유사수신‧전기통신금융사기‧미등록대부업 등 위법행위를 신고하려면 위반 행위자, 장소, 일시, 방법 등 구체적인 혐의 사실을 제공하고, 관련 증빙자료를 첨부해야 한다. 이때 공시자료와 언론보도 등 일반에 공개된 자료는 제외된다. 제보된 혐의사실을 뒷받침할 구체적인 증빙자료가 부재한 경우 위법 여부 판단이 곤란하다. 금감원 홈페이지와 유선으로...
금융감독원이 자동차 할부금융 사기를 막기 위해 대출코드를 세분화하며 자동차를 담보로 잡지 않은 할부 대출은 모두 신용대출로 변경하라고 안내했기 때문이라는 게 의원실 측 설명이다. 특히 C캐피탈의 전산개발이 완료되지 않아 대출코드 재분류 작업이 늦어져 본인의 신용점수가 하락했음에도 이를 모르는 고객들이 4000명이 넘는 것으로 확인됐다. 이들은 여전히...
검찰 관계자는 "두 사람은 수년간 1438억 원의 분식회계 범행으로 신용평가 제도를 잠탈하고 회계의 투명성을 크게 침해했다"면서 "합계 812억 원의 횡령·배임, 470억 원 규모의 사기 대출 범행으로 기업을 사유화·사금고화해 소수 주주, 직원, 협력업체, 금융기관에 막대한 손해를 끼치기도 했다"고 지적했다.
그러면서 "죄에 상응하는...
Fraud(사기) 방지 혁신 방안을 제시했다. 이병덕 SC제일은행 TB무역금융부 이사대우의 구조화 무역금융 솔루션 소개와 케리 웡 SC그룹 디지털채널 아시아 지역 총괄 헤드의 금융디지털 혁신 사례 소개가 이어졌다.
케리 웡 디지털채널 지역 총괄 헤드는 “기업의 자금 담당자들이 빠른 의사결정을 내릴 수 있도록 하기 위해 오랜기간 여러 기업들과 상호작용을 통한...
특히 올해부터는 미수령 예금자가 '사기 문자'로 오해하지 않고, 안심하고 문자를 확인해 찾아갈 수 있도록 '기관 로고'와 '안심마크'를 신규로 적용해 발송할 예정이다.
안내 문자를 24시간 이내에 확인하지 않을 경우 카카오 알림톡을 발송해 다시 한번 안내 될 수 있도록 서비스를 개선했다.
파산배당금을 조회하고 지급받고자 하는 예금자는 인터넷...
한국 수사기관과도 적극적으로 협업하고 있다”고 말했다.
야렉 야쿠벡 바이낸스 법 집행 기관 트레이닝 책임자는 12일 주최한 ‘건전한 가상자산의 미래 - 컴플라이언스와 민관협력’에서 국내 사법 당국과 협력 사실을 강조했다. 바이낸스는 이날 오전 9시 코트야드 메리어트 서울 남대문에서 블록체인 데이터 분석기업 체이널리시스와 행사를 공동 주최했다.
야렉...
지난해 보험사기 적발금액 1조 원↑영화 ‘기생충‘, ‘헤어질 결심‘ 패러디 통한 대국민 보험사기 근절 홍보
경찰청과 금융감독원, 생명ㆍ손해보험협회는 매년 공동으로 보험사기 근절 홍보캠페인을 통해 보험사기 사전 예방 노력을 계속할 예정이라고 12일 밝혔다.
지난해 보험사기 적발금액이 1조 원을 넘어 역대 최고를 기록하는 등 매년 증가하고 있다. 강력범죄와...
한국주택금융공사(HF)까지 합하면 공적보증기관의 전세보증금 반환보증 잔액은 111조 원에 달한다.
보고서는 "최근 급증하고 있는 깡통전세, 전세사기 등 보증사고와 역전세, 높은 전세가율(공시지가 대비 전세가격 비율)로 임대인의 전세보증금 미반환 위험이 커지면서 보증금을 사후적으로 보호할 수 있는 전세보증금 반환보증 규모는 더 확대될 것으로...
케이뱅크는 AI 기술을 적용해 △업무자동화 △맞춤형 콘텐츠 제안 △금융사기탐지(Anti-Fraud) 등의 업무프로세스가 크게 개선됐다고 12일 밝혔다.
케이뱅크는 AI가 효율적이고 정확하게 업무를 처리할 수 있도록 자동화 시스템을 구축해 자금세탁 위험평가, 딥러닝 OCR(Optical Character Recognition) 서류 자동인식 등에 도입했다.
자금세탁 위험평가의 경우, 머신러닝...
의한 사기 △해외 지점에서의 무장강도 사고 유형 등도 있었다.
사고 금액 중 회수액은 108억2500만 원에 그쳤다. 회수율이 전체 사고 금액의 10.9%에 불과한 셈이다.
윤창현 의원은 "횡령 등 금전 사고가 반복되고 있지만 적발은 '빙산의 일각'으로 의심되고 회수 역시 대단히 미흡한 상황"이라며 "금융에 대한 신뢰가 회복 국면에 접어들 때까지...
