1건 3546억 원 등록됐다.
MMF는 주로 만기가 짧은 채권이나 어음(CP), 양도성예금증서 등에 투자해 얻은 수익을 이자로 지급하는 초단기 금융상품이다. 투자 기간이 짧고 하루만 돈을 예치해도 이익이 나 단기자금 시장의 ‘큰손’으로 불렸으나, 올해에는 자금 이탈이 두드러졌다.
금융투자협회에 따르면 올해 2월 170조 원대까지 치솟던 MMF 전체 설정액은 9월 한때 140조 원대까지...
TIGER CD금리투자KIS(합성) ETF는 금융투자협회가 매일 고시하는 CD(양도성예금증서) 91일물 수익률을 추종하는 국내 최초의 금리형 ETF다. 매일 이자가 복리로 쌓이고 은행예금과 달리 쉽게 현금화가 가능해 은행 파킹통장을 대체하는 ‘파킹형 ETF'로 주목받고 있다. 또 ISA(중개형), 개인연금, 퇴직연금(DCㆍIRP) 계좌에서 거래 시 인출 시점까지 과세가...
특히, 순수저축성예금 중에서는 1년만기 정기예금금리가 66bp 상승한 4.49%를 보였고, 양도성예금증서(CD)(+73bp)와 금융채(+68bp) 상승에 시장형금융상품도 78bp 오른 4.27%를 나타냈다.
대출평균금리는 55bp 오른 5.26%를 기록했다. 이 또한 1998년 1월(+243bp) 이후 최대 상승폭이며, 2012년 7월(5.45%) 이후 최고치다.
기업대출금리는 61bp 오른 5.27%를 보였다. 역시...
영향
양도성예금증서(CD) 금리가 약 14년 만에 연 4%를 돌파했다.
22일 금융투자협회에 따르면 91일물 CD금리는 연 4.02%로 집계됐다. CD금리가 연 4%를 넘어선 것은 2008년 12월 이후 약 14년 만이다. 당시 금리는 4.03%였다.
올해 1월만 해도 CD금리는 연 1.30% 수준에 그쳤으나 올해 꾸준히 상승세롤 이어오며 4% 선을 넘어섰다.
CD는 은행이 양도 가능한 권리까지...
21일 채권스왑시장에 따르면 18일 기준 이자율스왑(IRS) 5년물(3.668%)과 양도성예금증서(CD) 91일물(3.99%)간 금리차는 마이너스(-)32.25bp를 기록했다. 이는 2020년 3월16일(-34.5) 이후 가장 큰 역전폭이다. 10일(-1.0bp)을 시작으로 7거래일 연속 역전을 허용 중이다.
IRS란 CD91일물 금리를 준거금리로 한 변동금리와 은행 신용을 적용받는 고정금리인 IRS금리를 교환하는...