대한 비과세’와 ‘중소기업창업투자조합 출자 등에 대한 소득공제’를 통한 법인세 및 소득세 지원 실적만 관리 되고 있다. 기타 4개 벤처에 대한 조세지출 내역은 관리되지 않고 있다.
지난해 신설된 ‘산업재산권 현물출자 이익에 대한 과세특례’ 실적은 제외하더라도 2013도에 신설된 ‘벤처기업 주식매수선택권 행사이익 납부·과세특례’ 실적과 ‘전략적...
거래소 관계자는 "지난 2월 도입한 비과세 해외 ETF를 통해 해외투자수요위 국내 유인 및 투자자 절세에 기여했으며, 최근 박스건 장세에서 시장 대비 초과 수익을 추구할 수 있는 스마트베타 및 전략형 ETF 라인업을 확대한 것이 상반기 EFT시장의 주요 특징이다"라고 말했다.
상장종목수와 일평균거래대금도 고루 늘었다.
올 들어 27종목이...
‘분할매수 전략’을 사용한다. 이후 30%의 수익률을 내면 투자비중을 원래대로 되돌려 유가가 급등락하거나 큰 변화가 없을 때 안정적으로 수익을 낼 수 있다.
이 펀드의 장점은 원유 선물이나 서부텍사스산원유(WTI) 지수를 추종하는 ETF(상장지수펀드)와 달리 월물교체비용이 없다는 것이다. 이 펀드는 자산의 대부분을 미국 주식에 투자함으로써 비과세 해외펀드...
고전을 면치 못하는 데 반해 이 펀드는 연초 이후 15%대의 수익을 기록(2016년 7월 13일 기준)하고 있다. 표준편차는 9.68% 수준으로 국내 주식형 펀드의 변동성보다 낮은 수준으로 관리되고 있다.
한편 ‘삼성아세안증권펀드 제2호’는 해외주식 투자 전용 펀드로 전용 저축계좌를 통해 매수하면 해외주식의 매매ㆍ평가차익과 환차익에 대해 부과되는 세금이 비과세된다.
매매차익을 기대할 수 있는 데다, 심지어 비과세다.
달러 이외의 자산으로는 달러표시 채권펀드가 있는데, 이 펀드의 경우 환율과 미국 채권에 모두 노출돼 환율이 올라가면 유리하지만, 미국 금리인상으로 채권 금리가 올라가서 채권가격이 하락할 리스크도 있다는 것에 주의해야 한다.
초보 투자자들의 경우 달러로 투자상품에 가입하는 것보다는 단순 매매를 통한...
개인종합자산관리계좌(ISA)나 해외주식비과세 펀드 등 절세형 상품에 투자하는 것도 좋은 선택이다. 예금 금리가 낮은 만큼, 세금을 줄여 실질 수익률을 최대한 높이는 게 중요하기 때문이다.
또한 미국 금리 인상과 브렉시트 등의 대외 불확실성에 대비해 달러 관련 상품에 투자함으로써 리스크관리와 분산투자를 실행하는 것도 좋은 방법이다.
은퇴자들의 경우에는...
“고령화시대, 버는 것보다 지키는 쪽 택해야…
투자성 금융자산 기대수익률을 높이는 것보다
손실을 줄이는 출구전략을 먼저 생각해야”
▲ 안상은 신한은행 PWM도곡센터 PB팀장
만능 ISA 절세효과 팁은?
“연간 금융소득이 금융소득종합과세 기준점 가까이 되면 ISA 적극 검토해
비과세·분리과세 혜택 활용 추천.
절세효과 높이려면 고위험, 고수익 상품을...
美 금리·中 쇼크로 세계경제 요동
초저금리 장기화에 투자처도 실종
‘있는 돈’ 지키고 ‘새는 돈’ 막을 때
ISA·해외주식펀드 ‘비과세’ 활용
‘퇴직소득세 절감’ IRP계좌 추천
초저금리 기조가 장기화 되면서 자산을 늘리는 일이 쉽지 않게 됐다. 마땅한 투자처를 찾기 힘들기 때문에 자산관리전문가(PB)들의 조언이 어느 때보다 절실하다.
본지는 올해 초부터...
HPE에 따르면 HPE 주주는 이번 합병에서 비과세 주식 교환을 통해 총 85억 달러를 손에 넣게 된다. 여기에는 새로운 회사의 지분 50%에 해당하는 주식과 현금 배당 15억 달러가 포함된다. 또한 합병으로 첫해에 1년간 약 10억 달러의 비용을 절감할 것으로 기대된다. 새 회사의 이름은 아직 정해지지 않았으나 마이크 로리 CSC 최고경영자(CEO)가 합병회사의 대표...
이에 대한 해법은 절세, 수익성을 보완한 투자자산으로 머니무브 그리고 은퇴자금 등 목적자금을 한번에 해결할 수 있는 제도와 연금계좌·개인종합자산관리계좌(ISA)·즉시연금보험·비과세해외펀드·배당형 펀드·사모펀드 등의 금융상품 활용이 절실히 필요해 보인다.
