통합 생명보험사는 시간적 제약이 있는 고객을 위한 아웃바운드 상담뿐만 아니라 상속·노후 설계 및 가업 승계 자문 등 고객의 다양한 니즈를 충족시켜줄 수 있는 고객 맞춤형 종합자산관리를 제공할 계획이다.
이미 양사는 푸르덴셜생명의 인수 이후 영업 지원, IT, 자산운용, 회계, HR 등을 공동 운영하고 있다. 올해 연말까지 통합 관련 절차를 마무리 지을...
캠코(한국자산관리공사)는 10일 ESG경영의 활동 및 성과를 공유하고 지속가능한 공공플랫폼으로의 전환 의지를 확고히 하고자 ‘2021년도 ESG경영이행보고서’를 발간했다.
캠코는 ESG경영이행보고서를 통해 작년 한 해 동안 추진한 다양한 ESG경영 활동을 수록했다.
보고서는 ESG 핵심 성과와 코로나 위기대응 노력을 압축적으로 보여주는 ‘캠코 ESG...
주원 현대경제연구원 경제연구실장은 "자산이 부족한 저소득층은 근로소득이 높아야 한다"며 "정부의 공공 일자리나 아르바이트 자리보다는 임금 수준이 높은 질 높은 일자리가 창출돼야 한다"고 꼬집었다.
국민소득 증가의 체감 정도가 크지 않다는 지적도 나왔다. 성태윤 연세대학교 경제학부 교수는 "1인당 국민소득 증가는...
‘삼성 중소형 Focus’ 펀드는 2007년 설정한 이후로 꾸준한 성과를 기록하며 국내 중소형 대표 펀드로 자리매김했다.
민 신임 대표는 “풍부한 운용 경험과 운용 철학을 바탕으로 고객의 자산 증식과 안정적인 노후를 위해 최고의 솔루션을 제공할 계획”이라며 “고객에게 사랑받고, 나아가 사회 발전에 이바지하는 자산운용사가 되도록 노력하겠다”라고 말했다.
평균 수명이 길어지고 부동산이나 주식 등 자산가치 변동폭이 커지면서 노후 대비, 상속 등 다양한 상황에 맞는 종합재무관리 서비스에 대한 니즈가 증가했기 때문이다.
그동안 FP들은 우수고객을 확보하고 유지하기 위해 소속 FP지점 내에서 각자 노력했으나 프레스티지센터에서는 전담WM(Wealth Manager)의 동반 활동, 고객 확보를 위한 재무관리 세미나, 외부...
특히 ‘부의 본질’을 통해 노후 준비의 중심이 될 ‘똘똘한 아파트’를 마련하는 법부터 주택연금 십분 활용법, 땅을 싸게 사서 농지연금 받기, 성공하는 주식투자법 등을 상세히 책에서 소개한다.
한편 저자 이정우는 39년간 금융기관에서 일해 온 ‘정통 금융맨’이다. 그 중 10년을 시중은행의 PB팀장과 센터장으로 일하며 수많은 고액 자산가들을 만났다. 지난 2018년...
평균 수령금액이 월 53만 원 정도로 노후 생활에 부족하고, 수령자는 61세 이상 인구의 35% 정도로 사각지대가 크다. 국민연금도 공무원연금에 비해서는 작지만 기여에 비해 혜택이 큰 데다, 저출산 등의 여파로 2055년경에 연금 재원이 고갈될 가능성이 크다. 부족 재원에 대한 미래 근로자들의 부담은 엄청날 것이다. 그리고 기초연금 제도가 국민연금과 연계되면서, 국민연금...
1990년대 초부터 차례로 입주한 분당·일산평촌·부천·군포·산본·안양 등 1기 신도시는 2026년 모두 30년 이상 노후 주택이 된다. 이에 이재명 더불어민주당 대선후보와 윤석열 국민의힘 대선후보는 모두 1기 신도시의 재건축과 리모델링을 빠르게 추진하기 위해 ‘1기 신도시 특별법’을 새롭게 추진한다는 공약을 내놨다.
시장에서는 1기 신도시 재건축 사업에 속도가...
또한, 환헤지를 하지 않아 해외 주식을 해당 통화로 보유해 국내-해외 자산간 포트폴리오 효과도 누릴 수 있다는 것이 특징이다
‘Global X ETF랩’의 가입금액은 1000만 원 이상으로 중도입출금과 중도해지가 가능하며 미래에셋증권 전 영업점을 통해 원화와 외화로도 가입이 가능하다. 해외주식으로 분류되는 역외 ETF에 투자되는 만큼 해외주식 양도세...
대신 로보어드바이저는 국내외 ETF에 자산배분전략을 활용한다. 또, 주가지수보다 낮은 변동성을 추구해 적립식 투자와 장기 투자에 유리하다. 일반적인 펀드들과 비교할 때, 판매와 운용에 드는 비용을 대폭 낮춰 장기간 투자하는 개인투자자들에게 유용한 상품이다. 특히, 운용 보수가 제로다.
