비과세종합저축 검색결과, 5페이지

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[연말정산 稅테크] 비과세 혜택 막차 타고 연말정산 稅폭탄 ‘훌훌’

비과세 해외주식형 펀드의 판매 종료 시점인 12월이 찾아왔다. 연말정산 시즌 세금 폭탄을 피하려는 움직임이 더해지며 막바지 펀드 참여 러시가 이어질 전망이다. 정부는 2016년부터 해외 상장된 주식에 직간접적으로 60% 이상 투자하는 펀드에 매매차익과 평가차익, 환차익 비과세를 시행하고 있다. 전용계좌를 통해 해외주식형 전용 펀드를 신규 매수할...

2017-12-05 11:05
[PB의 티타임] 저금리 시대, 위험자산 투자 두렵다면… 절세가 답

따라서 비과세나 소득공제, 세액공제 상품 중에 기본에 충실한 재테크전략 또는 재테크상품을 소개하려고 한다. 첫째, 소득공제상품 + 적금 + 예금 + 주택청약 기능이 있는 주택청약종합저축통장이다. 이 상품은 대한민국 남녀노소 누구에서나 필수인 저축상품이다. 2만 원 이상부터 50만 원까지 자유롭게 납입이 가능하다. 예금의 성격을 가지고 있는...

2017-08-09 10:45
‘국민재테크’ ISA, 여타 세제혜택 상품 대비 실효성 ↓

종합자산관리계좌) 제도가 부진한 가운데 세제혜택 실효성이 떨어진다는 비판이 나왔다. 김영도 한국금융연구원 연구위원은 26일 ‘국민저축수단으로서 ISA 정착을 위한 정책방향’이라는 보고서에서 “세제혜택이 제공되는 여타 금융상품으로 인해 ISA가 국민 절세ㆍ저축ㆍ투자상품으로서 갖는 대표성이나 효용성이 떨어진다”고 밝혔다. 이미 비과세...

2017-06-26 11:30
[PB의 티타임] 저금리 시대…‘비과세 4총사’로 세부담 덜어볼까

첫째, 비과세 종합저축 통장을 활용하자. 가입 대상은 만 65세 이상이지만 올해는 만 63세, 2018년 만 64세, 2019년 만 65세로 매년 상향 조정된다. 비과세 종합저축으로 예·적금에 가입하면 최대 5000만 원까지는 15.4%에 해당하는 세금을 내지 않고 이자를 받을 수 있기 때문에 꼭 챙겨야 할 필수품이다. 현재 비과세 종합저축은 2019년까지 가입할 수 있다. 그리고...

2017-05-31 10:20
[금융꿀팁 200선-48] 내년부터 ‘비과세 종합저축’ 가입연령 상향조정

올해를 기준으로 만 63세 이상 노년층이 예·적금에 가입할 때 이용할 수 있는 ‘비과세 종합저축’ 상품의 가입연령이 내년부터 향후 2년간 한 살씩 상향 조정된다. 내년 만 64세, 2019년부터는 만 65세 이상으로 각각 조정될 예정이다. 금융감독원은 7일 “2017년 기준 만 63세 이상인 어르신이 예·적금을 가입할 때는 ‘비과세 종합저축’을 우선적으로 활용할...

2017-05-07 12:00
[PB의 티타임] 非과세 혜택 축소 ‘저축성 보험 자산’ 현명하게 지켜내려면…

이 모든 것을 종합해 고려할 때 비과세 축소라는 시행령을 앞둔 이 시점에 보험자산의 의미가 단순히 10년 환급률 20% 미만대의 저수익 저축성 상품으로만 치부할 수 있을까. 최저보증이율이라는 금리 안전 바(bar)와 더불어 다가올 증세의 바람막이 역할을 할 수 있도록 종신형 상품으로 계약한 후에 상품 세부 내용에 따라 추가납입과 중도인출을 통해 비과세 한도를...

2017-04-05 09:56
메리츠종금증권, 세제혜택 일임형 ISA… 9개 맞춤 포트폴리오 제시

ISA는 하나의 계좌에서 다양한 금융상품을 선택해 자산 포트폴리오를 구성하고 이를 통합, 관리하는 종합자산관리 세제혜택 프로그램이다. 기존 세제혜택 상품과 다른점은 개별상품(재형저축, 소득공제장기펀드 등)에서 포트폴리오 형태의 계좌로 확대했다는 점이다. ISA는 계좌에서 발생한 이익과 손실을 통산한 순소득에 대해서 200만 원까지 비과세, 200만 원...

