[시니어 재테크] 한국투자증권, 아임 유 평생연금저축

나이대에 맞는 투자방법 알려주고 퇴직금도 관리

100세 시대를 맞이해 은퇴자산의 형성, 관리 등 은퇴 후 삶을 안정적으로 대비할 수 있는 연금상품에 대해 관심이 높아지고 있다.

이에 한국투자증권은 연말 소득공제 혜택, 은퇴자산 관리를 통해 노후 준비를 할수 있는 신(新) 연금저축계좌 ‘아임유-평생연금저축’을 판매하고 있다.

‘아임유-평생연금저축’은 은퇴자산의 형성을 위해 연금저축계좌 내에서 복수의 펀드 투자를 가능하게 함으로써 수익성에 안정성을 더했다.

일반계좌에 상품을 투자할 경우 매년 수익의 일정부분이 과세되지만 연금저축계좌에서는 수익전부가 재투자 되는 절세효과(과세이연)도 있다.

특히 은퇴자산의 종합관리를 위해 퇴직금 납입 및 상품운용이 가능한 ‘퇴직금 자산관리 서비스’를 전 금융권 최초로 도입했다.

또한 연금저축 상품을 통합 할 수 있도록 ‘연금저축 통합관리 서비스’를 제공하고 있다. 연금지급 시 고객의 Life-Plan에 맞는 다양한 연금지급 서비스를 제공할 예정이다.

‘아임유-평생연금저축’은 수익성 향상을 위해 고객의 투자성향에 따른 맞춤형 포트폴리오를 제시하고 있다. 미국펀드, 글로벌 이머징 펀드, 브릭스 펀드, 차이나 펀드, 리츠 펀드 등 상품을 지속적으로 추가해 총 65개 펀드 라인업을 구성했으며 연령별 은퇴자산관리를 위해 연령대에 맞는 주식·채권의 투자 비율도 추천해준다.

문성필 상품마케팅본부 본부장은 “연금상품의 경우 장기적 관점에서 은퇴자산에 대한 관리방안에 더 많은 관심을 둬야 한다”며 “고객의 은퇴자산 향상을 위한 모델포트폴리오를 제시 할 경우에도 물가상승률을 초과하는 투자수익률을 추구하기 위한 방안에 대해서 관심을 가져야 한다”고 말했다.

또한 “앞으로는 은퇴세대가 증가함에 따라 연금자산의 형성뿐만 아니라 연금지급에 대한 다양한 서비스에도 관심을 기울여야 할 때”라고 덧붙였다.

한편 ‘아임유-평생연금저축’은 한국투자증권 전 영업점에서 가입할 수 있으며, 더 자세한 내용은 한국투자증권 영업점 또는 고객센터(1544-5000/1588-0012)로 문의하면 된다.