이를 위해투자자에게 예상 투자기간에 비춰 비용상(펀드수수료·보수) 가장 유리한 종류형 펀드(클래스)를 설명하도록 의무화하고 펀드의 유동성 위험과 재간접 펀드의 최종 기초자산에 관한 사항을 투자설명서, 자산운용보고서 및 펀드영업보고서에 기재해야 한다.
뿐만 아니라 코스콤의 테스트베드를 통과한 로보어드바이저를 활용하는 일임계약에 대해 수익률...
2016년 3월 9일 이세돌과 알파고의 대전으로 전 세계는 인공지능(AI, Artificial Intelligence, 1956년에 존 매카시가 처음 사용)에 급속도로 관심을 가지게 되고, 한국도 핀테크 로보어드바이저, 알고리즘, 인공지능이 금융과 결합하면서 금융의 새로운 장이 시작되게 됐다.
그 시점을 전후로 금융의 핵심법인 자본시장과 금융투자업에 관한 법률(자본시장법)의...
이후 금소법에 맞춰 키오스크를 업데이트하면서 서비스를 모두 재개했다. 하나은행은 하나온라인사장님신용대출ㆍ플러스모바일보증부대출, 농협은행은 펀드 일괄 신규 서비스와 비대면 연금 저축 펀드 계좌의 신규 서비스를 일시 중단했다가 재개했다. 하이로보, NH로보프로 등 인공지능(AI)이 추천하는 금융 서비스도 금소법에 맞춰 수정한 후 다시 내놨다.
‘대신 로보어드바이저’는 국내외 상장지수펀드(ETF)에 자산 배분 전략을 활용해 주가지수보다 낮은 변동성을 추구해 적립식 투자와 장기 투자에 유리하다. 일반적인 펀드들과 비교 시 판매 및 운용에 드는 비용을 대폭 낮춰 장기간 투자하는 개인투자자들에게 유용한 상품이다. 운용보수가 없는 게 특징이다.
이 상품은 투자 대상을 머신러닝 기법과 블랙-리터만...
변액보험 사후관리 서비스에 이어 이번에는 흥국생명과 함께 로보어드바이저가 운용하는 펀드 단 한 개로만 구성된 변액연금보험 상품을 출시하면서다.
이 상품은 AI 자산배분 기술을 활용해 보험 계약자가 납입한 원금의 110%(15년 이상 가입자 대상)를 보장하는 데에 그치지 않고, 추가 운용수익까지 노릴 수 있다.
청약 시 펀드 선택의 어려움과 관리 시 펀드 변경의...
키움증권은 국내외 상장지수펀드(ETF) 등에 투자하는 자산배분형 로보어드바이저 ‘키우Go’ 서비스를 출시했다고 31일 밝혔다.
‘키우Go’는 인공지능이 고객의 자산을 키워간다(Go)는 뜻으로 키움증권이 자체개발한 인공지능 로보어드바이저가 투자목표와 투자기간, 투자예정금액, 투자자 성향 등을 종합적으로 분석해 현재 금융시장 상황에 적합한 자산배분...
로보어드바이저 파운트가 광폭 행보를 이어가고 있다.
13일 관련 업계에 따르면 2015년 설립 후 금융기관에 AI(인공지능) 솔루션을 제공하며 사업을 시작한 파운트가 독보적인 점유율을 자랑하며 승승장구하고 있다.
파운트는 고객들이 모바일로 직접 투자할 수 있는 앱(App) 서비스를 제공하기 이전부터 이미 국내 금융기관들과의 활발한 협업을 진행해왔다.
파운트의...
인공지능(AI) 간편투자 ‘핀트’를 운영하는 디셈버앤컴퍼니자산운용이 교보생명과 손잡고 펀드 추천 서비스를 제공한다.
디셈버앤컴퍼니자산운용은 교보생명과의 제휴를 통해 자산관리 로보어드바이저 시스템을 구축하고 정식 서비스를 한다고 3일 밝혔다.
교보생명 고객들은 변액보험 전 상품은 물론, 퇴직연금 확정기여(DC)형, 개인형 퇴직연금(IRP) 등에서 고도화된...
인수 이후 △실시간 자산관리 시스템 도입 △로보 어드바이저 등을 활용한 포트폴리오 구성 △금융 클라우드 기반 솔루션 제공 등을 추진한다는 목표를 세웠다.
'적자 기업' 무리한 인수라는 지적도
지난해 코스콤은 HSBC펀드서비스 인수로 내홍을 겪었다. 당시 정지석 사장이 임기 3개월을 남겨두고 사무수탁사를 무리하게 인수 추진한다는 지적에서다....
파운트는 2017년부터 우리은행의 ‘우리로보’를 통해 투자성향별 펀드 포트폴리오 추천부터 해당 포트폴리오의 수익률 진단, 리밸런싱 등의 사후관리까지 제공해 왔다.
퇴직연금은 가입자가 회사에 퇴직금 운용을 맡기고 정해진 금액만큼 퇴직연금을 받는 확정급여(DB)형과 가입자가 직접 퇴직금을 운용하면서 수익률에 따라 연금 수령액이 달라지는 확정기여(DC)...