2017-02-23 10:32
[PB의 티타임] ‘재테크 초행길’이라면… 통장 나눠메고, 해외펀드 챙기세요

사회 초년생이나 자산을 모아야하는 분들은 ISA(개인종합자산관리계좌) 계좌를 통한 절세전략을 추구해야 합니다. 매년 2000만 원까지 불입이 가능하고 5년간 납입하면 원금기준 총 1억 원까지 목돈을 마련할 수 있습니다. 이익 중 200만 원까지는 비과세되고 나머지 이익은 분리 과세되는 이점이 있습니다. 일반적인 ISA는 장기상품임에도 불구하고 중간에 해지한다면...

2017-01-25 10:59
[금융꿀팁 200선-26] 예·적금 수익률 높이기

고령자의 경우에는 비과세 종합저축을 활용하는 방법도 있다. 2017년 기준으로 만 63세 이상인 경우 비과세 종합저축으로 예·적금을 가입하면 최대 5000만 원 한도(원금 기준) 내에서 이자의 15.4%를 공제하는 세금을 내지 않고 이자를 받을 수 있다. 이미 가입한 예·적금 상품의 만기가 돌아오면 재예치를 하는 것이 바람직하다. 예·적금의 약정금리는 원칙적으로 가입...

2017-01-03 12:00
“저축성보험 비과세 축소… 저축유인 줄이고 노후빈곤 확대”

최근 정치권에서는 일시납 보험의 비과세 한도는 2억원에서 1억 원으로 줄이고, 월적립식 보험은 1억 원까지 한도를 두는 방향으로 이 시행령 개정을 추진하고 있다. 보험연구원은 이런 세제혜택의 축소가 종합자산관리계좌(ISA)의 도입 등으로 국민의 저축률을 높이고 재산형성을 유도하려는 정부 정책과 상충한다고 지적했다. 절대적으로 부족한 국민의...

2016-12-18 12:57
[PB와 티타임] 내년부터 바뀌는 세법…‘세테크 전략’ 다시 짜세요

이번에 변경된 내용은 종합소득금액 1억 원 초과(근로소득만 있는 경우 1억2000만 원 초과)인 경우, 연금저축 한도가 연 300만 원으로 축소됐다. 비사업용 토지에 대한 장기보유특별공제 기산일도 취득일로 변경됐다. 더불어 소규모 주택 임대소득(2000만 원 이하) 비과세 적용기한이 연말에서 2018년 12월 31일까지 연장됐다. 전세보증금 간주임대료 제외 대상...

2016-12-14 11:44
송홍선 “ISA, 국내 실정 맞춘 로드맵 중요… 세제·편의성 논의 있어야”

목적형 ISA를 적절히 이용해 아베노믹스의 한 축으로 활용했는데 특히 주니어 ISA의 경우 저축·위험투자 기피현상을 보이는 젊은 세대에게 고령층에 집중된 금융자산을 자연스럽게 이전하기 위해 기존에 구비된 증여세 비과세 혜택을 적극적으로 활용하도록 제도를 구비했다. 송 연구위원은 국내에 분산된 투자를 하나로 묶을 플랫폼이 없다며 ISA를 통해 해결할...

2016-12-01 17:35
[PB의 티타임] 실질금리 마이너스 시대… 稅테크로 ‘새는 돈’부터 잡아라

가장 대표적인 것은 만 62세 이상(2016년 기준) 가입 가능한 비과세종합저축이라 하겠다. 예·적금, 펀드 등의 금융상품에 대해 전(全) 금융기관 합산해 1인당 최대 5000만 원까지 비과세 혜택을 누릴 수 있다. 그리고 올해 새로 출시된 개인종합자산관리계좌(ISA)와 해외주식투자전용펀드가 있다. ISA는 하나의 통장에 예·적금은 물론 펀드, ELS까지 다양한...

