그간 은성수 금융위원장은 거래소에 실명계좌를 발급하는 은행들이 자금세탁방지를 위한 책임을 지고 관련 조치를 취하는 것이 당연하다는 입장을 거듭 밝혀왔다. 코인으로 대변되는 가상자산이 마약ㆍ음란물ㆍ무기거래 등 불법 행위의 수단으로 악용됐다는 점 또한 불신을 일으키는 이유로 꼽혔다.
금융당국의 이와 같은 시각은 다크코인에 고스란히 반영됐다....
거래소는 오는 9월 24일까지 은행 실명 계좌 발급 확인서 등의 요건을 갖춰 금융정보분석원(FIU)에 등록하지 못하면 사실상 영업이 불가능해진다. 부실 가상화폐거래소의 퇴출이 본격화하면 대규모 ‘기획 파산’ 문제가 생길 가능성이 크다. 피해는 고스란히 투자자들이 떠안게 된다. 현재 서울회생법원에는 2건의 가상화폐거래소 파산 신청서가 접수됐다. 이투데이는 이들...
은행 면책권 불필요 시각“거래소 귀책이면 은행 책임 안물어” 별도 투자자보호법 마련 의견도
가상자산(가상화폐) 거래소에 대해 실명계좌를 발급하는 은행이 금융당국에 ‘면책요건’을 요구하는 것은 불필요하다는 의견이 나왔다. 특정금융정보법(특금법)에 따른 자금세탁과 관련해 은행에 부과되는 책임이 과도하지 않다는 이유에서다.
김형중 고려대...
규제 부담이 금융당국이 아닌 은행과 업계로 향하고 있다는 점 또한 지적했다. 가상자산 거래소의 신고 필수 요건이 ‘정보보호관리체계(ISMS) 인증’과 ‘실명계좌’인 만큼, 거래소의 안정성을 검증하는 주체가 은행일 수밖에 없다는 것이다.
업계 관계자는 “최근까지 (은행과) 실명계좌 계약이 거의 체결됐다가 막판에 조율이 안 된 곳이 있어 말하기 조심스럽다”...
거래소들은 9월 24일까지 금융정보분석원(FIU)에 은행으로부터 실명 확인 입출금 계좌 발급 확인서를 제출하지 못하면 사실상 영업이 불가능해진다. 부실 가상화폐거래소의 퇴출이 본격화하면 대규모 ‘기획 파산’ 문제가 생길 가능성이 크다. 피해는 고스란히 투자자들이 떠안게 된다. 현재 서울회생법원에는 2건의 가상화폐거래소 파산 신청서가 접수됐다....
또 다른 은행권 관계자는 “어느 정도 예상을 했지만, 결국 모든 가상화폐 거래소 관련 금융사고 책임을 실명계좌를 내 준 은행에 떠넘기겠다는 말을 다시 당당하게 하는 것”이라고 말했다.
만약 은 위원장의 발언대로 금융당국이 은행권의 면책 요구를 거절하는 쪽으로 결정을 내린다면 특금법 신고를 앞둔 가상자산 거래소에 타격이 더 크다. 가상자산 거래소와의 신규...
금융위 산하 금융정보분석원(FIU)은 지난달 10일 가상화폐 거래소들과 간담회를 열고 현장 컨설팅 계획을 안내했다.
은행 실명계좌를 보유한 업비트, 빗썸 등은 물론 실명계좌가 없는 중소 거래소들도 정보보호 관리체계(ISMS)를 확보한 거래소를 중심으로 컨설팅을 신청했다.
컨설팅은 FIU와 한국예탁결제원, 한국거래소, 과학기술정보통신부, 한국인터넷진흥원(KISA)...
은 위원장은 “대화한 적도 없고 비조치의견서에 대해 들은 바도 없다”며 “겁을 내라고 하는 것이 금융당국인데 불법자금과 실명거래 관련해선 당연히 (은행이) 겁을 내야한다”라고 말했다.
특금법이 가상자산 거래의 투명성을 제고하기 위한 것이라는 의견 또한 명백히 제시했다.
은 위원장은 “2018년부터 전 세계적으로 가상자산이 자금세탁이나 불법 테러...
NH농협은행과 케이뱅크는 특정금융거래정보법(특금법) 유예기간이 종료되는 시점까지 한시적으로 실명계좌 발급 계약을 연장한 뒤 새로운 위험평가 기준을 적용한 심사를 진행하는 ‘투트랙’ 전략을 펼치고 있다. 9월이나 돼서야 재계약의 윤곽이 나올 것으로 보인다.
하지만 신한은행은 하나의 강화된 가이드라인을 기준으로 심사를 진행 중이어서 한시적인 재계약...
특정금융정보법(특금법)에 따라 오는 9월 24일부터는 가상자산 거래소는 정보보호관리체계(ISMS) 인증과 실명인증 계좌발급 제휴 조건을 갖춰 금융위 금융정보분석원(FIU)에 신고해야 영업이 가능하다. 금융위 관계자는 “가상자산 뿐만 아니라 거시적 관점에서 코로나19 대응 돌아보고 하반기 이슈에 대한 정리 차원에서 기조연설을 준비 중인것으로 알고 있다”고...