◇투자일임형 ISA의 특장점 = 투자일임업이란 고객이 본인의 자금을 금융기관에 맡기고, 그 자금에...
1인당 3000만원 납입한도로 매매 평가차익, 환차익에 비과세되는 상품으로 2017년 12월말까지 가입 가능하다. 만기 전 중도해지뿐만 아니라 입출금이 자유로우며, 중도해지 시에도 세제혜택을 받을 수 있어 장기 투자자들의 관심이 높다.
문성필 한국투자증권 상품전략본부 전무는 “오랜 기간 현지 투자경험을 쌓은 한국투자신탁의 운용 노하우로 장기적으로...
김 상무는 “웰링턴자산운용이 지난 88년간 기관 자금 전문 운용사로 쌓아온 운용노하우가 모두 담긴 펀드”라며 “비과세 해외펀드 전용으로 출시해 소액으로 해외의 우수한 운용 전략과 서비스를 받으면서 세제 혜택도 누릴 수 있다”고 덧붙였다.
한국투자 웰링턴 글로벌 퀄리티 펀드(주식)는 한국투자증권 전 지점에서 가입할 수 있다.
포트폴리오 전략이다.
신탁, 헤지펀드, POP UMA, 리츠 등 ‘코어와 새틀라이트’ 상품 포트폴리오에 1억원 이상 가입하는 고객에게는 선착순 1000명을 대상으로 고급웍(wok)을, 3억원 이상 가입고객에게는 선착순 500명에게 고급 후라이팬 3종세트를 증정한다.
한편 절세패키지(ISA, 비과세 해외주식펀드, 연금저축계좌 등)에 일정금액 이상 가입하는 고객에게는...
16일 한국투자증권은 서울 여의도 한국투자증권 본사에서 웰링턴 매니지먼트와 글로벌 상품의 리테일 제공을 위한 전략적 사업제휴(MOU)를 체결했다. 이번 MOU는 지난 3월부터 적용된 해외주식투자전용펀드 비과세 제도에 따른 개인 투자자의 해외 투자펀드 수요가 늘어나면서 해외 우수 운용사와 제휴를 통해 투자자들에게 양질의 상품을 제공하고자 진행됐다....
한편 글로벌 헬스케어 주식에 투자하는 펀드 중에서는 지난 2월 ‘해외펀드 비과세’ 제도 도입과 함께 설정된 ‘NH-AmundiAllset글로벌실버에이지[자](H)(주식)A’가 눈길을 끈다. 올셋글로벌실버에이지 펀드는 설정 2개월 만에 300억원 가까이 운용자금을 모았다.
A 투자자문사 관계자는 “글로벌 헬스케어 업종의 성장세가 국내보다 더 클 수 있지만 대부분 펀드가...
수익률을 제시하고 있으나, 보통 판매상품이 유리해 보이도록 제시하는 경우가 많다.
단순히 수익률이 높다고 해서 가입하는 것은 금물이며, 세후 실효수익률로 바꿔서 판단해야 한다. 비과세나 세금우대 상품의 경우 세후 실효수익률이 높아지는 효과가 있으므로, 비과세상품이나 일정한 한도범위 내의 세금우대상품에 최우선적으로 가입하는 것이 바람직하다.
‘포트폴리오전략위원회’를 통해 고객의 투자성향과 시장상황을 종합적으로 반영한 포트폴리오를 구성한다.
한편 고객이 직접 투자상품을 선택할 수 있는 신탁형 ISA 또한 가입할 수 있다. 하나금융투자는 신탁형 ISA의 절세효과를 높이고자 가입초기에 매매차익이 비과세인 해외주식형 펀드보다는 특판 ELB(주가연계결합사채)를 통해 고객의 안정적인...
특히, Amundi에서 파견된 인력으로 신설한 멀티에셋팀은 글로벌 자산배분전략으로 운용하는 상품을 선보일 예정이며, 퇴직연금 등의 장기투자에 적합한 중위험중수익형으로 개발할 계획이다. 지난 2월에는 Amundi의 운용역량을 바탕으로 비과세 해외주식투자전용펀드 3종인 ‘Allset 글로벌 실버에이지’, ‘Allset 글로벌 스마트베타’와 ‘Allset...
배인수 베어링자산운용 영업대표는 “독일은 유럽 지역 재정 수혜를 가장 많이 받게 될 나라”라며 “최근 도입된 해외 펀드 비과세 제도를 활용해 장기수익을 추구한다면 분산투자 차원에서 독일은 숨은 진주같은 시장”이라고 말했다.
이창현 AB자산운용 리테일 세일즈 상무는 “올해 주식시장 변동성이 높지만 주식 수익률이 채권을 웃돌 것으로 예상한다”...