농협은행도 펀드일괄(포트폴리오)신규, 연금저축펀드계좌 신규 가입을 잠정 중단한다. 오는 5월까지 NH로보-프로 서비스 일시 중단한다. 금소법 시행 관련 인공지능 펀드상품 알고리즘 개편을 위해서다. 우리은행도 스마트키오스크 예금, 펀드가입 등 일부 서비스를 일시적으로 중지한다.
KB국민은행도 4월말까지 스마트텔러머신(STM)에서 입출금 통장을 개설하는...
펀드 운용은 대신자산운용이다.
최광철 대신증권 상품기획부장은 “저금리 기조가 장기화하면서 연 0.1%의 금리라도 더 주는 곳으로 사람들의 돈이 몰리고 있다”며 “비용을 최소화하면서 운용과정의 투명성과 안정성을 높인 ‘로보어드바이저’가 종잣돈 마련의 새로운 투자 기회가 될 것”이라고 말했다.
농협은행의 퇴직연금 전용 로보어드바이저 ‘NH로보-프로’는 다양한 금융공학 기법과 시장 데이터를 활용해 펀드 포트폴리오를 추천하는 시스템으로 연령에 따라 혹은 투자 성향에 따라 맞춤형 포트폴리오를 제공한다. NH로보-프로의 특징은 설계에서 투자까지 원스톱 프로세스다. 또 투자 전략, 기대수익률, 위험 등 포트폴리어의 특성 정보를 제안하며...
대신증권은 지수가 단기적으로 급등한 상황에서 변동성에 대비할 수 있는 상품을 찾는 고객을 위해 국내외 상장지쉬펀드(ETF)에 자산배분전략을 활용해 변동성을 낮춘 로보어드바이저 상품을 선보이고 있다.
로보어드바이저 상품은 주가지수보다 낮은 변동성을 추구해 적립식 투자와 장기 투자에 유리하다. 일반적인 펀드들과 비교 시 판매 및 운용에 드는 비용을 대폭...
1961년 양도성예금증서(CD), 1970년 머니마켓펀드(MMF), 1977년 종합자산관리계좌(CMA) 등이 대표적이다. 변동환율제와 금리자유화 등 제도의 혁신도 위기를 극복하는 데 힘을 보탰다.
그 직후, 글로벌 24시간 투자시대의 등장과 정보기술(IT)의 결합으로 1982년 이후 새로운 대세 상승 국면이 시작됐다. 1990년대에는 인터넷 보급과 함께 폭발적인 상승국면이 20년간...
파운트는 6일 KB증권과 손잡고 비대면 투자일임으로 운용되는 글로벌 ETF(상장지수펀드) 상품을 출시했다고 밝혔다.
파운트가 2021년 새롭게 선보인 투자일임 글로벌 ETF는 미국 뉴욕 증시 상장 ETF를 기초자산으로, 글로벌 자산배분이나 인컴형 포트폴리오뿐만 아니라 테마형 자산배분 포트폴리오를 포함한다.
따라서 국내에서 거래되는 ETF 대비 더욱 다양한...
이로 인해 다양한 핀테크 기업과 협업해 디지털 생태계(Ecosystem, 이하 에코시스템)를 확장하려는 KB증권의 전략이 밀레니얼 세대의 관심이 높아지고 있는 로보어드바이저(RA) 시장 확대와 맞물려 더욱 탄력을 받을 것으로 보인다.
파운트는 인공지능(AI) 기술을 기반으로 개인의 투자성향에 맞는 포트폴리오(펀드, 연금, ETF 등)를 추천 및 자문해주는 서비스를...
로보어드바이저에서도 적립식 장기투자가 통했다.
22일 인공지능 투자 전문기업 파운트에 따르면 1년 이상 장기투자자와 매월 적립식으로 투자한 투자자의 수익률이 단기투자나 거치식 투자보다 더 좋았다.
파운트가 투자자들의 투자 기간별 수익률을 조사한 결과 1년 이상 투자자들의 평균 수익률이 11.82%로 가장 높았다. 이어 6개월에서 1년 미만은 7.97%, 1개월...
삼성전자 글로벌 투자 전문 조직 삼성카탈리스트펀드는 독일 웨어러블 로봇 업체 '저먼 바이오닉(German Bionic)이 모금한 2000만 달러 규모 시리즈A 펀딩에 리드 투자자로 참여했다. LG전자는 2018년 산업용 로봇 제조업체 '로보스타' 지분 인수 이후 웨어러블 로봇 분야 스타트업 '에스지로보틱스', 로봇개발업체 '보사노바 로보틱스' 등에 투자를 확대하고...
15일 관련 업계에 따르면 삼성전자 글로벌 투자 전문 조직 삼성카탈리스트펀드는 독일 웨어러블 로봇 업체 '저먼 바이오닉(German Bionic)이 모금한 2000만 달러 규모 시리즈A 펀딩에 리드 투자자로 참여했다.
웨어러블 로봇은 사람의 팔이나 다리 등 특정 신체 부위에 착용해 강력한 근력과 지구력을 발휘할 수 있도록 돕는다. 특히 로봇과 인간이 공존할 수 있는...
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