실명확인 입출금계좌를 사용하지 않는 중소 규모 거래소들이 금융회사 여러 곳을 옮겨 다니며 위장ㆍ 타인계좌 개설과 중단을 반복하는 상황이다.
FIU는 위장계열사 명의, 법무법인 명의, 임직원 명의, 상품권 구매를 통한 간접 집금계좌를 여전히 운영하는 것으로 파악하고 있다.
특히 법집행기관에서 수사를 받는 일부 가상자산사업자가 사업자명을 바꾸어 새로운...
대법원 2부(주심 이동원 대법관)는 금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률 위반 등 혐의로 기소된 전 건국대 노조위원장 A 씨의 재상고심에서 징역 8개월에 집행유예 2년을 선고한 파기환송심 판결을 확정했다고 30일 밝혔다.
A 씨는 2013년 4월 서울 소재 사립대학교 노조위원장으로 활동하던 당시 대학 총장과 학교법인 이사장의 법인카드 사용명세서를 요청해 받은...
거래소들은 9월 24일까지 금융정보분석원(FIU)에 은행으로부터 실명 확인 입출금 계좌 발급 확인서를 제출하지 못하면 사실상 영업이 불가능해진다. 부실 가상화폐거래소의 퇴출이 본격화하면 대규모 ‘기획 파산’ 문제가 생길 가능성이 크다. 피해는 고스란히 투자자들이 떠안게 된다. 현재 서울회생법원에는 2건의 가상화폐거래소 파산 신청서가 접수됐다....
거래소들은 9월 24일까지 금융정보분석원(FIU)에 은행으로부터 실명 확인 입출금 계좌 발급 확인서를 제출하지 못하면 사실상 영업이 불가능해진다. 부실 가상화폐거래소의 퇴출이 본격화하면 대규모 ‘기획 파산’ 문제가 생길 가능성이 크다. 피해는 고스란히 투자자들이 떠안게 된다. 현재 서울회생법원에는 2건의 가상화폐거래소 파산 신청서가 접수됐다....
◇ISMS 인증, 난립하는 200개 거래소 중 20개만 획득
26일 업계에 따르면 가상자산 거래소들은 9월 24일까지 개정 ‘특정 금융거래 정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률(특금법)’에 따라 신고를 마쳐야 한다. 관련 신고를 위해 △정보보호 관리체계 인증(ISMS, Information Security Management System) △실명확인된 입출금계정 △대표자 및 임원의 자격요건이 요구된다.
이...
거래소들은 실명계좌 입출금 계정서비스 등의 요건을 갖춰 오는 9월 24일까지 금융정보분석원(FIU)에 신고해야 한다.
한편, 코인빗은 상장폐지 일정 변동과 관련해 투자자 문의가 이어지자 이날 오후 다시 “투자자 피해를 최소화하기 위해 해외거래소 상장을 위한 업무가 진행되고 있으며, 현재 코인빗 투자자들을 위한 다양한 보상안을 놓고 코인사들과 협의 중”...
코인빗은 가상화폐 정보 사이트 코인마켓캡 집계 거래대금을 기준으로 업비트, 빗썸에 이어 국내 세 번째 규모의 거래소다.
한편 개정 특정금융정보법(특금법) 시행에 따라 가상화폐 거래소는 실명계좌 입출금 계정서비스 등의 요건을 갖춰 9월 24일까지 금융정보분석원(FIU)에 신고해야 한다. 이에 최근 거래소들의 ‘코인 정리’가 이어지고 있다.
NH농협은행이 가상화폐 거래소인 빗썸과 코인원에 대한 실명확인 계좌 발급 계약 연장을 위한 실사에 나섰다.
기존 위험평가 기준에 부합할 시 계약을 특정금융거래정보법(특금법) 유예기간이 종료되는 9월 24일까지 연장할 예정이다. NH농협은행이 이와는 별개로 특금법 시행 이후 새로운 기준의 위험평가를 ‘투트랙’으로 진행하고 있는 만큼 이번 재계약이...
청와대는 "사업자(거래소)는 올 3월부터 시행된 개정 특정금융정보법에 따라 사업자 신고유예기간인 9월 24일까지 실명 확인 입출금계정 개설, 정보보호관리체계(ISMS) 인증 획득 등의 요건을 갖추어 금융정보분석원(FIU)에 신고를 해야 한다"면서 "정부는 현재 사업자가 조기에 신고할 수 있도록 컨설팅 등을 지원하고 있으며, 이후에는 거래...
가상화폐 거래소들은 바뀐 특정금융정보법에 따라 오는 9월 24일까지 실명계좌 등 전제 조건을 갖춰 신고를 마치지 않으면 사실상 문을 닫아야 한다.
이번에 은행들이 심사에 나선 4대 가상화폐 거래소 외에 나머지 가상자산 사업자 대부분은 실명계좌 발급을 상담하고 평가를 받을 은행조차 구하지 못한 상태다.
지난 3일 금융당국과 20개 거래소의 첫 간담회에서도...