‘대신 로보어드바이저’는 투자대상을 머신러닝 기법과 블랙-리터만...
전 세계적인 탄소 중립정책에 따라 ‘그린(Green) 원자재’로 불리는 탄소배출권은 투자자들에게 새로운 투자자산으로 떠오르고 있다.
‘메리츠 S&P 유럽탄소배출권’은 전 세계 최대 탄소배출권 시장인 유럽에서 거래되는 탄소배출권 선물로 구성된 S&P GSCI Carbon Emission Allowances ER 지수를 기초지수로 추종한다. 투자자들은 ICE 선물거래소에 상장된...
랩 어카운트는 고객이 일임한 자산에 대해 포트폴리오 구성에서부터 매매 실행 및 편입 비중 조정까지 통합적인 서비스를 제공하는 종합자산관리서비스다.
‘KB able 차곡차곡 ETF 랩’은 KB증권 랩(Wrap)운용부에서 시장 상황을 판단하고 탄력적으로 그에 맞는 종목을 선정하고 조정을 하는 상품이다. 주식을 처음 시작하거나, 소액으로 시작해 꾸준히...
특히 장기 투자테마로 기대되는 2차전지, 수소경제, 신재생에너지를 포함한 친환경 관련 기업에 펀드 자산의 약 30~60%를 투자한다. ESG 평가가 높은 기업을 기본으로 하되, 현재는 ESG관점에서 열위에 있지만 사회적 변화에 대응하며 전환을 모색하는 기업의 재평가에도 주목한다. 특히 친환경 성장 부문에 접점을 갖고 있고 투자 여력이 있는 국내 대기업들의...
해당 상품은 신한금융투자 WM리서치부에서 시장 및 섹터분석을 통해 자산배분전략을 구성한다. 매월 시장국면을 반영한 신한금융투자 포트폴리오전략부의 완성도 높은 포트폴리오 자문을 바탕으로 고객의 투자목표와 성향을 고려해 주식형, 인컴형, 자산배분형 등 3가지 모델 포트폴리오 유형을 제시한다.
첫째, 글로벌 주식형 포트폴리오는 장단기 관점에서...
1억5000만 원 미만의 집 한 채를 소유하고 있으나 소득, 여유 자산이 적어 생활에 불편을 겪는 고령자를 위한 상품으로, 일반 주택연금보다 최대 약 21% 높은 월 지급금을 받을 수 있다.
그러나 우대형 주택연금의 취지와는 다르게 최근 집값이 상승하며 저소득 고령층이 이 상품에 가입하기는 까다로워졌다. 소득의 변화는 없지만, 부동산 가격 상승으로 노후소득 보존...
정 부연구위원은 "주택 자산가치의 변화가 고령자의 노동 공급에 상당한 영향을 미친다는 사실을 확인했다"며 "우리나라 고령층의 노후가 부동산 경기 변동과 연관성이 높음을 시사하는 것"이라고 설명했다.
그러면서 "우리나라의 경우 부동산이 가계 자산에서 차지하는 비중은 70%에 이르고, 고령 가구로 갈수록 주택 소유율이 높은 특징...
또 잔액과 관계없이 채권 압류 및 지급 제한이 발생하지 않아 노후 금융자산을 안정적으로 보호할 수 있는 장점이 있다.
국민안심통장은 국민연금공단에서 입금하는 국민연금 급여로 입금이 제한되지만, 출금은 OK모바일뱅킹은 물론 은행, 증권사 앱 오픈뱅킹을 통해서 자유롭게 할 수 있다. 계좌 개설 후 국민연금 공단 홈페이지나 전화를 통해 계좌를 등록하거나...
최 명예교수는 “우리나라는 장관이 위원장인 기금운용위원회 산하에 이전에 존재하지 않던 투자정책전문위원회와 수탁자책임전문위원회가 설치되었고, 두 위원회마다 3명의 상근전문위원 임명을 복지부가 관장함에 따라 복지부가 선수로 뛰는 체제가 완벽히 마련됐다”면서 “이는 해외 연기금이 세계 최고의 투자 전문가를 거느리고 하루 24시간 자산운용에...
오피스는 노후 오피스 수요 감소, 렌트프리(월세를 일정 기간 무료로 면제해주는 계약조건) 증가로 임대가격지수가 전년 대비 0.49% 내려갔고, 상가는 신종 코로나바이러스 감염증(코로나19) 여파로 인한 매출액 감소, 임대 매물 증가 등의 영향으로 전년 대비 0.79~0.94% 하락했다.
지역별로 서울은 모든 유형에서 전국 평균 대비 높은 임대료 수준을 보였지만...