먼저 첨단기술의 발달로 사기 형태가 진화하고 있는 점을 고려해 공공·금융기관 발송 문자에 안심 마크 표시 확산, 인공지능(AI)을 활용한 사기 번호 사전 차단 등을 활성화하고, 금융통신사의 자발적 참여 제고를 위해 이들의 보이스피싱 예방 활동을 공표할 것을 제안했다. 사기의심계좌 차단을 위해 사기이용계좌 재사용 방지 방안 마련, 보이스피싱 예방 활동 의무...
“앞으로도 고객의 소중한 자산을 지킬 수 있도록 다양한 방법으로 최선의 노력을 다할 것”이라고 말했다.
한편, 애큐온저축은행은 보이스피싱을 예방하기 위해 신종 사기 수법과 금융소비자 보호 우수사례 등을 홈페이지의 소비자 정보 포털에 주기적으로 게재하고 있으며, 이상거래감지시스템(FDS)을 적용해 이상 징후를 감지, 보이스피싱 피해 예방에 앞장서고 있다.
NH농협은행은 오픈뱅킹을 악용한 전기통신금융사기로 부터 계좌를 보호할 수 있는 ‘오픈뱅킹 안심서비스’를 금융권 최초로 도입했다고 11일 밝혔다.
오픈뱅킹 안심서비스는 고객의 선택에 따라 계좌별·계좌 내 출금기관을 제한할 수 있다. 이를 통해 타 기관 오픈뱅킹을 통해 농협은행 계좌가 금융사기에 악용되는 것을 사전에 차단한다.
현재 영업점·고객센터를...
한국주택금융공사는 지난달 말 기준 특례보금자리론의 유효신청 금액이 35조4107억 원(14만8937건)으로 집계됐다고 7일 밝혔다. 정부가 올해 목표한 총 공급목표액 39조6000억원의 89.4%가 소진됐다.
유효신청은 접수건 중 취소·불승인을 제외한 것을 말한다.
지난달 말 기준 자금용도별 유효신청 현황은 신규주택 구입에 21조6395억 원(8만5980건)이...
다양한 디지털 교육과 함께 금융사기 피해 예방을 위한 교육도 병행하는 등 금융소비자 보호 강화에 나선다.
신한은행은 디지털 금융 등을 쉽게 배우고 체험할 수 있는 차별화된 금융 교육 센터 ‘신한 학이재’를 인천 남동구에 개관했다고 7일 밝혔다.
신한 학이재는 논어 학이편 제1장 ‘배우고 때때로 익히면 즐겁지 아니한가’라는 문장 속 배움의 의미를 담았다....
각 부스에서는 △나에게 맞는 ‘청년행복프로젝트’ 정책 찾기 △맞춤형 취업 상담 및 이력서 사진 촬영 △서울 영테크 재무상담 △금융사기 예방 캠페인 등 청년정책을 직접 체험하고 정책정보와 경품을 얻어갈 수 있는 다양한 프로그램이 진행될 예정이다.
또한, 서울광장 내 무대에서는 시 청년정책 후기를 웹드라마로 제작하고 청년정책 수혜자가 주연을 맡은...
2일차에는 농협은행 청소년금융교육센터를 방문해 금융진로에 대한 경험을 쌓는 동시에 금융사기 예방교육과 같이 다양한 금융지식을 습득할 수 있는 맞춤형 교육을 받게 된다.
이후 키자니아 직업체험관과 서울스카이,롯데월드 아쿠아리움 등을 방문하고, 마지막 날에는 한국은행 화폐박물관에서 경제·금융지식을 쌓을 예정이다.
올해 서울초청 금융캠프는...
사기(史記) 하본기(夏本紀)에 나온다. “우(禹)는 선친 곤이 공을 이루지 못하고 죽임을 당한 것이 마음 아파 노심초사하면서 13년을 밖에서 지냈는데 집 대문 앞을 지나면서도 감히 들어가지 못했다[禹傷先人父鯀功之不成受誅 乃勞心焦思 居外十三年 過家門不敢入].” 황하(黃河) 유역의 치수 사업을 맡은 우의 아버지 곤이 9년이 넘도록 수해를 극복하지 못해...
또 2016년 1월부터 2019년 1월까지 금융투자업 등록 없이 디스커버리인베스트먼트를 통해 특정 채권에 투자하면서 펀드를 운용한 혐의도 적용됐다.
검찰은 이들에게 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 위반(사기적 부정거래·무등록 금융투자업 등), 특정경제범죄가중처벌등에관한법률위반(배임·수재) 등을 적용했다.
전세사기·역전세난의 온상이 된 빌라(연립·다세대)에 대한 두려움도 아파트 전세 선호에 영향을 주고 있다는 의견도 나왔다.
서진형 공정경제포럼 공동대표(경인여대 교수)는 “빌라왕, 건축왕 사건으로 빌라에서의 위험한 전세살이를 피해 상대적으로 안전한 아파트 전세 선호 수요가 늘고 있다”며 “집값 상승에 대한 확신이 아직은 없어 매수보다는 전세를...
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