2016-11-23 11:10
[달라지는 연말정산]IRP, 공제한도 꽉 채우면 115만원 돌려받아 ‘환급상품의 甲’

◇주택청약 혜택…비과세 상품도 눈길 = 급여 7000만 원 이하 무주택 가구주는 주택청약종합저축으로 소득공제를 받을 수 있다. 주택청약종합저축은 납입금액의 40%까지 소득공제된다. 월 20만 원씩 납입하면 240만 원의 40%인 86만 원이 소득공제 대상액이다. 본인의 세율이 16.5%라면 15만8400원을 환급받을 수 있다. 한편, ISA와 비과세 해외펀드는 연말정산...

2016-11-22 11:02
[금융정보서비스 100% 활용하기] ‘금융상품 한눈에’와 만나면 베테랑 설계사 부럽지 않아요

또 개인종합자산관리계좌(ISA), 비과세 해외주식투자전용 펀드, 연금저축, 저축성보험, 개인형 퇴직연금(IRP) 등의 세제 혜택을 따져볼 수 있다. 절세금융 상품은 해지하면 세제 혜택이 없어지거나 손실을 볼 수 있어 가입 전에 정확히 알아봐야 한다. 공적 대출 중개기관인 한국 이지론의 대출 신청 화면을 ‘금융상품 한눈에’ 홈페이지와 연결해 개인별 맞춤 대출도...

2016-08-31 11:00
'금융상품 한눈에' 7개월새 100만 명 이용… 500만 조회수 육박

개인종합자산관리계좌(ISA), 비과세해외주식투자전용펀드, 연금저축, 저축성보험, 개인형퇴직연금(IRP) 등이 해당한다. 오는 26일부터 한국이지론 맞춤대출도 안내한다. 공적 대출중개기관인 한국이지론의 대출신청 화면을 연결해 소비자 개인별 맞춤대출 지원할 계획이다. 대출 가능 금융 회사 파악에 어려움을 겪는 중·저 신용자가 자신의 신용상태에 적합한...

2016-08-25 06:00
서민 위한다는 ISA… 서민형 가입자 26%에 그쳐

박용진 의원은 "소득 양극화와 가계부채 심화로 서민과 중산층의 저축 여력이 매우 줄어든 상황에서 ISA가 시행돼 비과세 혜택이 최상위층에 쏠릴 우려가 커지고 있다"며 "서민층 혜택 확대를 통해 ISA의 애초 취지를 살릴 방법을 모색해야 한다"고 말했다.

2016-07-04 07:29
[카드뉴스 팡팡] 자산관리전문가들이 말하는 ‘알짜 투자법’은?

투자일임형 ISA도 적극 활용해야“ ▲ 이명숙 신한은행 PWM도곡센터 팀장 4대 비과세 상품은? ISA, 과세특례 해외펀드, 비과세종합저축, 저축성 보험 스타 PB들을 재테크 강연에서 만나보세요 ‘제3회 대한민국 금융대전’ 기간 2016년 6월 24일(금)~25일(토) 장소 코엑스 문의 02-799-2600

2016-06-09 16:43
[PB의 티타임] 절세 챙기고 수익률 따지고… 기간별 ‘종잣돈 만들기’

여기에 세액공제, 소득공제, 비과세 상품의 장점까지 잘 활용을 할 수 있다면 금상첨화일 것이다. 세액공제로는 연금저축, 적립 개인형 퇴직연금(IRP) , 소득공제로는 주택청약종합저축, 노란우산공제(소기업, 소상공인만 가능) 등이 있다. 먼저 3년 이내의 단기 목적자금 만들기에 대해 알아보자. 단기자금 만들기 계획은 보통 정기적금으로 1~3년 가입하여 활용할 수...

2016-06-08 11:08
[머니&이슈] 해외 큰손들도 실탄 쥐고 대기모드… 이제 믿을 건 ‘절세’뿐

개인종합자산관리계좌(ISA) 계좌를 적극 검토해 비과세와 분리과세 혜택을 활용할 것을 추천한다”고 강조했다. ISA뿐 아니라 비과세 해외주식펀드제도의 활용도 눈여겨 볼 만하다. 비과세 해외주식펀드(해외주식투자전용 집합투자증권저축)은 해외상장주식에 직·간접적으로 60% 이상 투자하는 펀드에 3000만원 한도 내에서 가입일로부터 10년간 해외상장 주식의 매매...

2016-06-08 11:08

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